Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Page 332 - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

На месте сбербанка я бы не стал такое делать, понятно что они пока прощупывают реакцию людей на это, поэтому писем было мало. Но я уверен многие после этого случая откажутся что-то общее с этим банком иметь

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, Nikitazap said:

Насмешили! А что не нужно показывать откуда вы взяли фиат? Кроме того банк не будет разбираться с вашими налогами. Они все ваши объяснения передадут в налоговую и пока вы не принесете от туда справку ваш счет не разморозят. А там уже найдут где вы и чего не доплатили. 

если фиата вложил 50-100 баксов. то я не думаю что для этого нужны будут обьяснения. тут все зависит от суммы. на торгах можно и со 100 баксов подняться. смотря в какую монету вложить.

Share this post


Link to post
Share on other sites
18 hours ago, seregei.semenv said:

мне пока что по поводу моих поступлений не звонили и надеюсь не будут ,потому что у меня не большой доход и вывожу на эту карту только часть дохода ,а вам просто звонили или заблокировали счет ?

Просто звонили и спрашивали откуда поступают деньги, я говорила что с инвестиций и все, вопросы сразу отпадали. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 minutes ago, Denispodstava said:

Мне обычно если и звонят, то только для того чтобы разрекламировать что-то. Как хорошо что в моём телефоне можно просто заблокировать звонки от неизвестных номеров.

Я на такие звонки отвечаю что сейчас все в интернете можно найти , про любую услугу будет интересно подключу её сама

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Gegemon666 said:

На месте сбербанка я бы не стал такое делать, понятно что они пока прощупывают реакцию людей на это, поэтому писем было мало. Но я уверен многие после этого случая откажутся что-то общее с этим банком иметь

Думаю, что такое спрашивают все банки, ведь бывают и действительно странные стабильные переводы, которые похожи на что-то вроде зарплаты, тогда у банков и вопросы встают. Такое не только с криптой происходит, спрашивают вообще откуда деньги, они распознать не могут, что они с крипты пришли

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Gegemon666 said:

На месте сбербанка я бы не стал такое делать, понятно что они пока прощупывают реакцию людей на это, поэтому писем было мало. Но я уверен многие после этого случая откажутся что-то общее с этим банком иметь

Я бы тоже перестал такое блокировать, дабы смысла не вижу. Я и сам не понимаю, как можно проверить, доход это с крипты, или какое-нибудь пожертвование тебе... Но пока закона нет, они и будут продолжать блокировать. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
24 minutes ago, CryptofunMAN said:

Я и сам не понимаю, как можно проверить, доход это с крипты, или какое-нибудь пожертвование тебе... Но пока закона нет, они и будут продолжать блокировать. 

Да ничего Сбербанк не проверяет, с крипты это деньги или нет, им вообще все равно. А вот блокируют платежи они как раз на основании закона, а именно статьи 115 ФЗ РФ. Так что хоть примут закон о крипте, хоть нет, а "подозрительные" транзакции будут блокировать. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
18 hours ago, Nikita01uz said:

Он сегодня сказал а через час забыл, а на следующий день запрет выпустит. Мало ли что они говорят, они только могут что то обещать и не выполнять свои обещания или все на оборот могут сделать.

В целом, вы конечно правы, но я не думаю, что он так поступит, потому что ему необходимо сохранить свой рейтинг. Он же  понимает, что через четыре года будет избираться новый президент и он никак не хочет покидать этот пост

  • Useful or interesting 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
16 hours ago, BlackWolf199 said:

Да вам нечего бояться, если вы имеете небольшой доход с крипты. Основное внимание направлено именно к тем, кто зарабатывает в крипте большие деньги. Вот на таких людей есть смысл потратить свое время, чтобы затем обложить их налогами.

Да не направлено ничего на тех кто в крипте много зарабатывает. Банк вообще не смотрит с крипты деньги или нет. они смотрят откуда деньги, на что вы обычно тратите их, суммы и т.д. и проанализировав все это прога вас блокирует или нет.

Share this post


Link to post
Share on other sites
17 hours ago, SolomonKane said:

Не знаю, я вот спокойно перевожу деньги из крипты на свою карту Сбера. И у меня никто не требует уплаты налогов. Возможно к каждому у банка индивидуальный подход, который зависит от чего-то, о чем мы не знаем.

