Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[PashaHP 5076]

ну тут дело в осторожности, этот человек сам виноват, извините, когда вы переводите миллион, это я так, для примера, то понятное дело у банка возникнет вопрос, откуда? и конечно они потребуют объянить. кидайте помаленьку, маленькие суммы и все будет ок, вас никто трогать не будет за переводы по 10к

[SolomonKane 9485]

19 minutes ago, MrLegend said:

Да по моему блокируют уже давно, но в основном как я заметил это когда много входящих и исходящих операций по переводам. А если пару раз в месяц вы купите или продадите, то никто и внимание не обратит, естественно сумма тоже играет значение. Про письма тоже не сталкивался ни лично я, ни кто то из знакомых. 

Самое забавное, что кому-то могут заблокировать карту за перевод 500 рублей, а кто-то приходят десятки тысяч рублей, и у них все в порядке. Какими именно правилами руководствуются банки, мне не совсем понятно.

[Krp 744]

47 minutes ago, SolomonKane said:

Самое забавное, что кому-то могут заблокировать карту за перевод 500 рублей, а кто-то приходят десятки тысяч рублей, и у них все в порядке. Какими именно правилами руководствуются банки, мне не совсем понятно.

Тут недавно я находил информацию про то какие транзакции могут попасть под блокировк счета.... Я вам скажу... ЛЮБАЯ))))) Просто надо не держать деньги в банках)))) Да у юр лиц этого не выйдет, а физики в легкую.

[ionshtorm 29280]

41 minutes ago, SolomonKane said:

Самое забавное, что кому-то могут заблокировать карту за перевод 500 рублей, а кто-то приходят десятки тысяч рублей, и у них все в порядке. Какими именно правилами руководствуются банки, мне не совсем понятно.

скорее всего алгоритм для отслеживания подозрительных переводов, писал какой то студент за еду, которого нашли на фрилансе )) или в банке просто наобум блокируют часть переводов, что бы отчитаться перед начальством.

[Forceq1 3737]

58 minutes ago, PashaHP said:

ну тут дело в осторожности, этот человек сам виноват, извините, когда вы переводите миллион, это я так, для примера, то понятное дело у банка возникнет вопрос, откуда? и конечно они потребуют объянить. кидайте помаленьку, маленькие суммы и все будет ок, вас никто трогать не будет за переводы по 10к

Это конечно хорошая рекомендация,но существуют случаи,когда человек переводил около 5 тысяч,и банк начинал им интересоваться,мне кажется лучшим способом будет поменять банк,так как сбербанк далеко не самый лучший банк,тем более он государственный.

[Ake11a 127]

10 minutes ago, Saaa said:

Это не совсем так, любой банк может заблокировать любую операцию если она покажется подозрительной, естественно это субъективное восприятие и дает большой простор для злоупотреблений.

Они не сразу блокируют, скорее они начинают спрашивать, если же нету точных ответов откуда данные средства, вам могут и заблокировать. Это сделано от терроризма в любой точке мира.

[adddin555 12920]

думаю к обычным пользователям которые зарабатывают на крипте от 5-10к у сбербанка вряд ли возникнут вопросы.думаю это касается только крупных трейдеров у которых месячный доход составляет о 50к и выше.ко мне лично ни каких вопросов с их стороны не было.

[maior99 28708]

22 hours ago, serkagan said:

Так и я об этом, что не хочется испытать на себе этот вкус, но государство может нам конечно это устроить, когда дело дойдет до этого и будет нам всем уже не сладко )

Может то может, только вопрос надо ли им это. Мне кажется, что в данный момент нет, так что пока будем просто воевать с банками по поводу блоков счетов.

[Evelps 2161]

1 hour ago, Forceq1 said:

Это конечно хорошая рекомендация,но существуют случаи,когда человек переводил около 5 тысяч,и банк начинал им интересоваться,мне кажется лучшим способом будет поменять банк,так как сбербанк далеко не самый лучший банк,тем более он государственный.

Тут все ещё зависит от частоты и переодичности переводов,потому что если постоянно в одну и туже дату вам будут поступать переводы,то тогда вас наровят и в налоговую вызвать,от банка это не зависит. 

