Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[adddin555 12920]

On 12.05.2020 at 18:36, PashaHP said:

я не понимаю, а что тут такого сверх шокирующего? понятное дело, что за доход с интернета, вы также должны платить налоги, будь то выводы с кррипто биржи, или там продажа акций, вы выводите большую сумму - банк задаётся вопросом - а откуда у клиента такте деньги, просят объяснить соотственно, а как вы хотели? 

ну да это вполне нормальное явление тем более что по мелочам они ни чего не предьявляют.я бы например без проблем обьяснил бы наличие своих доходов так как боятся мне не чего зарабатываю я честно.

[maximus12 69]

Just now, adddin555 said:

ну да это вполне нормальное явление тем более что по мелочам они ни чего не предьявляют.я бы например без проблем обьяснил бы наличие своих доходов так как боятся мне не чего зарабатываю я честно.

Понятие "мелочь" и "откуда деньги" - это разное, вот наше правительство и установило планку в 600к руб. Все просто, будем платить налог, я даже на это согласен, только все не могу подать декларацию, потому что нет "закона о криптовалютах". Представляю куда меня пошлет налоговая если я им адрес своего кошелька дам и скажу "смотрите блокчейн, там все видно, прибыль/убыток" -))

[TheStrayAngel 19008]

19 hours ago, Detrov14 said:

Ну так легко же просто игнорировать эти письма а если счета блокируют начать пользоваться другим банком. В суд они по идее не вызовут из-за такого, просто перестанут обслуживать

Читаю Ваше сообщение и складывается впечатление что пишет какой то наркобарон которому наркота достаётся бесплатно и он продаёт её оставляя все деньги себе . 

Что значит ну заблокировали счёт ну и фиг с ним , пойду в другой банк ? )))))) Такое наплевательское отношение к деньгам , для меня вообще в первые вижу такого человека . А то что на счету у Вас остались деньги ? А то что все банки работают по одному законодательству и если сбер банк заблокирует вам счёт за противозаконные операции то это же самое сделает и другой банк , это в голову не приходит ? )))) 

[Krp 744]

21 hours ago, LelouchLamperuch said:

Насчет сколько угодно не согласен, но мыслите вы в правильном направлении, потому что наша банковская система полностью основана на системе частичного резервирования, которая предполагает обеспечение счетов максимум на 20 процентов

Ну вот и остальные 80% это цифры на счетах не подкрепленные деньгами. Разве не так? Я думаю этого достаточно чтобы не доверять и не держать там свои деньги.

[dfg11 10765]

18 minutes ago, adddin555 said:

ну да это вполне нормальное явление тем более что по мелочам они ни чего не предьявляют.я бы например без проблем обьяснил бы наличие своих доходов так как боятся мне не чего зарабатываю я честно.

Просто позвонят из фин отдела банка и спросят, кто вам переводит такую сумму, что вы скажете, если обменяли допустим крипту и выводите на карту себе крупную сумму

Больше 50 тыс лучше на сбер не выводить, да и переводить самому тоже, сколько раз блокировали перевод, по мелочи да, проблем никаких 

[klon68 35381]

7 hours ago, Amon920 said:

Там скорее всего ориентируются не только на саму сумму, но и на то, от кого именно были прислан деньги. Если такой отправитель есть в ЧС банков, то думаю, вероятность в 90%, что даже заблокируют перевод в 500 рублей.

Там много каких факторов отслеживается, в том числе и счета с которых идут деньги, но это не единственное что отслеживается. Всех факторов проверки мы не знаем, а то нашли бы способы обхода всего.

[MargaretK 654]

33 minutes ago, klon68 said:

Там много каких факторов отслеживается, в том числе и счета с которых идут деньги, но это не единственное что отслеживается. Всех факторов проверки мы не знаем, а то нашли бы способы обхода всего.

