Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[mario10 8773]

On 19.01.2020 at 21:18, Antony said:

Я думаю человек погорячился указав свои доходы в виде криптовалютного заработка, так как вся информация которую требует сбербанк ровным счетом ничего ему не даст кроме что и где находиться.

Не думаю, что эти все просьбы наберут массовый характер. Вот если же человек таким образом будет проворачивать обмены на очень крупные суммы, то у властей есть повод заинтересоваться, а не мошенник ли перед ними

[romeror 1057]

2 hours ago, tema433 said:

Насколько я знаю что из за того что вышло законодательство теперь переводы будут проверяться тщательнее. 

Оно  и так их проверяет. Просто техники толком такой небыло. А сейчас у них есть большие возможности обучить нейросети так , чтоб каждый перевод мониторить. И будут легко определять откуда и зачем. 

[heh2578 808]

1 minute ago, romeror said:

Оно  и так их проверяет. Просто техники толком такой небыло. А сейчас у них есть большие возможности обучить нейросети так , чтоб каждый перевод мониторить. И будут легко определять откуда и зачем. 

совершенно верно и с каждым годом отслеживание будит все более продвинутое . сейчас мониторят крупные суммы , а их все дробят . но скоро и дробление не поможет , так что нужно быть всегда готовым показать подтверждающие документы . и лучше о них задуматься уже сейчас . 

[mrx716 475]

Криптовалюты пока-что в законе никак нету, мб сбербанк проверяет людей на незаконное обогащение, или отмывание денег с помощью крипты 

[LevelUP 16350]

21 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Ну это ладно, пускай занимаются чем хотят, но причем тут блокчейн и то как они теребят своих клиентов за доходы? Это чисто особенности их политики наверное такие, неуважение к клиентам 

А это уже вопрос к налоговикам и иным регулирующим органам. Теребить будут все банки на постой, Сбербанк не единственный.

Банки хотят контролировать общество, а налоговая с любого движения денег иметь возможность брать процент.

 

Ни чего не изменится потому что так работает система. Принцип муравейника еще ни кто не отменял, только "они" забывают что люди ведь не насекомые.

 

Сейчас банки всего мира стараются поскорее запустить свои стейбл коины, полагая что их поделки подменят людям криптовалюты)

[Mandalorian777 10004]

21 hours ago, serkagan said:

Согласен, у меня тоже для каждой монеты свой обменник , где я точно знаю, что могу выгодно обменять, но к новым обменникам также приглядываюсь, если вижу выгодные курсы )

Да, а еще бывает такое, что тот обменник, который вы используете по какому-то направлению - перестает быть выгоден из-за комиссии, или из-за того, что они поменяли правила (скажем, ввели KYC). И приходится снова искать другой.

[LevelUP 16350]

20 hours ago, alex1410 said:

Скорее бы он все внедрял в жизнь, тогда у всех ушел бы весь нервняк, связанный с этой темой. Ведь государственный банк, коим Сбербанк уже фактически является, не будет делать незаконное, а значит и мы сотрудничая с ним, будем меньше переживать, что что-то нарушаем.

На самом деле хорошо относящихся государств и их ЦБ к криптовалютам, единицы. В основном все делают вид и изображают лояльное отношение к криптовалютам, но на самом деле ищут способы ограничить их использование для простых жителей.

 

Япония одна из немногих стран которая сумела подружить две финансовые системы, и главное они поняли что криптовалюты не могут дать то к чему привыкли пользователи фиатных денег, и наоборот, фиат не устраивает определенную группу людей своей централизованностью. Япония дала право выбора своим гражданам. Вопрос, дадут ли это право нам?

[klon68 35381]

8 hours ago, Nikitazap said:

Ну что вы такое говорите. Я лично поднимал всю цепочку свифтовой транзакции с биржи битрекс. Все там видно. Каждый банк который участвовал и даже было видно какой банк взял комиссию за перевод. Это я вам заявляю со всей ответственностью. Это не бабушка где-то сказала. 

Вы путаете немного вещи. Одно дело банки, другое то кто отправляет сам платеж. Откройте например сервис хронопей, почитайте как они работают, вот и биржи используют подобные системы. Нет у биржи, которая работает без лицензии, своего счета в банке им банально открыть его не дадут.

