Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[mazay228 178]

Сбербанк - очень распространенный банк в нашей стране. О нём знает вся страна и вряд ли готова сменить государственный банк на альтернативу

[DexterG 5365]

1 hour ago, mdv said:

Вот вот. Ты озвучил как раз то о чем я смутно подозревал  и интуитивно догадывался. Все как оказывается проще пареной репы - нужно просто делиться, и проблемы с блокировками сами собой улетучиваются.)))

Не ну если дело в картах) то тогда можно брать себе голд и делать то что хочется) но я думаю всё равно рано или поздно они и до таких доберутся и будут звонить,присылать, как только указ сверху дадут

[mdv 37587]

40 minutes ago, alex1410 said:

Конечно! Я вывожу на депозитный счет открытый на два года, но с возможностью пополнения. Они пользуются два года телом депозита, которое все время увеличивается, а я пользуюсь в это время снимаемыми процентами. Все довольны и никаких блокировок и объяснений.

Х.з. на первый взгляд, вроде бы и неплохое решение. Но я ведь бабки из крипты вывожу для потратить, а не для заморозить. Че делать, если нужно сделать крупную покупку? Одних процентов маловато будет.

4 minutes ago, DexterG said:

Не ну если дело в картах) то тогда можно брать себе голд и делать то что хочется) но я думаю всё равно рано или поздно они и до таких доберутся и будут звонить,присылать, как только указ сверху дадут

Да как бы, если пока прокатывает, нужно пользоваться без лишних раздумий. Будут изменения - будем думать и подстраиваться под новые условия.

[MargaretK 654]

5 hours ago, minson1338 said:

Тоже так думаю,просто они выполняют требование налоговой службы и все,не стоит волноваться.

На мой взгляд отчасти подобные требования от сбера являются незаконными, т.к. рф не регулирует такую валюту как крипта, в связи с чем требовать пояснения того как она появилась у пользователя не совсем правильно... они же принуждают отчитываться о количестве кислорода в воздухе

[alex1410 957]

2 minutes ago, mdv said:

Но я ведь бабки из крипты вывожу для потратить, а не для заморозить.

Согласен. Но для меня это не единственный способ заработка и я могу себе позволить это делать. Вот как раз таки у меня получается таким образом собрать крупную сумму на крупную покупку. 

[Mari Ry 10727]

On 21.02.2020 at 09:16, Vasca said:

Ну не понятно, он просит( я про банк) отсчитаться за доходы в налоговую формой ндфл, обычно же налоговая такие письма присылает( если продал машину например до 3х лет владения)

Я думаю им просто нужна информация для перевода денег чтоб разблокировать счёт. Им же нельзя сомнительные счета проводить.

[mdv 37587]

33 minutes ago, alex1410 said:

Согласен. Но для меня это не единственный способ заработка и я могу себе позволить это делать. Вот как раз таки у меня получается таким образом собрать крупную сумму на крупную покупку. 

Не для всех, конечно идеально подходит, но вы похоже нашли для себя именно то что искали.) Я после некоторых размышлений тоже думаю, что такой вариант мне может неплохо зайти, если это понадобится.

[Tankylooper 22]

6 hours ago, Mitya_tv said:

Ну это стандартная операция, звонить могут по любой транзакции, да это не забота а безопасность, ведь если мошенник смог бы обналичивать средства без проблем вы бы задавали банку вопросы почему ничего не предприняли.

Да, так и есть, безопасность. Но я пользуюсь услугами банка уже 7 лет, и данный звонок был первым за все время! Так что, все адреса счетов, связанных с криптой, у них уже на карандаше.

[H14LL 10554]

1 hour ago, alex1410 said:

Конечно! Я вывожу на депозитный счет открытый на два года, но с возможностью пополнения. Они пользуются два года телом депозита, которое все время увеличивается, а я пользуюсь в это время снимаемыми процентами. Все довольны и никаких блокировок и объяснений.

