Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[baeva 4910]

17 hours ago, Johnny5 said:

Да там сбер выкупил сам себя так чтоли получается, они даже раньше не сильно следили за репутацией и их банком все равно пользовались, а сейчас начнут ужесточать контроль так что могут со всех начать требовать раскрытие доходов.

Да нет нет, я ошиблась, меня поправили пользователи и я прочитала в интернете, так что правительство не выкупило сбер, а лишь 50% их акций, то есть на 50 процентов они принадлежать государству. Сам себя он не выкупал

[Nikita01uz 5660]

5 hours ago, Doni2029 said:

Вы явно ошибаетесь в своих выводах. Законопроект уже разработан и внесён на рассмотрение. Так что если его примут в существующем виде то у всех возникнут серьёзные проблемы с оборотом крипто валют и с выводом фиата на карты.

Благо я живу в стране где на оборот эту сферу развивают и не вводят такие запреты, а Россия как второй Китай которые сейчас запретят а когда поймут что это выгодное дело снимут запрет и будут развивать.

[adddin555 12920]

2 hours ago, Fky0x said:

ну и пусть просит. я всеравно не пользуюсь сбербанком. слишком он уж бесполезный банк. не понимаю от чего его все так хвалят. есть банки и получше.

ну сам банк нормальный во всяком случае условия его меня устраивают.ну а то что он через чур любопытный так это не его вина.я думаю что без властей тут по любому не обошлось.везде суются все хотят знать.тотальный контроль короче.

[klon68 35381]

10 minutes ago, Nikita01uz said:

Благо я живу в стране где на оборот эту сферу развивают и не вводят такие запреты, а Россия как второй Китай которые сейчас запретят а когда поймут что это выгодное дело снимут запрет и будут развивать.

Вы про Беларусь? А можно поинтересоваться как у вас там крипту то развивают? Только не говорите о законах об ее статусе их приняли не для людей, а что крипто биржа батьки работала нормально. В РФ ни какого запрета на крипту нет, просто просят налоги с доходов платить, это нормальное требование любого государства.

[Mandarin14 20]

1 hour ago, klon68 said:

Вы про Беларусь? А можно поинтересоваться как у вас там крипту то развивают? Только не говорите о законах об ее статусе их приняли не для людей, а что крипто биржа батьки работала нормально. В РФ ни какого запрета на крипту нет, просто просят налоги с доходов платить, это нормальное требование любого государства.

Оно было бы нормальным, если бы государство хотя бы как-то упрощало снятие крипты. А то, тут еще и на обменники потраться, и налоги заплати. Не жирно? Мне кажется, что слишком большой кусок хотят. Больше, чем смогут проглотить.

[IronMan19 1133]

5 hours ago, DonbassHero said:

Странно на самом деле что банк лезет в дела людей, им что не все равно как кто и на чем зарабатывает. Думаю это инициатива государства, чтобы знать больше о доходах людей с крипты

Может начальству банка все равно, но законы они обязаны соблюдать, и им необходимо узнавать каким образом зарабатывают люди, поэтому происходят проверки.

[roksolna19 953]

6 minutes ago, IronMan19 said:

Может начальству банка все равно, но законы они обязаны соблюдать, и им необходимо узнавать каким образом зарабатывают люди, поэтому происходят проверки.

Какие законы, что то я не припомню чтоб год или два назад такое было, бардака этого с проверками что в банках что в платежке киви не было. Это наверное сделано для удержания денег и пополнения казны незаконными деньгами.

[Toris 18281]

9 hours ago, DonbassHero said:

Странно на самом деле что банк лезет в дела людей, им что не все равно как кто и на чем зарабатывает. Думаю это инициатива государства, чтобы знать больше о доходах людей с крипты

Ничего странного не вижу, ибо это стандартная процедура. Такие банки, как сбер, будут что-то копать и придумывать всегда. Плюс мы же говорим о доходах с крипты. Представьте себе что будет, если они смогут увидеть цельную картинку, обнаружить всех людей, что проводят свои криптодоходы через них) Что будет после такого, как думаете?)

