Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Skvoretz 348]

20 hours ago, alex1410 said:

Так вроде бы месячный лимит на входящие транзакции был 600 000 рублей. А с чего вы такую сумму "15 000" вы взяли, тут вроде тоже писали о месячных лимитах. Может вы просто не внимательно читали эту тему)) 

Про месячные лимиты и так знаю. Просто именно про пятнашку читал, что до нее вообще не интересен даже источник прихода денег. Тем более, что закидываю себе денег регулярно

[rosopond 1283]

4 hours ago, alex1410 said:

Да ничего тут удивительного очередная офера государства. Банк будет считаться государственным а доходы будут получать частные лица. Почти как с нефтью и газом, которые вроде как являются собственностью государства, только деньги за них получают частные компании ведущие добычу. Только здесь наоборот, скажут что банк то государственный, а деньги которые в нем крутятся частные, поэтому и весь доход будет идти не государству, а частным инвесторам. А 2 триллиона уже тоже пошли неизвестно куда.

А нас всех скоро всех поймают на крипте, примут закон, по которому продавать ее можно будет только через Сбербанк и у них снимется проблема по отслеживанию объемов продаж)) А все остальные операции объявят не законными и преследуемыми по закону.

Деньги народа всегда будут использоваться в целях наживы. Большинство акционеров Сбербанка в основном за рубежом, поэтому им не интересно насколько мы тут все хорошо живем. Они ведь и под дивиденды себе выводят суммы баснословные и все это знают. Главное чтобы нас не трогали со своими мерами и запретами, а то ведь  сами беспредельничают, а нас хотят приструнить. 🙂 

[takavaca 404]

1 hour ago, Vonuchkins1337 said:

ну как-то так получается что на сбербанк больше всего жалоб идет, остальные банки под раздачу не попадают, наверное в связи с тем что молодые еще 

Да, Сбербанк же монополисты в своём роде. Поэтому на самом деле, к ним такое внимание.

[Skvoretz 348]

17 hours ago, klon68 said:

Я вам расскажу, что вообще то все операции по счетам идут через сервера ЦБ и там уже машина решает блокировать или нет и сто рублей или 100к переводят там не сильно значение имеет.

Странно. Думал, что все же первоначальная обработка и автоматические фильтры - дело моего банка. Не зря ж ЦБ отчеты у банков постоянно просит. Зачем, если и так все знают )

[viperytyberpro 0]

Ну вообще если выводить осторожно, не большими суммами то яя думаю никто не будет замараживать вам счет и спрашивать от куда деньги, ну даже если вы ответите что с крипты я не думаю что что-то страшное произайдет, потому что у меня знакомый сказал и все было нормально

[Madi in dobrbIu 4]

3 hours ago, Grand said:

За три года сбер у меня ничего не спросил, хотя вывожу регулярно, правда я через обменники, где перевод идёт от частного лица. а с йобита вообще вывожу на номер телефона.

Скорее всего смотря с какого ресурса деньги попадали на счёт, просто есть сомнительные обменники к примеру которые используются для отмыва денег.

[nvz6354 5514]

1 hour ago, Grand said:

За три года сбер у меня ничего не спросил, хотя вывожу регулярно, правда я через обменники, где перевод идёт от частного лица. а с йобита вообще вывожу на номер телефона.

Я живу в Украине и недавно меняла карточку у себя в Привате специально спрашивала мониторят ли они поступающие суммы , никто этого не делает, разве что суммы свыше 400к грн это больше 18тыс долларов, но таких сумм я здесь не зарабатываю

[Skvoretz 348]

17 hours ago, catti120 said:

15000 это та сумма, полученная от физлица, которая не облагается налогом. И на форуме именно об этом писали. То есть вместо одного перевода лучше переводить несколько по 10000-15000. Так как даже если Вам к примеру подарили 20000, по закону Вы обязаны заплатить с них доход, а если подарили дважды по 10000, то не должны. В общем, как в большинстве своём, глупость наших законов. А заблокировать карты и поинтересоваться происхождением денег могут при любых суммах - у знакомой так было при переводе на карту 2000 рублей.

Спасибо за раскрытый секрет )))
Про сумму писали многие, про объяснение раньше не читал )
А у самого блокировали карту и за 3000 рублей исходящих )))

[nekthau 2348]

7 minutes ago, nvz6354 said:

Я живу в Украине и недавно меняла карточку у себя в Привате специально спрашивала мониторят ли они поступающие суммы , никто этого не делает, разве что суммы свыше 400к грн это больше 18тыс долларов, но таких сумм я здесь не зарабатываю

В российских банках увы сидят представители ЦБ и следят за подозрительными операциями и за тем , чтобы банки их максимально пресекали, особенно уходы от налогов и отмывания денег мониторят.

[Grand 17332]

7 minutes ago, Buybacker said:

А как вы потом деньги с номера телефона снимаете? И не ругается ли оператор, что непонятно откуда деньги приходят?

С номера МТС перевожу на карту сбера, прямо у них на сайте. Никто еще не ругался, если переводить на карту МТС,то вообще без процентов.

[Nikita 097 4679]

17 hours ago, Autlo said:

Распространяться будет ровно так же, как и обычные налоги, да и меньше 20 процентов тоже довольно так много.

Происхождение мелких сумм объяснить легче, чем больших или я не прав))? Я считаю, что можно заплатить эти проценты , чтобы в последствии не нарваться на более крупные взыскания .

Edited May 14, 2020 by Nikita 097

[waser88 3791]

57 minutes ago, Skvoretz said:

Так флаг ему в руки, пусть доказывает. Тем более сбербанку )
Просто дело в том, что из одного письма раздули уже огромную тему, на 330 страниц )

Ну это ещё раз подтверждает, что паника движет людьми. И скорее всего 330 страниц это далеко не предел, и скоро уже 660 страниц будет этого обсуждения 

[liprok 721]

On 12.05.2020 at 01:10, Autlo said:

Вы живете в такой стране, в которой налог платите за все, что видете, и криптовалюту стараются так же к этому привлечь, а банки лишь сборщики этой самой инфы.

