Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[klon68 35381]

16 hours ago, Mandalorian777 said:

Лучше бы уж легализовали все это дело, и сделали так, чтобы людям самим было бы выгодно платить налоги. Но конечно такого никогда не будет, поскольку государство то и дело, что хочет отобрать у нас заработок.

Если его легализуют, то власти прижмут нас так, что вы ещё с теплотой будите вспоминать те времена, когда траблы возникали только с банком. Чем меньше государство смотрит на крипту тем лучше, а с банками не приятно конечно, но я готов потерпеть.

[Nikitazap 4060]

10 hours ago, Triton said:

Скриптовалюта скорее всего уже никуда не денется. Она существует уже более 10-ти лет, а значит уже так просто от таких активов избавиться не получится. Максимум будут пытаться централизовать их, запрашивая происхождение средств.

А вы что думаете этого мало? Хорошо если будет возможность все подобные запросы обходить. Если способов обходить запреты и различные верификации не будет то боюсь вас огорчить, но крипто валюты ждет бесславный конец. Так что не стоит так пренебрежительно к этому относиться. 

[catti120 11829]

5 hours ago, nvz6354 said:

Да нет это не фейк, вам на счет зашла большая сумма от физлица обычно обменники зачисляют через физлицо и банку не известно это крипта или за наркотики поэтому сргласно закону они вфясняют природу происхождения денег

В том то и дело, что банк может именно потребовать объяснить происхождение денег. А в письме изначально требуют предоставить всё, что связано с майнингом, то есть они не интересуются происхождением денег, они интересуются легальностью самого майнинга, что явно не в компетенции банков.

[Nikitazap 4060]

9 hours ago, bulgakowa2009 said:

Да я тоже конечно против. Но кто же будет учитывать наше с вами мнение?) Там позиция властей строго в направлении пополнения бюджета. Только вот интересно почему я работая без их помощи и участия должна какой-то процент им платить? Несправедливо как-то. Зато миллионерам налоговые каникулы, они же меценаты. Дал подачку детскому дому на 1000 долларов, а утаил налогов на сумму 1млн долларов. А с людей которые за 100 жизней столько не заработают и берут налоги 

Вы конечно же правы. Но давайте будем откровенными. Кто приводит всю эту шайку к власти? Тот же самый народ. Так что большая часть вины за эту ситуацию лежит именно на людях. Может быть они мазохисты? Что же касается пополнения бюджета за счет крипты то я больше склонен думать что их больше интересует уничтожение крипты. 

[CrazyPool 25796]

11 hours ago, yu.97 said:

С одной стороны вы правы, а с другой стороны мы платим за их услуги комиссии и они с этого зарабатывают. Так что хоть какая-то конфиденциальность должна быть, при том, что все равно в налоговую, кто доход получает какой-либо отчитывается. Так что это не дело банков, считаю)

Если бы была другая возможность то каждый воспользовался ей но к большому сожалению мы работаем с тем что есть в нашем мире.Конфиденциальность есть с поры до времени,конкретно не сам банк виноват в сливе данных а люди которые не держут там дисциплину и именно дисциплина главная проблема нашей страны,Во многих сферах.

[Santos2002 7635]

7 hours ago, Nikitazap said:

Вы конечно же правы. Но давайте будем откровенными. Кто приводит всю эту шайку к власти? Тот же самый народ. Так что большая часть вины за эту ситуацию лежит именно на людях. Может быть они мазохисты? Что же касается пополнения бюджета за счет крипты то я больше склонен думать что их больше интересует уничтожение крипты. 

А зачем её уничтожать? Я не вижу в этом никого смысла. А вот бюджет пополнять, это как раз вариант. Только вот не понятно, как заставить людей платить налоги 

[CheckingB 0]

18 hours ago, Rospenka said:

Да и хорошо что банк начал контролировать поступление денег с крипты, может хоть всех наркоманов словят и они ответят за свои действия

А причём тут криптовалюта и наркотики? Если криптовалюта пока не запрещена в стране , а если запретят то будут искать новый способ вывода средств. Так что не думаю что таких людей как-то словят.

