Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Gegemon666 670]

И почему они уверены в том что люди побегут им рассказывать откуда деньги и прочую интересную информацию. Это всего-то письмо, на которое большинство забьет я думаю

[CrazyPool 25796]

9 hours ago, Ivangarh2019 said:

А как по-твоему выглядит подозрительная операция? Как различать их? Если сумма большая, тогда они будут докапываться?

Подозрительная операция может быть с прямого перевода биржи или же непонятного обменника,хотя есть ещё вариант многочисленные переводы с разных  точек карты РФ,только я с таким не сталкивался хотя опыт работы в банке мне мог бы пригодиться.Честно говоря сложный вопрос,я пока что перевожу при помощи 2 своих проверенных обменников хотя иногда приходится пользоваться и более выгодными основываясь на бестчендж.Если сумма крупная я стараюсь разбивать её на части, что для вас является крупной суммой?) для меня это от 50000 рублей одним переводом

[Tanchik777 4978]

14 hours ago, Nikitazap said:

Конечно не могут. Но инициатива то исходит от банков. Так что для нас разыгрывают классическую схему царь хороший, а бояре плохие. Так что чем быстрее мы перейдем на крипту тем лучше будет для нас. И правительство задумается о том что люди выходят из-под контроля.

Вы думаете, что банк по собственной инициативе начал рассылку таких уведомлений, что-то я сомневаюсь, ладно , если бы такие письма приходили от центробанка, тогда да, а так сбер не самый крупный банк

[Tanchik777 4978]

3 minutes ago, Saaa said:

В смысле сбер не самый крупный банк, это как раз самый крупный банк, а центрбанк это собственно говоря не банк это именно регулирующий государственный орган и банковскими операциями и услугами он не занимается.

Да, ну тогда прошу прощения, я думала, что у вас в стране сбер не главный, есть и другие, по-крупнее

[Quacly 979]

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

[vladlot 236]

On 30.04.2020 at 02:04, Sandly said:

Думаю что такая ситуация может произойти абсолютно с каждым кто выводил криптовалюту на карту банка. И если им покажется это подозрительно то они конечно запросят отчетность о доходов с этого и придется наверняка заплатить налог.

Только вот с налогом не совсем понятная ситуация,какой вид деятельности вы озвучите банку как источник дохода?Не уверен что в нашем налоговом кодексе фигурирует какая либо деятельность связанная с криптовалютой.

[nvz6354 5514]

10 minutes ago, Quacly said:

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

Такую проверку делает любой банк если вам на счет зашла большая сумма денег. И так было всегда просто может вам не приходилось сталкиваться. Может подпольную торговлю чего то незаконного устроили, вот и проверяют откуда деньги

[Santos2002 7635]

2 minutes ago, nvz6354 said:

Такую проверку делает любой банк если вам на счет зашла большая сумма денег. И так было всегда просто может вам не приходилось сталкиваться. Может подпольную торговлю чего то незаконного устроили, вот и проверяют откуда деньги

Только большинство людей всё равно не платят налоги, так что у их будут проблемы. Хотя мне кажется, что те, кто много зарабатывают, всё-таки налоги платят обычно.

[Bibaboba 2209]

28 minutes ago, Quacly said:

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

Да. Это нормальное явление я считаю. По тому что какому государству выгодно то что заработанные деньги идут мимо кассы как говорится. И я думаю что это придет и на другие банки. Но опять же это все ещё не точно. Сами же знаете по сто раз законопроекты переделывают 

[dimaskd 13146]

On 08.05.2020 at 00:31, Autlo said:

Да если вы не будете переводить действительно большие суммы, то банк на вас не обратит внимание, а если выше нормы - то налоговая.

Это не только со Сбербанком,в Украине тоже средние и большие суммы подпадают под блокировку карты в некоторых банках.В Европе с такими операциями ещё серьезнее,про Китай вообще молчу.

[benzotrav 37724]

15 hours ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Национальный банк страны, а Вы это скажите банку, который увидел у Вас лишние деньги которые Вы не можете объяснить, либо барыга либо еще черные дела, все таки не спроста они это все делают а ради безопасности.

[Egorka121275 7405]

Лично я после таких новостей со Сбербанком работать прекращаю, никаких депозитов и карт в этом банке заводить не намерен. Думаю, что я такой не один.

Edited May 10, 2020 by Egorka121275

[RECKRUT 1097]

1 hour ago, Quacly said:

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

И скорее всего,в скором времени,всех,кто имеет доход и не имеет работы и при этом пользуется данным банком будут заставлять отдавать налоги 

[Ivangarh2019 583]

1 hour ago, Quacly said:

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

Ну интересно, что будет если мы объясним где заработали криптовалюту. Что они смогут нам сделать? Не будут же замораживать счёт.

[Forceq1 3737]

1 hour ago, Quacly said:

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

Самозанятность вообще наверное они расценивают как что-то не легальное.Сбербанк все меньше и меньше внушает доверие к себе,по этому лучше не связываться с ним.