[Ejik 385]

4 hours ago, tema433 said:

Насколько я знаю что из за того что вышло законодательство теперь переводы будут проверяться тщательнее. 

Они уже давно проверяются тщательно.Но вообще маленькие суммы никого особо в банках не интересуют.Так что выводить можно думаю по 100 - 120%  1 раз в день,таким образом можно вывести за 10 дней больше тысячи $ и никто особо не будет вас проверять.

[serkagan 1447]

41 minutes ago, Mandalorian777 said:

Да, а еще бывает такое, что тот обменник, который вы используете по какому-то направлению - перестает быть выгоден из-за комиссии, или из-за того, что они поменяли правила (скажем, ввели KYC). И приходится снова искать другой.

Вы правы, у меня тоже были обменники проверенные много раз, но получилось так, что минималка на обмен в один момент выросла и пришлось искать обменник с подходящей минималкой )

[BlackWolf199 9379]

1 hour ago, mrx716 said:

Криптовалюты пока-что в законе никак нету, мб сбербанк проверяет людей на незаконное обогащение, или отмывание денег с помощью крипты 

Ну да, вдруг вы или кто-то другой занимаетесь чем-то запрещенным законом, поэтому такая проверка имеет место быть. Но в таких случаях обычно всегда блочат большие сумму.

[LevelUP 16350]

11 hours ago, CrazyPool said:

Значит они прикладывали руку к этому и довольно таки крупно,если бы это было не так они не признавали в Сми свою вину полноценно и не извенялись перед людьми в такой оплошности.Кто знает,лично мне сбербанк не симпотизирует из-за многих факторов хотя если их политика поменяется то почему бы и нет.

Тот случай Сбербанка с видеокартами показал что если ты стоишь ближе к власти то тебе можно все и это ни как не наказуемо. По сути тогда Сбербанк занимался эмиссией суррогатных (по их определению) денег, и наверняка и сбывал их. Но наказания ноль, за то блокировать форумы крипто тематики, это на регулярной основе Росснадзор проделывает.

 

Поэтому вся эта история с Сбербанком, налогами с криптовалют и т.п. явно не про справедливость и ждать таковой скорей всего не стоит.

[TheStrayAngel 19008]

4 hours ago, romanrion425 said:

Так можно выводить с киви кошелька там нет криптовалют или вообще выводить через обменник малыми суммами и все не кто не обратит на вас внимание или сменить банк

Так тут сут  то не в том что сбербанк тормошит только тех кто с криптой , он торомошит всех , просто тут тема о крипте и поэтому такой заголовок . Выход один выводить мелки суммы и не часто , но пропадает смысл стремления к более высокому заработку . 

[Шакро Молодой 24]

4 hours ago, tema433 said:

Насколько я знаю что из за того что вышло законодательство теперь переводы будут проверяться тщательнее. 

К сожалению да, но это вина не банков а скорее именно государства, и это вполне оправданно, ведь им должно быть известно, откуда ноги растут.

[Santos2002 7635]

2 minutes ago, Max6979 said:

Вот это да уж щнал что это произойдет рано или поздно от Сбербанка, зачем то уж эти отчеты? Думаю что хотят от этого что-то заработать или считают криптовалюты очень то большой угрозой из-за анонимности.

Так это доход. Любой доход облагается налогом. Что тут такого то? Понятное дело, что государство хочет того, чтобы ему платили налоги. Не знаю, чего все так активизировались в этой теме

[alex1410 957]

20 hours ago, mdv said:

С чего вдруг вами сделан такой вывод? Речь там была не столько о жуликах, сколько о потенциальной возможности в внутри одной страны, и в международном масштабе отслеживать все доходы граждан.

Я вас понял и тоже больше в шуточной форме задавал вопрос. У властей имеется не только потенциальная возможность отслеживать доходы граждан, а и рабочие механизмы этого отслеживания. Но все же, что касательно криптовалют, то тут все намного сложнее и здесь уже если мы сами это не сообщим, то для властей это будет проблемой. И то что пишется в письме этого топика, это обычный фейк, потому как у Сбербанка нет ни механизмов выявления ни законного права на такие требования.

