Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[55x 429]

1 hour ago, nekthau said:

Со второй попытки штраф 100 процентов от стоимости утаённых денег, а вот  с третьей уже могут посадить. 

В России сейчас не сажают за не уплату налогов в тюрьму, максиму что сделают, оденут "ошейник" на ногу. 

[luckygirl2019 13653]

11 hours ago, Mandarin14 said:

Да-да, скорее всего именно так 😃 И у меня тоже есть большие сомнения на счет пенсии. Скорее всего, в один не очень прекрасный момент ее просто не смогут платить. Оттуда, я уверен, ведь тоже берет деньги государство. Поэтому особых надежд на пенсию не возлагаю, и сам стараюсь обеспечить себе безбедную старость.

К сожалению таких дальновидных людей как мы с вами в нашем государстве единицы. Люди пока работают не думают что когда-то не смогут себя обеспечить, а на пенсии иногда бывает поздно этим заниматься.

[nekthau 2348]

23 minutes ago, 55x said:

В России сейчас не сажают за не уплату налогов в тюрьму, максиму что сделают, оденут "ошейник" на ногу. 

Ну домашний арест и крупный штраф тоже не самое приятное времяпровождение, хотя по сути сейчас многие на подобном положении живут из-за режима самоизоляции.

[fabrar 1374]

5 hours ago, stalker21 said:

почему же плохой он?я лично пользуюсь долгое время сбером и за время работы никаких проблем не было,многие говорят о том что им блокируют счета,но такого у меня тоже не происходило

Понятное дело что с блокировкой счетов сталкивается не так уж много пользователей этого банка.Но сам факт такого явления лично меня немного напрягает.И держать крупные суммы я бы в этом банке не стал.Как-то неохота потом писать обьяснительные и выбивать свои же деньги.

[DonCryptello 0]

3 minutes ago, fabrar said:

Понятное дело что с блокировкой счетов сталкивается не так уж много пользователей этого банка.Но сам факт такого явления лично меня немного напрягает.И держать крупные суммы я бы в этом банке не стал.Как-то неохота потом писать обьяснительные и выбивать свои же деньги.

Это не совсем блокировка. Это скорее заморозка счета до тех пор пока ты не обьяснишь откуда у тебя деньги. Да и делают это только с очень большими единоразовыми переводами. Как я читал обычно суммы от полу ляма за раз как раз таки и приводят к подобному. Но я сомневаюсь что у кого-то тут такие доходы имеются.

[BrotherKaramazov 5258]

32 minutes ago, nekthau said:

Ну домашний арест и крупный штраф тоже не самое приятное времяпровождение, хотя по сути сейчас многие на подобном положении живут из-за режима самоизоляции.

Вот я тоже считаю что сейчас весь мир не обосновано наказали и посадили под домашний арест)

Где-то меры мягче, где-то жестче, но люди не виноваты в этом.

Хорошо что хоть развиты электронные платежи и можно как вывести деньги из крипты в фиат, так и купить на них в онлайне нужные товары.

[shell 2836]

On 28.05.2020 at 18:01, alex1410 said:

Банков тоже много и все они являются друг другу прямыми конкурентами, но однако это не мешает им входить в сговор и выставлять общие условия. То же самое с майнерами, достаточно сговора самых крупных и их требований и все быстро согласятся, потому что никто не будет ждать неделю или месяц, когда его транзакцию подтвердят те не многие кто не вошел в этот сговор. Так что все равно оплата в крипте тоже происходит при участии третьих лиц и имеет от них зависимость.

Нет, банки - это совершенно другое. Майнеров слишком много, даже не со всеми есть какая либо связь. Да и не все захотят пойти на такие условия, даже картели - тоже разные бывают.

[RukTuk 6]

7 hours ago, Arkmalvik said:

Я пытаюсь понять угрожает мне опасность в виде проверки или нет, так все таки почему прислали это письмо, я думаю он слишком много зарабатывал. Прям и плакать хочется и смеяться, я мало зарабатываю вроде хорошо что это меня не должно коснуться но и жалко что денег мало.

Смотри покажу на пальцах, по закону, если у тебя есть 10 тысяч долларов, которые тебе поступили или ты перевел, и они не задикларированны, ты должен объяснить откуда они взялись.

