Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Gegemon666 670]

На месте сбербанка я бы не стал такое делать, понятно что они пока прощупывают реакцию людей на это, поэтому писем было мало. Но я уверен многие после этого случая откажутся что-то общее с этим банком иметь

[cyberkot 6498]

1 hour ago, Nikitazap said:

Насмешили! А что не нужно показывать откуда вы взяли фиат? Кроме того банк не будет разбираться с вашими налогами. Они все ваши объяснения передадут в налоговую и пока вы не принесете от туда справку ваш счет не разморозят. А там уже найдут где вы и чего не доплатили. 

если фиата вложил 50-100 баксов. то я не думаю что для этого нужны будут обьяснения. тут все зависит от суммы. на торгах можно и со 100 баксов подняться. смотря в какую монету вложить.

[Kamila 291]

18 hours ago, seregei.semenv said:

мне пока что по поводу моих поступлений не звонили и надеюсь не будут ,потому что у меня не большой доход и вывожу на эту карту только часть дохода ,а вам просто звонили или заблокировали счет ?

Просто звонили и спрашивали откуда поступают деньги, я говорила что с инвестиций и все, вопросы сразу отпадали. 

[Kamila 291]

6 minutes ago, Denispodstava said:

Мне обычно если и звонят, то только для того чтобы разрекламировать что-то. Как хорошо что в моём телефоне можно просто заблокировать звонки от неизвестных номеров.

Я на такие звонки отвечаю что сейчас все в интернете можно найти , про любую услугу будет интересно подключу её сама

[Jacqueri 0]

2 hours ago, Gegemon666 said:

На месте сбербанка я бы не стал такое делать, понятно что они пока прощупывают реакцию людей на это, поэтому писем было мало. Но я уверен многие после этого случая откажутся что-то общее с этим банком иметь

Думаю, что такое спрашивают все банки, ведь бывают и действительно странные стабильные переводы, которые похожи на что-то вроде зарплаты, тогда у банков и вопросы встают. Такое не только с криптой происходит, спрашивают вообще откуда деньги, они распознать не могут, что они с крипты пришли

[CryptofunMAN 2]

2 hours ago, Gegemon666 said:

На месте сбербанка я бы не стал такое делать, понятно что они пока прощупывают реакцию людей на это, поэтому писем было мало. Но я уверен многие после этого случая откажутся что-то общее с этим банком иметь

Я бы тоже перестал такое блокировать, дабы смысла не вижу. Я и сам не понимаю, как можно проверить, доход это с крипты, или какое-нибудь пожертвование тебе... Но пока закона нет, они и будут продолжать блокировать. 

[alex1410 957]

24 minutes ago, CryptofunMAN said:

Я и сам не понимаю, как можно проверить, доход это с крипты, или какое-нибудь пожертвование тебе... Но пока закона нет, они и будут продолжать блокировать. 

Да ничего Сбербанк не проверяет, с крипты это деньги или нет, им вообще все равно. А вот блокируют платежи они как раз на основании закона, а именно статьи 115 ФЗ РФ. Так что хоть примут закон о крипте, хоть нет, а "подозрительные" транзакции будут блокировать. 

[baeva 4910]

18 hours ago, Nikita01uz said:

Он сегодня сказал а через час забыл, а на следующий день запрет выпустит. Мало ли что они говорят, они только могут что то обещать и не выполнять свои обещания или все на оборот могут сделать.

В целом, вы конечно правы, но я не думаю, что он так поступит, потому что ему необходимо сохранить свой рейтинг. Он же  понимает, что через четыре года будет избираться новый президент и он никак не хочет покидать этот пост

[klon68 35381]

16 hours ago, BlackWolf199 said:

Да вам нечего бояться, если вы имеете небольшой доход с крипты. Основное внимание направлено именно к тем, кто зарабатывает в крипте большие деньги. Вот на таких людей есть смысл потратить свое время, чтобы затем обложить их налогами.

Да не направлено ничего на тех кто в крипте много зарабатывает. Банк вообще не смотрит с крипты деньги или нет. они смотрят откуда деньги, на что вы обычно тратите их, суммы и т.д. и проанализировав все это прога вас блокирует или нет.

