Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[MandarinKapon 1182]

Я пока с таким не сталкивался, если сбербанк просит то скорее всего тех кто сам сообщил что зарабатывает на криптовалюте. Не знаю как они по другому смогли узнать откуда доходы.

[cachexx 3999]

19 minutes ago, Stari4eK said:

Да и в РФ тоже самое , и вообще эти письма я не думаю что были отправлены серьезно , не какой банк не может владеть какой либо информацией чем вы занимаетесь ,  а если идут левые переводы то почему тогда от переводов со всяких казино нет вопросов.

А тут дело не в деятельности. Не знаю как в РФ, а в Украине без подтверждающих документов можно заводить в банк до 150 000 грн. (примерно 6000 долл.) в месяц. Если больше - изволь предоставить документ откуда эти средства. 

Edited February 27, 2020 by cachexx
Период не указал

[dfg11 10765]

Совет, конкретно на сбер выводите не больше ста тысяч рублей, если больше сумма, то лучше на несколько карт и лучше ваших родственников, там фин отдел не дремлет, сейчас по сберу сплошные ужесточения в этом плане, знаю просто не по наслышке ,знакомый работает в сбере

[Nikitazap 4060]

2 hours ago, rosopond said:

Может быть все будет именно так, но мне то и готовиться не к чему. У меня уже 2 года инвестиции утекают в одном направлении фиат-----крипта  и поэтому если вдруг у меня не будет такой возможности пополнять свой крипто запас через фиат, то я уже нашел другую схему. Я буду отправлять друзьям через Western Union  деньги за границу, а они мне закидывать крипту на кошелек. Так что еще не все потеряно.

Согласен с вами. Способ обойти запреты будет всегда. Но я думаю что самый оптимальный вариант это учиться торговать криптой. До тех пор пока вы не выводите оттуда фиат вам никто ничего не предъявит. В крайнем случае на дексах торговать. Я например уже давным давно не пополняю. Только вывожу. 

[IronMan19 1133]

58 minutes ago, Sikromir said:

Ну я не думаю что будут присылать каждому, могут прислать тем кто зарабатывает на майнинге, я на баунти и десяти тысяч в месяц не зарабываю вряд ли такая сумма будет кому то интересна.

Ну это только вши личные догадки, мне вот например кажется что могут присылать всем независимо от величины дохода, просто я уже давно думаю почему могу свободно переводить деньги на карту и почему мне все еще не позвонили с вопросами откуда деньги.

[Lastsoul1334 23]

Криптовалюта относительно недавно появилась. Старые медоты учета средств населения не работают, а законов нет. Вот они и пытаются. Но я думаю это только начало

[Krain.1 349]

2 hours ago, Sikromir said:

Ну я не думаю что будут присылать каждому, могут прислать тем кто зарабатывает на майнинге, я на баунти и десяти тысяч в месяц не зарабываю вряд ли такая сумма будет кому то интересна.

От 100 тысяч в неделю, для ниъ это странные транзакции что какой-то условно, Вася поднимает подобные деньги, и вот и совершают подобные проверки.

[baron4 249]

7 hours ago, Desertniy said:

Мне больше жалко сервисы, которые принимают оплату в криптовалюте и зарегистрированы в России. Потому что официально доходы с крипты запрещены в России, и как создателям объяснить свои доходы

Только вот найдите мне подобные сервисы, так как я нигде не видел подобных сервисов, по крайне мере у нас в России

[catti120 11829]

2 hours ago, Stari4eK said:

Да и в РФ тоже самое , и вообще эти письма я не думаю что были отправлены серьезно , не какой банк не может владеть какой либо информацией чем вы занимаетесь ,  а если идут левые переводы то почему тогда от переводов со всяких казино нет вопросов.

В прошлом году человек показывал подобное письмо, где ему предлагали заплатить налог с "заработка на САРе". Ну как налоговая может доказать, зарабатывал он там или нет (вывода с САРа на карту нет). Думаю, не стоит воспринимать подобные письма всерьёз.

