Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[RukTuk 6]

3 hours ago, Lakerrr said:

Мне такое (слава богу) еще не приходило, хотя возможно и мне такая повесточка прийдет, будет довольно неприятно

Как мне кажется подобные повестки приходят при транзакциях, скажем от 100 тысяч рублей, налоговой просто интересно откуда у безработного такие деньги на счету.

[aleksandraabdel 373]

1 hour ago, mentos87 said:

Государство и так добралось до азартных игр. Ввели налоги в букмекерских конторах. Теперь думают как еще и на крипту ввести налог.

все так и есть, на то оно и государство чтобы налогами облагать, но пока она децентрализованна им сложно отследить цепочки транша денег.

[Ake11a 127]

1 hour ago, mentos87 said:

Государство и так добралось до азартных игр. Ввели налоги в букмекерских конторах. Теперь думают как еще и на крипту ввести налог.

налог конечно будет. Они поймут когда какие здесь деньги будут приходить. Возможно они даже на обычных людей будут вводить налоги. Будет неприятно со стороны нас, людей которые зарабатывают здесь деньги. 

[adddin555 12920]

7 minutes ago, NikolayPetrovich said:

С одной стороны, сбербанк тоже можно понять, ведь при помощи криптовалюты многие недобровосетные пользователи часто совершают незаконные сделки.

а что действительно бывали такие случаи?лично мне пока что сбербанк не задавал ни каких вопросов.наверное это связано с тем что я редко пользуюсь его услугами при выводе доходов с крипты.

[ionshtorm 29279]

46 minutes ago, AliAzarK said:

Да,тут дело не простое.И конечно не обошлось без советов сбер.банку самих государственных структур.Брать какой то % с выручки всех пользователей это лишний миллион а дальше и миллиард долларов.Но пока конечно не берут,только пристреливаются,как это сделать аккуратнее и благонамеренно типо.

конечно же это делается для пополнения государственной казны, но поскольку контролировать транзакции криптовалюты сложно, то решили контролировать выводы через банки, и все это делается под благовидным предлогом борьбы с отмыванием денег.

[Miwka1337 1372]

Ну мне кажется они не сами виноваты, что просят своих пользователей объяснить откуда им поступило распоряжение сверху, что нужно брать объяснения со своих пользователей откуда появились эти деньги. 

[Justjesus 5]

On 20.01.2020 at 17:18, CTMcapone said:

 А они так делали и раньше просто это не был так распространено как сейчас, но я думаю что они не правы делая так 

 Это общемировая практика и нечего в этом такого нет.Как вы думаете зачем нужны скидочные карты в магазинах.От части для того,что бы человек вернулся в магазин из-за дешевизны,но это лишь от части.На самом же деле это все делается для анализа клиентуры и человека,данные могут использоваться для разных целей.Банки делают точно так же ,просто менее прикрыто.

[BrotherKaramazov 5258]

Сколько раз получал на свои счета переводы из-за границы всегда отвечал вежливо что это за выполненную работу, письменный договор не заключался. Налоги как положено будут уплачены. Причем получал суммы в несколько десятков тысяч долларов. Ни разу не приходило требований письменного подтверждения. 

Но счета у меня были не в сбере если что. 

[alex1410 957]

1 hour ago, nvz6354 said:

Но вы же на свою карту сбербенка ведь не биткоины зачисляете а рубли. Поэтому почему вы удивляетесь что банк интересуется происзождением доходов. Им не известно что они получены от продажи крипты вот и попробуйте объяснить

Вот именно! Люди почему-то думают, что кто-то следит за ними. Никто не узнает, пока вы сами не скажете, что это деньги с продажи криптовалюты. Банку просто надо объяснить происхождение крупной суммы, которая пришла на счет. 

[Bibaboba 2209]

1 hour ago, tronbpmac said:

Сбербанк просит объяснять откуда деньги, потому что так им сказало делать правительство. Не думаю что банку вообще хочется знать чем ты там занимаешься.

Конечно не хотят. Я думаю им вообще все равно. Но сейчас один важный момент это то что сбербанк и есть государственный банк. Так что не чего удивляться . Так что самое веселое тут это то что это итак должно было случиться )

[Washou 241]

Ну обьяснить свои доходы тяжело, а тем более в документальном виде, это же криптовалюта. Как они не понимают этого то

[DexterG 5365]

4 minutes ago, Washou said:

Ну обьяснить свои доходы тяжело, а тем более в документальном виде, это же криптовалюта. Как они не понимают этого то

В документальном виде можно подать вообще под другим соусом, сделать так что этот доход не от крипты, а от чего то другого не составит труда

[alex1410 957]

1 hour ago, Justjesus said:

 Это общемировая практика и нечего в этом такого нет.Как вы думаете зачем нужны скидочные карты в магазинах.От части для того,что бы человек вернулся в магазин из-за дешевизны,но это лишь от части.На самом же деле это все делается для анализа клиентуры и человека,данные могут использоваться для разных целей.Банки делают точно так же ,просто менее прикрыто.

Хорошо хоть кто-то эти истины понимает. А то здесь одна половина думает что они спецагенты и никто о них ничего не знает, хотя пользуются разного типа и назначения картами, а KYC при этом считают исщадием ада. А вторая половина думает что можно зарабатывать много денег и при этом не надо платить налоги.

