KYC - это хорошо?!

[Toris 18281]

3 hours ago, CrazyPool said:

Я бы не считал binance плохой биржей после этого,вы слышали про слив данных от Сбербанк? никто не застрахован от утечки данных,это могут сделать даже банально сами работники если им заплатят крупную сумму а потом сделать предлог под взлом системы и потом догадывайся чему верить.

Вы очень правильно мыслите, мой друг!) Даже самые крупные биржи и банки не застрахованы от мелких утечек. Также я не считаю, что они всегда выносят такое на публику. Только представьте о скольких подобных мы никогда не узнаем, а они были) Поведаю мини-историю. Мне недавно звонили из банка. И номер банковский именно, но звонок странный. Взял трубку и быстро дал знать, что никаких кодов им не перечислю.  Замялись, засуетились и молчали минуты 3, лол. Я к тому, что номер был рили от банка, сотрудники промышляют?) Вот и как не переживать за менее известные проекты, считать безопасным отдавать свои доки кому-либо.. Не париться и доверять сохранность.. Проходить кис вообще с 0% страха и опасений. Когда даже в крупных компаниях работает не пойми кто.. Не понимаю некоторых людей)

[kurbanth 519]

KYC крайне важная и необходима процедура, так же как и AML. В крипте без этого никак.

Edited March 23, 2020 by kurbanth

[RukTuk 6]

6 hours ago, Krosh2020 said:

Ну а многие говорят что это не безопасно и я с ними соглашусь так как много данных просто уйдет на просторы интернета.

Если биржа честная и авторитетная, она не будет его подрывать, и ваши данные некуда не денутся, если это не тупой скам проект.

[epifan 668]

19 hours ago, BlackWolf199 said:

Так а что именно могут сделать с документами? По сути это ничего особого не дает. Не будут же потом искать каждого, кто занимается криптой, чтобы выбить из таких людей всю крипту.

Это только вам так кажется:)

База вида крипта+владелец - очень дорогая инфа.
Её легко можно просто продать потом на чёрном рынке и за очень большие деньги. Возможно как раз преступникам, которые потом будут реализовывать каждого "клиента":))

А вообще неизвестно какие ещё это риски может нести.
Просто для себя нужно осознать какой перечень этих рисков возможен.

И уж поверьте, KYC - для тех кто выше, что бы контролировать.
И никакой КУСь не поможет в противостоянии отмытию средств.

[Mandarin14 20]

9 hours ago, Andrei1990bit said:

Безопасность площадок это никак не увеличивает - наоборот, лишний повод для хакеров совершить атаку. в результате которой может быть утечка ваших данных скажем так.

Хакеры в основном совершают атаку с целью получения крипты и последующей ее продажи, поэтому данные их если и интересуют, то не слишком сильно, поскольку дорого они точно не будут стоить. А вот с крипты после продажи можно получить как минимум несколько млн $

[Dima1868 2376]

On 22.03.2020 at 06:32, alkobit said:

По-моему разница очевидна. Допустим Вы крупный частный трейдер. Хотелось бы Вам, чтобы кто-то узнал, ФИО, адрес проживания и т.д. (предположим бандосы)?

Ну это уже,как мне кажется из разряда фантастики,чтобы ломали биржу для того,чтобы узнать данные крупного трейдера,приехать к нему и ограбить,слишком все сложно.Такие люди просто потом продают документы,зачем им заниматься такой жесткой уголовкой та 

[BITC0IN 22276]

1 hour ago, Amon920 said:

Думаю, так и есть, но если удается получить и данные пользователей, то на нах так же можно будет неплохо заработать, продав их. Правда скорее всего заработок здесь не будет существенным, так как большинство похищенных документов уже до этого где-то использовались в интернете)

Хакеры взламывают биржи для того, что бы вывести крипту на миллионы баксов. Нах им нужны сраные фотки паспортов, которые практически ничего не стоят? Пару дней назад читал инфу, что чувак продает несколько миллионов фоток паспортов за 0.1 ВТС. Несколько миллионов фоток! Всего за 0.1 ВТС!

[alkobit 6297]

7 minutes ago, Dima1868 said:

Ну это уже,как мне кажется из разряда фантастики,чтобы ломали биржу для того,чтобы узнать данные крупного трейдера,приехать к нему и ограбить,слишком все сложно.Такие люди просто потом продают документы,зачем им заниматься такой жесткой уголовкой та 

Нафига этим людям ломать биржи уровня бинанс доков полно и на многочисленных недобиржах, сделанных на коленке. Их сломать специалисту не составит особого труда.