[serkagan 1447]

22 hours ago, Evelps said:

Есть только лояльные страны,но никак не заинтересованные в развитии криптовалют,а вот в развитии блокчейна,я думаю что многие страны заинтересованы тот же Китай,поэтому крипту не будут развивать сами государства и почву ей готовить тоже. 

Думаю, что даже если государства и не будут развивать для себя криптовалюты, это не столь страшно, главное что бы не мешали развиваться им и без их участия, ну и палки не вставляли в колеса, а так найдутся люди которые будут их продвигать и мы надеюсь поможем )

[Autlo 927]

3 hours ago, Pechkin2020 said:

Вообще у стран должен быть резервный бюджет для таких случаев, да и бритьё населения в кризис не выгодно, так как у самих людей нет денег.

Это во все не выгодно экономически самим странам, когда население бедствуют, в новостях обещают сделать выплаты вроде как.

[veles888 1437]

8 minutes ago, shmelanatoly said:

Сбер уже стал государственной компанией полностью. Он и раньше прогибался под властей больше остальных банков, а сейчас уже официально только их волю выполняет 

Так пишите как будто это что то плохое , в стране должны быть государственные банки ..

[rosopond 1283]

4 hours ago, MrLegend said:

Да по моему блокируют уже давно, но в основном как я заметил это когда много входящих и исходящих операций по переводам. А если пару раз в месяц вы купите или продадите, то никто и внимание не обратит, естественно сумма тоже играет значение. Про письма тоже не сталкивался ни лично я, ни кто то из знакомых. 

Ну конечно же я тоже пытаюсь вести себя предельно осторожно и если и подкупаю криты , то раз в месяц и то чередую с Яндекс деньги. Например в апреле купил через Bestchange, используя карту Сбера, а уже в мае докуплю при помощи перевода Яндекс денег. Кстати я нашел отличный обменник, который имеет аккаунт на бирже Бинанс и делает внутри биржевые переводы, что меня очень устраивает, ведь я при покупке указывают свои адреса монет на бирже Бинанс. Вот название обменнинка, если кому-то  станет интересно. 
( WMGlobus.com )

[baeva 4910]

18 hours ago, rosopond said:

Если честно, то я о таких письмах еще не слышал, но вот то, что некоторым блокируют карты и их счета в банке это уже прям  начало настораживать. Некоторым блокируют счет при попытке снять наличные, другим при  якобы  " сомнительных" онлайн операциях и пополнениях с "сомнительных" источников. Насколько я знаю процедура разблокировки довольно болезненная, тем более сейчас во время пандемии и самоизоляции 😞 .

Ну вот насчёт последнего я хочу подметить, что мою карту заблокировали по той причине, что у неё есть истёк срок годности и продлевал её около месяца, потому что большинство банков сейчас закрыто и через интернет это довольно таки сложно сделать. А что касаемо крипты, так тут вообще еще и разбирательства будут же...

[Tveth 2088]

2 hours ago, shmelanatoly said:

Сбер уже стал государственной компанией полностью. Он и раньше прогибался под властей больше остальных банков, а сейчас уже официально только их волю выполняет 

Потому-что там сейчас конкретно на сегодняшний день чиновники управляют банком, они купили его вот недавно. Я оттуда сразу же вывел средства.

[cachexx 3999]

19 hours ago, Lyyk121 said:

Ну хочешь жить - умей вертеться ) 
в жизни всегда придется что-то придумывать  и  обходить что-то и без головной боли в этом плане - никуда 

Что есть, то есть. Но хотелось бы, что б родное государство, чисто для разнообразия, как-то жизнь облегчило, а не затруднило. Понимаю, что это я совсем на невозможное замахнулся, но помечтать то можно? :)

[serkagan 1447]

23 hours ago, Fa11en said:

Скорее всего они просто сделают налоги настолько большими, что люди сами откажутся от крипты из-за невыгодности. И запрещать ничего не придётся

Сделать большие налоги мне кажется это тоже не выход, так как всегда будут попытки от этих налогов уйти и пользоваться криптовалютой все равно будут. Разумней для государства было бы сделать адекватные налоги, тем самым дав возможность работать нам и самому иметь на этом, однако как это будет выглядеть пока не известно )

[serkagan 1447]

19 hours ago, Tropik_Mari said:

