Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[klon68 35381]

18 minutes ago, dfg11 said:

По мелочи мне кажется, требовать объяснения доходов не будут, вряд ли так будут драконить, тот же сбер, ну а так есть более лояльные банки, читал что с альфой нет таких проблем

Все зависит от сумм и от того с каких счетов они поступили, если с тех которые на надзоре в ЦБ то даже самый лояльный банк не поможет вам даже если перевод всего 10р.

[Desktop84 1575]

Есть более лояльные банки,как написано выше.Могу только добавить один критерий такого банка-это должен быть дочерний банк какого нибудь зарубежного банка.Например-Росбанк(Societe General).Они перегибать палку как сбер и ему подобные точно не будут,потому что им действительно важен каждый клиент.

[white 34203]

21 minutes ago, klon68 said:

Все зависит от сумм и от того с каких счетов они поступили, если с тех которые на надзоре в ЦБ то даже самый лояльный банк не поможет вам даже если перевод всего 10р.

с выводом на карту нужно вообще быть осторожным. мало того, что могут заморозить сумму, если она покажется подозрительной, так потом еще и тебя на карандаш взять могут.

[klon68 35381]

3 minutes ago, white said:

с выводом на карту нужно вообще быть осторожным. мало того, что могут заморозить сумму, если она покажется подозрительной, так потом еще и тебя на карандаш взять могут.

Карандаш это ладно, самое страшное если банк вас заносит в черный список, по сути это означает, что больше ни в одном банке обслуживать не будут.

[fullzero 35620]

2 hours ago, Ejik said:

Всегда всем говорил,что сбербанк любыми способами хочет обогатиться за счёт обычных работяг,которые хоть немного но всё таки зарабатывают на крипте. Отказывайтесь от него,заводите киви и подобные кошельки,чтоб избежать проблем с блокировкой счёта

Вся суть банковской системы сводится к обогащению за счёт работяги. А на счёт Киви или Яндекс кошелька, то не во всех странах эти сервисы работают, например, они заблокированы на Украине. 

[Trade1337 2098]

10 hours ago, SoulEater said:

И все же они бы потребовали с него постоянного налога с его заработка с криптовалюты.И так понятно почему не хотел давать сведенья.

Ну так он мог просто сказать все, что угодно не говорить о том, что у него дома стоит майнинг ферма с которой он получает прибыль, они бы ее попросили отдать им ключи для того, чтобы они могли отслеживать переводы с кошелька.

[Efferalgan 34968]

7 hours ago, rosopond said:

Да я тебя понял. Есть у меня друг  из WOT не выходит днями 🙂 . У них и сообщества миллионные и группы в соц сетях. Вот и доходы которые кстати через Яндекс деньги и карты Сбера собирают. Думаю в танчиках тоже скоро оплату криптой внедрят, типа хочешь купить подписку на премиум? Биток принимается к оплате. А вообще сбер и яндекс, который тоже является частью сбера, подмяли под себя весь рынок платежей и явно уже очень скоро начнут диктовать свои правила, типа откуда деньги? Докажите, принесите справки и все такое.........................

На этот случай есть вебмани, Тинькофф и другие, да сбер и Яндекс стали популярными, но коли начнут права качать, люди от них откажутся, а там и действительно к крипте перейдут, к тем же стейблкоинах, которые волатильны с курсом доллара, что в общем то считается нормой) не то что биткоин со своими пампами и просадками в 40% за полчаса))

[TheStrayAngel 19008]

14 hours ago, Nikitazap said:

Я к этому готов. И не устану повторять то что крипта создавалась как альтернатива фиатным деньгам. Никаких налогов с пользования криптой быть не должно и лично я считаю себя свободным от подобных обязательств. А если вы так поддерживаете грабительскую систему налогов то платите. Никто не запрещает. Только я не верю в то что вы все честно платите. 

Да ы полностью правы , это Выбор каждого человека сугубо индивидуальный соблюдать закон или нет . По поводу налогов ,я плачу ровно столько сколько положено так скажем по выбранному мной тарифу 😉 

[Egorious 2420]

1 hour ago, Wyman said:

НУ лично мне кажется, что это полнейший абсурд. Как ты можешь документально обьяснить доходы от криптовалюты то? Бред

Ну если только им сказать что это именно доходы с крипты и предоставить те же самые скриншоты с аккаунта бири, мол вот смотрите выводы)

[TheStrayAngel 19008]

15 hours ago, xmaverick said:

У банка есть основания - это федеральный закон 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. И требуют банки это не просто так, а потому как их, в свою очередь, дербанит банк россии ) даже лицензии отзывает у тех, кто попроще )

Всё верно . Я и описал действие ФЗ-115 . У банка есть основания приостановить платежи но не закрыть счёт или заблокировать карту.  Об этот как раз говорится в третьей части закона : А именно 

Quote

В обязанности уполномоченного органа входит сбор информации о сделках, связанных с легализацией доходов, и при наличии достаточных оснований передача материалов в правоохранительные органы. При этом уполномоченный орган может своим распоряжением приостановить подозрительные операции на срок до пяти дней.

