Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[amocana 1720]

12 minutes ago, Angelina010010 said:

Ну да а если вы к примеру взяли взайм в больших сумах как обьяснить это банку мне кажется что они в это не поверят.

Это все индивидуально. Главное, вести себя спокойно, не ругаться и не "качать права", особенно, если не делаете ничего противозаконного. 

[LIZAELIZA25 13]

2 hours ago, amocana said:

Откуда Сбербанк знает, кто является владельцем карты по профессии. Сейчас у некоторых пенсионеров денег больше, чем у фрилансеров.

Причем тут пенсионеры и фрилансеры, они просто хотят контролировать доходы с интернета, которые проводятся через их банк. Всю инфу они сдают налоговой

[amocana 1720]

42 minutes ago, LIZAELIZA25 said:

Причем тут пенсионеры и фрилансеры, они просто хотят контролировать доходы с интернета, которые проводятся через их банк. Всю инфу они сдают налоговой

Тогда объясните, как они определяют, что эти денежные передвижения являются именно доходами и возникли именно от активности в интернете?

[Nikitazap 4060]

12 hours ago, moor said:

Даже в таком случае не смогут запретить торговать на других биржах. Проблема только будет с выводом денег в фиат.  Но в таком случае появятся различные конторы, которые за процент будут заниматься обналичиванием крипты.

Тут я с вами согласен. Но к сожалению в нашей стране можно ожидать всего что угодно. Вы например уверены что какие-нибудь правительственные боты не будут отслеживать обращения в интернете к крипто валютным биржам? Так что с нашим правительством расслабляться нельзя никогда. 

[moor 10585]

13 minutes ago, Nikitazap said:

Тут я с вами согласен. Но к сожалению в нашей стране можно ожидать всего что угодно. Вы например уверены что какие-нибудь правительственные боты не будут отслеживать обращения в интернете к крипто валютным биржам? Так что с нашим правительством расслабляться нельзя никогда. 

Несмотря ни на что, и сейчас обналичивают деньги. Значит этот бизнес перекочует в крипту. Но те, кто занимаются чем-то запрещенным, не будут расслабляться никогда)

[Stonepockt 983]

Не проводите через СБ крупные суммы или мелкие, но регулярно. Если СБ блокирует мелкие переводы, их всегда можно объяснить. Сбер, как и все другие собирает инфу и это надо помнить. Если сбер предъявляет какие-то повышенные требования к разъяснениям о происхождении средств, описывайте ситуацию на портале banki_ru, чтобы их офиц. представитель объяснил на весь  свет суть претензий. Никто не хочет портить свое лицо. Есть примеры быстрого решения проблемы, когда ее выставили на всеобщее обозрение.

[Nikitazap 4060]

7 minutes ago, moor said:

Несмотря ни на что, и сейчас обналичивают деньги. Значит этот бизнес перекочует в крипту. Но те, кто занимаются чем-то запрещенным, не будут расслабляться никогда)

Тут я с вами согласен. Если есть спрос то всегда будет и предложения. Жаль только что все равно это будут дополнительные затраты. Пусть лучше все остается как есть и как можно дольше. Но к сожалению наши деньги уж очень сильно кому-то мозолят глаза. 

[Skvoretz 348]

13 hours ago, Bibaboba said:

Та понятное дело.но если вы хотите на этом заработать . Хотите я т бы это стало вашим реальным и основным доходом. То тут уже другой разговор. Да ещё и то что с налогами тут вообще беда. Будет не выгодно я думаю это сложно 

Из разумных методов читал следующее: пару раз в месяц выводить по 14999 рублей, это уже 30 000 в месяц
Умножаем на количество карт в семье - вот и нормальный вывод немалой суммы )

[xmaverick 1242]

16 hours ago, doskat44 said:

Да тип по сути так и есть по этому лично я давно пользуюсь тинькоф и никаких проблем так сказать все четко работает.

Писал выше, что в некоторых вопросах Тинькофф со своим банком ведут себя еще менее адекватно, так как боятся ЦБ как огня ) Сам же вывожу на сбер, пока проблем не было )

[xmaverick 1242]

21 minutes ago, mollyrock2 said:

я думаю что тинькоф вообще все нормально с этим имеет и банк развивается так же нормально без особых проблем а кому что то не нравится то это конечно плохо

У меня нет недовольства тем, что банк развивается. Любой банк. Просто сталкивался с неадекватными решениями и трусливой политикой банка. Тинькова, кстати, знаю лично )

[Giopika 0]

 Сбербанк активно использует технологии блокчейн. Будем надеяться, что на этом они не ограничатся и сделают или карту или свой криптокошелек привязываемый к карте. 

[Ake11a 127]

12 hours ago, amocana said:

Тогда объясните, как они определяют, что эти денежные передвижения являются именно доходами и возникли именно от активности в интернете?

Эта проверка введена в связи с тем, что участились продажи наркотиков за счёт криптовалюты. Они проверяют откуда и почему к вам поступают деньги, затем могут спросить и сверить данные.

[CrazyPool 25796]

18 hours ago, klon68 said:

Дело не только в суммах, если вы думаете, что блочат только счета с небольшими суммами, то это не так, вон в прошлом году была история, что тинькофф заблочил счета компаний на общую сумму под 500 миллионов.

Соглашусь что дело не только в маленьких суммах но вот только беда происходит в большей степени с нами так как у нас денег особо нету с нас и доить нечего и наши проблемы они выполняют ой с каким не желанием.В случаях с большими компаниями если они выделяются либо как-то накосячили то естественно тинкофф их заблочит всё зависит от ситуации которую сама компания и создала для себя и своих работников.