[Arkmalvik 1469]

Просить могут, а вот ответ получат скорее отрицательный. Если пришлют письмо я точно не захочу делиться с ними личной информацией.

[SpeedKhan 1287]

Ну у кого сильная зависимость от сбербанка пострадают, а все остальные просто смогут уйти в другой банк. Ну и еще может письма будут приходить не всем.

[alex911 110]

On 20.01.2020 at 01:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Пытаются все поставить на учёт. Так и хотят, чтоб жили люди бедно и постоянно брали у них кредиты. Противно смотреть за этими псевдо банками которые только и разорять людей и могут

[mdv 37587]

7 hours ago, rosopond said:

А ты думаешь в Сбербанке сидят серьезные криптологи и  биткоин максималисты? 🙂 . Да они явно далеки от таких технологий и у них даже нет отдела по "цифровым активам", чтобы хоть что-то понять из того материала, который ты им принесешь. Ведь они должны быть точно уверены, что это именно твои транзакции на ввод/вывод с биржи Binance, а если ты еще и на Kucoin торговал, что тогда? 🙂 . В общем что покажешь, в то и поверят.

Не, я так не думаю, что сплошь там криптологи. Я думаю, что в службе безопасности работают совсем не дураки, и им даже шарить в крипте особо не нужно. Им нужно лишь сопоставить инфу, скажем со скринов - на бирже мой баланс составляет условно 10 000 баксов. Вывел на карту 2 штуки - скрин транзы - остаток 8000. Все, даже дураку все будет понятно. Непонятно будет только, если на бирже у тебя было 10 тыс, а на карту ты вывел 200 тыс - с этого места и расскажи мил человек, че да как.)))

2 hours ago, Arkmalvik said:

Просить могут, а вот ответ получат скорее отрицательный. Если пришлют письмо я точно не захочу делиться с ними личной информацией.

Угу. Назло маме отморожу уши, но шапку не надену. 🙂 Ну заблочат вам карту с бабками, и сами бегом побежите плясать им польку - бабочку, и стишки рассказывать покаянные. 

[Efferalgan 34968]

8 hours ago, rosopond said:

Круто ты расписался, бро 🙂 .  Наверное и Сбербанк скоро перейдет на такое удаленное общение. Я вот например заявку на кредит скинул через л/к Сбербанк онлайн и все сработало, одобрили за сутки. Вообще в нашем л/к  Сбера много разных опций и поэтому, если нас заблокируют по тем или иным причинам, то явно в этом кабинете будет видно что и почему и что нужно сделать, чтобы снять "Бан", но думаю без визита в офис Сбербанка ничего не получится.

Да не только банки переходят на удаленку, потому в наше время много денег в интернете, а эти скептики ещё не верят, что за криптой будущее, да уж точно не за фиатом. А насчёт ЛК Сбера, там да, много опций, к примеру мне как-то транзакцию заблокировали, а я как раз биток покупал через обменник))) ну по быстрому решил вопросы через телефон с банком)

[Miwka1337 1372]

Сбер конечно очень прикольный банк, что делает такие запросы на своих клиентов, но клиенты не должны прям приходить к ним по первому требованию и расказывать, что вы там занимаетесь криптовалютой.

[Amon920 11013]

38 minutes ago, jonnsina228 said:

Ну они такими способами только добьются что все такие клиенты которым пришло письмо просто уйдут с этого банка. Немного не понимаю зачем им это

Все не могут уйти. Обязательно кто-то, да останется. Да и сам банк в силах вернуть себе клиентов какими-нибудь скидками или акциями. Ведь клиенты любят это.

[TheStrayAngel 19008]

14 hours ago, Rospenka said:

Ну так люди могут отказаться от этого я так понимаю, проигнорировать это незаконное требование. Я бы в принципе так и сделал бы

А почему Вы решили что это не законное требование ? Какой именно закон оно нарушает ? Или это просто Ваше личное мнение и Вы решили что раз Вы не хотите говорить банку то это не законное требование ? 

