Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

Quote

В середине мая 2019 года стало известно о требованиях Сбербанка пояснять доходы, которые клиенты получают от криптовалют. Письмо от кредитной организации опубликовал у себя на странице в Facebook сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.io Владимир Смеркис. В сообщении, которое адресовано не Смеркису, а одному из клиентов Сбербанка, пожелавшему сохранить анонимность, банк просит прислать адрес криптокошелька, никнейм, информацию о фермах и помещениях для майнинга, а также оплаченные счета за электричество. Смеркис рассказал, что получатель письма действительно переводил в Сбербанк деньги, полученные от обмена криптовалют, о чем уведомил банк.

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

sberbank.thumb.jpg.a02d73cab23ab8d55cb8e9f5bfabe2f0.jpg

 

Источник статьи

  • Useful or interesting 4
  • +3 1
  • +4 2
  • +5 3

Share this post


Link to post
Share on other sites

Такое всегда происходит, но это нечестно, потому что криптовалюта раз никак не отражена в законе и ее нет, то с какого объяснять откуда данные деньги

  • Useful or interesting 1
  • +1 1
  • +2 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

А че у здесь удивляться? У меня объяснение одно : государство желает получать ещё и прибыль от налогов с крипты. Ладно, фиат, который они выпускают и контролируют, но крипта ведь принадлежит всем. Почему тогда они не делятся налогами с крипты с нами? 

  • Useful or interesting 1
  • +2 1
  • +3 4

1049351409_.png.8d1427d13c1b3845ff6fed56f93a6751.png

Share this post


Link to post
Share on other sites

Они про любые доходы спрашивают, это не логично, но они так делают. Вообще есть множество других банков у нас, в которых более логичная и интересная политика, чем у Сбербанка. Хоть здесь пока не монополия

  • Useful or interesting 2
  • +1 1
  • +2 1
  • +3 3

Share this post


Link to post
Share on other sites

Ну вариант первый перейти на онлайн кошельки типа Киви и Яндекс, во вторых Сбербанк выборочно согласно закону могут запросить письмом поступление средств , свыше 10000 рублей, и в дальнейшем могут заблокировать счёт пока вы не объясните откуда взялись средства, так же они могут вызвать за частые транзакции в плане поступления средств на карту даже до 10000к, с письмом про крипту и кошелек это они так на понт берут, но к примеру если вы продадите битка на пол ляма то тут вам потрепят нервы, вплодь до передачи в налоговую и срока если надо будет , мой совет, пользоваться онлайн кошельками и обналичивать не скидывая на карты , переводом на кошелёк

Edited by Mikkelson
  • Useful or interesting 2
  • +2 1
  • +5 4

Share this post


Link to post
Share on other sites
17 hours ago, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

sberbank.thumb.jpg.a02d73cab23ab8d55cb8e9f5bfabe2f0.jpg

 

Источник статьи

Из данного письма следует следующее: Вы не сможете пользоваться своими средствами, до тех пор, пока не докажете законность их происхождения, а мы будем изголяться над Вами как хотим.

Начнем по порядку:

1. Указать конкретные модели ферм и их основные параметры: хешрейт и энергопотребление. Вы серьезно? А как называется официально модель фермы самодельной на gpu?  "Набор юного майнера 35771"?  Еще бы индекс ГРАУ  потребовали. А что им даст энергопотребление и хешрейт? Энергопотребление их вообще не должно волновать - для контроля расхода электроэнергии есть другие организации, но уж ни как не кредитная - это уже явное превышение должностных полномочий! Хешрейт можно сказать какой. Это мол они проверят мог ли я добыть с моим хешрейтом столько крипты или не мог. А проверять будут на онлайн калькуляторах так понимаю с действующей сложностью сейчас, а не на момент добычи. А если я в соло копаю, то получается вообще не мог ни одного блока добыть что ли? 

2. Документы на право собственности (аренды) технических средств, на которых производился майнинг.  А простите, это какие документы? Много кто может показать документы на свое оборудование, на свои компы? Это получается чек на оплату и документация на оборудование из магазина. К примеру чеки со временем выцветают. А кто из Китая заказывал  - так там вообще никаких документов нет, тупо адрес на коробке и все.

3. Документы подтверждающие оплату электроэнергии. А счетчик мне не надо поставить в сбер на учет? Простите здесь-то они каким боком к функциям организации, занимающейся учетом электроэнергии и контролирующей своевременную оплату оной?