а вы много выводите или в пределах 1к долларов ? я думаю просто так за небольшие суммы сбербанк не захочет замораживать счет своим клиентам .

  • Useful or interesting 1

Share this post


Link to post
Share on other sites

Меня другое удивляет. Если человек САМ указал, что поступления на его счёт от обмена крипты с майнинга, то банку надо быть полным идиотом чтобы не познавать детали. Крипта никак не привязана через банки к фиату. Она не конвертируется напрямую кроссчетами так как банк не имеет своего криптовалютного кошелька. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Just now, viking.bogat said:

Меня другое удивляет. Если человек САМ указал, что поступления на его счёт от обмена крипты с майнинга, то банку надо быть полным идиотом чтобы не познавать детали. Крипта никак не привязана через банки к фиату. Она не конвертируется напрямую кроссчетами так как банк не имеет своего криптовалютного кошелька. 

Транзакция указывает от кого поступает платёж и в этом случае просто нужно делать обмен на фиат в электронный кошелёк а за тем на карту

  • Useful or interesting 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, alex1410 said:

Да ничего Сбербанк не проверяет, с крипты это деньги или нет, им вообще все равно. А вот блокируют платежи они как раз на основании закона, а именно статьи 115 ФЗ РФ. Так что хоть примут закон о крипте, хоть нет, а "подозрительные" транзакции будут блокировать. 

Верно. Просто сейчас это дело ужесточили, и под проверки теперь начали попадать криптаны вроде нас. Думаю, благодаря этому и поднялась вся эта шумиха с блокировками счетов. А по факту никто целенаправленно не блокирует счета тех, кто работает с криптой.

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, klon68 said:

Да не направлено ничего на тех кто в крипте много зарабатывает. Банк вообще не смотрит с крипты деньги или нет. они смотрят откуда деньги, на что вы обычно тратите их, суммы и т.д. и проанализировав все это прога вас блокирует или нет.

Согласен. Это вообще не играет роли, с крипты вы вывели деньги, или нет. Просто есть закон против отмывания денег и уклонения от неуплаты налогов, которому и следуют банки.

Share this post


Link to post
Share on other sites
52 minutes ago, viking.bogat said:

Меня другое удивляет. Если человек САМ указал, что поступления на его счёт от обмена крипты с майнинга, то банку надо быть полным идиотом чтобы не познавать детали. Крипта никак не привязана через банки к фиату. Она не конвертируется напрямую кроссчетами так как банк не имеет своего криптовалютного кошелька. 

это напоминает тех, кто зарабатывает в черную и внезапно решает подать документы на оформление самозанятости, получается добровольное пожертвование государству

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, baeva said:

В целом, вы конечно правы, но я не думаю, что он так поступит, потому что ему необходимо сохранить свой рейтинг. Он же  понимает, что через четыре года будет избираться новый президент и он никак не хочет покидать этот пост

А каком рейтинге может идти речь если он своему народу палки в колеса вставляет? Что за спиной о нем говорят, все же это прекрасно понимают и он это понимает, народу нет не какого спокойного жития!

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, aban5 said:

Транзакция указывает от кого поступает платёж и в этом случае просто нужно делать обмен на фиат в электронный кошелёк а за тем на карту

И что банкиры будут сидеть и разбирать цепочку транзакций в блокчейне ? Думаю что им достаточно будет информации о происхождении средств, а законно это или нет и нужно ли брать с человека налог должны разбираться уже другие структуры.


Лучшие курсы BTC-RUB всегда здесь

Share this post


Link to post
Share on other sites

Государство проявляет очень большой интерес к криптовалюте и заработку на ней населения, поэтому не удивительно что гос банк начал слать такие письма. Это только начало

Share this post


Link to post
Share on other sites
46 minutes ago, Solo_miner said:

И что банкиры будут сидеть и разбирать цепочку транзакций в блокчейне ? Думаю что им достаточно будет информации о происхождении средств, а законно это или нет и нужно ли брать с человека налог должны разбираться уже другие структуры.

Да я думаю нет. Тем более, если прогнать свои деньги через миксер, так там вообще можно будет запутаться. :) Скорее всего все гораздо проще, в том плане, что возможно просто есть разные уровни счетов, и если скажем деньги вам пришли со счета, который в базе числится, как подозрительный - то тогда ваш счет и заблокируют.

