Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Vonuchkins1337 409]

2 hours ago, Frozen said:

А больше они ничего не хотят? Слили наши персональные данные в сети,сами добывали криптовалюту при помощи массовой скупки карт а теперь вот это? Лучше не вестись на их крючек как они докажут то что мы делаем перевод именно с криптовалют?

Это не только их хотелка, это хотелка тех что мы зовем налоговой инспекцией, именно они обязывают все банки мониторить наши доходы, их вот такая вот деятельность законна 

[mdv 37587]

30 minutes ago, moor said:

В любом случае нужно будет показать, что ты в крипту завел меньше. Иначе получится так, что год назад завел штуку баксов, а через год ее вывел. И что, по вашему нужно будет заплатить налог с этой тысячи? Ведь это те же деньги, а не доход.

Ну естественно, учет должен касаться только чистой прибыли, а не так как вы говорите - штуку завел - штуку вывел. Соответственно и прибыли нет, и оплачивать никаких налогов не нужно. А если завели штуку, а вывели три - то с двух штук и рассчитать налог. Как то так.

[RuOm 768]

Тинькофф вот более менее, вчера знакомому забанили счет за переводы по 100к тысяч рублей, но после звонка уже в течении 10 секунд всё было разморожено и оператор сказал, что ничего не имеют против таких транзакций. Просто система банит.

[АннаЗемская 619]

38 minutes ago, RuOm said:

Тинькофф вот более менее, вчера знакомому забанили счет за переводы по 100к тысяч рублей, но после звонка уже в течении 10 секунд всё было разморожено и оператор сказал, что ничего не имеют против таких транзакций. Просто система банит.

Система системой,но вот имела я как то неосторожность пользоваться услугами Тинкофф банка,до сих пор вспоминаю кучу их скрытых процентов и всякого всякого плохого...Лучше уже родной Сбер,так же решает цивилизованно вопросы по телефону но всё более гуманно и для людей.

[sn7540872 9665]

On 01.03.2020 at 15:07, Slepok007 said:

Неправильно они конечно свои отношения с клиентами строят, ох не правильно. Не стоит вот так вот делать я считаю, потому как это плохо отразиться на их репутации

Им просто указали ,кто надо ,как надо делать,репутация их находится на карточках работников бюджетной сферы и тд.Но такие небольшие суммы обьяснять это слишком.

[Triton 5365]

59 minutes ago, RuOm said:

Тинькофф вот более менее, вчера знакомому забанили счет за переводы по 100к тысяч рублей, но после звонка уже в течении 10 секунд всё было разморожено и оператор сказал, что ничего не имеют против таких транзакций. Просто система банит.

Не должно такого быть даже если учесть тот факт что блокировки снимаются по телефонному звонку. В цивилизованных странах никто не блокирует банковские счета просто так, потому что якобы так "система решила".

[Vasca 827]

Они конечно молодцы, налоговая своё дело знает, думаю можно придумать что угодно откуда деньги если пользуетесь децентрализованными биржами, да и трогать они не будут мелкие доходы 

[mdv 37587]

14 minutes ago, Triton said:

Не должно такого быть даже если учесть тот факт что блокировки снимаются по телефонному звонку. В цивилизованных странах никто не блокирует банковские счета просто так, потому что якобы так "система решила".

В цивилизованных странах еще хуже. Тут вот человек живший в Германии уже высказывался, что блокируют любые подозрительные суммы, и решать вопрос приходится не по телефону, а на всех четырех копытах скакать в банк, и объясняться. Плюс заполнить уплату налога, далеко не малого, кстати. У нас как бы рай пока еще.)

[Triton 5365]

3 minutes ago, mdv said:

В цивилизованных странах еще хуже. Тут вот человек живший в Германии уже высказывался, что блокируют любые подозрительные суммы, и решать вопрос приходится не по телефону, а на всех четырех копытах скакать в банк, и объясняться. Плюс заполнить уплату налога, далеко не малого, кстати. У нас как бы рай пока еще.)

Честно говоря не знал о такой ситуации в Европе, думал что там наоборот всё для людей сделано в этом плане. Спасибо что ввели в курс дела.