ну да жажда денег поспособствовала б нам найти пути обхода, но так как способо проверки сверх секретны...остается терпеть весь этот бред, у нас же государство панически боится, чтоб граждане не дайбог лишнюю капейку вне ндфл заработают

[alex1410 957]

2 hours ago, rosopond said:

Если честно, то я так и не понял насколько %-ов Сбербанк принадлежит государству, но как-то слышал новость о том, что Г. Греф хочет чтобы Сбер стал полностью коммерческим без государственного участия, т.е. выкупит акции у ЦБ и станет сам по себе, ведь в нем давно уже не мало заморских инвесторов сидят и им не нравится то, что правительство может вмешиваться в их серые схемы.

Если я не ошибаюсь, то первой половине апреля ЦБ продал правительству РФ 50%+1 акцию Сбербанка России. Была эта информация на сайте ЦБ. Так что Греф пусть обломается)) Он кстати в начале года года грозился, что если это произойдет, то он сразу уйдет в отставку. Что-то не сильно торопится уходить))

[Forceq1 3737]

17 hours ago, Ejik said:

Обьяснения ьанку о ваших доходах сейчас это не особо нужно.Так как вам то по сути ничего не могут предьявить,а этот листок с требованиями скорей всего какой то фейковый.

Могут предъявить то,что мол не уплата налогов,самозанятость сейчас так же хотят обложить налогом,крипта конечно другое немного,но тоже их той же истории.На данный момент может и не могут предъявить,но могут что нибудь скоро придумать ( будет надеяться что у них не хватит мозгов).

[rosopond 1283]

16 hours ago, maior99 said:

Я тут порыскал информацию и пишут, что и сбербанк имеет в этой бирже свой процент, с этим и связанно такое их тесное сотрудничество.

Ну вот это уже другое дело, ведь если это так называемое партнерское участие в совместной работе, то и Сбербанк доволен и Currency.com тоже, т.к.  некоторые инвесторы могут  начать заходить в биток именно через Сбербанк, зная о том, что это не просто какая- то конторка, а гигант в финансовой индустрии.

[serkagan 1447]

11 hours ago, Elena38 said:

Они будут вводить различные законы, которые будут запрещать пользоваться данными монетами, но как вы думаете, это кого-то остановит? 

Если государства будут вводить такие законы, то их кроме них же никто не остановит, единственное, что сможем мы сделать в этом случае, то это искать лазейки как эти законы обойти )

[Rof05 1215]

1 hour ago, dfg11 said:

Просто позвонят из фин отдела банка и спросят, кто вам переводит такую сумму, что вы скажете, если обменяли допустим крипту и выводите на карту себе крупную сумму

Больше 50 тыс лучше на сбер не выводить, да и переводить самому тоже, сколько раз блокировали перевод, по мелочи да, проблем никаких 

Именно поэтому я и использую либо Яндекс деньги либо виртуальную карту от Тинькофф банка или же такую же виртуальную карту от почта банка. Киви уже нет так как мозги парят иногда с проверкой

[rosopond 1283]

15 hours ago, luckygirl2019 said:

Да свыкнемся конечно, люди ко всему адаптируются. Просто сам факт что зарабатываем мы сами без помощи государства, а платить прийдется им просто за красивы глазки) это конечно напрягает)) вот они заранее и готовят почву к тому чтоб привыкли у таким проверкам и контролю

Я думаю если крипту все же узаконят, то Сбербанк должен быть одним из первых кто начнет принимать биток на хранение, а так же обслуживать такие депозиты, ведь уже как-то было такое, что Сбер даже свою майнинговую ферму построил на видео картах, но после мы об этом уже ничего не слышали. Они могут в тихую готовиться к новым внедрениям и нас об этом уведомить в последний момент. А по поводу депозитов я даже и не думаю, ведь у меня даже нет намерений делать вклады под 4-5% годовых 🙂 .

[Elena38 0]

1 hour ago, sone4ka said:

Закон-это одно, а запрет-совсем другое. Никто не сможет запретить использование криптовалют. Скажут нельзя, но они же ничего кроме слов сделать не смогут, мы можем так же как и раньше пользоваться криптовалютой и никто об этом не будет знать, благодаря анонимности криптовалют.