[Ryhor 1388]

14 hours ago, amocana said:

Если Сбербанк посчитает какой-либо (не особо крупный) платеж подозрительным, то можно объяснить, что даешь или берешь взаймы.

А неужели в России на всевозможные займы ещё не нужно предоставлять в налоговую службу соответствующие документы? У нас в Республике Беларусь если нет такой бумажки, то это считается вашим доходом и облагается налогом. Я знаю, что такие доходы в России могут, в лучшем случае, посчитать прибылью от незаконных сделок. Если не повезёт, то можете попасть под антитеррористическое или антинаркоторговое расследование.

[RukTuk 6]

11 hours ago, Stonepockt said:

Не проводите через СБ крупные суммы или мелкие, но регулярно. Если СБ блокирует мелкие переводы, их всегда можно объяснить. Сбер, как и все другие собирает инфу и это надо помнить. Если сбер предъявляет какие-то повышенные требования к разъяснениям о происхождении средств, описывайте ситуацию на портале banki_ru, чтобы их офиц. представитель объяснил на весь  свет суть претензий. Никто не хочет портить свое лицо. Есть примеры быстрого решения проблемы, когда ее выставили на всеобщее обозрение.

в нашей стране нет платы налогов за крипто, поэтому не стоит боятся сбербанка, достаточно 1 раз объяснить что вы занимаетесь криптой и все.

Edited March 17, 2020 by RukTuk

[Jambul510 2978]

3 hours ago, Skvoretz said:

Из разумных методов читал следующее: пару раз в месяц выводить по 14999 рублей, это уже 30 000 в месяц
Умножаем на количество карт в семье - вот и нормальный вывод немалой суммы )

Но если такая ситуация будет повторятся каждый месяц, то они заподозрят всё равно) проверят карты и по итогу выяснят что это одна семья) и будут вопросы однозначно, так что такой метод не долго действует на самом деле

[AliAzarK 502]

Я всем своим друзьям паникёрам рассказал,что в этом никаких проблем нет.Мне тоже банк как то попытался предьвить что то,но я с ними договорился просто по телефону и никаких проблем это не вызвало.Без паники,просто пообщайтесь с банком как он того хочет. 

[DonCryptello 0]

12 minutes ago, AliAzarK said:

Я всем своим друзьям паникёрам рассказал,что в этом никаких проблем нет.Мне тоже банк как то попытался предьвить что то,но я с ними договорился просто по телефону и никаких проблем это не вызвало.Без паники,просто пообщайтесь с банком как он того хочет. 

я бы ваще не связывался с нашими банками а особенно со сбербанком.Сервис там уг полное да еще и контроль жуткий.Сам перешел на яд и пару корешей перетатащил.Пока что все довольны.

[fullzero 35630]

23 minutes ago, Levin1ik said:

да такие банки просто игнорировать надо я думаю чтобы потом проблем с ними еще больше не возникало а то вдруг еще счет и деньги заблокируют

Скажите, а услугами каких банков тогда пользоваться? Это только начало, ведь не исключено, что в будущем все банковские структуры будут требовать разъяснения доходов. 

[Vasca 827]

У всех спрашиваю есть ли подобные случаи, говорят нет, походу это очень редкие случаи и только тогда когда большой оборот денег на карте тогда они обязуют обьяснить, вот только от какой суммы интересно они их высылают.

[NevermindNe 549]

Такие случаи очень редкие и Сбербанк просит объяснить доходы только у тех, у кого оборот более 100к+ ежемесячно на карте, у обычных смертных такого думаю не будет.

[BlackWolf199 9379]

25 minutes ago, AliAzarK said:

Я всем своим друзьям паникёрам рассказал,что в этом никаких проблем нет.Мне тоже банк как то попытался предьвить что то,но я с ними договорился просто по телефону и никаких проблем это не вызвало.Без паники,просто пообщайтесь с банком как он того хочет. 

Так что именно вы им сказали? Мне просто интересно. Поделитесь советом, а то вдруг и кого-то из участников этого форума прижмет банк, когда кто-то из них будет выводить крипту на карту.

[MrLegend 11463]

3 hours ago, RukTuk said:

в нашей стране нет платы налогов за крипто, поэтому не стоит боятся сбербанка, достаточно 1 раз объяснить что вы занимаетесь криптой и все.

Банки вполне могут и даже обязаны передавать информацию по счетам клиентов, а как отреагирует налоговая это уже другой вопрос. Доход физ лица же есть, а налог не уплачен, это могут отнести к самозанятости. Скорее всего большую роль будет играть суммы на вашем счету.

[АннаЗемская 619]

2 hours ago, AliAzarK said:

Я всем своим друзьям паникёрам рассказал,что в этом никаких проблем нет.Мне тоже банк как то попытался предьвить что то,но я с ними договорился просто по телефону и никаких проблем это не вызвало.Без паники,просто пообщайтесь с банком как он того хочет. 

Вы правы,и как бы не хотелось общаться с банками по поводу ихнего сувания носа в мои финансовые дела,всё таки такие беседы необходимы обоим сторонам для последующего уже безопасного сотрудничества. 

[maximus12 69]

40 minutes ago, АннаЗемская said:

Вы правы,и как бы не хотелось общаться с банками по поводу ихнего сувания носа в мои финансовые дела,всё таки такие беседы необходимы обоим сторонам для последующего уже безопасного сотрудничества. 

Банк просто вас предупреждает ,как владельца счета, что в конце финансового года вам будут нужны документы, которые обоснуют движение суммы более 600к руб. на вашем счете, этот документ затребует налоговая по месту регистрации.