Share this post


Link to post
Share on other sites
22 hours ago, Zaika said:

Есть закон который обязывает банки вести мониторинг поступлений и переводов средств через бакни, если банки видят что средства поступают постоянно от разных частных лиц на ваш счет, банк вправе потребовать объяснения что эти за средства, может вы таким методом пытаетесь уйти от налогов ведя бизнес, так же и по крипте, письмо на первый взгляд страшное, но на деле данные предоставить не составит труда, даже если вы ведете торговлю.

Да, в данной ситуации вывод можно сделать только один - С банками лучше дела не иметь! по крайней мере что касается крипты так уж точно. Я все через интернет кошельки  и зачем на свой счет в банке принимать от разных людей,все в интернете а потом от себя и на свой же счет. Какие могут быть вопросы?

Share this post


Link to post
Share on other sites
35 minutes ago, ALAN1998 said:

Да, в данной ситуации вывод можно сделать только один - С банками лучше дела не иметь! по крайней мере что касается крипты так уж точно. Я все через интернет кошельки  и зачем на свой счет в банке принимать от разных людей,все в интернете а потом от себя и на свой же счет. Какие могут быть вопросы?

Что-то я так до конца и не понял вашу схему вывода. Вы выводите напрямую с ЭПС что ли? В таком случае ведь комиссия может быть существенно выше, чем если бы вы меняли в обменниках.

Share this post


Link to post
Share on other sites
18 hours ago, luckygirl2019 said:

Да это так, но каких-нибудь прям серьезных доказательств они пока не требуют, верят так сказать на слово. Хотя если вы студент и вам пришел миллион рублей, то вариант с фрилансом не пройдет)))

да меня вообще это возмущает... А греф реально не понимает почему мы рабы недовольны ведь он господин и мы долны молчать в тряпочку. Нужно забирать все деньги из банков)

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Posidelkin said:

Да уже давно была эта тема. Сейчас не всплывают такие новые письма, поэтому не думаю, что это продолжится в ближайшие 5-6 месяцев. Может быть придумают, что-то более новое и эффективное.

А чем это не эффективно?) Ну не предоставите вы данные сбербанку, ваши средства так и останутся в блоке, можете так же попасть в черный список, банк вправе послать данные в ЦБ на включения вас в черный список, и тогда эта проблема превратится в очень большую проблему, открыть счет в банках будет практически не возможно.

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, BlackWolf199 said:

Да я думаю нет. Тем более, если прогнать свои деньги через миксер, так там вообще можно будет запутаться. :) Скорее всего все гораздо проще, в том плане, что возможно просто есть разные уровни счетов, и если скажем деньги вам пришли со счета, который в базе числится, как подозрительный - то тогда ваш счет и заблокируют.

Так если человек заявляет о происхождении средств в результате майнинговой деятельности, то с какого счёта должны будут прийти финансы ? Разве что со счёта обменника или биржи...


Лучшие курсы BTC-RUB всегда здесь

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 02.06.2020 at 08:39, Nikita01uz said:

Ну я так же не сталкивался с такой проблемой, ну все же есть отзывы людей что в действительности они зарабатывают по 100 рублей в день и выводят на карту и им прилетают письма счастья от налоговой.