Работники уполномоченного органа обязаны сохранять в тайне получаемую ими информацию. Вред, причиненный уполномоченным органом или его сотрудниками юридическим или физическим лицам, подлежит компенсации в соответствии с действующим законодательством.

Я и написал что банк может приостановить операции , но не может по собственному решению закрыть счёт или заблокировать карту 

[shumol 381]

10 hours ago, Johniq said:

Ну собственно нам это скрыть никак не удастся, от куда эти деньги, если это покажется глупо налоговой, то они подымут информацию и увидят там тоже самое. Короче настало время объяснять свои таинственные доходы.

эээ не, не настало ещё, но к тому всё идёт, а я думаю, что всё равно найдется решение как обойти можно будет те налоги. Просто сейчас особо никто ничего не ищет, так как и не понятно толком что будет.

[benzotrav 37724]

13 hours ago, SodaEffect said:

Сбербанк последнее время всё больше начинает разочаровывать. Всё больше задумываюсь над полным переходим на Тинькофф.

Хахахха, если этими действиями Вы решаетесь с Сбера слезть на Тинькофф то Вы не понимающий особо человек, Тинькофф ведь сам по себе личность такая, банк ведь его, че хочет то и делает, как всегда, реклам дофига, ссор, неадеквата.

[IvanVetrov 17606]

46 minutes ago, kosmos said:

Конечно не будут.Они обычно придираются к средним суммам.Т.е. если больше 50000 тебе идут на карточку,то они будут блокировать и выяснять,откуда эти средства.Даже сами банки на карточку только 50000 рублей отдают.Свыше нужно будет уже ждать месяц.

Зачем наводить панику. Получал втч с бриж больше 100000 на карту Сбера неоднократно и переводил такие же суммы в другие банки и юрлицам со своей карты. Дело тут не в суммах, а в средних оборотах по карте и множестве других факторов на которые смотрит комплаенс.

[Adalinar 252]

10 hours ago, Ejik said:

Всегда всем говорил,что сбербанк любыми способами хочет обогатиться за счёт обычных работяг,которые хоть немного но всё таки зарабатывают на крипте. Отказывайтесь от него,заводите киви и подобные кошельки,чтоб избежать проблем с блокировкой счёта

тут я с вами полностью согласен ведь по большому счету в данное время у нас есть уйма других банков и которые ни чем не отличаются от функционала сбер-банка дак что думаю что найти замену ему вовсе не сложно тут самое главное захотеть его сменить и все будет а не жаловаться мол он такой дак все знают что он и так работает на государсво и представляет его интересы

[xmaverick 1242]

39 minutes ago, benzotrav said:

Хахахха, если этими действиями Вы решаетесь с Сбера слезть на Тинькофф то Вы не понимающий особо человек, Тинькофф ведь сам по себе личность такая, банк ведь его, че хочет то и делает, как всегда, реклам дофига, ссор, неадеквата.

Дело даже не в этом. Сбербанк - огромная махина, его по политическим соображениям никто не лишит лицензии )))
А Тиньковский банк боится каждого чиха, так что требования там пожестче к людям будут. Проверено на обнальщиках )))

[TheStrayAngel 19008]

14 hours ago, SodaEffect said:

Сбербанк последнее время всё больше начинает разочаровывать. Всё больше задумываюсь над полным переходим на Тинькофф.

Любой банк что сбербанк что тинькоф что любой другой который работает на территории Российской Федерации он работает согласно федеральным законам и распоряжениям регулятора . Иначе он лишится лицензии . Действия сбербанка которые тут обсуждаются , это меры которые банк проводит согласно 115 Федеральному закону , который одинаковый для всех банков работающих на территории РФ . 

[LevelUP 16350]

12 hours ago, rosopond said:

А я вот думаю что если выводить с Бинанса в фиат, то банк будет знать, а если крипту на кошельки, то об этом никто и знать не должен. Бинанс сейчас добавил много способов для депозита и вывода фиатных валют, но это подразумевает что мы покупаем биток " в белую" , а я таких транзакций еще не делал и не хочу даже пробовать. Крипту покупаю на обменниках, так сказать с рук 🙂 . 

Ну я так же. На Бинансе в основном покупаю альткоины за Биткоины, и все это тасую между собой В фиат не выхожу, да и зачем когда есть стейбл коины, тот же USDC.

 

Может быть скажу грубо, но то что Бинанс ввел для СНГ фиатные пары и способы ввода в нац валюте, то расчет на лохов Сейчас лошки бегают туда-сюда шоркают эти карточки банковские покупая и продавая (но в основном сливая крипту в фиат, для покупки пиваса и Доширака) Но оно же потом прилетит...

