Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[minson1338 3]

11 hours ago, Mikop111 said:

Это сообщение пришло практически год назад. Мне ещё не разу не приходило такое письмо, за целый год. Так что могу предположить, что это фейк. Причём нелепый. Я знаю, что пошла волна всяких налогов и запретов. Но спасибо за информацию, буду иметь ввиду) 

Ну,действительно,возможно мне тоже не приходили такие сообщения,хотя сам веду активную торговлю,да и к тому же,как они могут просить объяснить то,чего по сути та в стране и нет так,как пока не легализовано оно не существует. 

[Forest Gump 751]

Ну а что вы хотели?Как я писал ранее,весь даркнет пестрит оплатами товара криптой,государство это знает вот и пытается прсечь такие манипуляции.

[Common man 12090]

10 minutes ago, minson1338 said:

Ну,действительно,возможно мне тоже не приходили такие сообщения,хотя сам веду активную торговлю,да и к тому же,как они могут просить объяснить то,чего по сути та в стране и нет так,как пока не легализовано оно не существует. 

Вам тоже легко может придти такое сообщение, если вы выйдете из рамок своего обычного оборота по счету. Был к примеру у вас месячный оборот 300к, а стал 650к. Или систематизированные пополнения вашего счета, вообщем все то что вызывает подозрение в использования счета в коммерческих целях. 

[Mihail1234 25]

Я никогда ни о чем подобном не слышал. Так как Для меня это кажется дикостью, потому что я не намерен объяснять кому-то, откуда я зарабатываю. Это законно, и и никого волновать остальное не должно. Я на самом деле не волнуюсь, так как я выложу не очень большую сумму, Яна и вряд ли мной кто-то заинтересуется. А вот кто вертит большими суммами Всем советую задуматься. Так как закон такой, он найдёт всё, чтобы заработать больше.

[alex1410 957]

8 hours ago, rosopond said:

Мда, если будет такая кооперация и у нас в стране, то мало не покажется, ведь ИФНС и биржи будут обмениваться данными, а это означает прозрачность наших действий на 100%. Но я думаю и Сбербанк вскоре будет взаимодействовать с налоговой, т.е. это будет выглядеть примерно так: Сбербанк---- ИФНС и ИФНС- биржа, а в итоге получится, что ИФНС будет в центре всех событий и пусть Сбербанк не имеет контакта с биржей, зато все равно в итоге ИФНС будет знать о нас все.

Тут не столь важно, Сбербанк, Тинькофф, ВТБ или еще какой-то. Смысл в том, что если государство решит брать из нас мзду, то данные механизмы заработают как жернова. И лучше заранее подстраховаться, а именно : не хранить крупных сумм на биржах, желательно заранее оформить самозанятость и потихоньку платить копеечку(6%) и четко мониторить законы. 

[Efferalgan 34968]

8 hours ago, rosopond said:

Толк с крипты это Лунные времена экспоненциального роста, которые все равно настанут, а вот тратить на пивко я бы предпочел фиат, пусть даже иногда с кредитки, чем вливать в "пенное" неприкосновенные сатошки 🙂 . Сбербанк у нас развивается бурными темпами и поэтому пристально мониторит всех и каждого, но я частично надеюсь на то, что казнить таких как мы будут только после вступления в силу новых законов и транзакции в прошлом будут забыты и не актуальны, ибо если и про них вспомнят, тогда всем будет не легко.

Да лунные времена нам только снится))) и возможно мы их не дождемся, в том виде, в котором нам хочется, но те кто не торгует и холдит, могут ощутить рост, я все никак не засяду, чтобы точно посчитать, сколько фиата я потратил на покупку битка и сколько у меня сейчас, то что я был в плюсе при цене в 10к это точно, а вот где у меня ноль надо посчитать.

[Andreichenko 648]

7 hours ago, klon68 said:

Да причем тут военные расходы? В любой стране государство строго следит за фин потоками и отчислением налогов. Попробуй в той же америке не заплати налоги, тебя посадят на срок больше чем за массовое убийство.

Ну да,полностью с вами согласен.В Америке денежки очень любят,а вот людей не особо и сроки по тому и другому практически одинаковы.Но вот у нас совсем другое дело,у нас даже закона нет о криптовалюте и тем более получении с неё какого то %

[cachexx 3999]

8 hours ago, LIZAELIZA25 said:

Ага, куча денег потрачена на сомнительные военные интервенции, конечно нужно сдирать отовсех. Даже до самозанятых добралисььь

Военные интервенции обычно проводятся с целью в итоге заработать . Захват стратегических ресурсов, контроль логистики. Хотя бывает и не так. Иногда люди очень странные поступки совершают.

[LevelUP 16350]

19 hours ago, alex1410 said:

Нет я вывожу из Бинанса, но только не в фиате, а в крипте, для дальнейшего хранения на аппарате. Для фиата у меня EXMO, где давно(5 лет) верифицированный аккаунт и привязанная банковская карта.