Edited May 30, 2020 by Toris

[borabora85 1584]

On 21.01.2020 at 00:17, Detective Suika said:

Я на прошлой неделе обналичил несколько тысяч рублей с помощью обменника, обменивал эфир, никто мне не звонил и не задавал вопросов.  Выводил на карту сбербанка.

Если суммы маленькие, то вам никто никаких вопросов задавать не будет, если же это суммы в несколько сотен тысяч рублей то вам придётся объяснить откуда взялись средства. 

[Telilit 1187]

12 hours ago, Graceturner said:

Даже если банк, настоятельно требует объяснить об источниках дохода и если имеет на это законное право, то полученные деньги от торговых операций с криптовалютой не является не законным. По сути, нет такого акта, запрещающий получать доходы от крипты.

Так даже если операции законные,и вы легально получили деньги,хотя в случае с криптой в нелегально их получаете,т.к. она не легализована,то с вас потребуется налог,хотя если доказать что вы получили крипту откуда-то,то она не уплачивается налогом.К тому же такие проверки идут против отмыва денег. 

[SolomonKane 9485]

50 minutes ago, borabora85 said:

Если суммы маленькие, то вам никто никаких вопросов задавать не будет, если же это суммы в несколько сотен тысяч рублей то вам придётся объяснить откуда взялись средства. 

Все зависит от самого банка. Касательно Сбера, я слышал, что он может заблочить и за 1000 рублей, потребовав объяснений. Но с такими банками, как Тинькофф, пока все нормально. Или возможно тут дело не в самой сумме, а в чем-то другом.

[yamaxim 1530]

13 hours ago, Graceturner said:

Даже если банк, настоятельно требует объяснить об источниках дохода и если имеет на это законное право, то полученные деньги от торговых операций с криптовалютой не является не законным. По сути, нет такого акта, запрещающий получать доходы от крипты.

Дело в незаконности а в том что за любой доход нужно платить налоги. Так если вам пришлет подобное письмо банк, то придется заплатить штраф, и налоги 

[Krp 744]

21 hours ago, Bestiya said:

Есть такое понятие как фин мониторинг. Вот там как раз и прописаны минимально допустимые суммы переводов на которые банк практически не обращает внимания.

Да скоро на все начнет обращать. С нынешними технологиями это очень просто сделать.... Если у еловека не зарплатная карта а деньги приходят... все ты под прицелом.

[benzotrav 37724]

1 hour ago, SolomonKane said:

Все зависит от самого банка. Касательно Сбера, я слышал, что он может заблочить и за 1000 рублей, потребовав объяснений. Но с такими банками, как Тинькофф, пока все нормально. Или возможно тут дело не в самой сумме, а в чем-то другом.

Не заблокировать, это некорректно в данном случае, блокировка счета это как на Киви допустим тоже такое есть, счет просто блокируют а потом удаляют без возврата денег, если требуют объяснений то счет замораживают.

[borabora85 1584]

On 21.01.2020 at 14:48, Detective Suika said:

Ну это же сбербанк, они могут и по поводу и без повода что то спросить, я думаю что их можно просто проигнорировать, не думаю что будут последствия.

Последствия будут такие, они заблокируют денежные средств до получения объяснения о происхождении данных средств и ничего не получится сделать без выполнения их условий. 

[Telilit 1187]

12 minutes ago, borabora85 said:

Последствия будут такие, они заблокируют денежные средств до получения объяснения о происхождении данных средств и ничего не получится сделать без выполнения их условий. 

А там будут такие условия что вы потеряете свои деньги ,и не вернете их обратно,по крайней мере от налога,и штрафа за его не уплату,потому что доказать то ,что вы получили с чего-то не облагаемого налогом деньги не выйдет. 🙂  

[vasya23 2432]

Думаю они просят объяснить слишком большие переводы на ваших счетах и вообще, откуда они появились, не просто же подарок чей-то. Сейчас практически на всё нужно платить налог, вот они и выясняют

[Yazionok22 249]

2 minutes ago, Telilit said:

А там будут такие условия что вы потеряете свои деньги ,и не вернете их обратно,по крайней мере от налога,и штрафа за его не уплату,потому что доказать то ,что вы получили с чего-то не облагаемого налогом деньги не выйдет. 🙂  

Согласен, государство тупо с людей хочет поиметь налог и положить побольше себе денег в карман, из за этого лучше пользоваться каким то киви или яд, там не просят объяснять доходы.