[Santos2002 7635]

4 minutes ago, RukTuk said:

Смотри покажу на пальцах, по закону, если у тебя есть 10 тысяч долларов, которые тебе поступили или ты перевел, и они не задикларированны, ты должен объяснить откуда они взялись.

Да вообще это и так понятно. Не понимаю людей, которым это ещё нужно обьяснять. А вообще не вижу никакой проблемы в том, чтобы эти доходы задекларировать.

[bulgakowa2009 35335]

4 hours ago, RedCats said:

Так если просят объяснить откуда идут доходы,то это прямая предпосылка к тому,что у тебя хотят отжать деньги прямиком,потому что если не объяснишь штраф,налог и минус деньги.

Ну так всё к тому идёт, что государство становится просто полицейским. им от вас нужны деньги для казны, причем как можно больше, причём можете даже не оставлять себе ни копейки, отдавать напрямую им в качестве налога, штрафа и т.п.)) звучит конечно как сарказм, но тем не менее похоже это уже правда

[55x 429]

3 hours ago, Vasca said:

Объяснить можно все, что угодно, а так этого говорит о том, что у вас очень много денег проходит по карте вот и просят уплатить налог и рассказать откуда они, с 1 июля будут все банки предоставлять в налоговую данные о передвижение наших средств, так что увеличится количество таких писем, надеюсь на то, чтобы маленькие доходы не трогали. 

Я то же на это надеюсь, если и маленькие доходы или транзакции будут проверят то 1. налоговая просто задохнется работать 2. значит не все так хорошо в государстве, что уже за маленькие транзакции взялись. 

[nvz6354 5514]

5 hours ago, kabanidze said:

В смысле Сбер выкупил сам себя? Вы о чем, государство его выкупило, вполне грязным способом снизив цену на десяток процентов.

На сколько я знаю контрольный пакет Сбербанка всегда был у государства, поэтому если выкупили еще какие то части в целом на политику банка это не повлияло. А что касается контроля за средствами на счетах так это обязанность любого банка проверять не грязные ли деньги

[borabora85 1584]

On 22.01.2020 at 01:00, SerCardon said:

А вот если не за майнинг,то что мне тогда делать,как обьяснить откуда доход с крипты,нужно ли платить налог с прибыли торговли?

Да пока ничего неизвестно, наши законотрворцы настолько тупые, что уже три пытаются разработать законопроект, но безрезультатно, думаю ещё пару лет нас никто беспокоить не будет. 

[55x 429]

1 minute ago, nvz6354 said:

На сколько я знаю контрольный пакет Сбербанка всегда был у государства, поэтому если выкупили еще какие то части в целом на политику банка это не повлияло. А что касается контроля за средствами на счетах так это обязанность любого банка проверять не грязные ли деньги

Контрольный пакет не был у государства, там не у кого не было, просто были раскинуты, а ЦБ просто собрала у не которых и все, там даже не контрольный 51%, а блокирующий у них 70%, а остальные держатели 30% пофиг чей он государственный или частный, они свои дивиденды получают. 

[CrazyPool 25796]

9 hours ago, Zaika said:

ЦБ не в праве печатать наличности сколько им вдумается, все зависит от поступления валюты Доллары из вне, если поступлений мало ЦБ уничтожает часть наличности, так устроена экономика, сильная зависимость от доллара в настоящий момент.

Не сочтите моё мнение высокомерным или легкооговаривемым - При подобном управлении и экономическом виденье не удивительно что у нас дела идут не лучшим образом в добавок ещё и внешние факторы коррупции и жадности от высокопоставленных все эти болячки объединяются в одну большую проблему главная задача цб контролировать экономическую политику только вот со своей работой они не справляются.

[Doni2029 16919]

2 hours ago, borabora85 said:

Да пока ничего неизвестно, наши законотрворцы настолько тупые, что уже три пытаются разработать законопроект, но безрезультатно, думаю ещё пару лет нас никто беспокоить не будет. 

Вы явно ошибаетесь в своих выводах. Законопроект уже разработан и внесён на рассмотрение. Так что если его примут в существующем виде то у всех возникнут серьёзные проблемы с оборотом крипто валют и с выводом фиата на карты.