Ну я о том в принципе и имел ввиду Вывод с Бинанса только криптовалюта, то такое они это особо не фильтруют. А фиат пока не трогаю в Бинансе Все таки я подожду каков будет расклад с этими законами. Мне нет острой необходимости там шоркать эти карточки. А на Бинанс хорошие объемы и пока что торги мне более приоритетные чем вывод криптовалюты в фиат.

А то прижмет будем искать площадки аналогичным ЛокалБиткоинс)

[Рatylya 153]

Это тот случай, когда банк теряет своего клиента, не думаю, что этот человек захочет теперь пользоваться их услугами,скорей всего будет искать альтернативу)))

[alex1410 957]

7 hours ago, Nikitazap said:

Если государство начнет преследование  пользователей криптой то они однозначно уйдут в тень. Пусть попробуют нас оттуда достать. Но как только мы разберемся с методами противодействия нам станет комфортно в тени.

Да не будет государство никого преследовать. У него и так дел много, чтобы нами заниматься. Ну максимум что будет это введут налогооблажение. И то надо будет посмотреть в каком размере оно будет, а то может легче будет платить и не переживать.

[cachexx 3999]

7 hours ago, RadionNvidia said:

Ну, это Россия. За каждую копейку хотят, чтобы отчитывались и в конечном итоге, с каждой копейки чтобы платили налоги. Ужасно

Это во всем мире так, в России еще не так жестко, как могло бы быть. Ну и налоги платить в конечном итоге нужно, хотя никому (и мне тоже) не хочется, конечно.

[Рatylya 153]

Just now, vady76 said:

Если у человека легальный бизнес то ему эти проверки ни как не помешают,а вот другие люди будут искать выход из этой ситуации и придумают как обойти эту проверку от банка 

Дело не в легальности бизнеса, дело в том, как человек может ощущать себя после такого письма... Банк это же не налоговая служба, а ощущение по письму, как будто налоговую проверку проходишь... 

[alex1410 957]

29 minutes ago, LevelUP said:

Ну я о том в принципе и имел ввиду Вывод с Бинанса только криптовалюта, то такое они это особо не фильтруют. А фиат пока не трогаю в Бинансе Все таки я подожду каков будет расклад с этими законами. Мне нет острой необходимости там шоркать эти карточки. А на Бинанс хорошие объемы и пока что торги мне более приоритетные чем вывод криптовалюты в фиат.

А то прижмет будем искать площадки аналогичным ЛокалБиткоинс)

Да неясно пока ничего с тем как прижмет и когда прижмет. Может введут какие-то небольшие налоги и все. Тогда и ничего искать не надо будет. Думаю что слишком много шумихи и паники само криптосообщество создает. 

[LevelUP 16350]

10 hours ago, rosopond said:

Если наше государство выставит требования Сбербанку и таким известным сервисам как Qiwi и Яндекс деньги по поводу  контроля и мониторинга переводов в сторону обменников, то ничего не выйдет. Все наши отечественные обменники онлайн работают в основном со Сбербанком и электронными сервисами, еще есть Тиньков, Альфа Банк и Русский стандарт, но и они тоже присоединятся, ведь у них просто не будет выбора и поэтому онлайн менялы не помогут при обналичивании больших объемов крипты.

Значит нужно будет выстроить цепочку так чтоб миновать прямой перевод в Сбербанк. Например сначала с обменника переводим в тот же Пеер, а уже с него в Сбербанк. Чем сложнее все эти переводы с нашей стороны будут тем сложнее и с меньшей охотой будут их проверять. А так да, мы сами же все упрощаем. Нельзя с бирж напрямую переводить деньги на банковскую карточку. Сегодня обошлось, а в следующий раз потребуют объяснительную..

[LevelUP 16350]

45 minutes ago, alex1410 said:

Да неясно пока ничего с тем как прижмет и когда прижмет. Может введут какие-то небольшие налоги и все. Тогда и ничего искать не надо будет. Думаю что слишком много шумихи и паники само криптосообщество создает. 

Чтоб потом поздно просто не было)

Тем более что вон как было у Белоруссии, там регулятор собрал всех заинтересованных игроков рынка Пообщались и решили такие правила создать что бы всех устраивало. А тут получается ЦБ сам чего то там создает и плевать на сообщество. Получается вообще им не важно как индустрия в РФ должна развиваться. Они навяжут правила и будьте любезны по ним играть, как хотите так и садитесь господа на шпагат.

[RukTuk 6]

On 29.02.2020 at 19:51, Gegemon666 said:

Плохо что они лезут в личные дела и пытаются узнать откуда у человека доход. И это очень ужасно. Лучше бы свой банк с колен поднимали

Ну в их обязанности входит отчётность доходных транзакций, так как люди банально могут скрывается от уплаты налогов, что незаконно.

[Sainmig 1041]

Все что сбербанк будет просить у своих клиентов будет просто просьбой, не обязательно соглашаться передавать им данные.

[Common man 12090]

43 minutes ago, LevelUP said:

Значит нужно будет выстроить цепочку так чтоб миновать прямой перевод в Сбербанк. Например сначала с обменника переводим в тот же Пеер, а уже с него в Сбербанк. Чем сложнее все эти переводы с нашей стороны будут тем сложнее и с меньшей охотой будут их проверять. А так да, мы сами же все упрощаем. Нельзя с бирж напрямую переводить деньги на банковскую карточку. Сегодня обошлось, а в следующий раз потребуют объяснительную..

