Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[LIZAELIZA25 13]

Just now, Rospenka said:

Плохо что Сбербанк лезет в дела своих клиентов. Это неправильно, так к клиентам нельзя относиться, хорошо хоть не сильно эта практика у них распространена я слышал про пару случаев только

Распростронена, просто многие не говорят об этом. Эти прецеденты крайне показательны и доказывают, что этим банком не стоит пользоватся

[maximus12 69]

15 minutes ago, LIZAELIZA25 said:

Распростронена, просто многие не говорят об этом. Эти прецеденты крайне показательны и доказывают, что этим банком не стоит пользоватся

А вы попробуйте любым банком попользоваться, и покупатель крипты при переводе укажет комментарий, что "вася покупает у пети 0,00стопятьсот биткоинов". Последствия придут в этот же день или на следующий, ввиде блокировки счета

[LIZAELIZA25 13]

20 minutes ago, capitals89 said:

Так это подгосударственный банк.Чего вы ещё от них ожидали.Любые переводы,а темболее крупные с криптовалют для них расценниваеються как подозрительные.Вдруг ты терорист и покупаешь оружие

Именно, есть банки по лучше, чем сбербанк по всех смыслах. Тот же тинькофф и рокет с альфой лучше будут. Сбербанк пригодет только для людей с белой запратой

[Lyyk121 3231]

On 25.03.2020 at 19:11, electronic said:

Дожили однако , слава богам мне такое еще не приходило , будем ждать что в итоге выйдет , еще пойди и за крипту тут налог буду платить 

Вот в налог я верю, а про объяснения и доказательства доходов - вериться слабо... 

[seregei.semenv 451]

1 hour ago, LIZAELIZA25 said:

Именно, есть банки по лучше, чем сбербанк по всех смыслах. Тот же тинькофф и рокет с альфой лучше будут. Сбербанк пригодет только для людей с белой запратой

сомневаюсь    что  в развитых  странах   по  типу  Швецарии может быть  такое , потому что   должна быть анонимность   ,  и  клиент  не  должен отчитываться  банку  откуда у него  доход тот или иной .

[Vonuchkins1337 409]

1 hour ago, Lyyk121 said:

Вот в налог я верю, а про объяснения и доказательства доходов - вериться слабо... 

ну да той же позиции держусь, мне такое письмо не приходило да и вряд ли кому либо оно приходило, если суммы конечно не запредельные. слабо в это верится, да 

51 minutes ago, seregei.semenv said:

сомневаюсь    что  в развитых  странах   по  типу  Швецарии может быть  такое , потому что   должна быть анонимность   ,  и  клиент  не  должен отчитываться  банку  откуда у него  доход тот или иной .

Проверять счета своих клиентов - это обязанность банков. Прямая директива государства. Даже законы есть. Так что банки по сути этим занимаются неспроста 

[Stari4eK 974]

По мне так это обычный вброс , как банк может знать чем вы занимаетесь и вообще связаны хоть как то с криптой , бывает куча переводов с казино на крупные суммы но банк не когда не задает вопросы , возможно хотят ввести новые налоги или что то подобное.

[Vonuchkins1337 409]

20 minutes ago, Stari4eK said:

По мне так это обычный вброс , как банк может знать чем вы занимаетесь и вообще связаны хоть как то с криптой , бывает куча переводов с казино на крупные суммы но банк не когда не задает вопросы , возможно хотят ввести новые налоги или что то подобное.

мне вот никогда не задавал. я по этому поводу уже выше писал. Но наверное и суммы не настолько большие чтобы мной заинтересовались в налоговой и банке 

[klon68 35381]

1 hour ago, seregei.semenv said:

сомневаюсь    что  в развитых  странах   по  типу  Швецарии может быть  такое , потому что   должна быть анонимность   ,  и  клиент  не  должен отчитываться  банку  откуда у него  доход тот или иной .

Клиент отсчитывается не банку, а государству и в той же Швейцарии такое то же есть. Это всемирные нормы по противодействию по отмывке средств. Такого нет только в оффшорах, но их все больше к стенке прижимают.