Были уже такие случаи, когда людей в некоторых странах действительно садили за решетку или выдавали штраф за обычное пользование криптовалютами, бред, но правда.

[rosopond 1283]

51 minutes ago, mdv said:

Мда. Хитро все и очень продуманно замутили. И ведь интересно то, что эти инновации выходят за рамки одной страны, и тотальный контроль скоро выйдет вообще на международные масштабы. Попробуй тут где нибудь спрятаться.)

Просто придется свыкнуться с мыслью о том, что в "серую" уже ничего не получится сделать, хотя раньше именно так все и работало. Сбер не упустит возможности  и крипту под себя подмять, ведь на рынке акций он активно присутствует, а значит и по битку тоже попытается не отставать, если другие брокерские конторы начнут активно вводить этот актив как новый торговый инструмент.

[alex1410 957]

8 hours ago, CrazyPool said:

Я недавно сталкивался с заморозкой со сбербанком долг оказался не таким большим в районе 15 тысяч рублей зато очень сильно вставил палки в колеса.В тот же день когда у меня заморозили карты я оплатил нужную сумму только вот замечательные люди разморозили меня только спустя 5 дней хотя я прям пришел показал все квитанции (бегал я в итоге 3 дня) тогда сказали дада мы займемся этим,ага как-же.В итоге меня спасла только запасная карта от тинкофа на которую не успели наложить заморозку.Вот такой был опыт у меня с данной ситуацией.

Я думаю в вашей ситуации вы столкнулись в большей степени с человеческим фактором. Просто в банке попались так "сотрудники-уроды", из-за которых все так и затянулось. Я тоже однажды так обжигался с деньгами зависшими при переводе с КИВИ и мурыжили меня неделю, но во всех остальных случаях мне размораживали в течении часов или максимум дня. Тут как говорится "в семье не без уродов", вот и Сбербанке, как и в любом другом банке встречаются такие "хорошие" сотрудники. Жаль только наказать мы их никак не можем.

[NikeFit_7777 14235]

1 minute ago, goofymane said:

Интересно,а этот ваш друг не пробовал просто игнорить это письмо? И не приходило ли ему еще что-то новое? Потому что ну вы понимаете, хочеться знать, если такое случиться со мной, какие есть пути обхода. Ну и вообще можно просто поменять банк, потому что сбер то уже государственный, и мне было бы стремно отдавать свои данные правительству России)

Да если вы выводите несколько сотен долларов каждый день, тогда у банка возникнут к вам вопросы, а если за месяц вывели себе на карту 800 долларов к примеру, уж точно никому к этим деньгам не будет даже вопросов. Ведь стоит опасаться только тогда если выводите очень большие суммы, да и что большая трудность если нужно предоставить все свои транзакции? Я думаю что это вообще не проблема.

[mdv 37587]

7 minutes ago, rosopond said:

Просто придется свыкнуться с мыслью о том, что в "серую" уже ничего не получится сделать, хотя раньше именно так все и работало. Сбер не упустит возможности  и крипту под себя подмять, ведь на рынке акций он активно присутствует, а значит и по битку тоже попытается не отставать, если другие брокерские конторы начнут активно вводить этот актив как новый торговый инструмент.

Ну я уже свыкся с этой мыслью, отнюдь меня не шокирует, тем более, что ситуация особо и не оставит тебе выбора. Придется просто расслабиться и получать удовольствие. 🙂 Кстати, что означает -  на рынке акций он активно присутствует? Купить их акции что ли можно? Ну и как? Доходно? Спросом пользуются?

[OBEH 117 321]

12 minutes ago, NikeFit_7777 said:

Да если вы выводите несколько сотен долларов каждый день, тогда у банка возникнут к вам вопросы, а если за месяц вывели себе на карту 800 долларов к примеру, уж точно никому к этим деньгам не будет даже вопросов. Ведь стоит опасаться только тогда если выводите очень большие суммы, да и что большая трудность если нужно предоставить все свои транзакции? Я думаю что это вообще не проблема.

