Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[amocana 1720]

21 minutes ago, goofymane said:

Ну хорошо,допустим в просьбе банка я отказал и что?они счет заблокируют,средства изымут?А если объяснил -что дальше,налоги заплатить?Презумпцию невиновности(а в данном случае причастности ) никто не отменял.

Средства не изымут, а просто заблокируют счет до момента, пока клиент не прояснит ситуацию сам, т.е не ответит на вопросы банка. Ответы могут самые разные, главное отвечать спокойно. Если не совершаете противоправных действий, то проблем быть не должно.

[bladeform123 23]

Да уж... С каждым годом все больше ограничений и все больше ограничивается свобода криптовалют, скоро вообще нужно будет пароли от кошельков говорить

[MrLegend 11463]

8 hours ago, vova777 said:

Для нас это пока еще странный процесс, и который нас пугает, о том это нормальная мировая практика и так работает весь мир, просто нам нужно время, чтобы адаптироваться под все эти нормы. Ничего привикнем.

Так весь мир и по другим законам живёт, а у нас берут с других стран, только то, что выгодно государство. Но никак не населению. Тогда почему процент на кредиты и ипотеки в других странах намного меньше чем у нас? Что ж они эту практику не развивают? 

[katushka222 8552]

 

 

15 minutes ago, Alyona said:

Мне последнее время очень не нравится, что банки часто придираются к мелким переводам денег. Ведь это достаточно глупо-сразу подозревать человека, делающего переводы небольших денег в мошенничестве

Не вам одному это не нравится. Но то что всех отслеживают, это скорее всего так и есть. 

Однобоко все выходит, Нас могут отследить и вопросы к нашим операциям задавать, а мы платя им зарплату это сделать не можем. 

[Draculito 66]

On 1/19/2020 at 9:13 PM, funderson said:

Такое всегда происходит, но это нечестно, потому что криптовалюта раз никак не отражена в законе и ее нет, то с какого объяснять откуда данные деньги

Согласен, это даже не справедливо. Я из Украины, единственный плюс в этом, что у нас на криптовалюты нет жёстких ограничений, хотя это пока, а что будет дальше - посмотрим...

 

[dfg11 10765]

2 hours ago, CrazyPool said:

У них есть свои нормативы по этому поводу.Если попасть в нужно время и нужное место до вас могут докапаться по любому поводу.Сбербанк мне в этом плане не нравится,много неприятных случаев было за последние 2 года что с ними стало вообще не понятно.

Там да, нормативы и стоят боты типа, настроенные на определённые действия, например на перевод из другого региона, потом где то прочитал, что если у человека, который делал мне перевод, по карте мало операций и суммы мелкие, то тоже возможна такая блокировка, до звонка)

[Nikita01uz 5660]

1 hour ago, katushka222 said:

 

 

Не вам одному это не нравится. Но то что всех отслеживают, это скорее всего так и есть. 

Однобоко все выходит, Нас могут отследить и вопросы к нашим операциям задавать, а мы платя им зарплату это сделать не можем. 

Если мелкие суммы денег будите выводить то и вопросов к вам не будет, а лучше всего открыть электронный кошелек, открыть виртуальную карту и ей оплачивать в магазинах, так и вопросов к вам не будет со стороны банков!

[CrazyPool 25796]

8 hours ago, nvz6354 said:

Это государственный банк и там люди бояться потерять работу поэтому действуют строго по инструкции . А то что нам не нравится что наши доходы проверяются держите свои активы в крипте и  выводите только минимум

Сам советую людям выводить по чучуть,в принципе я так и делаю проблем не возникает досихпор.Сбербанк конечно это вообще отдельный вид исскуства.Учитывая что там были сливы данных которые просочились в сми люди не больно то и боятся их продавать))

[klon68 35381]

39 minutes ago, CrazyPool said:

Сам советую людям выводить по чучуть,в принципе я так и делаю проблем не возникает досихпор.Сбербанк конечно это вообще отдельный вид исскуства.Учитывая что там были сливы данных которые просочились в сми люди не больно то и боятся их продавать))

Да везде есть гниды которые инфу сливаю. Тот же Тинькофф или Альфа частные, но и там есть утечки.  Если есть крупные суммы то просто надо зразу на кэш менять обходя банки и все. Ну или выбирать умные банки)

[CrazyPool 25796]

27 minutes ago, klon68 said:

Да везде есть гниды которые инфу сливаю. Тот же Тинькофф или Альфа частные, но и там есть утечки.  Если есть крупные суммы то просто надо зразу на кэш менять обходя банки и все. Ну или выбирать умные банки)

Точно,мне кажется что тут дело даже обстоит не столько в некоторых банках сколько в людях работающих на него.Допустим Тинкоф не может быть везде и всюду он вынужден давать поручение иным лицам которые управляют определенной территорией и если они халтурят по происходят подобные ситуации.

[veles888 1437]

9 hours ago, alastor said:

да верно подмечено по этому лично я пользуюсь совершенно другими банками которые особо не спрашивают за это.

А какие банки не спрашивают ? У всех в стране банков один стандарт ..

[katushka222 8552]

6 hours ago, CrazyPool said:

Сам советую людям выводить по чучуть,в принципе я так и делаю проблем не возникает досихпор.Сбербанк конечно это вообще отдельный вид исскуства.Учитывая что там были сливы данных которые просочились в сми люди не больно то и боятся их продавать))

С проблемами это простите, но вопрос времени. Доберутся и до такого. Мы же не знаем, встроят какой то алгоритм к примеру, что будет суммировать операции по карте и до определенной суммы вы были не видимы. Хотелось бы конечно ошибаться, но реальность учит. 

