Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Fky0x 1045]

сбербанк один из самых неприятных мне банков. да многих заставляют им пользоваться в связи с тем что зарплатные проекты используются на предприятиях.

[RuOm 768]

1 hour ago, aleksandraabdel said:

Просто нужно быть осторожным, чтобы не привлекать внимание властей к своим доходом, таким образом можно избежать большое количество проблем, а сделать это вполне реально, если выводить небольшие суммы и на несколько карточек.

Это верно, можно на карты родни выводить, но у меня есть знакомый, которому вообще пофиг на блокировки сбера, как выводил так и выводит по пол битка себе. После блокировки просто звонит в службу поддержки и ему сразу же счет разблокировывают обратно, еще и извиняются)

[MargaretK 654]

1 minute ago, sharafutdinov said:

Как по мне вы очень сильно преувеличиваете если что-то и произойдет то это максимум налог, но не миллионые штрафы и не лишение свободы, государству просто это не выгодно

ну что значит преувеличиваете? Возможно вы не в курсе, что депутаты госдумы РФ предложили на территории страны ввести штрафы от 100к до 2млн рублей, а также уголовную ответственность до 7ми лет заключения за незаконный оборот цифровой валюты. тут уже и криптобизнес это критиковал и обещал уйти с России и более того я вас скажу согласно последним новостям директор департамента развития и планирования «Сколково» Сергея Израйлит вычитал в данном законе положения которые направлены не только на крипту и др активы, но и на видеоигры... так что максимум налог это сейчас меньшее из зол которое росиянин может себе представить

[Freddy Bunnershift 385]

32 minutes ago, GregoryHouse said:

Я бы просто по их просьбе никаких данных не предоставлял бы да и все. Думаю они никак бы на это не реагировали, как я понимаю это анкетирование добровольное пока что.

Ну.кто знает. Хотя,тоже не маловероятно. Врятли будут долго настаивать. Либо выпишут штраф,либо все таки продолжат  допрос

[Freddy Bunnershift 385]

On 1/20/2020 at 4:30 PM, Jokkol said:

Вот это дела, а как так получилось, что Сбер банк это требует? Это получается человек заработанную крипту обменивал и выводил на сбербанк? Жесть вообще... Ну в принципе этого и стоило ожидать...

Нет,дело даже не в этом. Просто если у вас нет работы и на вашем счету появляется приличная сумма денег это уже по любому вызовет подозрения

[Madi in dobrbIu 4]

2 hours ago, Freddy Bunnershift said:

Ну.кто знает. Хотя,тоже не маловероятно. Врятли будут долго настаивать. Либо выпишут штраф,либо все таки продолжат  допрос

Пока нет никакой доказательной базы они не имею права держать кого-то да и не стоит с ними разговаривать без адвоката, хотя я более чем верен что адвокаты даже понятия не имеют что такое крипта:)

[bliznec 22267]

Just now, Freddy Bunnershift said:

Нет,дело даже не в этом. Просто если у вас нет работы и на вашем счету появляется приличная сумма денег это уже по любому вызовет подозрения

Думаю, что наличные, которые имеются на карточке того или иного банка, не важно, нужно идти и снимать сразу. Сделал транзакцию в большой сумме, снял. 

[Bestiya 18613]

1 hour ago, GregoryHouse said:

Я бы просто по их просьбе никаких данных не предоставлял бы да и все. Думаю они никак бы на это не реагировали, как я понимаю это анкетирование добровольное пока что.

А при чем тут анкетирование, если запрос будет вполне официальным согласно договору, который вы сами и подписали с банком. Ну можете конечно им и не отвечать, только при этом и счета так же останутся заморожеными. Ну или банк вообще может поставить в известность уже другие органы в связи с "пропажей" клиента после запроса на подтверждение подозрительных транзакций)

[zulor 1143]

38 minutes ago, bliznec said:

Думаю, что наличные, которые имеются на карточке того или иного банка, не важно, нужно идти и снимать сразу. Сделал транзакцию в большой сумме, снял. 

Вы имеете ввиду чтоб снимать криптовалюту через обналичивание сразу? Я никогда не снимал так, всегда через карточку, но думаю что даже если снимать наличку всё равно нужно показывать свой паспорт, и это фиксируется банками, вы ведь не снимаете её через подставного лица в вашем городе. А когда банк нафиксирует достаточную сумму что вы яко бы сразу снимали, к вам всё равно появятся вопросы от органов власти. Ну я так себе это представляю.

