Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Virusnqk 4065]

3 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Это письмо (если не фейк, а вроде и не фейк) пришло майнеру, подобных писем никому до этого вроде не приходило, да и после того случая я не слышал о этих письмах 

Вообще не слышал о том, чтобы на майл приходили письма, если человек не пользуется майлом? если была бы действительно спорная ситуация, то звонили бы

[Santos2002 7635]

16 minutes ago, Virusnqk said:

Вообще не слышал о том, чтобы на майл приходили письма, если человек не пользуется майлом? если была бы действительно спорная ситуация, то звонили бы

Да может наверное прийти письмо. Хотя мне всё-таки кажется, что это фейк. Вряд ли бы таким способом стали доносить информацию до майнера, по другому бы делали.

[Nikitazap 4060]

6 hours ago, alex1410 said:

Ну у каждого свое видение ситуации и я с уважением отношусь к вашему мнению. Но лично для меня имеет значение сколько у чиновников денег. Просто если бы вы были в моей ситуации, когда я каждое лето, в собственной гостинице на берегу моря, весь сезон пашу как проклятый и света белого не видя, сплю в лучшем случае 4 часа в сутки, чтобы заработать, а после этого еще кучу налогов плачу. А за заборами справа и слева от меня живут кайфуя в особняках чинуши на пенсии, которые наворовали у государства и у каждого по 100-200 лямов депозитов в банках. И живут они на проценты не парясь и платя минимальный налог. Так вот именно в данной ситуации я и такие как я, за них налоги платили, а теперь пусть сами платят.

Извините за эмоции, но накипело, еще и с учетом того что неизвестно разрешат ли в этом году курортный сезон, а за многое надо продолжать платить. Меня честно радует, что и за "за забором" будут что-то платить. Ну вот такой я добрый))

Я конечно вас понимаю. У меня тоже было кафе которое я в прошлом году закрыл. Приходилось пахать также как и вам, а выхлопа никакого. Что же касается чинуш то это проблемы правоохранительных органов. У их руководителей и дворцы и пенсии не меньше. А попытки содрать с них налоги приведут к тому что они будут держать свои деньги за рубежом. Это будет еще хуже. В экономике карательные меры не работают.  

[unrealfs 2370]

4 hours ago, Skvoretz said:

Как я понимаю, сбербанк просит объяснить любые сомнительные по его мнению операции.
А здесь же товарищ просто переборщил с суммой, потому и вызвал подозрение, уж больно на обнал похоже )

Поэтому и стоит как раз думать о безопасности своих финансов при выводе в наличные. Конечно крупную сумму обнаружат и спросят откуда такие деньги. В таких случаях думаю нужно дробить и переводы и использовать разные банковские карты

[Doni2029 16919]

5 hours ago, Arkmalvik said:

Не все клиенты сбербанка с этим сталкиваются, я тоже их банк использую но меня на много лет никогда не просили объяснить доходы, да даже из банка ниразу не звонили чтобы о чем то спросить.

Значит доходы у Вас на столько малы что они им просто не интересны. Они реагируют только на крупные поступления на Вашу карту. Так что не делайте разовый крупный перевод а дробите его на небольшие части и тогда проблем не будет.

[waser88 3791]

4 hours ago, Skvoretz said:

Как я понимаю, сбербанк просит объяснить любые сомнительные по его мнению операции.
А здесь же товарищ просто переборщил с суммой, потому и вызвал подозрение, уж больно на обнал похоже )

Да, мне тоже так кажется, что человек сам в этом виноват, и не придерживался рекомендованных лимитов, думал что он самый умный и сможет "нагнуть" систему 

[catti120 11833]

4 hours ago, Skvoretz said:

Как я понимаю, сбербанк просит объяснить любые сомнительные по его мнению операции.
А здесь же товарищ просто переборщил с суммой, потому и вызвал подозрение, уж больно на обнал похоже )

Здесь дело не только в сумме. Видимо, товарищ где-то уже упомянул, что он майнер (возможно при объяснении источника денег) и у него уже просят конкретные документы, связанные с майнингом. Правда очень странно, что этим занимается банк, а не налоговая.

[Jordans 4384]

2 hours ago, Reed said:

Ничего удивительного, этот банк был изначально прогнут под государство. Недавно его государство фактически купило, теперь будет больше требований объяснить доход.