Если есть вклад в банке на приличную сумму,то к вам никогда не будет вопросов,это же понятно,это и есть индивидуальный подход.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Дорогие друзья! Представляем новый автоматический сервис по обмену валют.  UmaPay.online - Умный обмен 24/7   Автоматический обмен криптовалют 24/7/365 Bitcoin (BTC) Litecoin (LTC) Monero (XMR) USDT (ERC-BEP-TRC) с 20.05.2024: Ethereum (ETH) Dai (DAI) Ripple (XRP) Zcash (ZEC) Tron (TRX)  USDC (ERC-BEP-TRC) Perfect Money Payeer Epaycore   Сайт: https://umapay.online/ Email: support@umapay.online Телеграм: umapay   AML - вопросы и ответы: 1) - При обменах, принимаете ли вы криптовалюту клиента на свой локальный кошелек, или сразу на биржевой аккаунт?     - Прием идет на биржевые кошельки 2) - Какой процент общего риска по AML считаете допустимым, до скольки % включительно?     - Процент риска разный и зависят от многих факторов, мы выполняем требования бирж 3) - Какой процент «красного» риска по AML (высокорискованные компоненты транзакции) вы считаете допустимым, до скольки % включительно? (речь о доле в общей сумме)      - процент риска разный и зависят от многих факторов, мы выполняем требования бирж 4) - Что будет с клиентом и его монетами при превышении риска (если вы заметили грязь на своем локальном кошельке), или если ваша биржа заблочила монеты (если вы принимали сразу на биржу)?      - Мы не блокируем и не замораживаем транзакции, но в случае, если биржа заморозит платеж, мы исполняем требования бирж и переадресуем их на клиента. Прикрепляем ссылку на наши: Правила сайта и Политика AML/KYC 
    • Активность в сети Биткойн ( BTC ) приближается к историческому минимуму, при этом трейдеры значительно замедляют транзакции за два месяца с тех пор, как Биткойн достиг нового исторического максимума.   Данные аналитической компании Santiment показывают замедление активности в сети Биткойн за последние несколько месяцев, рисуя тонкую картину текущего состояния криптовалюты. В обновлении X от 11 мая Santiment подчеркнули, что внутрисетевая активность в сети Биткойн является самой низкой с 2019 года. Это наблюдение связано с видимым нисходящим трендом в различных показателях, включая объем транзакций, ежедневные активные адреса и количество китов.  По данным Santiment, объемы внутрисетевых транзакций Биткойна приближаются к самому низкому уровню за 10 лет, а количество ежедневных активных адресов находится на самом низком уровне с января 2019 года.  Кроме того, данные аналитической компании показывают, что китовые транзакции, обычно на сумму более 100 000 долларов, значительно замедлились, отражая уровни, которые в последний раз наблюдались в декабре 2018 года.   Хотя снижение онлайн-активности на первый взгляд может показаться тревожным, аналитики Santiment предположили, что оно не может напрямую коррелировать с предстоящим падением цен на BTC , как это наблюдалось в последние недели. Вместо этого они объясняют спад «страхом толпы и нерешительностью» среди трейдеров, подчеркивая сложную связь между активностью в сети и настроениями рынка. Несмотря на эти проблемы, цена Биткойна на момент написания была относительно стабильной и колебалась чуть выше 61 000 долларов США с небольшим увеличением на 0,1% за последний день.     Монета зафиксировала 24-часовой объем торгов в размере $12,67 млрд, что более чем на 37% ниже, чем в предыдущий день. За семь дней цена Биткойна упала на 4,6%, а это означает, что он отстает от мирового рынка криптовалют, который, по данным CoinGecko, упал на 4,2%. Пока инвесторы проходят через этот период консолидации и сдержанной онлайн-активности, настроения рынка и более широкие экономические факторы, вероятно, будут играть ключевую роль в формировании траектории Биткойна в ближайшие недели. Биткойн, протокол Рун По данным информационной панели Dune Analytics, протокол Runes в Биткойне заработал 135 миллионов долларов США в виде комиссий за транзакции в крупнейшем блокчейне криптовалюты.  Данные внутри сети показали, что токены, выпущенные в соответствии со стандартом, принесли более 2100 BTC в течение недели после сокращения вдвое.   С тех пор активность замедлилась. По данным аналитической панели Dune, на которую ссылается The Block, в пятницу, 10 мая, наблюдался самый низкий уровень активности в протоколе Runes.
    • На удивление сегодня обнаружил копиенный кран на доги, вот он: https://dogefree.in/?r=11182 Судя по всему, свежий. Такой же движок, что был ранее. Пока что платит, минималку можно на FAUCETPAY заказать - 0.027 дога, накопится быстро. Если же на обычный кошель выводить, то придётся копить 250 догов. И даже реварды платят, как на фрибиткоине. Хорошо, если долго продержится, но регаться ли сами решайте, я лишь информирую.
