Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[xmaverick 1242]

9 hours ago, Nikita909 said:

Почему я должен перед ними отчитываться откуда у меня пришли и ушли денежные средства.Это уже как по мне серьёзный перебор. 

К сожалению, не перебор, а действующее законодательство. В частности, закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем ) Любой путь не из зарплаты при этом - сомнительный )))

[catti120 11832]

8 minutes ago, Kontrobas said:

Видимо государству очень стало интересно откуда у людей деньги с крипты вот они и приказали банку собирать такую информацию. Не удивлюсь если такое перейдет и в другие банки

Государство интересует происхождение любых денег у людей, а не только с криптовалюты. Информацию собирают и передают все банки, а не только сбер. Пока правда всё это выборочно (или же вовсе рандомно), но со временем скорее всего будет нормой.

[littledi059 1010]

2 hours ago, alex1410 said:

Согласен что это не было банкротством Сбербанка. Это даже не действия властей, это был распад большой страны, а это форс-мажор и если честно то банк мог даже тех мизеров не компенсировать.

Сбер банк, который всегда был близок власти. А теперь напрямую ей принадлежит. И конечно, он будет действовать в ее интересах больше остальных. Государство никогда не было особо надежным и не пеклось о людях. Требования дальше будут только увеличиваться

[klon68 35381]

21 hours ago, Mandarin14 said:

Оно было бы нормальным, если бы государство хотя бы как-то упрощало снятие крипты. А то, тут еще и на обменники потраться, и налоги заплати. Не жирно? Мне кажется, что слишком большой кусок хотят. Больше, чем смогут проглотить.

А вы в какой то стране видели по другому? Везде все это делается и в той же Европе и СШа вам так же могут счет блокнуть, только там еще и реально посадить могут.

[fullzero 35630]

6 minutes ago, klon68 said:

А вы в какой то стране видели по другому? Везде все это делается и в той же Европе и СШа вам так же могут счет блокнуть, только там еще и реально посадить могут.

В цивилизованных странах разбираются откуда пришли деньги. У нас же сразу заблокируют, а потом спрашивают, откуда. Я считаю, что сначала нужно создать некий алгоритм действий, дабы не ставить людей в положение, когда они боятся делать переводы. 

[klon68 35381]

18 minutes ago, fullzero said:

В цивилизованных странах разбираются откуда пришли деньги. У нас же сразу заблокируют, а потом спрашивают, откуда. Я считаю, что сначала нужно создать некий алгоритм действий, дабы не ставить людей в положение, когда они боятся делать переводы. 

Ну вы глубоко не правы. Что значит в цивилизованной стране разбираются, а деньги по вашему так и в свободном пользовании и человек может их вывести и забить на вопрос банка? Не так это работают, блокируют во всех странах.

[Nikita01uz 5660]

23 hours ago, klon68 said:

Вы про Беларусь? А можно поинтересоваться как у вас там крипту то развивают? Только не говорите о законах об ее статусе их приняли не для людей, а что крипто биржа батьки работала нормально. В РФ ни какого запрета на крипту нет, просто просят налоги с доходов платить, это нормальное требование любого государства.

Нет я не про Беларусь, мы уже с вами не однократно об этом говорили я про Узбекистан. В России да нет пока запрета ну хотят же ее запретить, все только об этом и говорят об этом навели шумиху.

[klon68 35381]

3 minutes ago, Nikita01uz said:

Нет я не про Беларусь, мы уже с вами не однократно об этом говорили я про Узбекистан. В России да нет пока запрета ну хотят же ее запретить, все только об этом и говорят об этом навели шумиху.

Возможно и говорили, я уже могу что то и не помнить из того, что тут писали. Слухи про запрет ходят уже несколько лет, только дальше разговора дела не идут.

[Nikita01uz 5660]

9 minutes ago, klon68 said:

Возможно и говорили, я уже могу что то и не помнить из того, что тут писали. Слухи про запрет ходят уже несколько лет, только дальше разговора дела не идут.

Ну да попытка номер бесконечность запретить криптовалюту в России, ну так как смотрел недавно видео на ютубе уже указ вышел как я понял только еще пока не вступил в силу. Да и вообще зачем ее запрещать, чем она мешает государству, люди торгуют, зарабатывают а не воруют и не убивают. 