[k4ptn 4964]

16 hours ago, Bestiya said:

Я согласна, возможно подобная база у них есть. Но если рассмотреть обменки, то там переводы приходят от частного лица, что уже упрощает обосновать транзакцию. А сейчас многие еще дальше пошли--я, например, при обмене крипты на карту получаю деньги, как будто я пополняю карту свою через терминал...

а откуда такие данные? особенно интересно про "пополнение через терминал". это уже должны быть юр лица и чья у  них юрисдикция, рф или лднр или укр? 

[klon68 35381]

23 hours ago, Nikitazap said:

Так я же говорю о том что у нас у каждого есть знакомые как минимум в странах СНГ и как максимум вообще по всему миру. Будем обналичивать через них и получать на карты доллар или евро. Эти переводы они точно не запретят. Так что приспособимся. Я этого не боюсь. Главное чтобы крипта жила вечно. 

Тут вы зря на такие шаги рассчитываете. Ни кто не запретит банку заблочить и перевод от друга из Европы и отмазка типа долг может пройти один-два раза, на постоянку тут тоже рассчитывать нельзя. Ну конечно и от сумм и регулярности ещё зависит.

[scoundrel1161 5500]

On 08.03.2020 at 14:05, stalker21 said:

Эти все нововведения от банков и государства, полностью искореняют главную концепцию и суть криптовалюты - полную свободу и анонимность, они поступают абсолютно варварски.

да, но их тоже можно понять. На их плечах лежит ответсвенность за государстов и их задача облегчить гражданам жизнь( не могу сказать это про нашу страну, но все же). Так вот, они пытаются уменьшить наркооборот и оборот оружие незаконный, и при всем этом тут задействованы криптовалюты, с помощью которых все это покупается

[Bestiya 18613]

6 minutes ago, k4ptn said:

а откуда такие данные? особенно интересно про "пополнение через терминал". это уже должны быть юр лица и чья у  них юрисдикция, рф или лднр или укр? 

В смысле откуда? Когда я вывожу в фиат и мне на карту приходят деньги, то видно же кто переводил. И про юр. лицо не поняла -- вы что, не можете пополнить карту через обычный терминал или сервис пополнения в интернете как физ. лицо?

[UserBit 707]

16 hours ago, shulakova said:

Пока не будет соответствующего законодательного акта, такие требования со стороны сбербанка незаконны. 

Ну не законны то это понятно, тут вопрос в другом, банку всё равно, у него клиентов хватит, а вот вам придется 45 дней свои деньги доставать, а то и еще хуже, судиться придется, а это от полугода. А так то конечно - незаконно, вот только 115-фз написан таким образом, что банки творят что хотят

[RuOm 768]

On 20.01.2020 at 01:16, shmelanatoly said:

Они спрашивают так вне зависимости от источников дохода, другое дело что делают это исключительно выборочно

Да, они не знают же откуда деньги пришли, просто сумма может быть заинтересовала или просто ошибка системы, как моего знакомого тогда из-за 5к рублей карту заблочили и затаскали.

[Forceq1 3737]

15 hours ago, RuOm said:

Сбербанк часто блокирует карточки если сумма перевода слишком большая, у них так система настроена, но это и хорошо, например если у вас угонят карту и переведут с нее деньги, то они повиснут до выяснения обстоятлеьств)

Дак а не легче сделать что бы какое то подтверждение еще сделать,что точно вы. С одной стороны это удобно,а если это вы делаете сами то вас тоже заблокируют ?

[Nikitazap 4060]

3 hours ago, Santos2002 said:

А зачем её уничтожать? Я не вижу в этом никого смысла. А вот бюджет пополнять, это как раз вариант. Только вот не понятно, как заставить людей платить налоги 

Ну допустим как заставить людей платить налоги это не сложно. А вот проконтролировать это уже намного сложнее. Именно по этой причине им лучше уничтожить крипту. Чем больше людей будут ее признавать и пользоваться ей, тем сложнее будет их контролировать и проще будет уходить от налогов. 

[veles888 1437]

11 minutes ago, Forceq1 said:

Дак а не легче сделать что бы какое то подтверждение еще сделать,что точно вы. С одной стороны это удобно,а если это вы делаете сами то вас тоже заблокируют ?

Не заблокируют , позвонят удостоверятся что эту транзакцию проводите именно вы и проведут .

