Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Forceq1 3737]

9 hours ago, Kontrobas said:

Сбер как стал гос банком по всем фронтам испортился, и это не только мое мнение. Особенно как вот кризис наступил, кароче расстраивает меня этот банк

Вроде Сбер и так всегда работал на государство,я тоже немного расстроился в этом банке,я уже Тинькову больше доверяю,и он скорее всего не испортился,а показал какой он реально есть.  

[berkutaka 1687]

10 hours ago, Kontrobas said:

Сбер как стал гос банком по всем фронтам испортился, и это не только мое мнение. Особенно как вот кризис наступил, кароче расстраивает меня этот банк

Кстати есть факт, что сбер добавляет к вашему приложению мобильному левые номера, у кого есть приложение, проверьте раздел ' Профиль" "ID сбербанк", "мобильный телефон", "дополнительный номер" 

[IvanVetrov 17607]

17 hours ago, Virusnqk said:

Вооот, отсюда и вопрос получается, могут запросить обоснование по любой сумме, если подозревают, а заподозрить они тебя могут и за перевод в 15 тысяч

Это действительно так, сумма может быть любая. Но чтобы не утонуть в сведениях по переводам в 15000 руб (условно) банки отбирают подозрительные транзакции по определенным критериям которые обычно не публикуют и которые время от времени меняют.

[karinka4362 18]

2 minutes ago, Nikita909 said:

Ну и обидно то ,чт с этим ни как не поспоришь ,не докажешь свою правоту. Вот это и обидно ,когда ты действительно не виноват и не справедливости .

вот именно что доказать что то сложно. они например требуют доки подтверждения происхождения средст. а у тебя это накопления всей жизни которые ты копил под матрасом например. и какие нафиг документы у тебя могут вообще быть тогда 

[karinka4362 18]

Just now, momojugger said:

да никто не будет сидеть и пытаться вообще что то доказывать в этих смыслах я думаю,потому что просто не будет прямо заинтересованных в этом людей

доказывать придется владельцу счета или карты которую банк заморозит вместе с деньгами. и если не докажет то вернуть деньги можно только расторгнув договора и попав под подозрение налоговой автоматом 

[CrazyPool 25796]

1 hour ago, karinka4362 said:

его заблокировали за то что ему пришел перевод от юр лица на карту физика. не знаю как он так лоханулся то. но в итоге он не мог собрать пакет документов для банка и со скандалом расторг все договора с банком и деньги ему вернули. 

Неловкая ситуация,сам с таким не сталкивался хотя вполне возможно что некоторые обменники могут таким же образом перевести потом бегай и разбирайся.К счастью на этот случай у меня есть план Б надеюсь его использовать не придется так как возни будет очень много

[mario10 8773]

18 hours ago, MrLegend said:

При чем здесь все то, что вы написали? Вопрос стоит о том, что любой доход облагается налогом, плюс подозрительные переводы. Банку этого вполне достаточно и все на законном уровне. А этим лепетом о не правомерных действиях вы никому ничего не докажите. 

Ну хорошо, будет облагаться налогом, но для этого нужно чтобы доходы были в валюте, которая есть в списке тех, с какой можно работать. А биткоин? Ведь за него не написано ничего

[karinka4362 18]

16 minutes ago, CrazyPool said:

Неловкая ситуация,сам с таким не сталкивался хотя вполне возможно что некоторые обменники могут таким же образом перевести потом бегай и разбирайся.К счастью на этот случай у меня есть план Б надеюсь его использовать не придется так как возни будет очень много

да нет обменники такое не делают, они то не дураки. точно не знаю как так получилось. но слышала что когда с вебмани выводишь напрямую с кошелька на карту через гаранта то деньги от юр лица приходят 

[Ryhor 1388]

On 19.01.2020 at 21:27, Neo Men said:

Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Лично я думаю, что глупость человеческая неизлечима. Зная в каком государстве они живут, эти люди нагло выставили свои доходы на государственное обозрение. Даже распоследний сантехник дядя Вася на пальцах объяснит вам, что такое категорически недопустимо. Из цензурных слов там будут одни предлоги и междометия. Даже неопределённый артикль там будет абсолютно непечатным.

[sania4ek 1542]

10 hours ago, Kontrobas said:

Сбер как стал гос банком по всем фронтам испортился, и это не только мое мнение. Особенно как вот кризис наступил, кароче расстраивает меня этот банк

Слушайте, я считаю то, что это будет в скором времени во всех банках, так что от сбербанка вообще не виноват ни в чем, что ему говорят, то он и делает, как говорится.

[TheStrayAngel 19008]

22 hours ago, Egorka121275 said:

Ну так если вы не собираетесь в этом банке хранить свои сбережения, а только выходить в фиат, то чего вам тогда опасаться? А хранить средства сейчас и в крупном банке рискованно, неизвестно, что завтра будет.

Говорилось что выбрать НАДЕЖНЫЙ и малоизвестный банк . Вот я и написал своё мнение что не может быть малоизвестный банк надёжным . И более ничего 😉 а опасаться или нет это дело каждого . Вы как я понял склонны всё держать в нале , я наличкой практически не пользуюсь , у меня все расчёты идут безналом так что для меня важна надёжность банка 😉  и переходить из банка с которым я работаю уже почти 20 лет в малоизвестный я не собираюсь 😉 

[mario10 8773]

22 hours ago, Tropik_Mari said:

В скором времени они будут контролировать всё что смогут) Биржи которые не будут предоставлять данные о пользователей, будут блокировать на территории РФ. Это неизбежно, но я более чем уверен, что повысится спрос на анонимные биржи/токеныв сотни раз) Много интересного может случится как только государство начнёт действовать) 

Конечно повысятся. Но скорее всего такие биржи будут нероссийскими. Главное чтобы они могли бы выводить в необходимые для нас валюты, то есть рубль, евро, доллар и так далее

[karinka4362 18]

5 minutes ago, Nikita909 said:

Ну по сути при таком положении ,оно всегда и остаются правы ,потому что ,при любом желании этого не доказать.