[Goodman200 1229]

Сбербанк просит объяснить потому что сейчас в наше время развелось очень много хакеров, которые взламывают кошельки и начинают перечислять деньги на другой кошелек, поэтому нужно подтвердить, что это действительно вы

[stalker21 969]

Для тех , кто играется криптовалютой и торгует ей в качестве досуга-это небольшой удар, а для тех кто зарабатывает большие суммы - это весомый удар, ведь сложно будет скрыть этот доход от сбербанка и придётся в любом случае платить налог.

[Riss 92]

1 minute ago, stalker21 said:

Для тех , кто играется криптовалютой и торгует ей в качестве досуга-это небольшой удар, а для тех кто зарабатывает большие суммы - это весомый удар, ведь сложно будет скрыть этот доход от сбербанка и придётся в любом случае платить налог.

Обход и неуплата налогов это уже вроде как уголовное дело, если в больших масштабах. Пока вы живете в этой стране то нужно уважать законы и платить налоги, как бы жто вам не хотелось.

[Denda 698]

26 minutes ago, Santos2002 said:

Так это доход. Любой доход облагается налогом. Что тут такого то? Понятное дело, что государство хочет того, чтобы ему платили налоги. Не знаю, чего все так активизировались в этой теме

Вот тут согласен, доход на прибыль всегда облагался налогом и не важно, крипта это или фондовый рынок, просто с фондой все просто, там уже есть механизм как брать налоги, а с криптой им пока что ещё не все понятно

[Maxon4ik 1828]

9 minutes ago, TommyDragon said:

Если в силу вступит закон о налоге на крипту или того хуже о её почти полном запрете, то большинство либо просто смириться с этим (у кого это дополнительный заработок), либо просто уедет из России (у кого крипта основной заработок).

Мне кажется уезжать из страны это не выход. Уже многие стабильно зарабатывают на криптовалюте, поэтому проще инвесторам заплатить этот налог.

[putnik623 657]

Вчера приходит смс списан штраф гибдд с карты,по исполнительному листу(на офсайте фссп информация не отображается по номеру производства) от приставов. никаких предупреждений что было выявлено нарушение год не получал,2 штрафа что были не так давно сразу оплатил...Примечательно что эти паразиты(фссп)берут даже со штрафа 500 р. исполнительный сбор не менее 1000.Никакого суда ни оповещения,снимают и все.Не знаю стоит ли из-за 1000 щас мотаться в налоговую патом в гаи(затраты плюс головная боль и время не оправдают себя).Данные сбербанк сливает и без постановления суда значит списывает средства а также арестовывает счета(про связи гибдд с налоговыми органами и их махинациями наслышан).Доверие пропало к этому банку вообще.Почему теперь мне нужно ходить и разбираться и доказывать свою невиновность,разумеется зная что мои средства списаны неправомерно,даже судебная система уже вкрай обленилась.Сбербанку не стоит доверять свои средства(слышал и вообще могут заблокировать счет,потребовав отчитаться за поступления,а если не сможешь то что,подарить этим холуям что ли)

Edited March 7, 2020 by putnik623

[gohong 481]

On 21.01.2020 at 00:51, Roma47 said:

мне просто интересно кто дал им такие полномочия они не налоговая ни полиция они просто банк который обробляет транзакции пользоватилей , хорошо хоть много альтернатив сбербанку сейчас есть

Сам лично сбером пользуюсь уже много лет, пока что ни разу не беспокоили и не звонили. Может быть просто суммы переводов были маленькие, но друг переводил более 50к рублей с крипты на сбер через обменник и тоже норм всё.

[Kinoa 1207]

1 hour ago, TommyDragon said:

Если в силу вступит закон о налоге на крипту или того хуже о её почти полном запрете, то большинство либо просто смириться с этим (у кого это дополнительный заработок), либо просто уедет из России (у кого крипта основной заработок).

Та будут менять или еще чтого . Например покупать товары за крипту на барахолках и уже товар толкать. Но это чисто самый такой негативный сценарий. Куда проще менять и впн. Думаю сработает. 

[travisqwe 4]

1 hour ago, Denda said:

Вот тут согласен, доход на прибыль всегда облагался налогом и не важно, крипта это или фондовый рынок, просто с фондой все просто, там уже есть механизм как брать налоги, а с криптой им пока что ещё не все понятно

Ну люди же приходят в крипту  , чтобы получить свободу и анонимность, не докладывая о своих доходах.