Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[lione 3750]

On 20.01.2020 at 17:08, Potapov said:

А каким образом Сбербанк может узнавать что средства переводятся именно за счет дохода от криптовалюты? Криптовалюта же обменивается на фиат и только в фиате попадает на карту.

Фиксируется сумма более 1200 долларов уже вызывает подозрение и начинать расследовать ваш вопрос от куда пришли они на карту а вы должны объяснить что то вразумительное.

[mario10 8773]

23 hours ago, Don't said:

да просто никто не хотел его блокировать по настоящему как мне кажется,потому что телеграммом многие люди даже у нас во власти пользуются и это просто для них же проблемно будет

Потому что видят в нём какие-то положительные черты. Например такие вот технологии можно было бы применять в военной сфере, только может как-то улучшить и обмениваться информацией

[IvanVetrov 17607]

On 14.04.2020 at 13:55, pizzazabitcoin said:

Тогда ответ прост. Не выводить через сбербанк или так далее. На какие нибудь онлайн кошельки и проблем не будет)

Все он-лайн кошельки выводят либо на банковскую карте, либо как Яндекс-деньги или Киви требуют ту же полную верификацию для сумм свыше лимита и исполняют те же требования 115ФЗ по борьбе с отмыванием денег что и все банки РФ и вт.ч. и Сбербанк.

[mario10 8773]

21 hours ago, shell said:

Про ключи шифрования - это скорее уже речь шла про сообщения. Сам же Телеграм централизован. Вот роскомпозор и банил их IP, но они стали постоянно перелезать на новые. А роскомпозор начал банить целыми подсетями, после чего куча сайтов/сервисов оказалась заблокирована в РФ. Но сейчас уже успокоились, даже разбанили некоторые подсети.

Поняли, что с ними спорить бесполезно, и так найдут способы работать. Но думаю, что в нашей стране такое совершат будет уже невозможно, ведь контроль властей только усиливается

[Santos2002 7635]

10 minutes ago, Kristinochka said:

Ну возможно просто попросят подтвердить платёж или сказать что типо да действительно это я перевожу средства, а так проблем каких то я думаю не должно быть

Это если есть доказательства того, что деньги вы честным способом заработали. А вообще при больших суммах могут реально попросить доказательства происхождения денег.

[qweas 26]

On 20.01.2020 at 15:21, vadim19 said:

лично я вообще не понимаю какой это смысл,как бы как я например расскажу про свой доход,типо поднялся с вложений,это как то странно

Потому что ты должен платить налоги,вот что требует закон.Они видят большие суммы денег и ноль налога.Выход один если так уж пошло открываешь предренимательство под единый налог платишь копейки и занимаешься чем угодно.

[Xolokost 101]

Ну я даже не удивлен, т.к они пытаются прослеживать все доходы и расходы чтоб взымать комиссия и налоги, это просто еще один вид монипуляций 

[vladesk911 24]

21 minutes ago, michael059 said:

Сбербанк не очень хорош в плане того же хранения денег, сбербанк это реально самый худший банк во вселенной, как с точки защиты, так и точки своих процентов. Глупый кошелек, который наваривается на еще более глупых людях. 

Ну он не самый худший , у меня лично сбер ничем таким не промышляет, все нормально делают и относятся ко мне , как по мне один из лучших 

[АннаЗемская 619]

20 minutes ago, michael059 said:

Сбербанк не очень хорош в плане того же хранения денег, сбербанк это реально самый худший банк во вселенной, как с точки защиты, так и точки своих процентов. Глупый кошелек, который наваривается на еще более глупых людях. 

Ну почему он не очень хорошо в плане хранения денег? Я не слышала  о прецидентах того,что банк якобы грабит своих вкладчиков,или пропадают средства со счёта. Комиссии да,большие,но насчёт хранения проблем нет по моему.

[DonCryptello 0]

28 minutes ago, michael059 said:

Сбербанк не очень хорош в плане того же хранения денег, сбербанк это реально самый худший банк во вселенной, как с точки защиты, так и точки своих процентов. Глупый кошелек, который наваривается на еще более глупых людях. 

Только вот им пользуется большая часть страны и поэтому в его власти выдвигать такие требования. Но как я уже пару раз писал что наврядли они смогут отслеживать тех кто продает крипту ведь она анонимная.

[nvz6354 5514]

3 hours ago, Nikita909 said:

По моему понимаю это уже что то подобие дигродации ,мне интересно по какой причине я должен рассказывать как поднялся на кранах и аирдропах ?)

С 1 июля будете об этом рассказывать уже не работникам сбербанка а сразу напрямую доблесным работникам налоговой инспекции, банки информацию о таких поступлениях будут сразу отправлять в налоговую России 

[Destroyeroff98 11185]

28 minutes ago, tonnymontana said:

Сбербанк просит подтверждать доходы, даже если они были не от криптовалюты. Так они выискивают неналогоплательщиков. 

Это вполне логично, ведь государству нужно пополнять бюджет, а если каждый будет скрывать свои доходы, то каким образом это делать.

[cRendelS 15]

On 29.03.2020 at 13:00, klon68 said:

Тут вы зря на такие шаги рассчитываете. Ни кто не запретит банку заблочить и перевод от друга из Европы и отмазка типа долг может пройти один-два раза, на постоянку тут тоже рассчитывать нельзя. Ну конечно и от сумм и регулярности ещё зависит.