Да просто для отвода глаз походу была дана это информация, мол его продали государству, а то что он изначально их был как то вообще мимо пропустили) контроль у нас всегда был и будешь, значение не имеет чей это банк.

[somik 9]

4 hours ago, Skvoretz said:

Как я понимаю, сбербанк просит объяснить любые сомнительные по его мнению операции.
А здесь же товарищ просто переборщил с суммой, потому и вызвал подозрение, уж больно на обнал похоже )

Это понятно, то что банки переживают от куда у людей деньги, ведь по сути то у нас их не должно быть так много, обидно, что они уже и к крипте потихоньку начинают приближаться.

[luckygirl2019 13653]

2 hours ago, alex1410 said:

В этом вопросе вы кардинально ошибаетесь)) Даже государственный банк, такой как Сбербанк, должен сохранять банковскую тайну и предоставлять выписки по счетам, только либо по санкции прокурора либо по решению суда. Так что думаю что пока банки только мониторят и накапливают данные. 

Если ошибаюсь, то это на самом деле хорошо) я конечно и сама понимаю что они должны соблюдать политику конфиденциальности, но в таком случае если они начнут передавать данные, то мы должны будем подписывать новые договора обслуживания? Правильно?

[DonCryptello 0]

1 hour ago, somik said:

Это понятно, то что банки переживают от куда у людей деньги, ведь по сути то у нас их не должно быть так много, обидно, что они уже и к крипте потихоньку начинают приближаться.

Банку наоборот лучше когда у нас много денег. Так как бы храним их у них на счетах. А чем больше денег у банка тем легче ему пережить кризис. К крипте они наврядли смогут приблизиться так как анонимные транзакции ни за чьим именем не закреплены.

[Stari4eK 974]

1 hour ago, Doni2029 said:

Значит доходы у Вас на столько малы что они им просто не интересны. Они реагируют только на крупные поступления на Вашу карту. Так что не делайте разовый крупный перевод а дробите его на небольшие части и тогда проблем не будет.

Не думаю что даже на все крупные переводы они реагируют а на счет того что было письмо про крипту скорей всего обычный вброс , люди выводят по 500к за один перевод из казино и не каких вопросов у банка не возникает.

[alex1410 957]

1 hour ago, luckygirl2019 said:

Если ошибаюсь, то это на самом деле хорошо) я конечно и сама понимаю что они должны соблюдать политику конфиденциальности, но в таком случае если они начнут передавать данные, то мы должны будем подписывать новые договора обслуживания? Правильно?

Только в случае принятия других законов, которые будут по другому регламентировать работу банков. Правда еще есть вариант, это объявление в стране ЧС или ЧП, не знаю как это правильно называется. Вот тогда власти могут и провернуть оферу с полной выкладкой наших счетов.

[Olya201 409]

20 hours ago, Autlo said:

По сути любой банк обязан спрашивать, откуда у вас доход, превышающий определенную максимальную сумму, ведь законы такие.

Да, но иногда, тот же Сбербанк, может докапаться до людей за какую-то 1.000 рублей, которая поступила к вам на счёт из какого-то неизвестного источника.

[bulgakowa2009 35335]

7 hours ago, alex1410 said:

Не будет ЦБ ни чьим счетом заниматься. Запросы могут делать либо фискальные либо правоохранительные органы и только на основании решения суда или прокурорских санкций. Так что не включайте фентези, почитайте основательно как производятся процессуальные действия по административному и уголовному кодексам. Во всех остальных случаях происходит нарушение закона.

Действительно, какой смысл центробанку посылать такие запросы? В данной ситуации транзакциями клиентов банка может интересоваться фискальный орган, который непосредственно заинтересован в том чтобы ему исправно платили налоги в полном объеме.

[alex1410 957]

3 hours ago, Nikitazap said:

Я конечно вас понимаю. У меня тоже было кафе которое я в прошлом году закрыл. Приходилось пахать также как и вам, а выхлопа никакого. Что же касается чинуш то это проблемы правоохранительных органов. У их руководителей и дворцы и пенсии не меньше. А попытки содрать с них налоги приведут к тому что они будут держать свои деньги за рубежом. Это будет еще хуже. В экономике карательные меры не работают.  