[fabrar 1374]

1 hour ago, RuOm said:

Это верно, можно на карты родни выводить, но у меня есть знакомый, которому вообще пофиг на блокировки сбера, как выводил так и выводит по пол битка себе. После блокировки просто звонит в службу поддержки и ему сразу же счет разблокировывают обратно, еще и извиняются)

Подозреваю что вашему знакомому блокируют автоматически,раз он оперирует такими крупными суммами.И подозреваю что хоть раз,но ему пришлось подробно обьяснять откуда такие деньги он берет,раз сразу же разблокируют.По моему опыту в сбербанке просто никогда не бывает.Всегда все сложно)

[cyberkot 6498]

я вообще не понимаю суть таких объяснений как их объяснять? и вообще доходы ли это? если продал в убыток и обналичиваешь? что там объяснять? зашел на биржу купил крипту, зашел на биржу продал крипту - это объяснять что-ли?

[Mandalorian 1049]

4 hours ago, dimaskd said:

Я думаю в итоге будут очень большие проблемы если Россия все таки прийдёт закон о криптовалютах который собирались.Штрафы миллионные и лишение свободы,это ущемление прав населения страны,в том числе и блокировка счетов в Сбербанке тоже как ущемление считается.

Проблемы будут у тех кого коснется этот закон а именно у пользователей криптовалютой, закон есть закон и они сделают как им будет выгодно, а не как гражданам страны. 

[bliznec 22267]

8 minutes ago, zulor said:

Вы имеете ввиду чтоб снимать криптовалюту через обналичивание сразу? Я никогда не снимал так, всегда через карточку, но думаю что даже если снимать наличку всё равно нужно показывать свой паспорт, и это фиксируется банками, вы ведь не снимаете её через подставного лица в вашем городе. А когда банк нафиксирует достаточную сумму что вы яко бы сразу снимали, к вам всё равно появятся вопросы от органов власти. Ну я так себе это представляю.

Значит нужно придерживаться определённых лимитов на снятие средств с карточки. Этого я думаю, стоит придерживаться и просто не превышать их. Может быть тогда, вопросы отпадут и претензий не будет, со стороны банка. 

[zulor 1143]

1 minute ago, bliznec said:

Значит нужно придерживаться определённых лимитов на снятие средств с карточки. Этого я думаю, стоит придерживаться и просто не превышать их. Может быть тогда, вопросы отпадут и претензий не будет, со стороны банка. 

Или же ещё как вариант иметь несколько карточек с разных банков, и плюс родственников в банках попросить взять карточки, и по лимиту как вы правильно подметили снимать крипто валюту.

[bliznec 22267]

2 minutes ago, zulor said:

Или же ещё как вариант иметь несколько карточек с разных банков, и плюс родственников в банках попросить взять карточки, и по лимиту как вы правильно подметили снимать крипто валюту.

Того оно стоит. Только не стоит подделывать документы и покупать паспорта, не нужно нарушать законы и переступать черту. Спасибо, за подсказку, как правильно пользоваться с карточками. 

[Cyber Archer 6584]

On 29.05.2020 at 10:30, serkagan said:

Возможно, что в чем то злоупотребления есть конечно, но если доказывать это Сбербанку, то думаю, что его юристы точно найдут контр аргументы по этим вопросам, поэтому лишний раз, я бы не стал вообще показывать ему свои доходы )

Если есть возможность не показывать доходы, то, бесспорно, это наилучший выход. Просто, если бы не злоупотребление правом, то они бы не имели право спрашивать о источнике дохода, без серьезных оснований.

[zulor 1143]

3 minutes ago, bliznec said:

Того оно стоит. Только не стоит подделывать документы и покупать паспорта, не нужно нарушать законы и переступать черту. Спасибо, за подсказку, как правильно пользоваться с карточками. 