[Ivangarh2019 583]

1 minute ago, vasya23 said:

Думаю они просят объяснить слишком большие переводы на ваших счетах и вообще, откуда они появились, не просто же подарок чей-то. Сейчас практически на всё нужно платить налог, вот они и выясняют

На всё, кроме криптовалюты)) Да и кто знает, может кому-то и правда сделали на день рождения такой подарок. Почему такие переводы сразу считают подозрительными?

[sn7540872 9665]

23 hours ago, MandarinKapon said:

Да отделения сбербанка есть везде даже в небольших городах и деревнях, самый популярный банк, и самый плохой банк если говорить о его отношении к людям. Но я не имея юридического образования все же думаю что они могут спрашивать откуда доходы. Полностью может разобраться только человек с юридическим образованием.

Сберу пофигу крипта не крипта,для них важны цифры,увидели большую сумму,не подходящую к зарплате,значит надо напрячь человека с объяснением.

[CrazyPool 25796]

14 hours ago, Vonuchkins1337 said:

цб то не самое плохое. вот например в марте наш цб очень очень быстро среагировал на очередной упадок рубля. Виноваты в этом те кто никак договорится с опек не мог... 

В том то и дело пока не появится критическое обстоятельство они не сдвинутся с места.Дай им относительно спокойное время они так и будут кружить золотыми словами в сми пока не повторится очередная негативная ситуация,со временем к счастью мы увидим как их действия повлияют на наше дальнейшее развитие.

[nico28 7059]

10 minutes ago, vady76 said:

Тоже регулярно перевожу деньги обналиченные с криптовалюты на карту сбербанка и ни разу ещё никто не потребовал объяснения у меня.Наверное потому что я перевожу не значительные суммы до 5 тыс рублей.

Я вот на своем примере помню, когда заиался одним проектом мы покупали крипту друг у друга, а деньги скидывали на сбер, бывало блокировали, может по тому что переводы были частые.

[Sikromir 1679]

17 minutes ago, borabora85 said:

Последствия будут такие, они заблокируют денежные средств до получения объяснения о происхождении данных средств и ничего не получится сделать без выполнения их условий. 

 

4 minutes ago, Telilit said:

А там будут такие условия что вы потеряете свои деньги ,и не вернете их обратно,по крайней мере от налога,и штрафа за его не уплату,потому что доказать то ,что вы получили с чего-то не облагаемого налогом деньги не выйдет. 🙂  

Представьте если кроме блокировки будут автоматически списывать сумму штрафа и неоплаченных налогов, а если денег не хватит запишут на такого человека кредит и только после этого разблокируют карту вот круто будет)

[Arkmalvik 1469]

16 hours ago, RukTuk said:

Смотри покажу на пальцах, по закону, если у тебя есть 10 тысяч долларов, которые тебе поступили или ты перевел, и они не задикларированны, ты должен объяснить откуда они взялись.

Ну вообще в таком случае я могу сказать что это доход с криптовалюты и на этом попрощаюсь с ними. Дальше если будут угрожать штрафом можно сослаться на то что криптовалюта законна. Вроде план идеальный)

[Santos2002 7635]

3 minutes ago, Arkmalvik said:

Ну вообще в таком случае я могу сказать что это доход с криптовалюты и на этом попрощаюсь с ними. Дальше если будут угрожать штрафом можно сослаться на то что криптовалюта законна. Вроде план идеальный)

Так и что с этого? Вы налоги то заплатили с этого всего? Понятное дело, что криптовалюта законна, только вот уплату налогов с доходов физических лиц никто не отменял.