Ну уж нет,в странах Европы налогов еще больше.В таких как Швеция,Нидерланды и другие,а значит России пока что далеко до них.

[dualcore 2576]

58 minutes ago, waser88 said:

Ну это ещё раз подтверждает, что паника движет людьми. И скорее всего 330 страниц это далеко не предел, и скоро уже 660 страниц будет этого обсуждения 

А никому не хочется  оправдываться перед банком за добытые деньги, основная масса криптовалютчиков вряд ли имеют большие доходы, так сказать самозанятость для выживания в Российской действительности.

[waser88 3791]

2 minutes ago, dualcore said:

А никому не хочется  оправдываться перед банком за добытые деньги, основная масса криптовалютчиков вряд ли имеют большие доходы, так сказать самозанятость для выживания в Российской действительности.

Ну и это правда, так как правительство нас награждает только налогами и больше ничем хорошим...

[viperytyberpro 0]

1 hour ago, Grand said:

С номера МТС перевожу на карту сбера, прямо у них на сайте. Никто еще не ругался, если переводить на карту МТС,то вообще без процентов.

О а вы мой единомышлиник, тоже пользуюсь мтс и вывожу деньги с бирж именно так, только не через сайт перевозу а через приложение мтс деньги, а еще этот способ отличен тем что комса очень маленькая

[Ryhor 1388]

1 hour ago, Skvoretz said:

А заблокировать карты и поинтересоваться происхождением денег могут при любых суммах - у знакомой так было при переводе на карту 2000 рублей.

Это могут. И не только банки. Мой аккаунт в платёжной системе Яндекс Деньги заблокировали за получение средств из неизвестного источника - биржи Yobit. Якобы за финансирование терроризма на территории РФ. В 2017 году это было модно. Как будто я это делаю сидя у себя в Республике Беларусь. 4000 рублей сделало мне ручкой. Сумма не большая, но немного обидно. С тех пор ничем российским не пользуюсь из принципа.

[bardon778 107]

1 hour ago, Buybacker said:

А как вы потом деньги с номера телефона снимаете? И не ругается ли оператор, что непонятно откуда деньги приходят?

Ну по идее не должен таким образом ругаться но лично я использую для хранения своих средств другие банки.

[PashaHP 5076]

6 hours ago, shell said:

Сейчас вроде по новым законам, налоговая напрямую имеет доступ к всей истории переводов и счетов граждан в банках. Банкам даже отдельно ничего ненужно отслеживать, чтобы что-то передавать.

ну тем более, упростили, так впринципе и должно быть, но я тут поспрашивал у знакомых, которые с биржи на карту выводят, там еще со стимом связано, говорят, если выводить мелочь по 10к, то к вам никто прикопываться не будет, просто вы не интересны никому, 

[alex1410 957]

2 hours ago, rosopond said:

Главное чтобы нас не трогали со своими мерами и запретами, а то ведь  сами беспредельничают, а нас хотят приструнить. 🙂 

До какого-то момента нас не будут трогать, но надо понимать что это видимо не на долго. На мой взгляд еще годик будут хорошенько мониторить, а потом всем нам предложат "явку с повинной" в налоговую. И в этом всем думаю Сбербанк сыграет ключевую роль.

[alex1410 957]

3 hours ago, Grand said:

В России денег просто больше, вот особо и не напрягают нижнее звено. Я когда квартиру с крипты покупал, меня тоже не о чем не спрашивали, хотя квартира достаточно дорогая. 

Ну в этом вопросе думаю вопрос только во времени)) Придет час и будут задавать всем вопросы "откуда дровишки" и на покупку недвижимости и на банковских счетах. А пока надо пользоваться возможностями и умно вкладывать, то что заработали на крипте.

[cachexx 3999]

18 minutes ago, alex1410 said:

До какого-то момента нас не будут трогать, но надо понимать что это видимо не на долго. На мой взгляд еще годик будут хорошенько мониторить, а потом всем нам предложат "явку с повинной" в налоговую. И в этом всем думаю Сбербанк сыграет ключевую роль.

Вполне возможный вариант при легализации. Амнистия на уже купленную криптовалюту. Только объявят об этом резко, иначе преступный мир быстро воспользуется возможностью для вывода капитала из тени.

[DOBRYAK66 28]

2 hours ago, Grand said:

С номера МТС перевожу на карту сбера, прямо у них на сайте. Никто еще не ругался, если переводить на карту МТС,то вообще без процентов.

Да, способ конечно замудрённый, я пока не заморачиваюсь по этому поводу и сразу на карту перевожу, может быть допускаю ошибку,но суммы не большие, что бы их заметить как то. 

[RukTuk 6]

4 hours ago, Grand said:

За три года сбер у меня ничего не спросил, хотя вывожу регулярно, правда я через обменники, где перевод идёт от частного лица. а с йобита вообще вывожу на номер телефона.

Не обязательно что у тебя когда то спросят, это делается в индивидуальном порядке при очень подозрительных транзакциях.

[Wadd 1516]

On 20.04.2020 at 18:52, Grand said:

Coinbase просто сливает американской налоговой всю историю торгов, да и как выяснилось не только американской. А введение обязательного KYC для всех на всех, как минимум, централизованных биржах, лишь вопрос времени.

Это не удивительно , потому что все так делают без исключения , пора бы уже сообществу перейти на децетрализованные площадки , но не бинанс декс , а нечто другое , которое не будет связано с централизованной биржой.