[mdv 37587]

13 minutes ago, Triton said:

Честно говоря не знал о такой ситуации в Европе, думал что там наоборот всё для людей сделано в этом плане. Спасибо что ввели в курс дела.

Ну сам я лично дальше Польши не был, но и там мне просто с этим сталкиваться не приходилось, только разговоры. Да еще сестра живет во Франции, сваха в Италии, как бы тоже разговоры слушаю. И кстати нашел его этот коммент - сами почитайте, интересно.

 

[ireli9 8330]

30 minutes ago, mdv said:

В цивилизованных странах еще хуже. Тут вот человек живший в Германии уже высказывался, что блокируют любые подозрительные суммы, и решать вопрос приходится не по телефону, а на всех четырех копытах скакать в банк, и объясняться. Плюс заполнить уплату налога, далеко не малого, кстати. У нас как бы рай пока еще.)

Но у них сама система банковская другая , другие проценты . Да согласен и налоги там на порядок  выше . Но давайте уж тогда и про уровень жизни вопрос поднимем им про доходы  . А у нас все на прожиточный  минимум  ссылаются 

[mdv 37587]

4 minutes ago, ireli9 said:

Но у них сама система банковская другая , другие проценты . Да согласен и налоги там на порядок  выше . Но давайте уж тогда и про уровень жизни вопрос поднимем им про доходы  . А у нас все на прожиточный  минимум  ссылаются 

Сравнивать по каким то отдельным параметрам не совсем корректно. Просто поверьте на слово - если учесть вообще совокупность всех условий, абсолютно всех, то россияне живут далеко не хуже, а во многих аспектах даже лучше, чем многие развитые страны. Про страны третьего мира конечно же говорить не будем.

[clipman77 2523]

57 minutes ago, Vasca said:

Они конечно молодцы, налоговая своё дело знает, думаю можно придумать что угодно откуда деньги если пользуетесь децентрализованными биржами, да и трогать они не будут мелкие доходы 

Ну это понятно,что если гонять жирные транши то шанс что тебя засекут намного выше,чем просто каждый день перегонять небольшую сумму,думаю что не дойдёт у них до того что мы будем рассказывать про свои ежедневные траты банкам.

[serkagan 1447]

42 minutes ago, clipman77 said:

Ну это понятно,что если гонять жирные транши то шанс что тебя засекут намного выше,чем просто каждый день перегонять небольшую сумму,думаю что не дойдёт у них до того что мы будем рассказывать про свои ежедневные траты банкам.

Согласен, большие переводы и на одну карту, тем более если это происходит регулярно, то вопросы могут возникнуть у банка, поэтому конечно такими операциями лучше не увлекаться )

[Nikita01uz 5660]

4 hours ago, HermannOtto said:

Да вот именно, пусть идут куда подальше, откуда пришли. В Сбербанке среди персонала очень много недобросовестных сотрудников работают. Да и политика Сбербанка мне не нравится, не только в отношении криптовалюты, а вообще могут запросто снимать деньги с карты якобы на кредиты, на алименты или замораживать счета.

Такая политика у всех банков так что не стоит только сбербанк в этом обвинять. Так же и другие банки будут с ваших счетов списывать деньги за кредиты или штрафы если суд это потребует, надо во время платить за свои кредиты а не ныть что банки насильно забирают ваши деньги и отдают ваши кредиты!

[Doni2029 16919]

On 19.01.2020 at 22:18, Antony said:

Я думаю человек погорячился указав свои доходы в виде криптовалютного заработка, так как вся информация которую требует сбербанк ровным счетом ничего ему не даст кроме что и где находиться.

Ну что тут поделаешь раз этот гражданин добровольно сам себя спалил перед Сбером. Вот теперь пускай и выкручивается как сможет. А информация которую они запросили им много чего даст. Зная какую он монету майнил и зная сколько он заплатил за электроэнергию не трудно вычислить сколько он заработал.

