Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[MandarinKapon 1182]

2 minutes ago, stalker21 said:

почему же плохой он?я лично пользуюсь долгое время сбером и за время работы никаких проблем не было,многие говорят о том что им блокируют счета,но такого у меня тоже не происходило

Плохой для меня по многим причинам, если пройтись по основному то обслуживание с отношением плохое. Блокировать счет могут любому, но большинство это не затрагивает.

[stalker21 969]

2 minutes ago, MandarinKapon said:

Плохой для меня по многим причинам, если пройтись по основному то обслуживание с отношением плохое. Блокировать счет могут любому, но большинство это не затрагивает.

Ну назовите хотя бы 3 причины,не сказал бы что там проблемы с обслуживанием,я сам пару раз оставлял заявки,когда были проблемы и рассматривали все в короткие сроки,ну блокируют там скорее всего только тех кто реально делает какие то нелегальные транзакции

[roksolna19 953]

1 minute ago, MandarinKapon said:

Плохой для меня по многим причинам, если пройтись по основному то обслуживание с отношением плохое. Блокировать счет могут любому, но большинство это не затрагивает.

Это сделано в первую очередь для вас в плюс, вот представьте себе на минутку - кто то поимел не один миллион, вы скидываете свой миллион банку и банк моментально блокирует ваш счет и вы входите под волну мошенников, потому что попали не в то время и им не интересны ваши оправдания. С банками нужно дружить, если не устраивает у вас как минимум есть выбор - перейти на другой. Проблемы как таковой я не вижу что банк сотрудничает с отмыванием денег, если все ровно вам нечего не грозит, бояться этого не стоит. 

[serkagan 1447]

35 minutes ago, nekthau said:

У банков есть своё понимание правоты, так что можно конечно по бодаться с системой, но за результат в пользу пользователя никто не отвечает.

Вы правы, тегаться с таким гигантами как Сбербанк всегда не просто, однако пытаться нужно в любом случае, даже если результата не будет, тем более если есть за что )

[Bestiya 18613]

30 minutes ago, Krosh2020 said:

Ну если вы будете переводить не сильно огромные суммы то и опасности вам никакой не грозит, ведь они проверяют большие суммы

Есть такое понятие как фин мониторинг. Вот там как раз и прописаны минимально допустимые суммы переводов на которые банк практически не обращает внимания.

[KloderY 4557]

16 minutes ago, Bestiya said:

Есть такое понятие как фин мониторинг. Вот там как раз и прописаны минимально допустимые суммы переводов на которые банк практически не обращает внимания.

Но есть же проекты заблокированные РФ и некоторым людям приходят выплаты с них,к примеру некоторые казино и БК.Выплаты с них могут быть восприняты как "чёрные".

[Andreichenko 648]

44 minutes ago, Ivangarh2019 said:

Хех) Я после такого вообще думаю, чтобы уйти со сбера, учитывая, что я не собираюсь прекращать работать с криптовалютой. Ведь я не хочу перед кем-то отчитываться. 

А куда вы уйдёте от сбера? Все банки на территории России подконтрольны государству,просто себр самый инициативный,а значит в нём будут появляться первые изменения,которые со временем будут распространяться и на других.

[Bestiya 18613]

8 minutes ago, KloderY said:

Но есть же проекты заблокированные РФ и некоторым людям приходят выплаты с них,к примеру некоторые казино и БК.Выплаты с них могут быть восприняты как "чёрные".

Это понятно, что такие заблокированные проекты, вернее все их известные счета находятся в черных списках. Я немного о другом писала, что есть суммы белые которые как бы безразличны банку, а есть, пусть так же белые, но которые банк проверит

[Gela30 791]

1 hour ago, Krosh2020 said:

Ну если вы будете переводить не сильно огромные суммы то и опасности вам никакой не грозит, ведь они проверяют большие суммы

Это пока что не грозит ничего а вскоре начнут проверять все транзакции и если нужно будет о по новым поправкам и законам которые все таки могут выйти вас просто могут оштрафовать да и все, казну же надо пополнять в стране

[Stari4eK 974]

13 minutes ago, KloderY said:

Но есть же проекты заблокированные РФ и некоторым людям приходят выплаты с них,к примеру некоторые казино и БК.Выплаты с них могут быть восприняты как "чёрные".