[Detective Suika 2841]

Никогда бы не подумал что сбербанк так поступит, с чего это они интересно затеяли такую проверку. Может на них сверху надавили или они заключили договор с налоговой, очень интересно...

[Vasca 827]

10 hours ago, CyberCosmo said:

Да, я тоже слышал о таких "письмах счастья". Не знаю как в РФ, но на Украине можно оформить анонимную карту и выводить без особого палева. Думаю что-то подобное есть и в РФ.

Врятли в РФ можно сделать что то анонимно, но я думаю трогают пока что тех у кого большой доход, вопще плохие новости конечно.

[vikasipanovasad 616]

On 26.02.2020 at 16:58, xmaverick said:

Возможно, Вы и правы. Только они и так в состоянии мониторить нас на ура. Теми же самыми безналичными платежами. Потому повсюду и ратуют за банковские карты, а налички в кошельках все меньше и меньше

Наличка пока нужна, у кого-то ее мало а кто-то от моли ее спасает сотнями килограмм). Но наверно все же оборачиваемость нала падает последнее десятилетие, век технологий все таки.

[LevelUP 16350]

21 hours ago, CrazyPool said:

Учитывая что у Рф очень мало своих нормальных технологий я думаю это будет очень проблематично ведь все специалисты стараются слинять с этой страны.В добавок всё что становится популярным в сша либо других странах у нас появляется только спустя 2 года.Мне кажется что если счет человека однажды отличился в банках то с него больше не слезут и так-же пристально будут наблюдать за ним,пока не настало это страшное время мы с вами можем аккуратно зарабатывать на этом а когда произойдёт плохое то уже и будем думать о способах обхода их системы) Как мы знаем все боялись пакета яровой а в итоге обычным vpn даже школьник может его обойти.

На счет VPN то тут вы немного не правы говоря о школьниках Вот если бы вы с таким гонором сказали каждый пенсионер может обойти, тогда да. А школьник и есть основной силой которая все время обходит и существует вопреки, вопреки малого дохода в силу собственного возраста, вопреки запретов со стороны властей и т.п.

 

А спецы и у нас найдутся по наблюдению за переводами граждан, главное что бы им платили хорошо, так сказать мотивация превыше всего.

[АннаЗемская 619]

On 21.01.2020 at 03:12, Detrov14 said:

Если бы у меня возникла такая проблема я бы просто их заигнорил. Ну вот реально а что они могут сделать, не заблочат же ведь

Вообще то банки сотрудничают тесно с государственными структурами.А ваши деньги они сначала заморозят,а потом пришлют письмецо.Но думаю вы сними в таком случае свяжетесь раньше.А если бы заморозки денег небыло,то все бы поступали та как вы думаете.

[Sainmig 1041]

2 hours ago, Detective Suika said:

Никогда бы не подумал что сбербанк так поступит, с чего это они интересно затеяли такую проверку. Может на них сверху надавили или они заключили договор с налоговой, очень интересно...

Ну насчет договора это вполне возможно, это же банк им важно только количество денег, я думаю у них так много клиентов что им просто на всех наплевать и делают что хотят.

[Triton 5365]

1 hour ago, RolyPoly said:

Я думаю это все попытки конкурентов оклеветать сбербанк, если бы правда приходили такие письма то их бы высылали всем кто переводил криптовалюту на карту, мне пока не присылали!

Да, может быть и фейк, но сделано довольно таки качественно. Да и то что деньги, поступившие на карту были получены от продажи криптовалют, ещё доказать нужно, прежде чем выдвигать какие то требования.

[Egorious 2420]

40 minutes ago, Triton said:

Да, может быть и фейк, но сделано довольно таки качественно. Да и то что деньги, поступившие на карту были получены от продажи криптовалют, ещё доказать нужно, прежде чем выдвигать какие то требования.

Может даже где то сам человек проболтался знакомому, а у этого кто-то работает в банке) вот и прислали письмо, хотя в такое мало верится конечно