Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[mario10 8773]

On 19.04.2020 at 01:47, RuOm said:

Да, там постоянно тоже модернизируют они свои механизмы, которые мониторят переводы. Потом вообще наверное будут с биржами сотрудничать, тогда вот нам начнут письмаа счастья приходить с налогами)

Тем более что некоторые российские биржи начали запрашивать верификацию пользователей. После покупки Сбербанка возможно стоит ожидать, что власти ещё какие-либо важные финансовые организации купят

[maior99 28708]

6 hours ago, Mandalorian777 said:

Нет, не всегда. Лишь с недавних пор он начал принадлежать государству, а до этого был скорее частным, пусть и государство его всегда поддерживало. О случаях выигрыша я конечно слышал, но в случае с Россией не уверен вообще, что такие были. Все-таки суды в странах разными бывают.

Он всегда был государственным, просто до этого подчинялся ЦБ, а теперь на прямую правительству, но контрольный пакет был всегда у государства. И в России были такие случаи и против Сбера в том числе.

[Ostin 198]

19 hours ago, KuzovkovaEk said:

Сейчас уже даже начали устанавливать лимиты месячные на переводы между картами . Сбербанк ввёл лимит 50 тр, более уже 1 процент с каждой суммы. Так что гайки закручивают не слабо. 

В Украине похожая ситуация, вроде как вообще хотят мониторить все транзакции которые свыше 300-400 долларов, за информацию не ручаюсь, возможно и фейк какой-то, но судя по тому как снижают постоянно лимиты, то вполне возможно..

[KuzovkovaEk 515]

3 minutes ago, Ostin said:

В Украине похожая ситуация, вроде как вообще хотят мониторить все транзакции которые свыше 300-400 долларов, за информацию не ручаюсь, возможно и фейк какой-то, но судя по тому как снижают постоянно лимиты, то вполне возможно..

Я сам случайно узнал о таком нововведении. Так еще и банк поступает по хитрому, если вы будете переводить по несколько тысяч рублей, то после превышения лимита банк будет взимать комиссию 1% с тех переводов, которые вышли за предел 50тр. А если с нового периода сразу перевести 55тр например, то уплатите комиссию не с 5тр, а сразу со всей суммы.

[Evelps 2161]

7 minutes ago, KuzovkovaEk said:

Я сам случайно узнал о таком нововведении. Так еще и банк поступает по хитрому, если вы будете переводить по несколько тысяч рублей, то после превышения лимита банк будет взимать комиссию 1% с тех переводов, которые вышли за предел 50тр. А если с нового периода сразу перевести 55тр например, то уплатите комиссию не с 5тр, а сразу со всей суммы.

А там разве есть комиссии при переходе за лимит,для меня это как-то странно,много раз совершал платежи более чем на 50к рублей,но по проценту не брали. 

[pipka14 4]

8 minutes ago, KuzovkovaEk said:

Я сам случайно узнал о таком нововведении. Так еще и банк поступает по хитрому, если вы будете переводить по несколько тысяч рублей, то после превышения лимита банк будет взимать комиссию 1% с тех переводов, которые вышли за предел 50тр. А если с нового периода сразу перевести 55тр например, то уплатите комиссию не с 5тр, а сразу со всей суммы.

Интересній факт. Я даже о таком не слішала еще. Єто в Украине такое? Я знаю что если платеж в банке делать свыше 50 тис грн, то банк проводит обязательную идентификацию да. Ну и 1% от суммы соответственно

[KuzovkovaEk 515]

5 minutes ago, Evelps said:

А там разве есть комиссии при переходе за лимит,для меня это как-то странно,много раз совершал платежи более чем на 50к рублей,но по проценту не брали. 

По-моему это нововведение действует не больше месяца, сам в марте перегонял 250 тр и все было в порядке. В любом случае примите на вооружение, а то в один прекрасный момент это может стать для вас неприятным сюрпризом.

[benzotrav 37724]

19 hours ago, Slepok007 said:

Плохо конечно что в государственном банке начали это делать, но если честно я этого ожидал, ведь оно сейчас с каждым годом все сильнее захочет контролировать эту сферу

Да мне кажется Сбербанк все делает что скажет Россия, это не удивительно, вот читал на днях и еще на форуме подтвердили что в Сбербанке тестируется криптовалюта от лица банка а не страны, но почему интересно?