вот и я тоже так же считаю что доказать нереально. и поэтому считаю эти блокировки частично незаконными. но увы мы ничего не можем с этим поделать. тольне пользоваться банками разве что 

[mario10 8773]

 

18 hours ago, Ivangarh2019 said:

Так это так, но вот разве в нашей стране законы в нашу сторону что-то решают? Если мы не объясним доход, они просто заморозят счёт, сообщат куда-нибудь и так далее.

Вот это для меня как раз вообще не понятно. Везде трубят свобода слова, тайна частной жизни и так далее. А сами то хотят то, это знать. И всегда народ становится крайним

[scoundrel1161 5500]

13 hours ago, Destroyeroff98 said:

А зачем самому говорить банку, что ты имеешь доход, за который налоги не платишь?

Дак сам клиент, если не глупый, не скажет, что он имеет доход от криптовалют, а тем более не платит за это налоги, так что я думаю банк сам все узнает, а потом уже и спрашивает с тебя за это

[fvnz 4325]

Just now, Yura2020 said:

Я так полагаю в скором времени это перейдет и на все банкоматы и что с этим стоит делать в дальнейшем ,остается загадкой.

Варианта только один, без загадок. Минимизировать использование собственных карт, искать обмен сразу на нал при личной встрече. Такие люди есть, и очень дорожат репутацией. Поэтому не кинут.

[Destroyeroff98 11185]

13 hours ago, Krosh2020 said:

Ну вот как раз таки они спрашивают для того что бы в дальнейшем у вас изымать налоги с криптовалюты.

Банки обычно спрашивает для анкеты, особенно если вы хотите кредит или кредитную карту. Эта информация влияет на сумму кредита и кредит. лимита.

[Destroyeroff98 11185]

1 hour ago, scoundrel1161 said:

Дак сам клиент, если не глупый, не скажет, что он имеет доход от криптовалют, а тем более не платит за это налоги, так что я думаю банк сам все узнает, а потом уже и спрашивает с тебя за это

Вообще банки обычно даже не спрашивает, как именно заработал, им главное выбрать пункт. Да и банкам не особо есть смысл сдавать клиента государству.

[Freddy Bunnershift 385]

16 minutes ago, karinka4362 said:

доказывать придется владельцу счета или карты которую банк заморозит вместе с деньгами. и если не докажет то вернуть деньги можно только расторгнув договора и попав под подозрение налоговой автоматом 

Ну.мне кажется,что любой нормальный и понимающий человек не будет выводить деньги с крипты на карты банков и т.д. Для этого есть кошельки без верификации,а дальше в наличку и никаких проблем у вас не будет

[Vasca 827]

1 hour ago, Artem909 said:

Все похоже как на какую то постанову, тот кто получил данное письмо может собственно без адвокатов в суде доказать правоту  и забрать с них еще компенсацию), там очень много пунктов нарушающих права клиента)

Да нет, такое действительно практикуется, сейчас вопще вышел закон, который обязывает все банки отдавать отчёт в налоговую, так что я думаю тут не как сам банк, а налоговая промышляет этим, но пока думаю не стоит парится мелкие доходы они не трогают.

[Crypto_fire 2078]

1 hour ago, sania4ek said:

Слушайте, я считаю то, что это будет в скором времени во всех банках, так что от сбербанка вообще не виноват ни в чем, что ему говорят, то он и делает, как говорится.

не думаю что он всегда ждет когда ему что скажут, от руководства банка там тоже исходят предложения. это же госпредприятие - не будешь вносить предложения, будут вопросы а компетентен ли ты и занимаешь ли  свое место. Вот они и сыпят предложения

[takavaca 404]

1 hour ago, Nikita909 said:

Ну по сути при таком положении ,оно всегда и остаются правы ,потому что ,при любом желании этого не доказать.

Я думаю, что эти накопления их не интересуют, возможно только те денежные средства которые были присланы с левого адреса

[АннаЗемская 619]

1 hour ago, sania4ek said:

Слушайте, я считаю то, что это будет в скором времени во всех банках, так что от сбербанка вообще не виноват ни в чем, что ему говорят, то он и делает, как говорится.

Ну да,согласна с вами.Люди работают и кормят свои семьи и многим просто деваться некуда приходиться пользоваться этим банком,да и сам банк находится в таких же условиях,что деваться некуда.

[Mari Ry 10727]

On 23.04.2020 at 17:48, inovo12 said:

А вот  у меня вопрос как они узнают, что у меня есть криптовалюта? У них что есть доступ к моим кошелькам и биржам? ТОгда мне становится уже интересно. Сбер по ходу и правда превращается в экосистему, как мечталось Грефу с карательными функциями государства.Добавить сюда еще желание налоговой перейти на блокчейн и вообще картина маслом

Они могут видеть по ресурсам, с которых делается вывод. Тогда присылают запрос и начинают задавать вопросы, что , откуда и куда.

[klon68 35381]

59 minutes ago, Freddy Bunnershift said:

Ну.мне кажется,что любой нормальный и понимающий человек не будет выводить деньги с крипты на карты банков и т.д. Для этого есть кошельки без верификации,а дальше в наличку и никаких проблем у вас не будет

Большинство кошельков так же работают по банковским лицензиям и на них так же можно словить блоки. Ну а на карты банков выводят, причем многие.