[klon68 35381]

3 minutes ago, Nikita01uz said:

Ну да попытка номер бесконечность запретить криптовалюту в России, ну так как смотрел недавно видео на ютубе уже указ вышел как я понял только еще пока не вступил в силу. Да и вообще зачем ее запрещать, чем она мешает государству, люди торгуют, зарабатывают а не воруют и не убивают. 

В этом и проблема, что народ верит ютубу даже не проверяя( к вам не относится. потому что вы гражданин другой страны) Его один депутат только написал и планирует внести на рассмотрение и речь там в большинстве не о крипте( битка, эфире и т.д.) а о различных ieo, которые часто скамом являются. Но мы отвлеклись от темы ветки).

[BrotherKaramazov 5258]

8 hours ago, Fky0x said:

сбербанк один из самых неприятных мне банков. да многих заставляют им пользоваться в связи с тем что зарплатные проекты используются на предприятиях.

Там не только зарплаты, там пенсии, степендии, различные соцпакеты и прочее. Мне больше от банка не нравится качество обслуживания, народу всегда очень много и операторы усталые и злые. А вот если с юрлицами работать, то не такой уж и плохой банк. Есть гораздо хуже.

[Amon920 11013]

2 hours ago, klon68 said:

Возможно и говорили, я уже могу что то и не помнить из того, что тут писали. Слухи про запрет ходят уже несколько лет, только дальше разговора дела не идут.

Потихоньку все-таки пытаются что-то сделать. Пока без особых результатов, но вроде как, понемногу набираются опыта. Лет через 10 таки выкатят законопроект, и функционал, который будет позволять делать это все)

[fullzero 35630]

3 hours ago, klon68 said:

Ну вы глубоко не правы. Что значит в цивилизованной стране разбираются, а деньги по вашему так и в свободном пользовании и человек может их вывести и забить на вопрос банка? Не так это работают, блокируют во всех странах.

Нет, это понятно что блокируют. Но у них система построена иначе. Там каждый честный гражданин подаёт декларацию, и если она не сходится, тогда уже происходит разборка, что и где взял. У нас же пока с декларациями не все дружат, часто идут в обход, да и большие единоразовые платежи на карту вызывают интерес у банков. 

[seregei.semenv 451]

3 hours ago, fullzero said:

В цивилизованных странах разбираются откуда пришли деньги. У нас же сразу заблокируют, а потом спрашивают, откуда. Я считаю, что сначала нужно создать некий алгоритм действий, дабы не ставить людей в положение, когда они боятся делать переводы. 

я думаю ,что все же есть какой то свой агоритм действий , и по алгоритмам они уже замораживают счет ,если бы не было какой то инструкции ,каждый второй бы подвергался заморозке .

[Mandalorian777 10004]

16 minutes ago, fullzero said:

Нет, это понятно что блокируют. Но у них система построена иначе. Там каждый честный гражданин подаёт декларацию, и если она не сходится, тогда уже происходит разборка, что и где взял. У нас же пока с декларациями не все дружат, часто идут в обход, да и большие единоразовые платежи на карту вызывают интерес у банков. 

Поэтому всегда лучше выводить понемногу, и мелкими транзакциями, чтобы не вызывать большого внимания к себе, если не хочется платить налоги. Или, на худой конец, можно просто сменить банк на тот же Тинькофф.

[Mandarin14 20]

1 hour ago, BrotherKaramazov said:

Там не только зарплаты, там пенсии, степендии, различные соцпакеты и прочее. Мне больше от банка не нравится качество обслуживания, народу всегда очень много и операторы усталые и злые. А вот если с юрлицами работать, то не такой уж и плохой банк. Есть гораздо хуже.

И все же это один из самых надежных банков, и как брокер, он так же достаточно надежный, так как поддерживается государством, которое может буквально реанимировать банк деньгами, если что-то пойдет наперекосяк.