[Lyyk121 3231]

On 18.02.2020 at 13:29, opoq111 said:

Сбербанк сам по себе банк не ахти, так-как есть много разных банков, а именно, что другие банки без поддержки государства, что и дает преимущество. 

наверное сбербанк- самый распиаренный и многопользовательский банк в рф...
У него не особо то и много конкурентов по активным пользователям 

[anstices 135]

55 minutes ago, PoroshenkoP said:

Это очень плохо что банк данный хочет знать все о своих клиентов аж в таких подробностях. Получается регулирование все ближе и ближе

просто мужчина сам тупанул и рассказал о способе своего дохода

думаю, если бы он не сказал, то и проблем не было бы

[Hennessey 179]

На редкость странная и непонятная затея. Возможно, это и сделано для отслеживания незаконных сделок, но выполнено уж очень криво

[serggggg 7396]

если в россии компании будут выпускать свои монеты или токены, то первым работающим будет монета сбербанка. или акции свои токенизируют, будет огромный спрос

[Tarkin4ik 3160]

On 19.01.2020 at 22:13, funderson said:

Такое всегда происходит, но это нечестно, потому что криптовалюта раз никак не отражена в законе и ее нет, то с какого объяснять откуда данные деньги

Мне кажется то что очередная причина к которой сбербанк старается прикопаться чтобы ты платит налоги, на самом деле то что криптовалюта никак не описана в законе но все к ней так стараются придраться, что это уже вызывает смех.

[Chingchong6 153]

Вообще если ни где не указывать про крипту, то они и не узнают. С другой стороны если на твою карту постоянно будут большие суммы падать у них точно появятся вопросы 

[Jordans 4384]

38 minutes ago, topon said:

Им всё равно, главное что бы люди не отмывали свои деньги и исправно платили налоги. Такое происходит во всех странах, не только у нас. 

Но у нас в этом плане прям очень любят хорошо и тщательно работать) чуть налогов не уплатишь, то достанут своими звонками и письмами

[elinaleila 1759]

1 hour ago, Washou said:

Ну обьяснить свои доходы тяжело, а тем более в документальном виде, это же криптовалюта. Как они не понимают этого то

Они все прекрасно понимают, скоро давление на крипту будет только сильнее становиться. Будут чекать транзакции с биржами и так далее. При чем правительство будет требовать этого от всех банков, нигде не укрыться от такого контроля, только оффшор если

[rosopond 1283]

14 hours ago, Efferalgan said:

Ну это лучше, чем на прямую на биржу переводить с карты, я хоть как то пути запутываю и понятное дело, что если им понадобит, они пробьют всю интересующую информацию. Чё уж там, о всех нас, все знают.

Да мы пока не представляем для них никакого интереса, ведь если бы мы имели довольно весомые суммы на счетах, то нас бы втихаря мониторили и не только сотрудники Сбербанка. Сбербанк нас всех мониторит даже когда мы снимаем наличные в банкомате, которые на сегодня супер сверх современные. Я насчитал в одном целых 3 камеры и уверен, что помимо видео и звук эти машины тоже пишут, а потом мы все удивляемся откуда о нас известно столько много информации.

[Fky0x 1045]

я надеюсь люди понимают весь дебилизм сбербанка и перестанут быть их пользователями. чем больше я узнаю о сбербанке и чем больше с ним сталкиваюсь одно отвращение

[rosopond 1283]

11 hours ago, mdv said:

Чтобы себя максимально обезопасить на случай серьезных наездов со стороны банка, налоговой и т.п. я так думаю, нужно иметь в запасе хотя бы скрины с бирж, где видны продажи-покупки, а также история выводов. Ты ж не наркотой банчил - и объясниться будет проще.

Скрины вряд ли помогут, думаю сами банки и налоговая должны четко сформулировать что именно нужно предоставить и в какой форме, иначе такую базу доказательств никто не примет. Вот например Сбербанк должен будет даже создать определенный список документов и приложений к ним, которые они будут принимать на рассмотрение  к тем клиентам, у которых есть крипто валютные активы. Одним словом с них должно начаться, а не с нас.

[rosopond 1283]

12 hours ago, alex1410 said:

Все тут умничают по поводу конфиденциальности платежей, но зря, думаю что до конца года гайки закрутят не только в Сбербанке, а везде и повсеместно. Кошельки российские вообще ох...ели. Киви если не верифицирован можно 1000 только перевести в месяц, Вэбмани и рубля не переведешь и не получишь без верификации. Думаю что ЯД тоже на подходе к этим благам. Так что скоро чтобы сделать перевод будем сами бежать в налоговую, разрешения спросить.

Странно то, что все эти электронные сервисы годами существовали и ничего плохого не происходило, а сейчас взяли и ввели на всех этих топовых сервисах верификацию да еще и многоуровневую. Я согласен с тем, что уж очень сильно наши власти усердствуют по поводу контроля над денежными активами населения, но все равно им не удастся узнать о самом главном, а именно о крипте, ведь к ней ни у Сбербанка, ни у налоговой нет и не будет доступа на уровне распознать каждого из нас по нашим кошелькам.