Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[inovo12 268]

3 minutes ago, klon68 said:

Большинство кошельков так же работают по банковским лицензиям и на них так же можно словить блоки. Ну а на карты банков выводят, причем многие. 

а в чем проблема? Пока ни на киви, ни на яндексе не требуют объяснить происхождение денег, заказал у них карту и все, выводи сколько хочешь и расплачиваться. Прям надо в банках светиться, все же знают, что они в тесной связке с регуляторами.

[MrLegend 11463]

2 hours ago, mario10 said:

Ну хорошо, будет облагаться налогом, но для этого нужно чтобы доходы были в валюте, которая есть в списке тех, с какой можно работать. А биткоин? Ведь за него не написано ничего

Как раз этот момент и решится в конце весны как нам пообещали. Тогда уже будет ясно в каком статусе у нас находится криптовалюта. Так как не только о   биткоине идет речь, а в общем о доходах с криптовалют. Так что пока около месяца есть вольной жизни, а что будет потом неизвестно, но есть вариант что вирус оттянет этот процесс выхода закона))))

[Evelps 2161]

2 minutes ago, Valdermar said:

не думаю что даже в конце весны что то будет,даже после халвинга скорее всего не будет подниматься сильно в цене и цена вниз пойдет как и обычно после халвингов

После халвингов цена обычно чуть ли не пароболически идет вверх,а тут обратная ситуация,все ожидают того что после халвинга цена развернется вниз из-за наплыва инвесторов в халвинг чтобы заработать на продаже. 

[alex1410 957]

5 hours ago, mdv said:

Возражение принято, с небольшой только оговоркой. У кого должно возникнуть такое желание? У самих же чиновников? Они по вашему, должны загореться желанием бороться сами с собой? Думаю, что время от времени так и будут происходить показательные порки, а система в общем и целом останется такой же. Имхо, конечно.

Зря вы думаете, что только чиновники у нас безнаказанные. Лично знаю уйму людей, которые умудряются зарабатывать в год по 15-20 миллионов рублей на курортном бизнесе и не платят ни копейки налогов, а просто башляют ментам. Если проехать по побережью Черного моря и проверить все отели и турбазы, то поверьте что 60-70% из них работают вообще без документов, а вы представьте какой это капитал. В том году троих из моих знакомых хлопнули и выписали им по несколько миллионов штрафов, так вы бы послушали их нытье, а то что они по 10 лет до этого проработали не платя ни копейки, то это они не считают. А посмотрите что с нефтяниками и газовиками и производителями алкоголя, за них мы потребители налоги платим, а не они. Так что и без чиновников есть кого "пороть".

[cryptocoua 5004]

1 hour ago, takavaca said:

Я думаю, что эти накопления их не интересуют, возможно только те денежные средства которые были присланы с левого адреса

В случае бирж наоборот, я думаю их будут интересовать средства, которіе пришли вполне с конкретных адресов, связанных с криптой. И как только выявят - предъявят уж точно. Так что деньги на свою карту сбера лучше не переводить на всякий случай, наверное.

[T-Rex 834]

14 minutes ago, pavrinka said:

почему же?легализации в ближайшее время вообще не будет скорее всего,потому что власть просто никак сама в этом не заинтересована

Власть как раз заинтересована содрать с вас несколько баксов налога.Только вот контролировать это сложно,а если вы нигде не проходили верификацию то и невозможно совсем доказать что это доход с крипты.

[mdv 37587]

13 minutes ago, alex1410 said:

Зря вы думаете, что только чиновники у нас безнаказанные. Лично знаю уйму людей, которые умудряются зарабатывать в год по 15-20 миллионов рублей на курортном бизнесе и не платят ни копейки налогов, а просто башляют ментам. Если проехать по побережью Черного моря и проверить все отели и турбазы, то поверьте что 60-70% из них работают вообще без документов, а вы представьте какой это капитал. В том году троих из моих знакомых хлопнули и выписали им по несколько миллионов штрафов, так вы бы послушали их нытье, а то что они по 10 лет до этого проработали не платя ни копейки, то это они не считают. А посмотрите что с нефтяниками и газовиками и производителями алкоголя, за них мы потребители налоги платим, а не они. Так что и без чиновников есть кого "пороть".