У меня все транзакции не превышают 10 т.р.,даже когда надо больше делал несколько по 9900 и никаких вопросов не было,наверняка у них там свои алгоритмы которые говорят кем займется человек.

[rosopond 1283]

42 minutes ago, alex1410 said:

Если я не ошибаюсь, то первой половине апреля ЦБ продал правительству РФ 50%+1 акцию Сбербанка России. Была эта информация на сайте ЦБ. Так что Греф пусть обломается)) Он кстати в начале года года грозился, что если это произойдет, то он сразу уйдет в отставку. Что-то не сильно торопится уходить))

Да, я тоже слышал об этой афере века, когда в трудные для страны времена наше правительство у ЦБ выкупило за 2 триллиона рублей часть Сбербанка, но почему именно сейчас и как можно было выкупить у ЦБ то, что ему досталось даром многие до сих пор не поймут. Под шумок у всех на глазах перелили бабло из левого кармана в правый, а нас вот на крипте ловить вздумали, хотя у самих то далеко не только рыльце в пуху 🙂 .

[Crypto_fire 2078]

2 hours ago, maximus12 said:

 Представляю куда меня пошлет налоговая если я им адрес своего кошелька дам и скажу "смотрите блокчейн, там все видно, прибыль/убыток" -))

Это говорит о том что государство не готово к тому что бы регулировать эту сферу. Для того что бы это было регулируемой сферой ему надо подготовить специалистов, а это время.

[rosopond 1283]

42 minutes ago, Sanek1231 said:

вряд ли узаконивание когда то будет потому что если такое и произойдет то все банки понесут огромные прибыли себе ведь это может реально больше проблем просто принести

Если этот новый финансовый инструмент признают во всем мире и он окажется высоко прибыльным, то все быстренько узаконят и даже отделения Сбербанка по продаже крипто валют откроют специально по этому поводу. Большие деньги никогда и никого не смущали и особенно таких гигантов как Сбербанк. Ну перепишет он всех нас, верифицирует по всем правилам и продаст всем нам биток за дорого, а раньше могли бы и сами в разы дешевле взять. Вот и вся математика.

[LelouchLamperuch 421]

23 minutes ago, Detrov14 said:

Сбер это очень ужасный банк, не рекомендую им пользоваться или становится новым клиентом. Сейчас как видно они взялись за людей которые занимаются криптовалютой, непонятно зачем вообще

Думаю, что те, кто вплотную занимается трейдингом крипты. и не будет пользоваться услугами гос. банка,учитывая, что сейчас крипта в России, можно сказать, за чертой закона. Есть куча других альтернатив, где у тебя даже спрашивать не будут, что это был за перевод

[rosopond 1283]

27 minutes ago, mdv said:

Ну я уже свыкся с этой мыслью, отнюдь меня не шокирует, тем более, что ситуация особо и не оставит тебе выбора. Придется просто расслабиться и получать удовольствие. 🙂 Кстати, что означает -  на рынке акций он активно присутствует? Купить их акции что ли можно? Ну и как? Доходно? Спросом пользуются?

Сбербанк является официальным брокеров и предоставляет брокерское обслуживание. У него даже мобильное приложение для торгов есть и естественно акции Сбербанка присутствуют на рынке ( Сбербанк обычные и Сбербанк привилегированные ). Недавно были на хаях, но вскоре после падения рынков США и ЕС просели на 25-30% вместе со всеми остальными гигантами РФ. Поэтому и говорю что кому как ни Сберу прикрутить еще и крипты в базу с активами и торгуй на здоровье. 🙂 

[BrotherKaramazov 5258]

15 hours ago, GregoryHouse said:

Странно кстати что мне такое письмо ещё не пришло. Хотя там же они не видят что с электронных денег пришли доходы именно с криптовалют. Наверное поэтому это явление ещё не стало массовым

Насколько я понял, то они присылают письма не из-за источника поступления средств, а от объемов. Есть предельная сумма после которой они начинают задавать свои вопросы. Эта сумма составляет 50к рублей. У меня товарищу именно после этой суммы прислали запрос с просьбой рассказать что и как.