Да не за это потребуют объяснений. Ве операции по счетам мониторит прога. И только когда вы выбиваетесь из алгоритма, ваш траст красится и вы попадаете под тщательной контроль с возможным баном. 

Я чуть ли не ежедневно этой теме пишу про то что им глубоко безразлично крипта это или наркота, главное чтоб не отсвечивало. 

[LevelUP 16350]

2 minutes ago, Common man said:

Да не за это потребуют объяснений. Ве операции по счетам мониторит прога. И только когда вы выбиваетесь из алгоритма, ваш траст красится и вы попадаете под тщательной контроль с возможным баном. 

Я чуть ли не ежедневно этой теме пишу про то что им глубоко безразлично крипта это или наркота, главное чтоб не отсвечивало. 

Ну мы просто пытаемся избежать проблем в будущем не только с банком и со счетом но и с налоговой. Банк ведь может заблокировать счет по требованию налоговой? ну или не сам счет а например входящую транзакцию? Оно же все там взаимосвязано. Я же не сам факт переводя пытаюсь маскировать а его происхождение) Пусть они видят то что зашли деньги, но именно отмониторить их происхождение чтоб было немного сложнее..

[cachexx 3999]

1 hour ago, GregoryHouse said:

Хех хорошо что ушел с этого банка пару лет назад и совершенно не жалею, хоть увидел что такое быть клиентом а не рабом в нормальном банке

Сам не пользуюсь, я из Украины, но на удивление в последние годы слышал только хорошее об этом банке. У вас личный негативный опыт или тоже на слухах основываетесь?

[Denda 698]

2 hours ago, LevelUP said:

Значит нужно будет выстроить цепочку так чтоб миновать прямой перевод в Сбербанк. Например сначала с обменника переводим в тот же Пеер, а уже с него в Сбербанк. Чем сложнее все эти переводы с нашей стороны будут тем сложнее и с меньшей охотой будут их проверять. А так да, мы сами же все упрощаем. Нельзя с бирж напрямую переводить деньги на банковскую карточку. Сегодня обошлось, а в следующий раз потребуют объяснительную..

Согласен, если так делать, что бы между обменником и картой использовать еще одну платежку как прокладку, то вряд-ли как-то отследят что это был вывод с криптв, но думаю так имеет смысл заморачиваться если выводите более-менее крупные суммы

[sania4ek 1542]

2 hours ago, Рatylya said:

Это тот случай, когда банк теряет своего клиента, не думаю, что этот человек захочет теперь пользоваться их услугами,скорей всего будет искать альтернативу)))

Але вы хоть иногда думайте что говорите пожалуйста, Государственный банк поменяют? Большая часть организации России выплачивают именно на эти карты зарплаты. и еще один сюрприз вы думаете это только Сбер? Сбер просто пишет об этом, все остальные данные просто отправляют, так как есть законы 

[mdv 37587]

13 hours ago, rosopond said:

Тогда для тех, у кого много битка самым лучшим решением будет крипто амнистия. Типа все кто владеют битком должны заявить о своих монетах и тогда они оплатят лишь половину налога всего один раз, в противном случае никто из бирж Вам не обналичит ваши битки. И меня бы если честно такой расклад устроил. Вон нашим олигархам предложили ведь такое, типа свой капитал заведи в страну в которой живешь и тебе никаких налогов. Так что я буду ждать амнистии от Сбербанка и правительства, а до тех пор я никаких справок и распечаток носить в Сбербанк не собираюсь.

Пожалуй амнистия будет лучшим решением, если конечно же она будет вообще. Как, кстати отреагировали ваши олигархи? Бабки в страну вернули? Я просто не в курсе.

1 hour ago, Denda said:

Согласен, если так делать, что бы между обменником и картой использовать еще одну платежку как прокладку, то вряд-ли как-то отследят что это был вывод с криптв, но думаю так имеет смысл заморачиваться если выводите более-менее крупные суммы

Я вообще больше вижу здесь не решение проблемы, а дополнительные сложности. Ведь если вас прижучат, и вам таки придется давать пояснения, откуда бабки, то вам придется еще и дополнительно объяснять, почему это вы для обналички стали использовать такие сложные схемы, а не стали выводить напрямую.

[Рatylya 153]

2 hours ago, sania4ek said:

Але вы хоть иногда думайте что говорите пожалуйста, Государственный банк поменяют? Большая часть организации России выплачивают именно на эти карты зарплаты. и еще один сюрприз вы думаете это только Сбер? Сбер просто пишет об этом, все остальные данные просто отправляют, так как есть законы 

Я не слово ни сказала про то что банк поменяют, с чего вы это взяли?... Я имела ввиду, что может человек будет искать альтернативу в плане другие способы обналичивание... И я не думаю, что люди, которые располагают большими финансами в этой сфере будут делать это не легально... Скорее всего у них все в порядке с документами... Тем более, что в статье написано, что он банк ставил в известность о своем способе заработка....