[seregei.semenv 451]

17 hours ago, SolomonKane said:

Не знаю, я вот спокойно перевожу деньги из крипты на свою карту Сбера. И у меня никто не требует уплаты налогов. Возможно к каждому у банка индивидуальный подход, который зависит от чего-то, о чем мы не знаем.

а вы много выводите или в пределах 1к долларов ? я думаю просто так за небольшие суммы сбербанк не захочет замораживать счет своим клиентам .

[viking.bogat 46]

Меня другое удивляет. Если человек САМ указал, что поступления на его счёт от обмена крипты с майнинга, то банку надо быть полным идиотом чтобы не познавать детали. Крипта никак не привязана через банки к фиату. Она не конвертируется напрямую кроссчетами так как банк не имеет своего криптовалютного кошелька. 

[aban5 1921]

Just now, viking.bogat said:

Меня другое удивляет. Если человек САМ указал, что поступления на его счёт от обмена крипты с майнинга, то банку надо быть полным идиотом чтобы не познавать детали. Крипта никак не привязана через банки к фиату. Она не конвертируется напрямую кроссчетами так как банк не имеет своего криптовалютного кошелька. 

Транзакция указывает от кого поступает платёж и в этом случае просто нужно делать обмен на фиат в электронный кошелёк а за тем на карту

[Mandarin14 20]

4 hours ago, alex1410 said:

Да ничего Сбербанк не проверяет, с крипты это деньги или нет, им вообще все равно. А вот блокируют платежи они как раз на основании закона, а именно статьи 115 ФЗ РФ. Так что хоть примут закон о крипте, хоть нет, а "подозрительные" транзакции будут блокировать. 

Верно. Просто сейчас это дело ужесточили, и под проверки теперь начали попадать криптаны вроде нас. Думаю, благодаря этому и поднялась вся эта шумиха с блокировками счетов. А по факту никто целенаправленно не блокирует счета тех, кто работает с криптой.

[Amon920 11013]

2 hours ago, klon68 said:

Да не направлено ничего на тех кто в крипте много зарабатывает. Банк вообще не смотрит с крипты деньги или нет. они смотрят откуда деньги, на что вы обычно тратите их, суммы и т.д. и проанализировав все это прога вас блокирует или нет.

Согласен. Это вообще не играет роли, с крипты вы вывели деньги, или нет. Просто есть закон против отмывания денег и уклонения от неуплаты налогов, которому и следуют банки.

[kivillRE 28]

52 minutes ago, viking.bogat said:

Меня другое удивляет. Если человек САМ указал, что поступления на его счёт от обмена крипты с майнинга, то банку надо быть полным идиотом чтобы не познавать детали. Крипта никак не привязана через банки к фиату. Она не конвертируется напрямую кроссчетами так как банк не имеет своего криптовалютного кошелька. 

это напоминает тех, кто зарабатывает в черную и внезапно решает подать документы на оформление самозанятости, получается добровольное пожертвование государству

[Nikita01uz 5660]

4 hours ago, baeva said:

В целом, вы конечно правы, но я не думаю, что он так поступит, потому что ему необходимо сохранить свой рейтинг. Он же  понимает, что через четыре года будет избираться новый президент и он никак не хочет покидать этот пост

А каком рейтинге может идти речь если он своему народу палки в колеса вставляет? Что за спиной о нем говорят, все же это прекрасно понимают и он это понимает, народу нет не какого спокойного жития!

[Solo_miner 6917]

2 hours ago, aban5 said:

Транзакция указывает от кого поступает платёж и в этом случае просто нужно делать обмен на фиат в электронный кошелёк а за тем на карту

И что банкиры будут сидеть и разбирать цепочку транзакций в блокчейне ? Думаю что им достаточно будет информации о происхождении средств, а законно это или нет и нужно ли брать с человека налог должны разбираться уже другие структуры.