Он сам сообщил что деньги получены от продажи криптовалют. Может если бы он молча перевел, то все нормально было. В ситуацию особо не вдавался, но есть ощущение что это какой-то активист решил таким способом проверить что будет, чтобы шумиху создать вокруг себя. С делами такими вообще налоговая должна разбираться, был как-то перевод относительно крупной суммы родным на сбербанк, вызывали по повестке именно в налоговую.

[VicS 399]

1 hour ago, MargaretK said:

На мой взгляд отчасти подобные требования от сбера являются незаконными, т.к. рф не регулирует такую валюту как крипта, в связи с чем требовать пояснения того как она появилась у пользователя не совсем правильно... они же принуждают отчитываться о количестве кислорода в воздухе

А сбер не за крипту просит отчитаться, а за пополнение счета рублями. А про крипту, как источник пополнения счета рублями, заявил опрашиваемый банком клиент.

[Forceq1 3737]

Чему вы удивляетесь ? Сейчас недавно была новость о том,что сбербанк слила кому то пачку документов клиентов,так что пусть и дальше свои дела мутит,а в крипту не суется.

[DexterG 5365]

50 minutes ago, Tankylooper said:

Да, так и есть, безопасность. Но я пользуюсь услугами банка уже 7 лет, и данный звонок был первым за все время! Так что, все адреса счетов, связанных с криптой, у них уже на карандаше.

Не уверен, что прям таки на карандаш тебя приняли, просто скорее всего так совпало) если история будет повторятся чаще тогда, да стоит подзадуматься

[Desertniy 815]

Я считаю, что лучше всего правительству во всех странах СНГ легализовать использование криптовалют, потому что многим, в том числе и мне, надоело скрываться и боятся звонков из Сбербанка и т.д. Лучше я буду платить налоги, зато спокойно жить 

[alex1410 957]

57 minutes ago, H14LL said:

Он сам сообщил что деньги получены от продажи криптовалют. Может если бы он молча перевел, то все нормально было. В ситуацию особо не вдавался, но есть ощущение что это какой-то активист решил таким способом проверить что будет, чтобы шумиху создать вокруг себя. С делами такими вообще налоговая должна разбираться, был как-то перевод относительно крупной суммы родным на сбербанк, вызывали по повестке именно в налоговую.

Если вы по поводу письма в закрепе топика, то со 100 процентной уверенностью могу сказать, что это фейк, сделанный каким-то активистом, который видимо с какой-то целью хочет запугать российских пользователей, майнеров и трейдеров. Все вы правильно пишите, что такие вопросы решает налоговая.

[Tankylooper 22]

37 minutes ago, DexterG said:

Не уверен, что прям таки на карандаш тебя приняли, просто скорее всего так совпало) если история будет повторятся чаще тогда, да стоит подзадуматься

Я имела ввиду, что не меня взяли на карандаш, а счета сервисов, с которых приобретается и продается крипта) а так кому я нужна со своими копейками😅

[Desktop84 1575]

Если не фэйк,то в этом случае,когда речь идёт о майнинге,можно понять наши власти.Ведь майнеры часто воруют электричество,случаев полным полно,причем находили их по разному,а тут сам пришел,можно сказать явка с повинной.Почему бы и не проверить так тщательно его?

[romeror 1057]

3 hours ago, DexterG said:

Не ну если дело в картах) то тогда можно брать себе голд и делать то что хочется) но я думаю всё равно рано или поздно они и до таких доберутся и будут звонить,присылать, как только указ сверху дадут

Голд карта не спасет от такого. Они же как-то вычислили что парень именно с майнинга или крипты в торговле имеет доход. Тут именно дело принципа. Они и голд будут трусить на такое. Нужно что-то другое думать. 

[Abduraxman 3185]

6 hours ago, alex1410 said:

Тем что контингент тут еще тот, соглашусь. На счет ДойчеБанка, то у них всего два офиса в России, один в Москве, другой в Питере. Как открыть счет здесь я не знаю, потому что я жил 7 лет в Германии, там и открывал счет. Карту сейчас использую в основном во время поездок по Европе, очень удобно как платежное средство, принимают к оплате в любой стране.

А,вот в чем дело.Я сразу так и подумал-что заграницей открывали счет.