Могут но по факту не воспринимаются , сколько людей играют в казино и которым приходят крупные выплаты , пусть те же стримеры и у банков не возникает вопросов , также и про крипту , как вообще банк может знать откуда вам был перевод.

[luckygirl2019 13653]

17 hours ago, vereshagin said:

Все банки, не зависимо от формы собственности, частные они или государственные, играют по единым правилам, которые установлены министерством финансов. Всё это мифы, что одни банки лучше, а другие хуже в плане мониторинга и контроля наших средств.

Да я и не утверждаю что Сбербанк хуже других в силу прямого подчинения государственным деятелям. Несмотря на то что правила вроде как одни, но почему-то Тинькофф пока письма счастья не шлёт если ему не понравилась транзакция.

[RedCats 1227]

1 hour ago, Krosh2020 said:

Ну если вы будете переводить не сильно огромные суммы то и опасности вам никакой не грозит, ведь они проверяют большие суммы

Они проверяют суммы где-то от 10к,и не для каждого человека эта сумма будет большой,потому что некоторым столько платят зп например в неделю и ещё что-то,хотя если часто выплаты прилетают проверят даже суммы меньше. 

[Bibaboba 2209]

2 hours ago, stalker21 said:

почему же плохой он?я лично пользуюсь долгое время сбером и за время работы никаких проблем не было,многие говорят о том что им блокируют счета,но такого у меня тоже не происходило

Аналогично. Звонили уточняли цели переводов. И все тут. Говоришь все перевод осуществляли. Да и каки раньше так и сейчас.в живую я не встречал людей которым это сообщение приходило. Может быть огромная сумма с биржи какой нибудь. Причём это вообще не точно ...

[vikasipanovasad 616]

2 hours ago, serkagan said:

Согласен, проявлять принципы нужно всегда в эти вопросе и идти нужно до конца, тем более если правота на нашей стороне и не стоит спускать все на самотек, что бы такие процессы были уроком для банков )

Если наезжают то каждый сам решает стоит ли ему идти против системы или нет, тут только индивидуальная оценка возможных рисков поможет). Если просто просят пояснить доходы, то нет проблем, а вот если уже отжимают бабки, тогда я бы реагировал.

[NikeFit_7777 14235]

2 hours ago, krolik said:

Может сбербанк просто хочет работать с криптой, и власти не просто так банк прибрали к своим рукам, видать уже тестируют какой-то крипто рубль, чтобы потом первыми предложить его своему потенциальному и действующему клиенту, а то что интересуются и задают всякие вопросы о средствах, так это всё в познавательных целях не более того.

Да могут вообще что либо требовать когда транзакции у вас действительно на большие суммы, вот тогда банк действительно может быть заинтересованный быть по поводу того откуда вообще у вас взялись деньги, а если транзакции на несколько сотен долларов. Не дума что тогда у банка вообще должны возникнуть какие либо вопросы к вам как пользователю.

[Tveth 2088]

2 hours ago, NikeFit_7777 said:

Да могут вообще что либо требовать когда транзакции у вас действительно на большие суммы, вот тогда банк действительно может быть заинтересованный быть по поводу того откуда вообще у вас взялись деньги, а если транзакции на несколько сотен долларов. Не дума что тогда у банка вообще должны возникнуть какие либо вопросы к вам как пользователю.

Можно сказать что выиграл в казино, а казино по идеи не имеет правило разглашать информацию кому либо о выигрыше так как это нарушает конфиденциальное право игрока так как на него может быть совершенно покушение с целью отнятия выигрыша.