[Desktop84 1575]

On 25.03.2020 at 23:39, Buybacker said:

Теперь вам точно нельзя на карточку деньги заработанные на крипте кидать, скорее всего она там стоит на каком-то учёте.

У меня Росбанковская карта есть для этих целей пока.Пару лет назад переводил на неё 300к и никто ничего не спросил,не знаю как сейчас правда,давно не пользовался.Но Сбер по любому отпадает,я и раньше уже слышал о нём.Думаю,если будет что выводить можно попробывать Адвкэш карту сделать.

[AlanAlleas 0]

On 20.01.2020 at 01:28, elinaleila said:

Они про любые доходы спрашивают, это не логично, но они так делают. Вообще есть множество других банков у нас, в которых более логичная и интересная политика, чем у Сбербанка. Хоть здесь пока не монополия

Ну они законом прикрываются,если вы клиент банка,то вы обязаны предоставить,я использую банк тинькофф и они не задают таких вопросов,за это уважаю этот банк

[veles888 1437]

4 hours ago, AlanAlleas said:

Ну они законом прикрываются,если вы клиент банка,то вы обязаны предоставить,я использую банк тинькофф и они не задают таких вопросов,за это уважаю этот банк

Ещё как задают 115 для всех банков един , а насчёт Сбера и спроса за крипту это бред .

[romeror 1057]

1 hour ago, Dersence said:

Скорее это всего формальность. Такой финансовый банк спрашивает объяснить то что и так знает. Неужели из за такого станет терять клиентов.

Он потеряет гораздо больше если не будет этого делать. С клиентами и таких банков нет проблем. Да и вообще это письмо похоже больше на какой-то фотошоп. Кому-то еще такое пришло? 

[sn7540872 9665]

On 23.03.2020 at 10:51, Skvoretz said:

Думаю, постепенно будут затягивать узду. Даже сейчас с помощью крипты можно обналичивать деньги выгоднее, чем старыми методами. А именно это одно из самых страшных зол государства и банковской сферы!

Не контроль за обналичиванием  средств является причиной такого давления на людей,протекают мимо них немаленькие суммы неизвестного происхождения.отсюда все эти меры и будет еще жестче.

[olesyanext 15]

7 hours ago, veles888 said:

Ещё как задают 115 для всех банков един , а насчёт Сбера и спроса за крипту это бред .

Все верно, а еще как раз таки коммерческие банки цб жестче проверяют, а у сбера много поблажек есть

[Xolokost 101]

ТТут есть свои + и - . тк они пытаются легализирвоать доходы , но это делать надо не на банковском уровне , а на государственном , следовательно глупо применять такие меры с их стороны 

[TheStrayAngel 19008]

23 hours ago, vady76 said:

Ну а если я продал криптовалюту на бирже вывел деньги в электронный кошелёк а оттуда уже на карту,то банк не сможет определить с чего были получены эти деньги,или я не прав?

Все электронные кошельки это тоже официальные финансовые организации и при необходимости они дадут ответ банку в который вы выводите средства , откуда вы их получили . Им не выгодно умалчивать эту информацию , так как в противном случае банк может отказаться принимать от них платежи , если будет подозрение в покрывательстве махинаций . Все финансовые организации ведут обмен такой информацией между собой . А то что рассказывают по телевизору , что типо неизвестно куда делись деньги с бюджета или просто со счёта это всё лапша на уши доверчивым зрителям . 

[CrazyPool 25796]

On 26.03.2020 at 11:45, katushka222 said:

С проблемами это простите, но вопрос времени. Доберутся и до такого. Мы же не знаем, встроят какой то алгоритм к примеру, что будет суммировать операции по карте и до определенной суммы вы были не видимы. Хотелось бы конечно ошибаться, но реальность учит. 

Пока такого нет,выводим обычным для нас способом.В большинстве случаев у нас работающие люди в банках на столько загружены что просто иногда выполняют её на пофиг,а тем кому не повезло и попадаются хотябы один раз в поле видимости начинают немного мучиться.Честно говоря я сам не уверен как они выполняют свою работу будь это ручная процедура либо какой-то алгоритм.