Да я как бы и не склонен упрощать проблематику.) Даже наоборот, считаю, что в нашем обществе все слишком сложно и запутанно. Подозреваю даже, что глобально проблемы вообще никогда решены не будут. Да вы и сами пишите очень показательно - "а просто башляют ментам", значит так и проще и выгодней.) Ну что поделать - мир не справедлив, а человек жаден, подкупен и корыстен.

[UserBit 707]

16 minutes ago, Nickshipper123 said:

Киви же не будет этого требовать, а значит можно спокойно кидать на киви и карту заказать за 1р на пять лет и жить довольным.

Киви так же подпадает под действие законов и регуляторов, они уже с недавнего времени стали вставлять палки в колеса прося обосновать переводы, так что киви думаю последует за банками в этом вопросе.

[Vonuchkins1337 409]

Раньше я думал что это фейк, но оказалось что это письмо подтверждено официально самим сбербанком. Письмо адресовано майнеру которого обязали предоставить чеки на электроэнергию. Вот и вся история. А некоторые гадают что же произошло. 

[fvnz 4325]

16 minutes ago, UserBit said:

Киви так же подпадает под действие законов и регуляторов, они уже с недавнего времени стали вставлять палки в колеса прося обосновать переводы, так что киви думаю последует за банками в этом вопросе.

Киви в этом плане давно так работают. Яд и вебмани еще раньше на этом попались, что вылилось в большие потери пользовательской базы. Да и вообще, любые платежки легально работающие в РФ попадут под правила регулирования.

[mdv 37587]

21 minutes ago, vady76 said:

Если это только не фейк то парень сам себе сделал проблему сказав что заработал на майнинге,а ведь мог сказать что заработал например на написании сайтов и продавая их в интернете тогда к нему не было бы никаких претензий

А вы серьезно полагаете, что если начнется настоящее расследование происхождения крупных сумм на счету, то можно будет вот так запросто отбрехаться? Совсем наоборот - если ничего не можете подтвердить документально или хотя бы косвенно, то копать будут еще глубже, а вранье боком выйдет.

[Destroyeroff98 11185]

25 minutes ago, Sty1e said:

Мне то же не понятен момент с тем как выявить тех кто занимается майнингом и уж темболее как это делает банк?мне не чего подобного не приходило,мотивация банка ясна это налоги,по мнению банка мне теперь нужно идти в налоговую и оформлялся как самозанятый?бред какой то 

Государству есть смысл выявить таких, если он получает прибыль и не уплачивает налоги, а в большинстве случаев именно так и происходит.

[T-Rex 834]

12 minutes ago, Vonuchkins1337 said:

Раньше я думал что это фейк, но оказалось что это письмо подтверждено официально самим сбербанком. Письмо адресовано майнеру которого обязали предоставить чеки на электроэнергию. Вот и вся история. А некоторые гадают что же произошло. 

Оно понятно из первого поста что это официальный майнер.Но не понятно одно у нас сбербанк занимается так же сбытом электро энергии?Вот почему им вдруг стало интересно оплатил ли чел счета за энергию.Тогда за зарплатой в сбер надо приходить со справкой об уплате квартплаты.Они явно палку перегнули ,челу просто надо было послать их ласково и нежно.

[fvnz 4325]

2 minutes ago, Valdermar said:

банки по моему вообще не занимаются майнингом,майнингом занимаются только люди которые прямо были обучены этому и у них устройства для совершения таких дел

Прямо, конечно, банки этим не занимаются. Но у банков могут быть аффилейты которые могут этим заниматься. Причем, банк выделяя деньги на покупку оборудования, расчитывает все риски, и все прописывает в договоре между ним и этой компанией. Не так уж это и сложно.

[bliznec 22268]

7 minutes ago, pavrinka said:

скорее всего легализация приведет к контролю всех видов криптовалюты и все,не думаю что еще какие то изменения это сможет дать

О мой друг, чтобы дойти до этой стадии и сделать биткоин легальным средством платежа, нужны весомые аргументы. Можно принять и то, что капитализация растёт биткоина, и чем выше, тем биткоин становится сильнее. 

[T-Rex 834]

7 minutes ago, Valdermar said:

банки по моему вообще не занимаются майнингом,майнингом занимаются только люди которые прямо были обучены этому и у них устройства для совершения таких дел

Ага,скажите это грефу,который когда то скупив все видеокарты под предлогом создания аналитического центра,создал лишь дичайший дефицит видеокарт в россии.

[alex1410 957]

41 minutes ago, mdv said:

Да вы и сами пишите очень показательно - "а просто башляют ментам", значит так и проще и выгодней.) Ну что поделать - мир не справедлив, а человек жаден, подкупен и корыстен.