И самое главное - это не я должен доказывать свою невинивность, а они должны доказать мою виновность, поскольку действует презумпция невиновности. Это финмониторинг при наличии оснований должен заморозить счета, известить правоохранительные органы о возможных противоправных действиях, и последующей проверкой должны заниматься правоохранительные органы. В этих действиях есть признаки предварительного расследования, в УПК Сбербанк не указан в качестве органа имеющего полномочия на данные действия. Почему они так действуют? Все просто. Если они направят соответствующее обращение в правоохранительные органы, то должны быть уверены на 1000% в том, что происхождение моих денежных средств незаконно. В противном случае, после проверки меня правоохранителями и ненахождении в моих действиях события и состава правонарушения, то вполне естественно, что я предъявлю иск самому сбербанку и далеко не собираюсь в такой ситуации ограничиваться только лишь Российскими судами - я повыше пойду и до самого конца. Это просто пока еще прецедентов таких не было, а как появятся, так сразу заднюю начнут включать. 

  • Useful or interesting 8
  • +2 1
  • +5 5

Share this post


Link to post
Share on other sites

Несовсем корректно со стороны банка, так как до сих пор нет адекватной строки закона, в которой бы учитывались все мелочи, иначе как они могут требовать то, что даже еще не оформлено до конца? Вообще лучше не сообщать государству о доходе в виде крипты, гораздо проще все оформить иначе

  • Useful or interesting 1
  • +1 1
  • +3 2
  • +4 2

Share this post


Link to post
Share on other sites

Какой же это бред...

Чужие люди должны узнавать о твоих источниках дохода.Но самое забавное,если подумают ,что ты связан с нелегальным бизнесом ,то каким образом ты себя оправдываешь?

Криптоа по большей части не отслеживается

Share this post


Link to post
Share on other sites
31 minutes ago, Faraonchik said:

Несовсем корректно со стороны банка, так как до сих пор нет адекватной строки закона, в которой бы учитывались все мелочи, иначе как они могут требовать то, что даже еще не оформлено до конца? Вообще лучше не сообщать государству о доходе в виде крипты, гораздо проще все оформить иначе

Ну, просто у самого Сбербанка (как и любого другого коммерческого банка) запросить данные может Центральный банк. В случае сомнительности операций в таком банке, у него может быть отозвана лицензия. Конечно, вряд ли это может случиться со Сбером, но тем не менее и там делают вид, что проверяют законность финансовых операций

  • +4 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

Это то о чем я говорил, если с крипто биржи перевести фиат на карточку то биржа в любом случаи подпишет транзакцию. То же самое касается и того если само лично заявляешь о том что будет поступление от криптовалют.

В итоге банк все подсчитает и выставит счет на уплату с этого всего налогов. Я уверен что платить налог с оборота криптовалют таки обяжут.

  • Useful or interesting 2
  • +4 4

Сначала они тебя не замечают, потом смеются над тобой, затем борются с тобой. А потом ты побеждаешь.

Махатма Ганди

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, LevelUP said:

Это то о чем я говорил, если с крипто биржи перевести фиат на карточку то биржа в любом случаи подпишет транзакцию. То же самое касается и того если само лично заявляешь о том что будет поступление от криптовалют.

В итоге банк все подсчитает и выставит счет на уплату с этого всего налогов. Я уверен что платить налог с оборота криптовалют таки обяжут.

Банк не может и не будет считать ваши налоги. Тем более не выставит никакой счет. Банк - коммерческая организация, которой глубоко все равно, платите ли вы налоги. Для этого есть налоговая. Но банк может запросить информацию о ваших приходах и расходах, чтобы исключить криминальные платежи через свои счета

  • +4 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

Вот это дела, а как так получилось, что Сбер банк это требует? Это получается человек заработанную крипту обменивал и выводил на сбербанк? Жесть вообще... Ну в принципе этого и стоило ожидать...

  • Useful or interesting 1
  • +2 1
  • +3 3

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 minutes ago, xmaverick said:

Банк не может и не будет считать ваши налоги. Тем более не выставит никакой счет. Банк - коммерческая организация, которой глубоко все равно, платите ли вы налоги. Для этого есть налоговая. Но банк может запросить информацию о ваших приходах и расходах, чтобы исключить криминальные платежи через свои счета

Банки могут обязать собирать и отправлять в налоговую ту информацию которую сочтут нужной, и гос банки это коснется в первую очередь. Вообще банк может и от налоговой транслировать клиенту требования или просто заморозить счет по требованию той же налоговой, в общем полномочий не ограниченное количество.