Стало быть в дойчебанке тоже кошмарят-при малейшем  подозрении?Ну насчет других не знаю банков у меня яд,киви,билайн и сбербанк -так вот сбербанк-это самое худшее из всех что встречал.Порождение цинизма и тупости.

[Рatylya 153]

Мне кажется это касается, тех у кого очень большие суммы, те кто маленькие суммы выводит их это врядле коснется.... Хоть по поводу темы согласна не очень приятно...

[rosopond 1283]

12 hours ago, Efferalgan said:

Вот именно, что пострадают такие как ты и я, в случае тотального запрета, а других не тронут и ничего это не раздуто, на каждого гражданина нашей страны есть досье, кто он что он, кто его ближайшие родственники и чем он занимается, будь уверен, все под колпаком.

На данный момент все у Сбербанка РФ под колпаком и он уж действительно знает о нас все. Наши переводы, суммы, периодичность, кому платим коммуналку и многое другое. Именно со Сбера и начнется ужесточение и контроль в мире крипто валют.

[klon68 35381]

21 hours ago, neverstoperter131 said:

Я вроде так и  сказал, только немного завуалированно, чтоб человек не сразу испугался. А то "у меня карта рабочая", толку с того нет - вопросы все равно к сумам и источникам. Нет сомнений что просто не дошли к нему если это вообще правда насчет 200к в месяц. Хотел бы так жить я.

Если честно то не верится мне. Сидел бы он тут при таких заработках. Да и банк определенно внимание бы на эти операции обратил бы.

[JCviggen 400]

25 minutes ago, nikitagolovanov123 said:

Это нормально, государству надо знать откуда появляются деньги у народа) Тем более это государственный банк который просто обязан предоставлять подозрительные движения крупных сумм у владельцев их карт)

именно поэтому мы и пользуемся криптовалютой для того чтобы никто не знал откуда у нас деньги и сколько их у нас. каждый имеет на это право. и вот уж банкам точно не надо знать откуда у меня деньги. 

[rosopond 1283]

12 hours ago, alex1410 said:

Ну ФСБ тут при том, что видимо считают что идет финансирование терроризма путем переводов в криптовалюте, по тому же сценарию, что и с наркотиками, вопрос стоит не в отмывании денег.

Да наши власти уже куда только с этим финансированием "грязных" дел не влезли. И Яндекс обязали верифицировать платежи и Qiwi и все это в последние 2-3 года начали вводить. Те, у кого лярды баксов явно найдут способы передвигать свои капиталы, а ничтожные хомячки со своими крохами как всегда станут мишенью. Они просто хотят контролировать денежные накопления населения вот и весь расклад.

[Efferalgan 34968]

47 minutes ago, rosopond said:

На данный момент все у Сбербанка РФ под колпаком и он уж действительно знает о нас все. Наши переводы, суммы, периодичность, кому платим коммуналку и многое другое. Именно со Сбера и начнется ужесточение и контроль в мире крипто валют.

Ну за я получаю в Альфа банке к примеру, так что тут уже сбер пролетает и часть платежей делаю налом, так что и здесь сбер пролетел))) вот, а крипту я покупаю перегоняя деньги с карты Сбера, на Яндекс, а с Яндекса на епайментс. Сейчас временно этот способ не работает, но полгода я действовал таким образом)

[Nikitazap 4060]

2 minutes ago, Efferalgan said:

Ну за я получаю в Альфа банке к примеру, так что тут уже сбер пролетает и часть платежей делаю налом, так что и здесь сбер пролетел))) вот, а крипту я покупаю перегоняя деньги с карты Сбера, на Яндекс, а с Яндекса на епайментс. Сейчас временно этот способ не работает, но полгода я действовал таким образом)

А что вы думаете что ваши операции по перегону фиата с карты на яндекс кошелек это тайная операция? Просто вас не трогают потому что вы делаете покупку крипты. Пока еще это разрешено. Но в будущем думаю что такую возможность могут и прикрыть. Но для начала они покладут свою лапу на фиат полученный от продажи крипты.