[Vonuchkins1337 409]

14 hours ago, MrLegend said:

Да проблем с переходом вообще нет. Вам даже не придётся ходить в офисы и отделения банка(по той простой причине, что у Тинькофа их нет). Закажите карту онлайн и её привезёт курьер. Я несколько лет пользуюсь их дебетовой картой, и нареканий нет. Хотя конечно 100% гарантий нет, что любой банк в том числе и Тинькоф не потребует объяснения о доходах. 

кстати в тему сейчас нашел сайт тут люди голосовали что лучше сбер или тинькофф, сам я был в замешательстве, но по результатам сбер выбрали лишь четверть всех человек 

[andrehol 16294]

Одна такая новость лишит Сбербанк  большого количества клиентов. вроде в условиях конкуренции (сейчас платежных систем типа киви полон рынок)должны за клиента бороться. с развитием крипто банки отомрут за ненужностью. такими требованиями они только ускорят процесс отмирания.

[ionshtorm 29279]

19 minutes ago, Vonuchkins1337 said:

кстати в тему сейчас нашел сайт тут люди голосовали что лучше сбер или тинькофф, сам я был в замешательстве, но по результатам сбер выбрали лишь четверть всех человек 

я бы не сильно радовался если бы выводил крипту на карту банка тинькофф вместо сбербанка, ведь учитывая ситуацию с соцсетью вконтакте, то вплолне велика вероятность, что однажды банк тинькофф станет государственным, и все ваши данные попадут в руки налоговой.

[Santos2002 7635]

15 minutes ago, andrehol said:

Одна такая новость лишит Сбербанк  большого количества клиентов. вроде в условиях конкуренции (сейчас платежных систем типа киви полон рынок)должны за клиента бороться. с развитием крипто банки отомрут за ненужностью. такими требованиями они только ускорят процесс отмирания.

Да не факт, что они вообще будут за этим всем следить. Про сбербанк постоянно что-то говорят. А по факту, только у некоторых случаются реальные проблемы при выводе денег.

[nvz6354 5514]

17 minutes ago, andrehol said:

Одна такая новость лишит Сбербанк  большого количества клиентов. вроде в условиях конкуренции (сейчас платежных систем типа киви полон рынок)должны за клиента бороться. с развитием крипто банки отомрут за ненужностью. такими требованиями они только ускорят процесс отмирания.

Это государственный банк и там проходят большие оботы денег и ваши доходы с крипты это капля в море , даже если вы уйдете в другой банк этот монстр и не заметит . Но если вы будете ганять большие суммы по счету этим заинтересуется любой ьанк поверьте.

[LevelUP 16350]

5 minutes ago, ArtemMikhaylov said:

так а жить-то надо на что-то) юсдт в магазине не принимают, хошь ни хошь надо в фиат переводить будет, когда понадобится что-нибудь купить в реале 

Хороший вопрос)

А я сначала стейбл коин обмениваю на фиат но в платежных системах, а потом уже с платежек на карточку. Скажу что проблема в этом методе не в сколько комиссии, она мизерная а иногда и вовсе нулевая, если вовремя и в нужное время менять Просто время это все занимает. За то такой подход уж точно банку не раскрывает источников поступлений, и все что они видят так это входящую транзакцию от того же Пеер.

[andrehol 16294]

7 minutes ago, nvz6354 said:

Это государственный банк и там проходят большие оботы денег и ваши доходы с крипты это капля в море , даже если вы уйдете в другой банк этот монстр и не заметит . Но если вы будете ганять большие суммы по счету этим заинтересуется любой ьанк поверьте.

Да пока государство гоняет свои деньги в Сбербанке -клиенты для них второстепенны. но курочка по зернышку клюет. уйдет сотня клиентов - не заметят .а если тысячи и каждый день? а по поводу того что все банки будут интересоваться большими суммами я не спорю. надо использовать платежные системы типа киви . 

 

 

 

[CrazyPool 25796]

5 minutes ago, kosmos said:

Скорее всего ты это делал однократно.Будешь такие суммы переводить чуть ли не каждую неделю,то они как раз и заинтересуются.А на счёт 50000 рублей,они могут начинать заподазривать тебя,и при случае,перевод могут удержать,и узнать,откуда средства идут. 

Я помню тоже обсуждал с несколькими пользователями форума данную тему.Есть определенный лимит при котором вы тратите деньги вроде как в районе от 100 тысяч рублей вас 100% проверяют а при 50 тысяч рублей вас могут проверить случайно если вы тратите слишком много денег на всякие безделушки.В моём случае на крипту я трачу не только на себя но и на оплату гос услуг и машину,проблем у меня пока что не возникало наверное потому-что все мои переводы смешиваются с инородными вроде как с таксования и торговли одеждой.