  • Useful or interesting 1
  • +3 1
  • +4 3

Сначала они тебя не замечают, потом смеются над тобой, затем борются с тобой. А потом ты побеждаешь.

Махатма Ганди

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, LevelUP said:

Банки могут обязать собирать и отправлять в налоговую ту информацию которую сочтут нужной, и гос банки это коснется в первую очередь. Вообще банк может и от налоговой транслировать клиенту требования или просто заморозить счет по требованию той же налоговой, в общем полномочий не ограниченное количество.

Согласитесь, выставлять счета и передавать информацию - это разные вещи. К тому же у нас нет гос банков, Сбербанк - коммерческая структура )
Потому все эти запросы лишь для прикрытия собственной жо... репутации ) В налоговую сотрудники банка на вас жаловаться не станут

  • Useful or interesting 1
  • +3 2
  • +4 2

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 minutes ago, xmaverick said:

В налоговую сотрудники банка на вас жаловаться не станут

Жаловаться не станут потому что налоговая сама может потребовать информацию которую их интересует. Фин мониторинг еще ни кто не отменял, если банку кажется что у вас слишком подозрительные переводы (с криптовалют для них подозрительно), будьте любезны отчитаться за каждую принятую Сатоши.

Такие реалии банковской системы.

  • Useful or interesting 1
  • +2 1
  • +4 4

Сначала они тебя не замечают, потом смеются над тобой, затем борются с тобой. А потом ты побеждаешь.

Махатма Ганди

Share this post


Link to post
Share on other sites
19 hours ago, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

sberbank.thumb.jpg.a02d73cab23ab8d55cb8e9f5bfabe2f0.jpg

 

Источник статьи

Откуда же не они знают, что ты получил доходы именно от работы с криптовалютами. На карту приходят рубли и объяснять им никто ничего не должен. 

  • +1 2
  • +2 3

Share this post


Link to post
Share on other sites

Больше всего меня удивляет почему человек вообще рассказал на чем он зарабатывает, ведь если бы он не указал что заработок идет именно через криптовалюты я думаю ничего не пришлось бы ему доказывать, но тут и сбербанк просит предоставить вообще всю инфу о фермах ну это же бред как мне кажется.

  • +4 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

 А они так делали и раньше просто это не был так распространено как сейчас, но я думаю что они не правы делая так 

  • +1 3
  • +2 2

Share this post


Link to post
Share on other sites

Жесть какая, стремно теперь с биржи на карту сбербанка выводить средства. Спасибо автору топика за столь полезный пост. Хотя интересоваться , откуда пришли средства, это не их удел, как я понимаю.

  • +2 3
  • +3 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, Egorka121275 said:

Жесть какая, стремно теперь с биржи на карту сбербанка выводить средства. Спасибо автору топика за столь полезный пост. Хотя интересоваться , откуда пришли средства, это не их удел, как я понимаю.

Я видел уже эту статью в прошлом году, публиковали несколько новостных изданий. И это всего лишь один такой случай, больше ни от кого не поступало таких заявлений, что наталкивает на сомнения относительно подлинности данной истории.

  • +3 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

Требования регуляторов разных будут только ужесточатся со временем. На мой взгляд, готовить нужно все запрошенные банком документы и забирать деньги свои оттуда. По результатам этих разборок с банком решение принимать, перечислять ему следующий раз доходы ваши от майнинга или искать другие кошельки с картами, возможно и за пределами страны.

  • +4 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

Прошлогодний баян , уже по косточкам разобрали ситуацию , выводил и вывожу на карты фиат , никогда вопросов не возникало , главное в пределах разумного по суммам и срокам .

Edited by veles888
  • +2 2
  • +3 2

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я думаю что не является функцией банка требовать объяснений полученый на счет средств. Надо читать договор с банкам и смотреть что они могут требовать и в каких случаях. Если в договоре есть такое тогда правы

  • +2 1
  • +3 3

Share this post


Link to post
Share on other sites
19 hours ago, shmelanatoly said:

Они спрашивают так вне зависимости от источников дохода, другое дело что делают это исключительно выборочно

Выборочно,потому что им не интересны мелкие сумы.Они я полагаю что проверяют в основном гос служащих.Если поступают суммы более 10000р из интернета,а это можно отследить.

  • Useful or interesting 1
  • +2 4

Share this post


Link to post
Share on other sites

Озвученная в Теме новость, уже не нова. А пользователи Сбербанка, да и любых других банков, должны внимательно читать договор, прежде чем открывать счета. Тем более не секрет, что существует Финансовый мониторинг.