[Korobet 39]

Государство проявляет очень большой интерес к криптовалюте и заработку на ней населения, поэтому не удивительно что гос банк начал слать такие письма. Это только начало

[BlackWolf199 9379]

46 minutes ago, Solo_miner said:

И что банкиры будут сидеть и разбирать цепочку транзакций в блокчейне ? Думаю что им достаточно будет информации о происхождении средств, а законно это или нет и нужно ли брать с человека налог должны разбираться уже другие структуры.

Да я думаю нет. Тем более, если прогнать свои деньги через миксер, так там вообще можно будет запутаться. :) Скорее всего все гораздо проще, в том плане, что возможно просто есть разные уровни счетов, и если скажем деньги вам пришли со счета, который в базе числится, как подозрительный - то тогда ваш счет и заблокируют.

[ALAN1998 9182]

22 hours ago, Zaika said:

Есть закон который обязывает банки вести мониторинг поступлений и переводов средств через бакни, если банки видят что средства поступают постоянно от разных частных лиц на ваш счет, банк вправе потребовать объяснения что эти за средства, может вы таким методом пытаетесь уйти от налогов ведя бизнес, так же и по крипте, письмо на первый взгляд страшное, но на деле данные предоставить не составит труда, даже если вы ведете торговлю.

Да, в данной ситуации вывод можно сделать только один - С банками лучше дела не иметь! по крайней мере что касается крипты так уж точно. Я все через интернет кошельки  и зачем на свой счет в банке принимать от разных людей,все в интернете а потом от себя и на свой же счет. Какие могут быть вопросы?

[SolomonKane 9485]

35 minutes ago, ALAN1998 said:

Да, в данной ситуации вывод можно сделать только один - С банками лучше дела не иметь! по крайней мере что касается крипты так уж точно. Я все через интернет кошельки  и зачем на свой счет в банке принимать от разных людей,все в интернете а потом от себя и на свой же счет. Какие могут быть вопросы?

Что-то я так до конца и не понял вашу схему вывода. Вы выводите напрямую с ЭПС что ли? В таком случае ведь комиссия может быть существенно выше, чем если бы вы меняли в обменниках.

[Krp 744]

18 hours ago, luckygirl2019 said:

Да это так, но каких-нибудь прям серьезных доказательств они пока не требуют, верят так сказать на слово. Хотя если вы студент и вам пришел миллион рублей, то вариант с фрилансом не пройдет)))

да меня вообще это возмущает... А греф реально не понимает почему мы рабы недовольны ведь он господин и мы долны молчать в тряпочку. Нужно забирать все деньги из банков)

[Zaika 1399]

2 hours ago, Posidelkin said:

Да уже давно была эта тема. Сейчас не всплывают такие новые письма, поэтому не думаю, что это продолжится в ближайшие 5-6 месяцев. Может быть придумают, что-то более новое и эффективное.

А чем это не эффективно?) Ну не предоставите вы данные сбербанку, ваши средства так и останутся в блоке, можете так же попасть в черный список, банк вправе послать данные в ЦБ на включения вас в черный список, и тогда эта проблема превратится в очень большую проблему, открыть счет в банках будет практически не возможно.

[Solo_miner 6917]

2 hours ago, BlackWolf199 said:

Да я думаю нет. Тем более, если прогнать свои деньги через миксер, так там вообще можно будет запутаться. :) Скорее всего все гораздо проще, в том плане, что возможно просто есть разные уровни счетов, и если скажем деньги вам пришли со счета, который в базе числится, как подозрительный - то тогда ваш счет и заблокируют.

Так если человек заявляет о происхождении средств в результате майнинговой деятельности, то с какого счёта должны будут прийти финансы ? Разве что со счёта обменника или биржи...

[sn7540872 9665]

On 02.06.2020 at 08:39, Nikita01uz said:

Ну я так же не сталкивался с такой проблемой, ну все же есть отзывы людей что в действительности они зарабатывают по 100 рублей в день и выводят на карту и им прилетают письма счастья от налоговой.

Если есть вклад в банке на приличную сумму,то к вам никогда не будет вопросов,это же понятно,это и есть индивидуальный подход.