[Gela30 791]

9 minutes ago, Nikitazap said:

Ну допустим как заставить людей платить налоги это не сложно. А вот проконтролировать это уже намного сложнее. Именно по этой причине им лучше уничтожить крипту. Чем больше людей будут ее признавать и пользоваться ей, тем сложнее будет их контролировать и проще будет уходить от налогов. 

Ну я думаю они просто еще не решили что делать с криптой им же хочется как говорится и рыбку сьесть и аквариум выпить))Они думают просто что крипта даст им новые налоги но пока не могут придумать как следить за этим и если не придумают то просто ее запретят

[criptonator1 5528]

Наверное если реально сбербанк будет блокировать карты то вскоре лешиться множества клиентов.Так как какое право сбербанк имеет право требовать у клиентов объяснить к примеру доходы от криптовалют у нас ведь криптовалюты не запрещены законом.

[Nikita 097 4679]

21 hours ago, sn7540872 said:

Большие суммы у государства всегда вызывали интерес ,законность их получения,в этом не вижу ничего необычного,значит им подкинули работы сверху.

Вряд-ли сейчас с российского крипто рынка можно взять огромные деньги . Сейчас нужно помочь развитию этого направления , но власти хотят сразу денег (.  

[NikeFit_7777 14235]

Честно говоря не вижу повода вообще для каких либо волнений, ведь за 500 долларов которые выводите никто ничего вам уж точно не скажет. Просто напросто зачем чего либо опасаться? Если своими же знаниями зарабатываете деньги, Довольно же легко доказать откуда взялись деньги, так что я лично просто не вижу повода для каких либо волнений по этому поводу.

[Andreichenko 648]

52 minutes ago, criptonator1 said:

Наверное если реально сбербанк будет блокировать карты то вскоре лешиться множества клиентов.Так как какое право сбербанк имеет право требовать у клиентов объяснить к примеру доходы от криптовалют у нас ведь криптовалюты не запрещены законом.

Вообще то законы уже вводятся,но не полного запрета на крипту конечно,но всё таки с некоторыми ограничениями.А вот имеет ли он право требовать с клиента данные,где тот раздобыл данную сумму денег конечно имеет.

[nickoman987 1040]

 

On 1/20/2020 at 22:40, katushka222 said:

А что мешает уйти от сбербанка навсегда?

Неужели мало других банков, почему именно сбербанк?

Скорее вего Сбербанк самый лояльный в этом вопросе, другие банки имеют немного иную политику по этому вопросу (блокируют счета сразу).

[bulgakowa2009 35335]

13 hours ago, Nikitazap said:

Вы конечно же правы. Но давайте будем откровенными. Кто приводит всю эту шайку к власти? Тот же самый народ. Так что большая часть вины за эту ситуацию лежит именно на людях. Может быть они мазохисты? Что же касается пополнения бюджета за счет крипты то я больше склонен думать что их больше интересует уничтожение крипты. 

вряд ли они хотят уничтожить криптовалюту. Тем более что у многих власть имущих у самих есть криптовалютные активы. поэтому тут скорее всего желание правительства просто нажиться за счёт обычных пользователей. особенно во время кризиса для них это способ пополнения казны

[adddin555 12920]

1 hour ago, criptonator1 said:

Наверное если реально сбербанк будет блокировать карты то вскоре лешиться множества клиентов.Так как какое право сбербанк имеет право требовать у клиентов объяснить к примеру доходы от криптовалют у нас ведь криптовалюты не запрещены законом.

ну во первых они ни когда не заблокируют карту без вашего ведома а интересуются они доходами с крипты по требованию властей как мне кажется.ну а то что крипта не запрещена у нас я думаю это явление временное по скольку я неоднократно слышал о гредущем запрете на использование крипты.

[Karinka 193]

22 hours ago, Doni2029 said:

Думаю что в таком случаи надо к примеру делать вывод на QIWI а уж потом от туда переводить на карту Сбербанка. Правда будут кое какие потери а комиссии но это всё же лучше чем объясняться с банком и потом ещё уплатить налог.

Ну так по-любому, если большие суммы будут приходить на ваш банковский счёт, то вами по-любому заинтересуются!