[sn7540872 9665]

On 14.03.2020 at 13:40, vady76 said:

Мне кажется что биржи и кошельки в которых обязательна верификация вносят в свою базу данных данные,а скан паспортов для чего им хранить.Поэтому то даже если взломают их базу данных то там только найдут кто где живёт и всё.Это моё такое мнение.может я и не прав.

Мне кажется,что мошенникам ваши сканы продавать никто не будет,зачем лишнюю головную боль на себя вешать,под угрозой репутация,чтг важнее.

[Gregyar 629]

12 hours ago, Gegemon666 said:

Можно точно ответить то что в нем хорошего ничего нету ваши документы летают по интернету и неизвестно кто их видит. Я против такого

Согласен, что пока биржи не смогут обеспечить полную безопастноть документам, что сделать очень сложно, вообще не стоит предоставлять им свои данные, тем более есть биржи, на которых документы не нужны.

[Wiseman 10489]

12 hours ago, momojugger said:

Я думаю, что KYC сильно усилит безопасность бирж и кошельков, но все таки эта функция сильно мешает нам - пользователям

Да ничего он по факту не усиливает , он и был создан регуляторами только для контроля тех кто где и чем занимается и в любой момент могут запросить данные по вам на этих биржах и впаять вам штраф за незаконную торговлю финансами без отчёта в налоговых службах вашей страны .

[Tamer34 4392]

1 hour ago, sn7540872 said:

Мне кажется,что мошенникам ваши сканы продавать никто не будет,зачем лишнюю головную боль на себя вешать,под угрозой репутация,чтг важнее.

Ну так пока работает биржа или проект какой то они и не будут сливать ваши данные а вот стоит им скамануть и все сканы могут полететь в даркнет а там уже быстро найдутся покупатели и никто конечно кредиты брать не будет на них а вот для отмыва денег могут использовать

[quasistellarium 328]

2 hours ago, kurbanth said:

KYC крайне важная и необходима процедура, так же как и AML. В крипте без этого никак.

@kurbanth Следуя вашей логике, верификация личности (KYC) и происхождение средств (AML) - это положительный момент для криптосферы?

То есть, если определённый круг будет знать, кто я, какими объёмами крипты располагаю и откуда у меня взялись деньги на это добро - это хорошо? 

Вы, случаем, не из налоговой?)) 

[ALAN1998 9182]

On 15.01.2020 at 10:47, BITC0IN said:

 

 

 

Почему, по моему мнению, пользователи  боятся KYC?

 

1. пользователь еще школьник и у него тупо нету паспорта;

2. пользователь профукал свой паспорт;

3. у пользователя "рыльце в пушку" и он не хочет светиться;

4. пользователь хочет "в тени" отмыть грязное бабло;

5. у пользователя проблемы с законом;

6. пользователь хочет оставаться анонимным (он думает, что это так, пусть думает:) 

7. другие причины

 

 

 

 

 

 

 

В моем случае это пункт семь . паспорт настолько старенький и замызганный что при передаче фото скриптов ни один КИС не может верифицировать, особенно на зарубежных биржах.

Для этих вариантов им бы технологии прохождения надо усовершенствовать для начала.

[LevelUP 16350]

7 hours ago, continuemeretme1 said:

Тогда биржа спокойно заберет по идее все средства себе как непотвержденные. Все наверно к этому и идёт, потому нужно на все эти куки не вестись.

Ну честно говоря сейчас это давление как то снизилось. У большинства бирж все таки появился минимальный уровень при котором можно торговать без подтверждения KYC. Можно сразу тогда торговать не на одной бирже, это и риски диверсифицирует и лимиты расширит если не хватает того что есть на одной.

 

Мне кажется мир занялся более важными делами, и криптовалюта отошла на второй или даже на третий план у регуляторов.

В целом же на биржах ориентированных на в том числе и граждан из СНГ, прохождение KYC не вызывает особых проблем, за редкими исключениями.

[quasistellarium 328]

10 minutes ago, vady76 said:

Биржи как раз обеспечивают безопасность наших активов и документов,отсюда вывод что можно пройти верификацию где это необходимые условия для торговли на бирже потому что там будет как в сейфе. 

@vady76 Биржи не несут ответственности за сохранность ваших средств, свыше "застрахованного" порога - это прописано в пользовательском соглашении всех топовых площадок, то есть минималку при угоне ваших активов вам вернут, но не более того.

А с верификацией вообще печаль: ваши документы обрабатываются в соответствии со всеми правилами, но ни слова про утечки данных. 

Так и живём... 

