Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Nikitazap 4060]

Just now, jonnsina228 said:

Да кто он такой чтоб перед ним отчитываться. Я бы на месте клиентов пошел бы уже в отделения и закрыл бы счета в этом банке за такие случаи

А что вам скажут об этом заранее? До поры до времени все будет нормально. Они соберут определенную аудиторию и данные по движению средств на ваших счетах и только после этого массово начнут рассылать такие письма. Потом будет уже тяжело от них отбиться. Я думаю что перед этим и законы под это напишут. Хотя законодательной базы и сейчас хватает.  

[Nikita01uz 5660]

2 hours ago, rosopond said:

Банк может заблокировать карту, если заметит что-то подозрительное, ну например, что из всех концов России на Ваш счет приходят деньги, причем в режиме 24/7 и это уже будет являться поводом для разбирательств, если Вы всего лишь физ лицо.

Если даже с одного счета в день будет приходить по 5 транзакций то вам могут заблокировать и передать дело в налоговую для выяснений откуда деньги и за что вы их получаете, может у вас не законная деятельность.

[MandarinKapon 1182]

Ну у меня пока не так много доходов от криптовалюты чтобы мне прислали такое же письмо, но наверно стоит приготовиться к этому и как то морально настроится что буду отвечать)

[white 34217]

1 hour ago, jonnsina228 said:

Да кто он такой чтоб перед ним отчитываться. Я бы на месте клиентов пошел бы уже в отделения и закрыл бы счета в этом банке за такие случаи

банк всего лишь часть системы и выполняет ее требования. если хотите пользоваться его услугами, то придется эти требования, даже при работе с криптовалютой.

[Aleks5557 106]

2 hours ago, kosmos said:

Я считаю,что это буде зависеть от суммы,которые постоянно поступают на карточку.Если будут большие обороты,то конечно же банк в этом заинтересуется.А если небольшие,то им зачем это?Всё зависит от транзакции,а точнее суммы в ней

Логично на большой объем оборота денег сразу падает интерес откуда и куда да почему а малые сумы не кого не интересуют банк интересует чтоб не было отмывания денег.

[Gegemon666 670]

Хорошо хоть просит а не требует. Если бы требовал было бы вообще плохо и люди бы начали бы повально обманывать и кто-то даже в тюрьму бы попал

[klon68 35381]

1 hour ago, RolyPoly said:

У сбербанка то может и есть желание узнать эти данные но я думаю клиенты вообще не обязаны сообщать что то такое... Может это даже не официальный запрос а просто придирки сбера...

Ну вообще то обязаны. Банк даже в полицию может обратится что бы они выясняли происхождение этих денег, а главное пока ответы не даш, денег этих не увидишь.

[Liqwi 389]

4 hours ago, kosmos said:

Я считаю,что это буде зависеть от суммы,которые постоянно поступают на карточку.Если будут большие обороты,то конечно же банк в этом заинтересуется.А если небольшие,то им зачем это?Всё зависит от транзакции,а точнее суммы в ней

Я о том же. Нет смысла проверять мелочные переводы, ибо у банка есть более важные задачи. Только если не подключат определенных людей, которые будут это проверять.

[vamp8 3014]

Вообще мне не понятен пункт ,предоставить выписку из истории пользователя содержащую информацию о покупателе,продавце. Мало того что многие биржи не имеют этой функции . так еще и информация о покупателе очень растяжимое понятие

[serkagan 1447]

On 05.02.2020 at 08:55, mdv said:

У вас есть уже готовые варианты, где и как это можно сделать? А то вот встречаю такие сообщения про использование оффшоров, и не совсем понимаю, как мне простому смертному в этот оффшор уйти, чтобы с гарантией того, что эти сведения точно никуда не передаются.

Вариантов пока нет, так как не прижало еще, но я просто рассуждаю о том, что в принципе всем вместе придумать можно что то в этом плане и оффшор конечно гарантии не дает о неразглашении данных, но думаю налоги точно снизит )

[Efferalgan 34968]

13 hours ago, rosopond said:

В общем ты советуешь "концы в воду" и никаких следов 🙂 . Норм стратегия, но про bitpay я не слышал, давно регистрировался на e-payments, но там КИС не прошел и после туда заходить не стал, хотя письма от них постоянно какие то получаю. Нам на тему обналичивания надо будет думать именно на момент фиксации прибыли. Вот например биток через 2 года будет по 100К баксов и именно тогда и надо будет выявить безопасный метод, а до того времени все может очень сильно измениться.

На епайментс я тоже не с первого раза прошел, потом ещё раз сфотографировался да сделал столько дублей, пока самому результат не понравился, и отправил, тогда и приняли документы, я на ксапо проходил kyc так там вообще огонь было, не принимали мои документы, я пожаловался в поддержку и попросил уволить специалиста по восточной Европе, сразу приняли документы 😂😂😂

[Vonuchkins1337 409]

14 hours ago, rosopond said:

В общем ты советуешь "концы в воду" и никаких следов 🙂 . Норм стратегия, но про bitpay я не слышал, давно регистрировался на e-payments, но там КИС не прошел и после туда заходить не стал, хотя письма от них постоянно какие то получаю. Нам на тему обналичивания надо будет думать именно на момент фиксации прибыли. Вот например биток через 2 года будет по 100К баксов и именно тогда и надо будет выявить безопасный метод, а до того времени все может очень сильно измениться.