[Vasca 827]

Я думаю это все происки налоговой, которая пытается собрать налоги со всего, им без разницы откуда деньги главное чтобы налоги уплатили, надеюсь небольшие суммы они пока не трогают 

[moor 10585]

4 minutes ago, benzotrav said:

... в Сбербанке тестируется криптовалюта от лица банка а не страны, но почему интересно?

Любой банк вправе делать собственную крипту, которая позволит ему более качественно проводить транзакции. И она не имеет ничего бщего с национальной цифровой валютой, который будет выпускаться Центробанком, а не Сбербанком.

[Zzzzzz 1590]

1 hour ago, ryw435 said:

Я вывожу деньги где-то раз в месяц по 30-50 тысяч рублей, и ко мне никто никаких вопросов не задают, и карту тоже мне не блокируют. Я не знаю вообще, как такое может произойти.

А какой у вас банк? Я на рокет тоже скидывал по многу, ничего не было. Речь про сбер в нашем случае. Вот там не понятно, чем руководствуются, то что блочат это факт. 

 

20 minutes ago, T-Rex said:

У каждой карты есть суточный лимит на снятие и пополнение.Вот его точно превышать не стоит.Так как если вам  переведут на счёт сумму сверх лимита то транзу точно заблочат до выяснения.

Лимит и не привысить, при привышение, транзакция зависнит, для подтверждения нужно будет в банк обращаться (в разных по разному, где решается звонком а где и лично нужно быть). Соответственно и снять больше лимита нельзя.

[rosopond 1283]

16 hours ago, mdv said:

Тебе не кажется, что стоит обратить внимание, как китайцы реализовали способы распознавания людей, систему социального рейтинга, и т.д. На мой взгляд, мы в перспективе будем иметь нечто подобное - хрен спрячешься.)))

Да все именно к этому и идет и уже понятно что первыми, кто будут использовать такие методы и системы это финансовые организации и крупные банки. Можно будет знать все о клиенте, его передвижении, рейтинге, платежеспособности и отзывами других банков. Именно банкам, прежде чем выдать кредит будет интересно проанализировать все полученные данные и поэтому они активно работают в этом направлении.

[Kinoa 1207]

36 minutes ago, moor said:

Любой банк вправе делать собственную крипту, которая позволит ему более качественно проводить транзакции. И она не имеет ничего бщего с национальной цифровой валютой, который будет выпускаться Центробанком, а не Сбербанком.

Это даже не валюта а просто блокчейн по операциям. Что непременно ускорит работу банка. И более надежно данные клиента от утери . Но я не слышал чтоб сбер с этим работал. 

[inovo12 268]

1 minute ago, rosopond said:

Да все именно к этому и идет и уже понятно что первыми, кто будут использовать такие методы и системы это финансовые организации и крупные банки. Можно будет знать все о клиенте, его передвижении, рейтинге, платежеспособности и отзывами других банков. Именно банкам, прежде чем выдать кредит будет интересно проанализировать все полученные данные и поэтому они активно работают в этом направлении.

Ну останется только чипировать людей и отключать от системы неугодных и Оруэл станет нервно курить в сторонке . Разумеется все делается для того, чтобы фиксировать все расходы-доходы населения.Еще бы взятки научились отслеживать и вообще красота настанет

[rosopond 1283]

16 hours ago, shelly11 said:

от этого как всегда будут страдать в первую очередь добросовестные граждане, потому как мошенничество никогда не стоит на месте и всегда придумывает как все это обойти

При утечке данных с серверов банка или умышленном сливе сотрудниками банка за деньги информации о всех ее клиентах конечно же первыми пострадают самые обычные добросовестные граждане, но от этого уже никак не возможно перестраховаться или принять меры. Мы полностью под их контролем и вряд ли сможем доказать их виновность  или причастие к тому, что именно их халатность повлекла за собой тяжкие последствия такие как взлом, кража и т.п.

[DOBRYAK66 28]

7 hours ago, BlackWolf199 said:

Мне вот тоже интересно. Он на полном основании может этого потребовать, а подавать в суд за такое - это вообще бред. Гораздо проще не давать повода банкам докопаться до вас и ваших активов, тогда и проблем будет меньше.

Не всегда так просто повода не дать. Можно оступиться и всё, придётся разбираться со всем этим. Но вы правы, лучше обходить, каким либо способом. 