[Oachimah 0]

6 hours ago, Kontrobas said:

Видимо государству очень стало интересно откуда у людей деньги с крипты вот они и приказали банку собирать такую информацию. Не удивлюсь если такое перейдет и в другие банки

Да это обычное дело для сбера, так делают не только с криптовалютным доходом, так делают с абсолютно любыми большими переводами, там речь идет о сотнях тысяч обычно, никто простых людей не будет спрашивать, откуда они эти деньги взяли, если там перевода не особо значимые для банка

[KoriT 345]

7 hours ago, Kontrobas said:

Видимо государству очень стало интересно откуда у людей деньги с крипты вот они и приказали банку собирать такую информацию. Не удивлюсь если такое перейдет и в другие банки

Скорее всего это так и будет. Постепенно все банки будут просить такие отчеты. Так что у нас есть два выхода. Первый это принять их условия и докладывать откуда у нас крипта. Либо же отказаться от пользования банками и никому никакой информации не давать. 

[BlackWolf199 9379]

1 hour ago, Oachimah said:

Да это обычное дело для сбера, так делают не только с криптовалютным доходом, так делают с абсолютно любыми большими переводами, там речь идет о сотнях тысяч обычно, никто простых людей не будет спрашивать, откуда они эти деньги взяли, если там перевода не особо значимые для банка

В любом случае, переход на другой банк я думаю решит много проблем. У меня друг пользуется картой Райфайзен, и говорит, что с большими суммами нет никаких проблем. Но возможно все дело именно в том, кто переводит вам деньги на карту. Может быть какой-то обменник в ЧС у Сбера.

[Krp 744]

20 hours ago, DonbassHero said:

Ну это не очень похоже на просьбу на самом деле, больше такой нормальный приказ, мол мы хотим знать где вы там и на чем зарабатываете чтобы в будующем попытаться что-либо контролировать 

Так они уже и так контролят больше чем 70% населения те кто получает заработную плату на их карты. Но у грефа куда более глобалные намерения по контролю за рабами.

[Solo_miner 6917]

2 hours ago, BlackWolf199 said:

В любом случае, переход на другой банк я думаю решит много проблем. У меня друг пользуется картой Райфайзен, и говорит, что с большими суммами нет никаких проблем. Но возможно все дело именно в том, кто переводит вам деньги на карту. Может быть какой-то обменник в ЧС у Сбера.

Банкиры давно создали свою базу данных благонадежности клиентов и доступ к ней наверняка есть у всех крупных финансовых учреждений страны. Так что далеко не факт что вам пойдут на уступки в другом банке, если в первом было отказано в обслуживании.

[Evelps 2161]

15 hours ago, bliznec said:

Думаю, что наличные, которые имеются на карточке того или иного банка, не важно, нужно идти и снимать сразу. Сделал транзакцию в большой сумме, снял. 

Если идти снимать сразу,то тогда точно будут к тебе вопросы,особенно на тему того не отмыл ли ты деньги,если ты получаешь крупную сумму денег на карту,то нужно ей полежать 2 дня,иначе точно будут проблемы. 

[bliznec 22268]

1 hour ago, Evelps said:

Если идти снимать сразу,то тогда точно будут к тебе вопросы,особенно на тему того не отмыл ли ты деньги,если ты получаешь крупную сумму денег на карту,то нужно ей полежать 2 дня,иначе точно будут проблемы. 

Снятие денег, не оставление их на карточке, тогда спрашивается вопрос, для каких целей был осуществлён перевод. Есть определения того, что на те или иные вопросы. 

Edited May 31, 2020 by bliznec

[vl77lp 29166]

6 hours ago, Mandarin14 said:

И все же это один из самых надежных банков, и как брокер, он так же достаточно надежный, так как поддерживается государством, которое может буквально реанимировать банк деньгами, если что-то пойдет наперекосяк.

А как же вклады времён СССР?) На которые фактически людей кинули), причем РФ является официальным правоприемником Советского Союза. После той ситуации вопрос о надёжности как то обсуждать не охота, ограбивший единожды, ограбит и второй раз(

[Pechkin2020 181]

1 hour ago, Evelps said:

Если идти снимать сразу,то тогда точно будут к тебе вопросы,особенно на тему того не отмыл ли ты деньги,если ты получаешь крупную сумму денег на карту,то нужно ей полежать 2 дня,иначе точно будут проблемы. 

Не факт, все зависит от размера суммы и ваших переводов в целом, вообще банки не блокируют такие транзакции, только потом может налоговая заинтересоваться, но шанс небольшой.