Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Arkmalvik 1469]

Я думаю мне не пришлют такое письмо, слишком мало зарабатываю. Думаю им интересны люди которые много зарабатывают и которые могут заплатить много денег с налогов.

[Blakee 167]

2 minutes ago, Arkmalvik said:

Я думаю мне не пришлют такое письмо, слишком мало зарабатываю. Думаю им интересны люди которые много зарабатывают и которые могут заплатить много денег с налогов.

По сути они всем рассылают даже хоть если вы мало заработали если узнают что с крипты то все налоги и т.д. А те которые по больше зарабатывают за ними уже слежка по полным ходом идёт

[ACTEK12 27]

Настало время рассекречивания своих доходов с крипты. Рано или поздно все попадём под эту гребёнку. Но откровенно говоря, не хочется, что бы это произошло. 

[IvanVetrov 17607]

24 minutes ago, offmersut said:

Собственно зачем пользоваться тогда сбербанком, если возникают проблемы? Я пользуюсь лично тинькофф банком, никаких вопросов не задают, арестом на счета не делают, а этот сбер слишком привязан к государству, зачем он нужен

Так не в Сбере же дело, а в 115 ФЗ и тех нормативов ЦБ РФ по которым банки ОБЯЗАНЫ относить операции к подозрительным. И в Тинькофф точно так же обязаны относиться, просто там возможно чуть проще, хотя про 115ФЗ и Тинькофф тоже немало историй ходит. А с арестом и выходом под залог самого Тинькова в Лондоне теперь и возможно и западный комплаенс начнет гайки закручивать на переводы в его банк.

[askarovich 6]

Любой банк как по мне будет дyмaть что человек получает деньги не с криптовалют или с майнинга (пока их конечно не легализуют!) А с помощью незаконных путев! Так как пока что криптовалюты в россий не сделали официaльным! 

[kupitedollar 1]

Конечно очень мутная тема! Все банки xотят отслеживать свои транзакций так как они отправляют отчет центральному банку а там уже следят за всеми что происходит! Если конечно подозревают человека то конечно отправят это письмо cчастья!)

[zulkarnai 1]

Пока криптовалюты в России не легализовали тo это нормальная вещь так как никто на законодательном уровне не гарантируют что криптовалюты не иcчeзнут!

[FlackBlack 247]

13 minutes ago, askarovich said:

Любой банк как по мне будет дyмaть что человек получает деньги не с криптовалют или с майнинга (пока их конечно не легализуют!) А с помощью незаконных путев! Так как пока что криптовалюты в россий не сделали официaльным! 

Но, почему то никто не просит объяснить обычные переводы от клиента к клиенту, даже если речь о больших суммах. Они ведь тоже не глупые, всё отслеживают и проверяют постоянно.

[cachexx 3999]

15 minutes ago, kupitedollar said:

Конечно очень мутная тема! Все банки xотят отслеживать свои транзакций так как они отправляют отчет центральному банку а там уже следят за всеми что происходит! Если конечно подозревают человека то конечно отправят это письмо cчастья!)

А причем тут центробанк? Тут скорее человек сам сказал, что занимается криптовалютами, иначе узнать его доходы банк не мог никака. Он видит только фиат.

[Sikromir 1679]

У меня есть карты в сбербанке и в втб24, если будут просить рассказать откуда у меня деньги, переведу на другую карту и перестану использовать карту сбербанка и проблема решиться))

[romeror 1057]

1 hour ago, cachexx said:

А причем тут центробанк? Тут скорее человек сам сказал, что занимается криптовалютами, иначе узнать его доходы банк не мог никака. Он видит только фиат.

Он видит фиат. Но фиат может идти со счета сбербанка. Счет открывает обменка или биржа. И уже через этот счет сбер красиво смотрит кто что там и когда покупает. Не думаю что они не делятся инфой. 

[alex1410 957]

5 hours ago, LevelUP said:

Чтоб потом поздно просто не было)

Тем более что вон как было у Белоруссии, там регулятор собрал всех заинтересованных игроков рынка Пообщались и решили такие правила создать что бы всех устраивало. А тут получается ЦБ сам чего то там создает и плевать на сообщество. Получается вообще им не важно как индустрия в РФ должна развиваться. Они навяжут правила и будьте любезны по ним играть, как хотите так и садитесь господа на шпагат.

А вдруг мы слишком плохо думаем о ЦБ? Вдруг они они последуют примеру младших братьев из Белоруссии и все таки спросят наше сообщество чего же мы хотим, а мы послушаем чего они хотят. Может я конечно излишне оптимистичен, но все таки надеюсь на лучшее. 