[moor 10585]

5 hours ago, mdv said:

Ну естественно, учет должен касаться только чистой прибыли, а не так как вы говорите - штуку завел - штуку вывел. Соответственно и прибыли нет, и оплачивать никаких налогов не нужно. А если завели штуку, а вывели три - то с двух штук и рассчитать налог. Как то так.

Так я об этом ранее и писал. Только как вы собираетесь доказать это налоговой? Показывать все свои пополнения баланса различными способами?

[LIZAELIZA25 13]

14 minutes ago, Mitya_tv said:

Вы думаете смена банка хоть как-то поможет? Тпко происходит абсолютно во всех банках, я вас уверяю, Сбербанк не один такой "придирчивый".

Ну это частично правда, не только сбербанк душит за доходы с интернета, но именно этот банк начинает душить за самые мелкие суммы их всех

[gohong 481]

2 hours ago, IlushaBiceps said:

Меня вообще пока что ещё ни разу не спрашивали о том, откуда я беру свои деньги. Думаю, что и дальше так будет. Не представляю себе иных вариантов.

Тоже пока что ни разу ничего подобного не происходило, ну за переводы от 100к рублей точно блокнут, даже если не крипту выводить, а просто тупо за большой объем, им же интересно откуда у человека столько денег многов нищей стране)))

[ireli9 8330]

57 minutes ago, moor said:

Так я об этом ранее и писал. Только как вы собираетесь доказать это налоговой? Показывать все свои пополнения баланса различными способами?

но здесь должна быть  как ни крути система контроля которая будет отвечать за все это , у них есть роботы и прочее которые производят свои  расчеты поступлений и прочего всего . от этого как по мне и сложность легализации крипты . не знаю конечно всей ситуации на фондовом рынке , но там же как то проиисходит контроль всего того 

[LIZAELIZA25 13]

5 minutes ago, Mitya_tv said:

Не важно что за доходы и откуда, они могут запросить по любому приходу средств, важно количество, тогда их и будет интересовать происхождение этого.

Это да, они спрашивают за доходы с интернета а не конкретно за криптовалюты. Это тенденция россии, причем очень плхохваяяя

[katushka222 8552]

12 hours ago, Efferalgan said:

Вот поэтому стоит завести карты и других банков, есть предложения с бесплатным обслуживанием, они попроще будут в этом плане, а ещё стоит подумать о кошельке или карте европейской страны, в идеале кошелек у которого бесплатное обслуживание)

Если в глобальном масштабе стоит задача идентифицировать личность кто пользуется криптовалютой, то не факт что открыв счет/карту в другой стране вы не засветитесь. Мы же не знаем что они решают на своих закрытых встречах и о чем договариваются. 

[Efferalgan 34968]

11 minutes ago, katushka222 said:

Если в глобальном масштабе стоит задача идентифицировать личность кто пользуется криптовалютой, то не факт что открыв счет/карту в другой стране вы не засветитесь. Мы же не знаем что они решают на своих закрытых встречах и о чем договариваются. 

Ну тогда никто из нас не уйдет от правосудия, так как все мы хоть раз выводили или заводили средства на биржу, обменник и т д, так что все мы спалились и боятся поздно. Сгорел сарай гори и хата)) или может прокатит и все таки быть аккуратным?)

[Freddy Bunnershift 385]

On 1/19/2020 at 10:13 PM, funderson said:

Такое всегда происходит, но это нечестно, потому что криптовалюта раз никак не отражена в законе и ее нет, то с какого объяснять откуда данные деньги

Да,вы верно подметили тот факт,что в законе никак не запрещено использование криптовалюты в своих целях. И по хорошему,их вообще не должно волновать то,откуда у людей берутся деньги и по сути это легально  и никто ничего сделать не сможет

[MrLegend 11463]

3 hours ago, IlushaBiceps said:

Меня вообще пока что ещё ни разу не спрашивали о том, откуда я беру свои деньги. Думаю, что и дальше так будет. Не представляю себе иных вариантов.

Значит ваша персона их не интересует, и ваши средства тоже не вызывают вопросов. Будут систематические переводы на ваш счёт и крупные суммы окажитесь в их поле зрения. А пока радуйтесь, что к вам нет претензий.