Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[dfg11 10765]

Против сбера и его политики, придёт вот такое письмо счастья и что вы им предъявите, какое доказательство что это чистые деньги, допустим вы сделали профит хороший с крипты, вчера вон видел с Тинькофф уже стали такие письма приходить 

 

[Nikitazap 4060]

2 hours ago, rosopond said:

Да это и понятно, вот я например два года в крипте, уже и профит есть и налог тоже есть с чего платить, но я никому ничего не плачу и никому не отчитываюсь, разве я променяю свою свободу так просто? Конечно нет, но дело в том, что если легальный оборот и покупка крипты в стране попадет под тотальный контроль, то нужно будет выбирать. Или идти на поводу у Сбербанка и заявить о себе как о клиенте, который покупает/выводит крипту или навсегда уйти с этого рынка и залечь на дно до лучших времен.

Если вы отложите крипту до лучших времен то тогда правительство добьется своей цели. Зачем им делать такой подарок? Нужно искать способы чтобы пользоваться криптой и при этом не попадаться на глаза. Посмотрим что они там наваяют, но я уверен в том что дырки будут обязательно. А значит мы их найдем. 

[idkwhattodoo 3]

Это достаточно очевидный шаг, ведь государство интересуется вашими доходами и соответственно налогами с них, а сбер привязан к государству

[Liqwi 389]

Пока эта шумиха не стихла, скорее всего нужно будет очень аккуратно выводить свои средства и по кусочкам, ибо до мелочовки они не будут докапываться.

[baron4 249]

2 hours ago, Anonnaba said:

Конечно, было совсем легко догадаться что такое будет, банки интересуются откуда у людей стабильные пополнения, скоро начнут налоги грести с этого

Но это не совсем так, не совсем требуют объяснения доходов именно с криптовалют, скорее совершают проверки на выявление правонарушений.

[Mandalorian 1049]

Всё больше вижу подобную информацию о объяснении дохода с крипты, грядёт что-то ужасное, но ничего будем искать новые способы как обходить это. 

[CrazyPool 25796]

2 hours ago, rosopond said:

Кстати хорошая идея. Payeer, AdvCash очень даже норм сервисы чтобы запутать следы и убрать с себя подозрение по работе с цифровыми активами. Но там тоже вроде надо КИС проходить, на Payeer я зарегистрирован, но без верификации, чисто понять что у них там за "кухня". В общем буду иметь в виду сторонние сервисы и если вдруг будут закручивать гайки наши сотрудники Сбербанка, то будем пробовать работать в этом направлении.

Вполне возможно что кто-то цитирует мои прошлогодние слова xD Я кстати много размышлял об этом и есть тоже некоторая проблема с которой мы с вами можем столкнуться а именно их основная задача выявлять подозрительный доход не обязательно с крипты если с разных городов при помощи обменника будут переводы они тоже могут к этому прикопаться.Хоть и мы делаем несколько переводов с крипты на доллар и с доллара при помощи того же самого Bestchange в рубли остается только малая доля возможного исхода обьяснить кто же перевел нам эти самые доллары) 

[Krain.1 349]

3 hours ago, Anonnaba said:

Конечно, было совсем легко догадаться что такое будет, банки интересуются откуда у людей стабильные пополнения, скоро начнут налоги грести с этого

Простая проверка, ведь скорее всего им поступает огромное количество жалоб связанных с воровством их денег при помощи крипты.

[mybuksy 4367]

Я думаю тут много решает объем переводов и их источник. Если этот перевод идет от биржи криптовалюты, то однозначно понятно, что задействована криптовалюта. Поэтому нужно в разные банки через шлюзы небольшие сумы перенаправлять, если ваши обороты уже тысячи долларов.

[Smirnoff 100]

5 hours ago, funderson said:

то ли еще будет, дальше криптовалюты будут только сильнее в стране давить, а причина одна - властям не нужны конкуренты, наделенные большими деньгами, а значит и властью

Мое мнение совпадает с вашим и скорее всего чем дальше тем будет сложнее криптовалютчикам. А введение банками поправок скорее закономерность для обычных граждан.