[RedCats 1227]

17 minutes ago, vikasipanovasad said:

Если наезжают то каждый сам решает стоит ли ему идти против системы или нет, тут только индивидуальная оценка возможных рисков поможет). Если просто просят пояснить доходы, то нет проблем, а вот если уже отжимают бабки, тогда я бы реагировал.

Так если просят объяснить откуда идут доходы,то это прямая предпосылка к тому,что у тебя хотят отжать деньги прямиком,потому что если не объяснишь штраф,налог и минус деньги.

[Sniperr 236]

1 hour ago, Andreichenko said:

А куда вы уйдёте от сбера? Все банки на территории России подконтрольны государству,просто себр самый инициативный,а значит в нём будут появляться первые изменения,которые со временем будут распространяться и на других.

Сейчас 2 крупных банка ВТБ и Сбербанк, Сбербанк просто монополист, но его постепенно смещают разные банки своими заманчивыми услугами, к тому же многих напрягает что приставы за штрафы в первую очередь подают документы в сбер, кстати они не во все банки подают документы, проверенно на личном опыте))

[Hateros 12]

32 minutes ago, RedCats said:

Так если просят объяснить откуда идут доходы,то это прямая предпосылка к тому,что у тебя хотят отжать деньги прямиком,потому что если не объяснишь штраф,налог и минус деньги.

Ничего нового. Сейчас все так поступают в России. Ведь деньги лишними не бывают у них)

[nekthau 2348]

36 minutes ago, benxx25 said:

Не отжат, не минус, а заплатишь налог в размере 13%от суммы+ штраф к этой сумме 20%, а в амереке сразу арест, штраф, конфискация и годиков 5 дадут, что бы подумал в "тишене".

Со второй попытки штраф 100 процентов от стоимости утаённых денег, а вот  с третьей уже могут посадить. 

[Periash 1470]

2 minutes ago, nekthau said:

Со второй попытки штраф 100 процентов от стоимости утаённых денег, а вот  с третьей уже могут посадить. 

Нет,там не от попыток,зависит а от сумм,которые будут переходить,и будут утаены,если там утаишь 1 миллион,то тогда посадят,меньше просто штраф платить надо будет.

[Vasca 827]

1 hour ago, RedCats said:

Так если просят объяснить откуда идут доходы,то это прямая предпосылка к тому,что у тебя хотят отжать деньги прямиком,потому что если не объяснишь штраф,налог и минус деньги.

Объяснить можно все, что угодно, а так этого говорит о том, что у вас очень много денег проходит по карте вот и просят уплатить налог и рассказать откуда они, с 1 июля будут все банки предоставлять в налоговую данные о передвижение наших средств, так что увеличится количество таких писем, надеюсь на то, чтобы маленькие доходы не трогали. 

[Oachimah 0]

On 27.05.2020 at 16:56, Ivangarh2019 said:

Ну даже если они у кого-то спросят, то что смогут сделать? Ну скажешь, что заработал на криптовалюте, а если счет заморозят, то вот тогда это будет незаконно. 

Просто если ты это "заработал" , тогда вы попадете на налоги, а еще на штраф за неуплату, в этом проблема, а так ничего страшного конечно) Если штраф заплатить хочется

[BrotherKaramazov 5258]

18 hours ago, amocana said:

Если человек честно заработал свои деньги, неважно, в крипте или еще где, зачем ему думать кто и что с него спросит. Он же их не украл, так пусть так и заявит. В крайнем случае налог заплатит. И то, если именно его спросят.))

Вот банк и спрашивает за это. Откуда деньжонки, где их взял и откуда они поступили на счет. А потом передает соответствующую инфу в налоговую, которая сама вас попросит подать декларацию в начале следующего года и заплатить налог с полученных доходов.

[PavoliteOS 2760]

2 hours ago, kabanidze said:

В смысле Сбер выкупил сам себя? Вы о чем, государство его выкупило, вполне грязным способом снизив цену на десяток процентов.

Нам по сути от этого ни холодно ни жарко ,в самом функционале сбербанка не поменялось ничего абсолютно, ну и что пусть выкупили