Не обязательно использовать один банк. Можно в нескольких открыть счета. Да и друзей не мало. И страны могут быть разные. Частные переводы не подлежат декларированию и зачем сразу долг? Это может быть пожертвование друга чтобы было за что есть. Так что есть огромное поле для фантазии.  

[Andreichenko 648]

3 hours ago, tonnymontana said:

Сбербанк просит подтверждать доходы, даже если они были не от криптовалюты. Так они выискивают неналогоплательщиков. 

Интересно,каким же это методом они смогут выяснить,плачу ли я налоги или нет,если например я скажу,что эта сумма была мною занята несколько лет назад своему другу налом и теперь он вернул мне её в цифровом виде.

[titos89 4752]

Just now, Andreichenko said:

Интересно,каким же это методом они смогут выяснить,плачу ли я налоги или нет,если например я скажу,что эта сумма была мною занята несколько лет назад своему другу налом и теперь он вернул мне её в цифровом виде.

Вот мне тоже интересен этот вопрос как они смогут узнать происхождение. Даже не представляю как физически они смогут это сделать. 

[PashaHP 5076]

ну по факту, человек сам виноват, досточно не осторожно вывели все деньги, так скадем пропалил. но можно ли считать вот это действие от сбербанка, как первые шаги госуларства к взиманию налогов с доходов от крипты, так скажем тестируется, разве нет? как вы думаете? может быть такая версия? 

[Nikita 097 4679]

On 11.04.2020 at 13:06, sqeer said:

Так как это пока что не является неофициальным заработком то в принципе никто не должен объяснять с них доходы,можно сказать это ткакя небольшая 

 О налоге на самозанятых слышали? Так вот он распространяется на любой доход , поэтому объяснять придется . Но с маленькими суммами можно выкрутится , а у кого постоянный доход с крипты это уже проблема .

[Andrei1990bit 0]

On 15.04.2020 at 01:12, white said:

в этом случае банк не будет задавать лишних вопросов, потому что мелких сумм много и слишком много мороки при небольшом выхлопе.

ну просто понятно сначала они ставят на поток транзакции с крупными суммами, но со временем это процесс автоматизируют и думаю возьмутся за мелкие суммы, правда это еще нескоро наверное будет.

[elinaleila 1759]

6 hours ago, Santos2002 said:

Это если есть доказательства того, что деньги вы честным способом заработали. А вообще при больших суммах могут реально попросить доказательства происхождения денег.

Это вот вообще очень сильно напоминает просьбы извиниться. Но не должно это быть там, где налоги идут неизвестно на что. В других государствах, где прозрачно все, ещё ладно. Но если все неясно, то это уже несправедливо 

[Vasca 827]

30 minutes ago, PashaHP said:

ну по факту, человек сам виноват, досточно не осторожно вывели все деньги, так скадем пропалил. но можно ли считать вот это действие от сбербанка, как первые шаги госуларства к взиманию налогов с доходов от крипты, так скажем тестируется, разве нет? как вы думаете? может быть такая версия? 

Я думаю что им серовно откуда доход, если он превысил их минимальную сумму и человек засветился в ихнем списке, они ему вышлют эту бумажку, и без разницы где вы в крипте или ещё где то заработали и без разницы в каком банке 

[cachexx 3999]

49 minutes ago, titos89 said:

Вот мне тоже интересен этот вопрос как они смогут узнать происхождение. Даже не представляю как физически они смогут это сделать. 

Да им и не надо узнавать. Когда вам на счет упадет крупная сумма, то банк ее заморозит и потребует документы, подтверждающие, что деньги легальные. И вот тут уже вы должны будете что-то доказывать. На мелкие суммы это пока не распространяется.

[shell 2836]

8 hours ago, mario10 said:

Поняли, что с ними спорить бесполезно, и так найдут способы работать. Но думаю, что в нашей стране такое совершат будет уже невозможно, ведь контроль властей только усиливается

Почему невозможно? Возможно. Только лучше сразу действовать в децентрализации, тогда они вообще ничего сделать не смогут. Разве что, на уровне DPI начнут тип трафика блокировать, но и тут можно обманывать DPI.

[white 34209]

1 hour ago, Andrei1990bit said:

ну просто понятно сначала они ставят на поток транзакции с крупными суммами, но со временем это процесс автоматизируют и думаю возьмутся за мелкие суммы, правда это еще нескоро наверное будет.

не совсем понятно, когда это может случиться. да и всегда есть необлагаемые налогом минимумы, а большинство транзакций могут попасть под эту категорию.

[alex1410 957]

1 hour ago, elinaleila said:

Это вот вообще очень сильно напоминает просьбы извиниться. Но не должно это быть там, где налоги идут неизвестно на что.

Да что за ерунда? А если деньги от продажи наркотиков или оружия? Это должно быть и будет и блокируют счет по статье не о налогах, а о незаконных оборотах. Так что проблема кроется не в ваших налогах, а вернее в их неуплате.

[yamaxim 1530]

9 hours ago, Kristinochka said:

Ну возможно просто попросят подтвердить платёж или сказать что типо да действительно это я перевожу средства, а так проблем каких то я думаю не должно быть

Так если вы скажете, что заработали деньги с криптовалюту, то вас могут заставить платить налоги. Поэтому лучше заранее подумать на счет другого банка