Так а смысл ждать если прибыль многим уже сейчас выводить надо, да и где гарантии что через два года так будет, надо думать об этом уже сейчас

[KendaBeerloga 848]

1 hour ago, Vonuchkins1337 said:

Так а смысл ждать если прибыль многим уже сейчас выводить надо, да и где гарантии что через два года так будет, надо думать об этом уже сейчас

Вот поэтому пока за это дело не взялись очень плотно - нужно выводить.

[S4aslivchik_k 1606]

По моему это делается для того чтобы ввести налоги еще и на крипту... Где это виданно вообще.. Теперь даже рад немного что не являюсь клиентов этого банка) А вот те кто является держитесь)))

[vitalik555 0]

Just now, alastor said:

А какое им вообще дело от криптовалют . Если их интересует крипта так пусть сами начнут ею интересоваться , а не безпокоить горожан .  

У них свои задачи их интересует откуда вы выводите деньги и интересует большие суммы так чтоб на них наложить налог и т д . пока есть вариант обойти банк лучше его обойти .

[Detective Suika 2841]

Плохо то что такая практика уже началась, вот раньше было все хорошо, зарабатывай и обналичивай удобным способом. Теперь же придется задуматься еще и о том как правильно вывести и не спалиться...

[vetalk85 11790]

On 19.01.2020 at 20:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Полагаю это попытка ведущих банков России не столько взять под контроль криптвалют и вернуть свои сферы влияния стараясь ослабить крипта, а в большей степени сбор и анализ данных о самой крипте, полагаю представители банка очень обеспокоились, и теперь намерены сделать все что бы понять какой процент в нише экономики уже занимает криптовалюта, какое количества граждан ею пользуется и на основе всего этого сделать свой анализ и выводы для дальнейших действий.

[shell 2836]

15 hours ago, klon68 said:

Вы не внимательно читаете мои сообщения. Я же написал, что многое еще зависит от того с какого счета отправили вам деньги, если счет стоит на особом контроле то даже если вам с него 10р переведут то вас блокнут. Блок с просьбой пояснить происхождение это не беспредел, а нормальное исполнение закона, беспредел это блок и потом намек что мы вас готовы разблочить за 15% от суммы, как это тинькофф делает.

Обычно это всё превращается не в исполнение закона, а просто очередной круг бюрократии. Т.е. уже на местах, творят беспредел, как всегда. Трактуя законы как им вздумается. И поможет только суд. А в особо тяжёлых случаях, только верховный суд.

[Ryhor 1388]

On 19.01.2020 at 21:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Криптовалюта теперь является таким же платёжным активом, как и обычные (фиатные) деньги. Поэтому любые действия с ней подлежат регулированию в рамках налоговой системы государства. Если вы засветили свои доходы через один из банков вашего государства, то у этого государства возникает справедливый вопрос: "Откуда дровишки?" Готовьтесь поделиться.

[Adalinar 252]

1 hour ago, alastor said:

А какое им вообще дело от криптовалют . Если их интересует крипта так пусть сами начнут ею интересоваться , а не безпокоить горожан .  

ну тут по сути их интерес спортный и я думаю что тут они больше приследуют государсвенные интересы не же ли свои ведь ето нужно и выгодно лиш государсву для того что бы они смогли ввести и обложить налогом всех пользователей криптовалют в целом

[Bestiya 18613]

23 minutes ago, Ryhor said:

Криптовалюта теперь является таким же платёжным активом, как и обычные (фиатные) деньги. Поэтому любые действия с ней подлежат регулированию в рамках налоговой системы государства

Это где вы такое прочитали. Дайте ссылку на статью закона, который определил крипту, как платежный актив. А так же дайте ссылки на статьи налогового кодекса, которые регулируют налогооблажение крипты.

[Grad44445 6840]

2 hours ago, vady76 said:

Мне кажется это какой то развод а не реальное извещение из банка,так как откуда в банке узнали электронную почту этого человека,могут узнать только хакеры которые решили поживиться на его испуге.

 А вам на почту банк не шлет ничего? Какие хакеры. Схема с хакерами мне нравится. Такое может быть. Но для этого надо узнать банк, почту, количество и так далее. Банк привязывает мыло при регистрации. Это нормально. 

[UserBit 707]

2 hours ago, vady76 said:

Мне кажется это какой то развод а не реальное извещение из банка,так как откуда в банке узнали электронную почту этого человека,могут узнать только хакеры которые решили поживиться на его испуге.

Извещение точно реальное, правомерность подобного запроса конечно под вопросом, но это требования налоговой к банкам, так что тут банки могут стать заложниками ситуации

[LogicSovremeniy 810]

Ну если сбербанк начал просить показать данные о доходах и кошельки с которых обналичивали средства, то я думаю надо перейти в другой банк...

[Pechkin2020 181]

Зачем Сбербанку нужно знать о моих доходах с неизвестных источников? Это будет очень обидно, если мне скажут объясниться за свои доходы с криптовалют. За это же не могут посадить( ну или если ты делаешь незаконные дела).