[yu.97 373]

On 20.03.2020 at 11:34, minson1338 said:

Ну зачем,что-то обходить ведь это нужно для продвижения самой валюты.KYC необходима для защиты пользователей и снижения уровня преступлений.К тому же про черные обменники при легализации они будут ликвидированы.

Многие боятся кус, потому что боятся слива личных данных, а сейчас это очень часто случается. Даже на этом форуме в разделе продаж продают верифицированные аккаунты, и неизвестно откуда они у этих людей. Либо базы с паспортными данными продают в интернете

[Tamer34 4392]

5 minutes ago, quasistellarium said:

@vady76 Биржи не несут ответственности за сохранность ваших средств, свыше "застрахованного" порога - это прописано в пользовательском соглашении всех топовых площадок, то есть минималку при угоне ваших активов вам вернут, но не более того.

А с верификацией вообще печаль: ваши документы обрабатываются в соответствии со всеми правилами, но ни слова про утечки данных. 

Так и живём... 

Да и приходится иногда верифицироваться хотя они реально не имеют право запрашивать ваши данные тем более через интернет!Но они знают что люди никуда не денутся и захотят торговать и зарабатывать пройду верификацию и не будут задавать лишних вопросов

[clipman77 2523]

35 minutes ago, vady76 said:

Биржи как раз обеспечивают безопасность наших активов и документов,отсюда вывод что можно пройти верификацию где это необходимые условия для торговли на бирже потому что там будет как в сейфе. 

Это скорей вам так хочется чтоб всё так было идеально,на деле это совсем не так,бинанс например несколько раз уже подвергался утечкам личных данных,им приходилось даже компенсировать пользователям чьи личные данные были слиты в сеть давая им вип статус на бинансе,так что надеяться на биржи не стоит так сильно.

[Mandalorian777 10004]

23 hours ago, Destroyeroff98 said:

Возможно и не обязателен, но зачастую он ограничивает выплаты или еще какие-то опции для пользователя.

В каком плане ограничивает? Если KYC не обязателен, то вы сможете выводить как правило довольно неплохую сумму каждый день. Как правило. это 2 битка в день. Большинству вполне достаточно таких лимитов в день.

[Ejik 385]

1 hour ago, ALAN1998 said:

В моем случае это пункт семь . паспорт настолько старенький и замызганный что при передаче фото скриптов ни один КИС не может верифицировать, особенно на зарубежных биржах.

Для этих вариантов им бы технологии прохождения надо усовершенствовать для начала.

А разве не в ручную проходят такие процедуры?Как робот может оценить вас и ваш паспорт по фото?? По моему тут всё только в ручную и поэтому так долго бывает приходится ждать.Некоторые месяцами ждут.

[fullzero 35620]

45 minutes ago, clipman77 said:

Это скорей вам так хочется чтоб всё так было идеально,на деле это совсем не так,бинанс например несколько раз уже подвергался утечкам личных данных,им приходилось даже компенсировать пользователям чьи личные данные были слиты в сеть давая им вип статус на бинансе,так что надеяться на биржи не стоит так сильно.

Это конечно хорошо, что Бинанс хоть как-то компенсировал утечку данных. Видно, что переживают за репутацию, хотя для некоторых это так себе утешение. Другие же биржи и этого не делают, то есть не компенсируют вообще ничего. 

[Destroyeroff98 11185]

16 minutes ago, Ejik said:

А разве не в ручную проходят такие процедуры?Как робот может оценить вас и ваш паспорт по фото?? По моему тут всё только в ручную и поэтому так долго бывает приходится ждать.Некоторые месяцами ждут.

Разумеется все вручную и мы еще не знаем насколько добросовестный человек проверяет наши данные, может он сохраняет себе всю информацию.

[BlackWolf199 9379]

33 minutes ago, Ejik said:

А разве не в ручную проходят такие процедуры?Как робот может оценить вас и ваш паспорт по фото?? По моему тут всё только в ручную и поэтому так долго бывает приходится ждать.Некоторые месяцами ждут.

Попробуйте пройти верификацию на такой бирже, как Биттрекс, и поймете, что ваши данные проверяет бот, поскольку невозможно проверить ваши данные за 5 минут после их отправки. Хотя где-то и приходится ждать дольше, иногда даже до нескольких дней. Вот там скорее всего KYC проверяют вручную.

[Gela30 791]

10 minutes ago, Opersur said:

это только часть того, ради чего ввели кус, а еще торговля документами, так как вы их отправляете непонятно кому в неизвестность.

Вот в том то и дело что они требуют именно чистые сканы паспортов зачем спрашиваеться им именно чистые?Почему я не могу написать что это скан для такой то биржы чтоб потом эти сканы уже никому не нужны были им же главное подтвердить мою личность