[MargaretK 654]

On 20.01.2020 at 17:18, nvz6354 said:

Я думаю что не является функцией банка требовать объяснений полученый на счет средств. Надо читать договор с банкам и смотреть что они могут требовать и в каких случаях. Если в договоре есть такое тогда правы

Ну тут из серии две стороны медали... Если говорить о том что лично пространство должно оставаться личным, ваш счёт это ваш счёт , то да банк не в праве делать подобные запросы... А если посмотреть на данную ситуацию с той стороны, что счёт все же предоставляет банк, и в первую очередь поступают деньги в него, а уже после на ваш счёт. А так же взять во внимание то что при оформлении счета даёшь согласие на обработку личной информации...то подобное уже не кажется нарушением со стороны Сбера....

 

Лично у меня есть другой вопрос, как определяется перевод который вызывает смущение у банка... Как работает этот механизм ?

[Graceturner 25]

Даже если банк, настоятельно требует объяснить об источниках дохода и если имеет на это законное право, то полученные деньги от торговых операций с криптовалютой не является не законным. По сути, нет такого акта, запрещающий получать доходы от крипты.

[Vonuchkins1337 409]

1 hour ago, CrazyPool said:

Не сочтите моё мнение высокомерным или легкооговаривемым - При подобном управлении и экономическом виденье не удивительно что у нас дела идут не лучшим образом в добавок ещё и внешние факторы коррупции и жадности от высокопоставленных все эти болячки объединяются в одну большую проблему главная задача цб контролировать экономическую политику только вот со своей работой они не справляются.

цб то не самое плохое. вот например в марте наш цб очень очень быстро среагировал на очередной упадок рубля. Виноваты в этом те кто никак договорится с опек не мог... 

[ArmaniBIG 0]

50 minutes ago, Graceturner said:

Даже если банк, настоятельно требует объяснить об источниках дохода и если имеет на это законное право, то полученные деньги от торговых операций с криптовалютой не является не законным. По сути, нет такого акта, запрещающий получать доходы от крипты.

Как сказал мой хороший знакомый - пока закона нет, торгуй. Это он говорил про п2п площадки, где за мошенничество могут в суд подать (а точнее если попасться на мошенников). Банки будут спрашивать вас за внушительные размеры, в основном. 

[55x 429]

15 minutes ago, ArmaniBIG said:

Как сказал мой хороший знакомый - пока закона нет, торгуй. Это он говорил про п2п площадки, где за мошенничество могут в суд подать (а точнее если попасться на мошенников). Банки будут спрашивать вас за внушительные размеры, в основном. 

Я со многими в телеге переписываюсь с крипто трейдерами, они мне все в один голос говорят 50к-70к переводи в месяц и спи спокойно.

[Vonuchkins1337 409]

2 hours ago, Doni2029 said:

Вы явно ошибаетесь в своих выводах. Законопроект уже разработан и внесён на рассмотрение. Так что если его примут в существующем виде то у всех возникнут серьёзные проблемы с оборотом крипто валют и с выводом фиата на карты.

но ведь это еще не значит что они его примут этот закон... хотя ты прав если раньше это были пустые угрозы то сейчас  можно начинать беспокоиться за крипту

[CryptoNob 1093]

57 minutes ago, DonbassHero said:

Странно на самом деле что банк лезет в дела людей, им что не все равно как кто и на чем зарабатывает. Думаю это инициатива государства, чтобы знать больше о доходах людей с крипты

точно говорите. Вот бы если письмо пришло с налоговой тогда да стгласен им интересно откуда у вас бабки. А банк с каково боку припеку пишет клиенту чтобы он отчитался за бабки?)) Ето ж понятно что фейковое письмо потому что банки такие письма не пишут клиентам

[tapidu 948]

3 hours ago, Doni2029 said:

Вы явно ошибаетесь в своих выводах. Законопроект уже разработан и внесён на рассмотрение. Так что если его примут в существующем виде то у всех возникнут серьёзные проблемы с оборотом крипто валют и с выводом фиата на карты.

у меня только один вопрос, как банк узнает, что это транзакция пришла именно из за криптовалют, в банках такого понятия нет, есть транзакция на крупную сумму и тут уже у них возникают вопросы.

[Fky0x 1045]

ну и пусть просит. я всеравно не пользуюсь сбербанком. слишком он уж бесполезный банк. не понимаю от чего его все так хвалят. есть банки и получше.