Очень сомневаюсь, что люди ничего не понимающие в крипте смогут сделать хоть что-то приемлемое и адекватное (так сказать для людей) не забывай где мы обитаем) Уверен, что они сделают жестокие выкиды в сторону бирж, дабы подогнуть их и сливать всю инфу о русскоязычных пользователях и облепят всё высокими налогами)

Определенны сомнения и у меня есть, что государство в этом плане нам Эльдорадо устроит, хотелось, чтобы хоть какое то место для маневра, а там будем смотреть как работать в этих условиях )

[serkagan 1447]

4 hours ago, maior99 said:

Может то может, только вопрос надо ли им это. Мне кажется, что в данный момент нет, так что пока будем просто воевать с банками по поводу блоков счетов.

Да, посмотрим как будет развиваться ситуация по этому вопросу, сильных радикальных действий от государства не хочется в любом случае, ну а там будем голову чесать, если до этого дойдет )

[luckygirl2019 13653]

6 hours ago, SolomonKane said:

Самое забавное, что кому-то могут заблокировать карту за перевод 500 рублей, а кто-то приходят десятки тысяч рублей, и у них все в порядке. Какими именно правилами руководствуются банки, мне не совсем понятно.

Возможно там каким-то образом они учитывают то, от кого эти переводы приходят? Может же быть что с определенных проектов либо карт они будут массово замораживать платежи не зависимо о сумм. Просто было бы конечно гораздо удобнее если б все же они как-то огласили этот избирательный принцип блокировок. Но думаю вряд ли они это сделают, иначе пользователи найдут способ обходить этот механизм

[Ruslan413 5855]

4 hours ago, adddin555 said:

думаю к обычным пользователям которые зарабатывают на крипте от 5-10к у сбербанка вряд ли возникнут вопросы.думаю это касается только крупных трейдеров у которых месячный доход составляет о 50к и выше.ко мне лично ни каких вопросов с их стороны не было.

Думаю, пока даже к крупным трейдерам не особо большое внимание. Просто сам факт, о том, что "процесс начался" огорчает. К сожалению, я думаю, что в скором будущем крипта будет полностью облагаться налогами.

[Virusnqk 4065]

6 hours ago, SolomonKane said:

Самое забавное, что кому-то могут заблокировать карту за перевод 500 рублей, а кто-то приходят десятки тысяч рублей, и у них все в порядке. Какими именно правилами руководствуются банки, мне не совсем понятно.

Я в октябре 2018 года перевел на свою карту с крипты около 120 т.р без всяких вопросов и блокировок, а мой друг с этого же сайта вывел на альфабанк 14к рублей, и ему заблочили

[PashaHP 5076]

7 hours ago, Forceq1 said:

Это конечно хорошая рекомендация,но существуют случаи,когда человек переводил около 5 тысяч,и банк начинал им интересоваться,мне кажется лучшим способом будет поменять банк,так как сбербанк далеко не самый лучший банк,тем более он государственный.

нуу, знаете, я не слышал о случаях, где банк что-то предъявляет за переводы в сумме около 5к, откуда вы эту инфу взяли? банк крупный и при этом государственный, он нацелен на крупные переводы, их интересуют "большие" люди, а не мы, будьте в этом уверены

[ireli9 8330]

7 hours ago, ionshtorm said:

скорее всего алгоритм для отслеживания подозрительных переводов, писал какой то студент за еду, которого нашли на фрилансе )) или в банке просто наобум блокируют часть переводов, что бы отчитаться перед начальством.

ну я думаю алгоритм там работает на основе данных  , скажем так , лично каждого человека . если у вас напротяжении5 лет по карте проходил не больше 5к в месяц , а тут резко боьемы выросли в несколько раз , то конечно это вызовет подозрения банка и приведет к блокировкам

[ionshtorm 29280]

5 minutes ago, ireli9 said:

ну я думаю алгоритм там работает на основе данных  , скажем так , лично каждого человека . если у вас напротяжении5 лет по карте проходил не больше 5к в месяц , а тут резко боьемы выросли в несколько раз , то конечно это вызовет подозрения банка и приведет к блокировкам

в жизни разные ситуации случаются, возможно что человек пользовался до этого другим банком, а теперь перешел на сбербанк, это же не повод блокировать его перевод 500 рублей.