  • +3 3

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Стоит оно того, то есть дальше активничать и делать это ради себя, без оплаты тоже можно обойтись на форуме, главное общение, то есть обмен информацией. Где подобное можно делать в реф разделе, до тех пор пока не закончатся все проекты в которых мы участвуем да и если какой-то из проект хорошо выстрелит, то это даст ещё больше стимула дальше активничать на форуме да и если пул пополнят, то это будет хорошим бонусом.
    • Да я дкмаю мелких пользоватей касаться это не будет, да и это больше относится к тем кто работает с нефтью и гоняет оплаты через USDT
    • Да согласен с вами, уж очень не хорошая полоса это и продолжаете она долго, не везёт нам что-то вообще. И с тех времён увы ничего не поднялось, ну кроме того что нужны ещё вложения чтобы быть в списке участников и это ещё не даёт никаких гарантий на получение дропа.
    • Скорее всего к этому всё и идёт касаемо активности на их площадке, где в дальнейшем могут провести раздачу только для тех кто там что-то свапнул. Но будем надеяться, что наши старания будут не напрасны по сбору этих поинтов.
    • Приветствуем вас, уважаемые участники форума!   Мы - команда MoneyCame.com . На рынке обмена электронных валют мы более 2 лет  . Основными принципами нашей работы является надежность и честность . Наши операторы помогут решить любые возникшие вопросы. Для каждого клиента у нас индивидуальный подход . Со всеми актуальными направлениями вы можете ознакомится на сайте MoneyCame.com     E-Mail: moneycame.owners@gmail.com Telegram: @SpasatelMoney Посетите наш сайт: MoneyCame.com   Будем рады помочь!
    • Вот здесь согласен на все 100% потому что сам стараюсь искать сервисы обмена где не нужна волокита с документами и регисттрацией. А Криптобарон как раз лучше всего для этого подходит. Тоже уже не один раз делал там обмены в основном по обналичиванию криптовалют все в лучшем виде , да и выбор монет стейблкоинов и банковских систем тоже очень впечатляет.
    • We are pleased to present to your attention the cryptocurrency exchange service ShapeBTC.com. We want to offer users a simple, secure and reliable way to exchange cryptocurrencies. We understand that there are many cryptocurrency exchange services on the market, and therefore we want to highlight why you should choose ShapeBTC.com: Security: We work to provide the utmost security and privacy for our users. Our service provides reliable protection of user funds and data. Fast exchanges: exchanges take place on average in 20-30 minutes. Anonymity: You do not need to provide personal information to make an exchange. You don't even need to register. Level of customer support: Our customers can be sure that they will receive support for any questions and exchanges 24/7. Reserves: Our reserves allow the client to change cryptocurrency without any limits. Commissions: We charge a small commission to make courses more profitable for customers. No hidden fees. The best conditions for regular customers: special conditions are provided for regular customers that will make exchanges even more profitable. Selection of currencies: we have the widest selection of cryptocurrency pairs. Among them are BTC, XRP, XMR, BNB, SHIBA, APT, OP, ETH and more than 250 other options. We are constantly working to improve our service to provide our customers with the best possible cryptocurrency exchange experience. We offer a simple and intuitive interface that makes the cryptocurrency exchange process easier for our users. Waiting for everybody! Customers who want to leave a review on our platform will receive a nice bonus! Our contacts: Website: shapebtc.com Telegram: @shapebtc Mail: admin@shapebtc.com
    • Да увы как видим после Аркхама нам больше не везёт, хотя таких раздач как у них редко можно встретить да и вообще быть в числе тех счастливчиков. А другие проекты как видим увы в 80-90% являются провальными, но это ещё не конец, когда нам повезёт.
    • Отличный обменник, потому-что средства пришли на адрес очень быстро, спасибо. Очень удобно, а главное безопасность в обслуживании, что очень важно. 
    • Уважаемые Пользователи! Доступны новые направления для обмена.  DAI (DAI) BITCOIN GOLD (BTG) Internet Computer (ICP) Хотим напомнить, что Вы можете получить от нас небольшой бонус в размере 111 RUB  Что нужно сделать для его получения? 1. Совершить обмен на нашем сайте используя мониторинг BestChange. 2. Оставить отзыв на мониторинге BestChange указав номер заявки и почту, с которой создавали заявку. 3. Прислать нам в чат или на почту скриншот созданного отзыва. С наилучшими пожеланиями команда Galaxy-coin.cash.       
×
×
  • Create New...