Вот меня бы еще порадовало, то что появился бы закон, который бы запрещал иметь заграничные счета всем чиновникам и членам их семей. То же самое с сотрудниками правоохранительных органов и их руководством. Тогда может хоть какая-то польза была бы от награбленного.

[Olya201 409]

On 05.05.2020 at 20:46, Ake11a said:

Им больше интересно то, что будете ли вы совершать нелегальные дела с этих денег или нет. Так как терроризм никто не хочет у себя. А бюджеты переводятся именно на крипте.

Им интересно от куда вы взяли эти деньги, когда приходят уж слишком часто большие деньги, то у банка по-любому появляются вопросы, добыты ли эти деньги законным путём.

[shell 2836]

1 hour ago, RostyanTT said:

Не пойму, что за ситуация с Телегой? Её хотели запретить или как? Я просто не в курсе событий так как живу в Украине, может вы мне объясните в чем дело?

В РФ её "заблокировали", в итоге - пол интернета не работает, а Телеграм работает 🙂 Даже централизованные сервисы сложно блокировать, да и люди все равно обойдут блокировки. А когда речь идёт про децентрализацию - тут у властей просто нет шансов.

7 hours ago, TheForward said:

Да, это реальный геморрой, когда приходится бегать доказывать, чтобы счета разблокировали. Криптовалюта - будет правильный выбор со стороны граждан.

Да. Получается, что власти этими новыми законам, руками банков - практически сами же душат всю банковскую систему. И если 10 лет назад - у людей не было бы выбора куда бежать, теперь есть крипта 😉

[roksolna19 953]

В топку сбербанк и нафиг полицию 💋 А если серьезно то с одной стороны оно вроде все по уму да правильно, а вот с другой если взять например случай где нужно срочно на операцию и кто то перешлет с родственников, то это может стоить жизни пока объясняться будем.

[funderson 1210]

6 hours ago, somik said:

Это понятно, то что банки переживают от куда у людей деньги, ведь по сути то у нас их не должно быть так много, обидно, что они уже и к крипте потихоньку начинают приближаться.

Я думаю, развитие государства только и возможно, если у людей есть деньги и есть средний класс, то, что они давят инициативы людей и заставляют объяснять доходы, сейчас не идёт стране на пользу 

[Autlo 927]

3 hours ago, Olya201 said:

Да, но иногда, тот же Сбербанк, может докапаться до людей за какую-то 1.000 рублей, которая поступила к вам на счёт из какого-то неизвестного источника.

Сколько лет пользуюсь сбербанком, да и мои знакомые, честно сказать - зарабатываем именно из таких источников, ни разу не было каких то вопросов, им вообще до таких сумм нет дела.

[RECKRUT 1097]

5 hours ago, traphouse said:

Могу одно сказать, криптовалюты уже находятся на таком уровне, что государство беспокоится и хотят все контролировать. Возможно это первые звоночки к грядущим проблем при выводе денег с крипты, нужно готовиться к этому уже сейчас

Ну,эти звоночки,как вы их назвали начали излучать звуки еще так пару лет назад. Сейчас это уже просто каждому второму и так понятно 

[Ruslan413 5855]

6 hours ago, traphouse said:

Могу одно сказать, криптовалюты уже находятся на таком уровне, что государство беспокоится и хотят все контролировать. Возможно это первые звоночки к грядущим проблем при выводе денег с крипты, нужно готовиться к этому уже сейчас

Государство всегда хочет всё контролировать, другой вопрос-удастся ли им это сделать с криптовалютой??? Вопрос неоднозначный, ведь всё-таки у крипты уже появились свои фанаты, которые без боя не сдадутся)))

[maior99 28708]

31 minutes ago, Autlo said:

Сколько лет пользуюсь сбербанком, да и мои знакомые, честно сказать - зарабатываем именно из таких источников, ни разу не было каких то вопросов, им вообще до таких сумм нет дела.

Вот именно что суммы были не большие. Если бы начали большие суммы гонять то и блок бы довольно быстро словили, в сбере это очень быстро происходит.

[theman 4]

Никогда не нравился сам по себе этот банк. Криптовалюта же никак не облагается налогом. Так что можно проигнорировать данное письмо.