[Santos2002 7635]

6 hours ago, CrazyPool said:

Сам советую людям выводить по чучуть,в принципе я так и делаю проблем не возникает досихпор.Сбербанк конечно это вообще отдельный вид исскуства.Учитывая что там были сливы данных которые просочились в сми люди не больно то и боятся их продавать))

Ого. О таком вообще не знал. Теперь буду Сбербанком с опаской пользоваться, хотя я им и так почти не пользовался. Просто небольшая сумма на всякий случай всегда лежит.

[maksimmus2 473]

1 hour ago, katushka222 said:

С проблемами это простите, но вопрос времени. Доберутся и до такого. Мы же не знаем, встроят какой то алгоритм к примеру, что будет суммировать операции по карте и до определенной суммы вы были не видимы. Хотелось бы конечно ошибаться, но реальность учит. 

Ну пока этого всего головняка нет, нужно плотненько работать, вот когда они конкретно начнут щимить, придется подумать об какой-то или каких-то альтернативах, по сути они и сейчас есть, но не совсем удобные. 

[Nikita 097 4679]

On 18.03.2020 at 21:59, Angelina010010 said:

Ну да потому что все сейчас зарабатывают только на криптовалюте и все и поэтому власти нервнисают поэтому поводу.

Ахах. Здесь вы не правы , потому что сейчас постоянный доход с криптовалюты имеют единицы , а для большинства - это хобби , которое не мешает основной работе.

[cryptocoua 5004]

1 minute ago, jonnsina228 said:

Сбербанк зря это затеял я думаю, не стоит им до клиентов докапываться, ибо они просто напросто начнут уходить из данного банка и все на этом

Дело в том, что Сбер давно уже просит в случае съёма крупных депозитов объяснить их происхождение, и даже если человек вообще с криптой дела не имел никогда. А насчёт других банков РФ - тоже надо быть осторожным, ведь Центробанк им всем рекомендует операции по взаимодействию с биржами считать "подозрительными" и перепроверять. Так что не больше 10к в месяц на вывод по картам, и то на свой страх и риск.

[vhontsov22 4376]

12 hours ago, Draculito said:

Согласен, это даже не справедливо. Я из Украины, единственный плюс в этом, что у нас на криптовалюты нет жёстких ограничений, хотя это пока, а что будет дальше - посмотрим...

 

Не совсем прям нет дела правительству и банкам до криптовалютных дел в Украине. Вроде бы, принят закон о том, что все сделки криптовалютные свыше 1000 долларов США.

[АннаЗемская 619]

1 hour ago, jonnsina228 said:

Сбербанк зря это затеял я думаю, не стоит им до клиентов докапываться, ибо они просто напросто начнут уходить из данного банка и все на этом

Ну это вряд ли,так как Сбер.банк является главнейшим банком России и даёт много возможностей,плюс имеет небольшие комиссии.Так что скорей всего люди это перетерпят.

[Johniq 133]

1 hour ago, jonnsina228 said:

Сбербанк зря это затеял я думаю, не стоит им до клиентов докапываться, ибо они просто напросто начнут уходить из данного банка и все на этом

Вполне возможно, но я считаю что все не уйдут, и останутся люди.  А даже если уйдут, то скоро и другие банки попросят объяснить от куда доход, если бы только сбербанк это сделал, а я уверен что много банков сделают так же.

[Destroyeroff98 11185]

17 minutes ago, Yura2020 said:

Просто скорее всего нужно было меньше трепаться языком о своих доходах и о месте своего заработка.Как они сами могли узнать?

Ну я не думаю, что человек будет идти в банк или гос. структуру и рассказывать, что зарабатывать на крипте без уплаты налогов. Просто может отследили транзакции по карте и так произошло.

[TheStrayAngel 19008]

4 hours ago, vady76 said:

Интересно как власти будут узнавать о наличии у вас криптовалюте в кошельке если только вы сами не дадите такие данные.Эта информация похоже является недостоверной а откровенно говоря чистый фейк.

Выводя на карту вы выводите или через обменник или биржу . Банк прекрасно видит откуда идёт транзакия и так же знает что тот или иной счёт связан с криптовалютой . Вот таким простым способом и узнают что деньги которые вы завели на счёт пришли с криптовалюты . 

[ionshtorm 29279]

2 minutes ago, vady76 said:

Ну а если я продал криптовалюту на бирже вывел деньги в электронный кошелёк а оттуда уже на карту,то банк не сможет определить с чего были получены эти деньги,или я не прав?

я думаю что гоняя деньги по разным кошелькам, действительно можно запутать следы, и не платить налоги, но тогда придется платить дополнительные комиссии, за каждый такой перевод с кошелька на кошелек. нужно просчитать, может дешевле заплатить налоги.

[Triton 5365]

3 hours ago, cryptocoua said:

Так что не больше 10к в месяц на вывод по картам, и то на свой страх и риск.

Вы шутите? Думаю что при обороте в несколько сотен тысяч рублей к вам вряд ли возникнут вопросы, не говоря уже о десятках тысяч. Главное чтобы не было крупных переводов за раз, они блокируются чаще всего.

[Ahaztuta 579]

4 hours ago, jonnsina228 said:

Сбербанк зря это затеял я думаю, не стоит им до клиентов докапываться, ибо они просто напросто начнут уходить из данного банка и все на этом

Я например пользуюсь тинькоффом и мне не предъявляют за доходы. Сам пользовался сбером, но после такого случая сразу перешл на тинькофф

[LIZAELIZA25 13]

1 hour ago, dower said:

всем привет,лично я считаю,что сбербанк это просто банк им нет смысла допрашивать,просто свыше пришел приказ найти мошеников и все,тут нет ничего плохого

Каких ещё мошенников, они просто за любую сумму переводов могут заблокировать даже обычного человека. Мошенники не дураки, их так не поймать