[mdv 37587]

6 minutes ago, rosopond said:

Да все именно к этому и идет и уже понятно что первыми, кто будут использовать такие методы и системы это финансовые организации и крупные банки. Можно будет знать все о клиенте, его передвижении, рейтинге, платежеспособности и отзывами других банков. Именно банкам, прежде чем выдать кредит будет интересно проанализировать все полученные данные и поэтому они активно работают в этом направлении.

Да, очень даже удобная для государства система контроля. Но и свободу мы терять будем прямо на глазах - это ведь прекрасный инструмент для борьбы с инакомыслящими - такому индивиду краник финансовый прикрутить можно по щелчку пальцев.)

[qweas 26]

19 minutes ago, shmelanatoly said:

Отличие в том, что на Украине слишком жесткие меры не введут, власть научены майданом. А вот в соседних странах могут ввести и никаких механизмов общественных регулирования нет, попросту говоря, ничего люди не сделают с этим

Если копать глубже то само правительство и про платило этот беспредел с майданом,одних отправила на смерть ,а другим дала без виз в европу.А сейчас вернула все на место.Украинское правительство ищет деньги в бюджет и я не удивлюсь что они пойдут путем РФ.У них нет своего мнения они постоянно что то воруют копируют и выдают за своё.

[BrotherKaramazov 5258]

On 21.01.2020 at 10:47, Shoot86 said:

Зачем вообще вы выводите доходы полученные от крипты на такие счета как банковские,это же очевидно что они заблокируют эти средства до выяснения обстоятельств...

Далеко не всем это очевидно. Я вот выводил на карты других банков приличные суммы и совсем не боялся этого делать. Единственное что у меня спросили откуда деньги и есть ли договор, на что я ответил, что эти вопросы не в их компетенции. 

[shelly11 5451]

Just now, rosopond said:

При утечке данных с серверов банка или умышленном сливе сотрудниками банка за деньги информации о всех ее клиентах конечно же первыми пострадают самые обычные добросовестные граждане, но от этого уже никак не возможно перестраховаться или принять меры. Мы полностью под их контролем и вряд ли сможем доказать их виновность  или причастие к тому, что именно их халатность повлекла за собой тяжкие последствия такие как взлом, кража и т.п.

согласна... с одной стороны вроде как они пытаются защитить наши данные, с другой- они сами могут быть не защищены... а нам страдать. я пока биометрические данные не регистрировала, не вижу в этом смысла

[bulka 2646]

21 hours ago, continuemeretme1 said:

Не стоит паниковать. Мы при такой системе жили до криптовалют и много времени до того. Выкручиватся нужно искать варианты а не отчаиваться.

Ну так конечно.
Абсолютно каждый раз они так не будут делать, пару раз спросят и всё.

[DonCryptello 0]

26 minutes ago, BrotherKaramazov said:

Далеко не всем это очевидно. Я вот выводил на карты других банков приличные суммы и совсем не боялся этого делать. Единственное что у меня спросили откуда деньги и есть ли договор, на что я ответил, что эти вопросы не в их компетенции. 

Ну это частные банки которым как бы пофиг на все. А вот сбербанк у нас государственный банк поэтому им такие данные очень нужны чтобы в случае чего знать кто налоги не платит.

[bulka 2646]

Если вы думаете, что банку обязательно так это знать, то это не так

Это очень нужно знать государству, вот оно и управляет банками, говоря, чтобы они брали данную информацию от обычных пользователей!

[merlin 22]

3 minutes ago, bulka said:

Если вы думаете, что банку обязательно так это знать, то это не так

Это очень нужно знать государству, вот оно и управляет банками, говоря, чтобы они брали данную информацию от обычных пользователей!

Тоже так считаю что Сбербанку вообще все равно что переводят и в каких объемах их заработок на процентах и плате за обслуживание.Но видимо государственные органы сильно взялись и заставили банки собирать такую информацию.Но не чего страшного все уже наверное перешли в другие банки и без проблем выводят средства с заработка на криптовалюте.

[alex1410 957]

1 hour ago, rosopond said:

Можно будет знать все о клиенте, его передвижении, рейтинге, платежеспособности и отзывами других банков. Именно банкам, прежде чем выдать кредит будет интересно проанализировать все полученные данные и поэтому они активно работают в этом направлении.

Ну здравствуйте! Это все уже около 10 лет существует и практикуется банками, существуют даже специальные бюро кредитных историй, где есть вся информация о клиенте. Если человек хотя бы один раз брал кредит или пользовался кредиткой, то там уже есть все данные о нем. Сейчас даже очень тяжело получить крупный кредит, с полностью чистой кредитной историей.