[Mihail1234 25]

Очень удивительно, так как Сбербанк не был замечаем ни в чём подобном ранее. Я понимаю, что они хотят как больше заработь, но вот вроучиься ли это у них? Я сомниваюсь, что продуманые люди согласятся проводить деньги через Сбер, так как это будет не выгодно. Проще уже перейти на другой банк, у которого не быдет таких заскоков) 

[RukTuk 6]

6 minutes ago, Mihail1234 said:

Очень удивительно, так как Сбербанк не был замечаем ни в чём подобном ранее. Я понимаю, что они хотят как больше заработь, но вот вроучиься ли это у них? Я сомниваюсь, что продуманые люди согласятся проводить деньги через Сбер, так как это будет не выгодно. Проще уже перейти на другой банк, у которого не быдет таких заскоков) 

Сбербанк занимался этим и раньше, просто это входит в программу описи транзакций при подозрении в отмывании денег, они просят пояснить транзакции.

[mdv 37587]

8 hours ago, rosopond said:

Если честно, то я тоже не в курсе, ведь должен быть какой то ресурс, где я бы мог увидеть статистику, но во первых я бы все равно не поверил тем данным, которые выложили бы на этом ресурсе наше государство, а во во вторых я даже не разу и не слышал хотя бы в новостях, что в страну пришли деньги из оффшоров. 🙂 . Поэтому может и не быть для нас амнистии и с нас спросят по полной программе с каждого, типа обоснуйте что это, откуда оно у  Вас и так далее. Но и Сбербанк тогда с нас не слезет и будет терзать своими временными заморозками транзакций 🙂 .

Вот и мне почему то кажется, что никто особенно не шевелился, в плане вернуть деньги на родину.

7 hours ago, rosopond said:

Кстати хорошая идея. Payeer, AdvCash очень даже норм сервисы чтобы запутать следы и убрать с себя подозрение по работе с цифровыми активами. Но там тоже вроде надо КИС проходить, на Payeer я зарегистрирован, но без верификации, чисто понять что у них там за "кухня". В общем буду иметь в виду сторонние сервисы и если вдруг будут закручивать гайки наши сотрудники Сбербанка, то будем пробовать работать в этом направлении.

Что даст такая схема? Бабки на счету появились, и в любом случае нужно давать объяснения - где взял? А наличие усложненных схем вызовет только лишнее подозрение, что доходец твой не совсем чист, и возможно, что он даже связан с криминалом. Ну ка докажи, что это не так. Зачем тогда ты химичил, усложняя схему вывода? Тебе есть что скрывать?

[Trade1337 2098]

Конечно сбербанк очень часто будет вызывать таких пользователей, которые занимают очень большими оборотами криптовалюту, сейчас законы такие, которые позволяют вызвать вас в банк без всяких причин и узнать откуда  у вас эти деньги.

[Efferalgan 34968]

9 hours ago, rosopond said:

А я вот точно знаю сколько влил из кармана, а вот по баунти сколько срубил и влил уже потерял счет, сложно вычислить, да и не вел записи. В любом случае лучше сейчас залечь на дно на годик другой пока не поймем что будет с нашей финансовой системой и регулированием по крипте. Если торги на биржах не запретят, но запрет затронет ввод/вывод фиата на крипто биржи, то я продолжу торговать на бирже Бинанс, а вот если и торги запретят, то точно выйду и буду ждать тех самых поправок, чтобы не нарваться на неприятности особенно от Сбера, у меня в нем и карты и отличная кредитная история, не хотелось бы все изгадить какой-то покупкой крипты на 10К рублей .

Ну я со сбером особо не связан и вообще есть мысли перейти на другой банк, даже тупо по снятию нашла в банкоматах, у всех банков есть партнёры, у которых можно безпроцентов снять, а сбер штрафует другого слова не подобрать, за снятие нала в банкоматах других банков на 1% от суммы, но не менее 100₽ вообще зажрались!

[andrehol 16294]

Я думаю что ситуация с банками похожа на ситуацию с криптобиржами требующими прохождения KYC. Пока все банки России будут просто собирать данные клиентов связанных с криптовалютой. А примут закон с ограничениями ,то и искать никого  не нужно будет. Бери и раскулачивай криптобогатеев. 