    • Про стейкинг и пулы.   Блокируете баланс всех своих $NOT на 30 дней, взамен получаете уровень. Только уровень. Доход от суммы $NOT в стейкинге не предусмотрен. Начисления процентов не будет. Количество $NOT влияет на уровень, чем больше уровень, тем выше доход с пулов, в которых сможете участвовать. Через 30 дней вся застейканная сумма возвращается на баланс. Сейчас, при выборе стейкинга, получаете уровень по сниженной цене. С момента листинга цена на уровень будет выше (соответствие количества $NOT к уровням изменится).   Ответы на вопросы: 1. В приложении упоминается 155 $NOT в час для Gold уровня - эта цифра только для визуального восприятия, и в конечном итоге может быть другой. 2. Обменивать ваучеры на $NOT можно будет и после 16 мая, этот функционал останется доступен. 3. Стейкинг на примере: 125,000 и 500,000 $NOT в равной степени предоставят Platinum уровень, но позже будет дороже. 4. Трейдинг бот будет выпущен после листинга, следите за обновлениями. 5. Notcoin официально доступен на binance, bybit и okx. Если видите $NOT на других CEX, нужно быть крайне внимательным к своим действиям. 6. Зачисление $wNOT на баланс приложения появится позже. 7. При конвертации ваучера уровень не обновляется, это не ошибка. Позже, возможно, это будет изменено. FAQ По самым популярным вопросам:   - Можно ли вывести монеты с нескольких аккаунтов на одну биржу/кошелёк? ❗️❗️ ❗️❗️НЕТ, 1 аккаунт - 1 биржа или кошелёк, у вас должна быть верификация и там и там, иначе вы рискуете потерять средства.   - Можно ли верифицировать несколько кошельков/бирж на один паспорт?❗️❗️ ❗️❗️НЕТ, если вы так сделаете, рискуете потерять средства и попасть под блокировку.    - Сколько будет стоить $NOT на листинге?❗️❗️ ❗️❗️Никто не знает, цифра может быть любой   - Обнулили баланс Такое может быть если вы накручивали монеты или использовали автокликер, форма на возврат средств была ранее, к сожалению, сейчас вернуть средства уже невозможно.   - Кнопка в приложении не нажимается Доступ открывается всем поочерёдно, в ближайшее время всё заработает.   - Не привязывается кошелёк при заходе Попробуйте подключить ВПН, использовать мобильную связь или очистить кэш Telegram, если все действия выше не работают, просто попробуйте позже   - Можно вывести ноты сейчас? Нет, монеты придут на привязанные кошельки или биржи 16 мая в 15:00 по МСК   - Хочу обменять ваучер на ноты, что делать? Зайдите в Notcoin, сверху привяжите тот кошелёк, на котором есть ваучеры, далее нажать круг с плюсом и обменять свои ваучеры.   - Ваучер не приходит Подождите, среднее время прихода ваучера - от 2 минут до 24 часов. Может быть больше и меньше, но он обязательно придёт.   - Что лучше, стейкинг или вывод? Всё зависит лишь от вашего желания, при стейкинге все монеты будут заморожены на 30 дней, взамен вы получите повышенный уровень и эксклюзивные задания за которые будут начислять $NOT. При выводе вы получите лишь стандартный уровень и задания по сниженной цене $NOT.   - Как вывести ноткоины на Биржу? На главном экране нажать на стрелку вверх, далее Вывод на Биржи (Exchanges) и выбрать удобную биржу.   - Как вывести ноткоины на Телеграм Кошелёк? На главном экране нажать на стрелку вверх, далее Вывод в Telegram(Wallet)   - Можно сделать вывод не на телеграм кошелёк? Пока что нет, вывод на кошельки по типу Тонкипер и ему подобных возможен только после листинга - 16 мая.   - Где найти Адрес и Мемо для депозита на биржу? - Где найти адрес поддержки Notcoin? Адрес поддержки - https://t.me/not_support_chat/158942
    • Маю ще 3 инвайта  Зареєструватися в BLUM
    • Дорогие друзья, на нашем сайте действует акция, 300 рублей на карту за два оставленных отзыва. Обязательное условие, нужно совершить обмен на сумму от 5000 рублей.  По всем направлениям минимальная сумма заявки 5000 рублей! Получить информацию, где нужно оставить отзывы, вы можете на странице выполненной заявки или у оператора.
    • Добрый день, форумчане! Официально: Notcoin листят на Bybit 16 мая 2024. Хотели бы получить от вас обратную связь, желаете ли вы видеть монету Notcoin от телеграмма у нас в списке криптовалют? Благодарим вас, сервис обмена криптовалют cryptonet.pro
    • Заработать после Notcoin? Легко, заходим в BLUM.          Многие говорят об этом проекте, который представляют бывшие топ-менеджеры биржи Binance Владимир Смеркис, Глеб Костарев и Владимир Масляков.Что нужно делать? Переходим в бота; Жмем «Create account»; Вводим никнейм; Нажимаем «Start farming».На этом все. Далее каждые 8 часов заходим в бота для получения поинтов и снова запускаем фарм
×
×
  • Create New...