[romeror 1057]

24 minutes ago, Xolokost said:

ТТут есть свои + и - . тк они пытаются легализирвоать доходы , но это делать надо не на банковском уровне , а на государственном , следовательно глупо применять такие меры с их стороны 

Им сказали они и делают. Те так много людей в восторге и на той стороне барикад вот от таких писем. Я что-то слабо верю в пользу для банка. Государству еще может быть выгодно. А вот какая польза банкам не понятно.

[TheStrayAngel 19008]

1 hour ago, sssysss123 said:

Почему тогда не ве банки этим занимаются?  Мне кажется это лищний повод контролировать людей ...

Я не скажу за российскую федерацию , но любой банк в Украине , Германии и Австрии ( это те страны о которых знаю из личного опыта) а так же думаю и в других странах тоже . Если транзакции посчитают подозрительными или не понятными ( к примеру поступила большая сумма без заполнения поля назначение платежа или наоборот там запись сомнительного характера) запросит у владельца счета пояснения что это за деньги , подтверждение законности их происхождения . Думаю что в России тоже самое . 

[bulgakowa2009 35335]

1 hour ago, TheStrayAngel said:

Все электронные кошельки это тоже официальные финансовые организации и при необходимости они дадут ответ банку в который вы выводите средства , откуда вы их получили . Им не выгодно умалчивать эту информацию , так как в противном случае банк может отказаться принимать от них платежи , если будет подозрение в покрывательстве махинаций . Все финансовые организации ведут обмен такой информацией между собой . А то что рассказывают по телевизору , что типо неизвестно куда делись деньги с бюджета или просто со счёта это всё лапша на уши доверчивым зрителям . 

Да это всё как раз таки понятно. Только вот проблема-то в том что те люди которые будут зарабатывать с мизерной торговли криптовалютой, а то и вовсе со сборов с кранов, так вот с них и будут требовать объяснения. А с тех кто будет ворочать кучей биткоинов на своих счетах, к тем конечно претензий не возникнет

[holyfura 7218]

Раньше я думал, что это может затронуть только хайбанков, но у моего знакомого потребовали объяснение от перевода в жалкие 2800 рублей. Нужно будет как-то отмывать деньги.

[AlanAlleas 0]

10 hours ago, veles888 said:

Ещё как задают 115 для всех банков един , а насчёт Сбера и спроса за крипту это бред .

Ну в насколько знаю в Тинькофф банке вопросов особо мне и моим знакомым не задавали,возможно потому что я недавно в крипте,но все же посмотрим потом

[clipman77 2523]

1 hour ago, Pepethefrogger said:

на самом деле все банки этим занимаются просто сбербанк видимо с особым фанатизмом, он наверно на поводке у налоговой, так как им больше всего пользуются 

Сбер постоянно жестит,в сети куча мемов про его работу и персонал который там трудится, ходят каждый день,так что не мудрено что он всегда первый в области проверок и прочих запретов.

[TheStrayAngel 19008]

12 minutes ago, bulgakowa2009 said:

Да это всё как раз таки понятно. Только вот проблема-то в том что те люди которые будут зарабатывать с мизерной торговли криптовалютой, а то и вовсе со сборов с кранов, так вот с них и будут требовать объяснения. А с тех кто будет ворочать кучей биткоинов на своих счетах, к тем конечно претензий не возникнет

Потому что те кто ворочает кучей биткойнов в отличие от собирателей с кранов, осознают что с государством нужно делится и сорится нельзя так как оно все равно победит . Оформляют минимальный налог , нанимают толкового бухгалтера . И по бумагам у него все чисто , они подстраиваються под законы и не спорят. А собиратели считают что ничего не должны и из принципа не платят и не оформляются . Таких персонажей полно тут на форуме . Поэтому их и щимят в первую очередь , закон требует послушания , а наглость пресекает 😉