[Riss 92]

34 minutes ago, andrehol said:

Я думаю что ситуация с банками похожа на ситуацию с криптобиржами требующими прохождения KYC. Пока все банки России будут просто собирать данные клиентов связанных с криптовалютой. А примут закон с ограничениями ,то и искать никого  не нужно будет. Бери и раскулачивай криптобогатеев. 

Все всегда хотят заработать, вот и все. Страна тоже хочет получать часть этого заработка, но пока только ограничивают. Например, нельзя покупать криптой вещи свыше 250к рублей вроде как.

[FlyFoxYT 5]

Я даже нн удивлен такой информацией. Этого и следовало ожидать

[Egorka121275 7405]

Интересно, а какое право имеют банки требовать обьяснения происхождения средств у клиента? Насколько мне известно, это прерогатива налоговой службы, а не финансового учреждения.

[LevelUP 16350]

21 hours ago, Denda said:

Согласен, если так делать, что бы между обменником и картой использовать еще одну платежку как прокладку, то вряд-ли как-то отследят что это был вывод с криптв, но думаю так имеет смысл заморачиваться если выводите более-менее крупные суммы

Да, ибо проценты могут все сожрать. Например если мне надо на Дошерак то я не заморачиваюсь, перевожу как есть. Пусть банк видит мои мелкие переводы с биржи, а вот если будет необходимость тогда заведу с платежной системы.

То что закона еще нет, не означает что нам не чего беспокоиться, ведь если банк начал рассылать некоторым письма счастья, то значит для банка фактически правила уже не гласно действуют.

[KendaBeerloga 848]

1 hour ago, Egorka121275 said:

Интересно, а какое право имеют банки требовать обьяснения происхождения средств у клиента? Насколько мне известно, это прерогатива налоговой службы, а не финансового учреждения.

Имеют. Банк получает право работать в стране от государства - лицензия. Она в свою очередь накладывает на банк обязательства связанные с борьбой по отмывке нала и финансированию терроризма. Поэтому если источник дохода или сумма вызывает подозрение, то как минимум берут на карандаш или бан счета.

[alex1410 957]

9 hours ago, Nikitazap said:

Во-первых не бывает так чтобы легче было платить и не переживать. Это ваши деньги на которые кто-то покушается! Вы готовы с этим смириться?

Нет, нет и нет! У меня  за 20 лет было несколько предприятий и ИП и на данный момент я зарегистрирован как самозанятый. И проблемы с налогами были только в начале 2000, а последние 10 лет я действительно спокойно плачу и не переживаю. Так что не фантазируйте и не нагоняйте жудостей на людей. Да я готов смириться с тем что надо работать и платить налоги, спокойно жить и не оглядываться. У меня достаточно доходов, чтобы чувствовать себя комфортно и после уплаты налогов. Меня знаете ли родители правильно воспитывали и объясняли что воровать не хорошо, в том числе и у государства.  

[merlin 22]

15 minutes ago, Egorka121275 said:

Интересно, а какое право имеют банки требовать обьяснения происхождения средств у клиента? Насколько мне известно, это прерогатива налоговой службы, а не финансового учреждения.

Мне тоже не понятно как Сбербанк может требовать от клиента объяснить что за средства поступили на его счет.Думаю если они будут продолжать так делать то остануться без клиентов есть и другие банки которыми можно пользоватся и без запросов и блокировок.

[Johnny5 1499]

Я не буду говорить что это плохо, но для кого то это может стать проблемой, если у вас большие доходы которые вы постоянно переводите на счета сбербанка их могут заблокировать если не станете объяснять откуда деньги.

[alex1410 957]

10 hours ago, rosopond said:

Это верно, если поступит указание свыше и на полном серьезе, то наши банки только будут рады стараться 🙂 .

Почти на 100% уверен в том, что биржи "побегут" сливать наши данные, обгоняя банки. Со Сбербанком конечно будет все понятно, в связи с его переходом в государственное управление, а вот остальные возможно и будут хранить банковскую тайну. А вот у бирж таких обязательств нет. Так что ждем законов и работаем, работаем, работаем, пока позволяют.