Та не, с подделкой документов точно лучше не связываться, вот то точно будет беда рано или поздно. А по карточкам я сам так поступаю, в месяц выходит что оборот по карточке не сильный, и вопросов не возникает. Главное чтоб другие банки не сливали инфу в общую, где за месяц покажет много )))

[Virusnqk 4065]

40 minutes ago, Freddy Bunnershift said:

Ну.кто знает. Хотя,тоже не маловероятно. Врятли будут долго настаивать. Либо выпишут штраф,либо все таки продолжат  допрос

Штраф не имеют право выписывать, они не исполнительные органы власти, они могут просто выкинуть твой счет в холд, хочешь объясняй, не хочешь, сиди замороженным

[bliznec 22267]

4 minutes ago, zulor said:

Та не, с подделкой документов точно лучше не связываться, вот то точно будет беда рано или поздно. А по карточкам я сам так поступаю, в месяц выходит что оборот по карточке не сильный, и вопросов не возникает. Главное чтоб другие банки не сливали инфу в общую, где за месяц покажет много )))

Да. Но не стоит об этом волноваться, что банки отследят и т.п. и т.д. Просто мысли они материальны. Соблюдение тех правил, которая предоставляет то, что имеешь, это уже хорошо. Хорошо, то, что сегодня биткоин остаётся свободным-вот это хорошо. 

[MrLegend 11463]

1 hour ago, MargaretK said:

ну что значит преувеличиваете? Возможно вы не в курсе, что депутаты госдумы РФ предложили на территории страны ввести штрафы от 100к до 2млн рублей, а также уголовную ответственность до 7ми лет заключения за незаконный оборот цифровой валюты. тут уже и криптобизнес это критиковал и обещал уйти с России и более того я вас скажу 

Я вчера читал, что это будет касаться незаконного оборота на территории РФ, а если вы работаете на других площадках вроде как это не касается. Сейчас только слухи и ничего определенного мы не узнаем. Всё встанет на места когда мы увидим непосредственно сам закон, вот тогда уже от него и будем отталкиваться. 

[Kamila 291]

3 hours ago, RuOm said:

Это верно, можно на карты родни выводить, но у меня есть знакомый, которому вообще пофиг на блокировки сбера, как выводил так и выводит по пол битка себе. После блокировки просто звонит в службу поддержки и ему сразу же счет разблокировывают обратно, еще и извиняются)

Тоже как вариант, только на карты пенсионеров не надо такие суммы выводить потому что к ним в первую очередь вопросы будут , слышала что некоторых пенсионеров даже спрашивают откуда доп.деньги , хотя они пенсию по 15 тыс получают. 

[Vasca 827]

1 minute ago, Kamila said:

Тоже как вариант, только на карты пенсионеров не надо такие суммы выводить потому что к ним в первую очередь вопросы будут , слышала что некоторых пенсионеров даже спрашивают откуда доп.деньги , хотя они пенсию по 15 тыс получают. 

Им без разнице пенсионер ты или нет, если ваша сумма превысила их лимит, вы обязаны будете уплотнить налог в налоговую и объяснить откуда доход, с 1 июля все банки будут подавать кляюзы о наших доходах в налоговую. Надеюсь, что маленькие доходы трогать не будут. 

[katushka222 8551]

12 minutes ago, Vasca said:

Им без разнице пенсионер ты или нет, если ваша сумма превысила их лимит, вы обязаны будете уплотнить налог в налоговую и объяснить откуда доход, с 1 июля все банки будут подавать кляюзы о наших доходах в налоговую. Надеюсь, что маленькие доходы трогать не будут. 

Неприятно  от слова совсем. А если кто ведет какие обороты заводить несколько карточек в разных банках и дробить суммы? Пройдет ли такой вариант? Может еще за месяц все переиграют или как обычно, до реализации может не дойти дело.

[alex1410 957]

8 hours ago, maior99 said:

Так все равно это было не банкротство сбера, а действия властей. Банкротство это когда у банка нет денег на выплаты из за своего бездарного руководства. 

Согласен что это не было банкротством Сбербанка. Это даже не действия властей, это был распад большой страны, а это форс-мажор и если честно то банк мог даже тех мизеров не компенсировать.

[alex1410 957]

4 hours ago, MargaretK said:

Возможно вы не в курсе, что депутаты госдумы РФ предложили на территории страны ввести штрафы от 100к до 2млн рублей, а также уголовную ответственность до 7ми лет заключения за незаконный оборот цифровой валюты.

А вы видели этот законопроект хотя бы на одном официальном портале властей? Нет такого законопроекта и нигде он не зарегистрирован. Не один я искал и нигде его не нашел. Если верить всем новостям из либеральных источников, то все плохо и всем хана)). Да взять хотя бы это письмо от Сбербанка в этой теме, его не существует, это фейк.