[Zuev95 376]

Мда уж... А почему человек должен отчитываться за то, о чем не идет речи в законе, ведь нет закона о криптовалютах в России? Не так ли? Я просто с Украина, но такого не замечал ни от какого банка

[SpeedKhan 1287]

1 hour ago, Arkmalvik said:

Я думаю мне не пришлют такое письмо, слишком мало зарабатываю. Думаю им интересны люди которые много зарабатывают и которые могут заплатить много денег с налогов.

Мне кажется будут отмечать всех кто зарабатывает на криптовалюте, просто за вас возьмутся когда заработок вырастет. Ну это все уже не кажется шуткой на самом деле...

[continuemeretme1 1501]

1 hour ago, kupitedollar said:

Конечно очень мутная тема! Все банки xотят отслеживать свои транзакций так как они отправляют отчет центральному банку а там уже следят за всеми что происходит! Если конечно подозревают человека то конечно отправят это письмо cчастья!)

Со стороны государства это обезмутнивание транзакций пользователей. Любому могут отправить, даже криптой не надо пользоватся.

[Kinoa 1207]

2 hours ago, ladniy said:

Поддеживаю, тоже отказался от этого банка и не жалею вообще, сбер это просто нереальная помойка, куча историй как они простым людям банили карту, еще и банкоматы у них конченные

Зато он есть на каждом углу эти банкоматы. Мне политика сбера в плане крипты не нравится . Но я понимаю откуда ноги растут. Это же явный заказ налоговой на сбор таких данных. Но банк в целом хорош.

[alex1410 957]

1 hour ago, Zuev95 said:

Мда уж... А почему человек должен отчитываться за то, о чем не идет речи в законе, ведь нет закона о криптовалютах в России? Не так ли? Я просто с Украина, но такого не замечал ни от какого банка

Да и здесь никто пока никого не требует отчитываться за криптовалюты. Это письмо ФЕЙК. Да просто за подозрительные переводы в больших размеров, требуют отчета в исполнении статьи 115 ФЗ РФ, но не более. 

[Anonnaba 5]

Думаю, что стоило этого ожидать, ведь любая из стран и банков, думаю, что будет заинтересована в том, чтобы собирать налоги с доходов людей

[LogicSovremeniy 810]

46 minutes ago, SpeedKhan said:

Мне кажется будут отмечать всех кто зарабатывает на криптовалюте, просто за вас возьмутся когда заработок вырастет. Ну это все уже не кажется шуткой на самом деле...

Вы заблуждаетесь, все кто сейчас получают доходы с криптовалюты давно уже под наблюдением. Сбербанк скорее всего захотел получить информации у какого то определенного человека и причин может быть много.

[Trade1337 2098]

10 minutes ago, Anonnaba said:

Думаю, что стоило этого ожидать, ведь любая из стран и банков, думаю, что будет заинтересована в том, чтобы собирать налоги с доходов людей

Ну тут даже дело не в том, что его заставили платить налоги, а в том откуда у человека деньги с таким частым приходом, и самое главное ведь они же могут спокойно обращать внимание на счета по оплате света и там тоже будет видно.

[Andrei1990bit 0]

3 hours ago, FlackBlack said:

Но, почему то никто не просит объяснить обычные переводы от клиента к клиенту, даже если речь о больших суммах. Они ведь тоже не глупые, всё отслеживают и проверяют постоянно.

Вот все читают поверхностно и даже не вникают в суть смысла заголовка - как вообще сотрудники банка определят вообще происхождение средств и что они связаны с криптовалютами?

[RukTuk 6]

3 hours ago, nikitagolovanov123 said:

 Я думаю что это справедливо, но только притом условии , что на счету клиента будут внушительные обороты именно с криптовалют порядка 300-500к в месяц, только в этом случае, решение будет оправданным и возможно действительно удастся выловить пару мошенников

Ну у них это прописано в лицензионном соглашении, что в случае подозрительной активноси они могут запросить отчет о доходах и источнике транзакций.

[white 34221]

47 minutes ago, Kinoa said:

Зато он есть на каждом углу эти банкоматы. Мне политика сбера в плане крипты не нравится . Но я понимаю откуда ноги растут. Это же явный заказ налоговой на сбор таких данных. Но банк в целом хорош.

каждый должен выбирать, стоит ли ему поддерживать такую политику банка или выбрать другой, чтобы показать свое недовольство.

[troxy1488 90]

Достаточно редкая практика, доставляет большие неудобства получателям писем "счастья". Ну это нелогично , в законе ничего не прописано про крипту, соотвественно , за нее и спрашивать ничего не должны

[ElectroCit 146]

Им не нравится, что ты можешь спокойно отправить своему другу деньги на кошелек без банков, и что бы еще это не контролировалось