Плохо что у нас по другому никогда не будет. У нас в стране легче обвинить во всем кого угодно, власти, законы, Сбербанк, но только не себя. А пока мы изначально будем настроены на то чтобы нае..вать государство, ровно столько у нас будут воровать, потому что любого "кто башляет ментам" поставь во власть и будет тот же результат, будет Камазами деньги воровать из казны. 

[melpres 4403]

On 14.04.2020 at 17:15, nekthau said:

Из одного своего кармана в другой переложили, суть не поменялась, он как был под контролем правительства, так и остался, не думаю, что глобально политика банка поменяется от передачи из одного ведомства в другое.

Тоже верно. У нас приват банк переходил с частного в государственный, так абсолютно ничего не изменилось, те же условия, те же сотрудники, те же адреса. Всё как и было. Вот интересно с введением закона о крипте что-то поменялось или нет для пользователей?

[dimaskd 13146]

10 minutes ago, melpres said:

Тоже верно. У нас приват банк переходил с частного в государственный, так абсолютно ничего не изменилось, те же условия, те же сотрудники, те же адреса. Всё как и было. Вот интересно с введением закона о крипте что-то поменялось или нет для пользователей?

Немного не то же самое,вроде бы запретили покупать доллары через интернет банкинг после перехода в государственную структуру.Кстати Коломойский ещё может отсудить у государства свой банк.

[xmaverick 1242]

6 hours ago, dfg11 said:

Раньше таких звонков не было в помине, в 17-18 году выводил и по 200 тыс на карту, сейчас же переводишь допустим тысяч двадцать, тридцать и уже можно ждать звонка или блокируют перевод, особенно если ты переводишь в другой регион, тут блок почти всегда и на смешную сумму даже, было как то 7 тыс переводил и заблочили 🤨

Меня блочили и за три тысячи. При чем с питерской на питерскую карту. Возможно, там выборки какие-то случайные вместе с фильтрами стоят. Но перезвонить и разблокировать карту, наверное, не так страшно, как потерять деньги. Так что это меня точно не смущает )

[Andreichenko 648]

57 minutes ago, Fa11en said:

Заинтересована, как мы видим, иначе не просили бы объяснить доход, но к чему приведёт легализация

Легализация крипты в России очень трудоёмкий процесс для государства,так как нужно не просто разрешить людям пользоваться а правильно составить все законы пользования её и чтоб это ещё приносило выгоду.

[Vonuchkins1337 409]

1 hour ago, vady76 said:

Если это только не фейк то парень сам себе сделал проблему сказав что заработал на майнинге,а ведь мог сказать что заработал например на написании сайтов и продавая их в интернете тогда к нему не было бы никаких претензий

И тогда бы заставили его платить налоги. А если бы как-то узнали о том что он майнит то это уже сокрытие доходов наверное, его только попросили предоставить док-ва

[Skvoretz 348]

On 28.03.2020 at 18:40, maximus12 said:

Никакой это не бред. Такие случаи были, пока не объясните откуда деньги - договор купли/продажи и т.д. счет заморожен и им воспользоваться невозможно. Касается единовременных платежей свыше 1,2 млн. рублей, документы предоставил - пользуйся деньгами на счете как хочешь

Блин, ну это надо было быть отчаянным товарищем, чтобы сразу бахнуть себе на счет 1200 000 рублей.
Тут любой банк напрягся бы, слишком уж на обнал похоже. Именно это самое зло для банков ()
И дело вовсе не в крипте

[maior99 28708]

10 minutes ago, vady76 said:

Все всегда преследуют выгоду из чего то.Вот и сбербанк не отличается от большинства.Если например человек не сможет объяснить откуда у него большие деньги то они заморозят счёт в свою пользу.

Не заморозят они счет в свою пользу. Там два исхода если не подтверждает. Первый это возврат денег на те реквизиты с которых они поступили, второй конфискация в пользу государства, но ни как не в пользу банка.

[Doni2029 16919]

10 minutes ago, vady76 said:

Все всегда преследуют выгоду из чего то.Вот и сбербанк не отличается от большинства.Если например человек не сможет объяснить откуда у него большие деньги то они заморозят счёт в свою пользу.

Ну так они для этого и рыщут по всем счетам простых граждан что бы можно было поживиться. У чиновников они почему то не интересуются откуда много миллионные переводы.