[alex1410 957]

7 minutes ago, Forceq1 said:

Самозанятность вообще наверное они расценивают как что-то не легальное.Сбербанк все меньше и меньше внушает доверие к себе,по этому лучше не связываться с ним.

Если человек официально оформлен самозанятым, то все легально, плати 5% налога и никто не будет ни вопросов задавать ни платежей блокировать. Кстати на сайте Сбербанка даже есть раздел отведенный для помощи в оформлении самозанятости не выходя из дома. А по поводу уменьшения доверия, то назовите в РФ хоть один банк, который увеличивает доверие клиентов? Думаю нет таких, все приблизительно одинаковые. 

[Pechkin2020 181]

1 hour ago, vladlot said:

Только вот с налогом не совсем понятная ситуация,какой вид деятельности вы озвучите банку как источник дохода?Не уверен что в нашем налоговом кодексе фигурирует какая либо деятельность связанная с криптовалютой.

Фигурирует, только формулировки другие. Они по моему записываются как доходы с биржи и ценных бумаг, в любом случае вам найдут способ, как их приписать.

[marg1nal 10]

1 hour ago, Quacly said:

Сбербанк это теперь государственный банк и неудивительно, что такие меры будут вводиться. Государство обеспокоенно тем, что многие люди самозаняты и не платят налоги, поэтому начинают собирать информация и просить объяснения. 

С каких пор сбербанк это государственный банк? его хозяин сейчас в политике это да, но это не делает его государственным, и вот у меня вопрос разве самозанятые не платят налог 13% я прост за это не шарю, но мне кто-то говорил что они платят налог

[maior99 28708]

1 minute ago, marg1nal said:

С каких пор сбербанк это государственный банк? его хозяин сейчас в политике это да, но это не делает его государственным, и вот у меня вопрос разве самозанятые не платят налог 13% я прост за это не шарю, но мне кто-то говорил что они платят налог

Я вам страшную тайну открою. но вы ее не кому не говорите. Сбербанк всегда был государственным, только раньше контрольный пакет принадлежал ЦБ, а теперь напрямую правительству, ни кто не даст такой актив в частные руки. 

[serkagan 1447]

16 hours ago, DonCryptello said:

А кто так будет делать? Это значит придти в банк и сказать берите с меня налоги .В чем смысла? Плюшек то никаких нету. Да и палка в колёса нам никто не вставляет ( пока что). А если и будут пытаться то мы уже видели всю их мощь на примере телеграмма. Даже с ним не справились.

Ну нам этого точно не надо, что бы ходить и делиться своими доходами ), поэтому просто работаем пока все висит в подвешенном состоянии, ну а дальше видно будет, что и как )

[ionshtorm 29280]

43 minutes ago, Ivangarh2019 said:

Ну интересно, что будет если мы объясним где заработали криптовалюту. Что они смогут нам сделать? Не будут же замораживать счёт.

попытаться объяснить то конечно можно, но если они потребуют доказательства, то где их взять ? довольно сложно будет доказать, что вы получили деньги с раздачи монет на каком то баунти или кране, если это было года 3 тому, думаю что лучше избегать до последнего таких объяснений.

[DonCryptello 0]

27 minutes ago, alex1410 said:

Если человек официально оформлен самозанятым, то все легально, плати 5% налога и никто не будет ни вопросов задавать ни платежей блокировать. Кстати на сайте Сбербанка даже есть раздел отведенный для помощи в оформлении самозанятости не выходя из дома. А по поводу уменьшения доверия, то назовите в РФ хоть один банк, который увеличивает доверие клиентов? Думаю нет таких, все приблизительно одинаковые. 

5%? Разве не 18% как у всех других граждан? Да и даже если пять не имеет смысла идти и оформляться. Если ты работаешь на фриланс биржах то у тебя просто из заработка налоги вычитают и всё. А если ты трейдер то тебе тем более не надо. Тебя ведь никак не отследить.

[adddin555 12920]

11 hours ago, Gegemon666 said:

И почему они уверены в том что люди побегут им рассказывать откуда деньги и прочую интересную информацию. Это всего-то письмо, на которое большинство забьет я думаю

ну если бы мне прислали такое письмо то я бы с удовольствием ответил откуда и где я заработал эти деньги.ведь я зарабатываю честным путем поэтому бояться мне не чего.хотя я все равно считаю что сбербанк слишком много на себя берет.

[serkagan 1447]

16 hours ago, alex1410 said:

Не знаю за другие банки и в других странах, но Сбербанку достаточно сказать что деньги с биржи и никаких больше объяснений они не требуют. Думаю просто не надо углубляться в подробности при объяснении.

Возможно да, что для банковской системы это может быть и достаточно, так как в тонкости они вникать не будут, но лучше конечно, вообще не создавать такие ситуации, что бы возникали такие вопросы от банков )

[Freddy Bunnershift 385]

41 minutes ago, ionshtorm said:

попытаться объяснить то конечно можно, но если они потребуют доказательства, то где их взять ? довольно сложно будет доказать, что вы получили деньги с раздачи монет на каком то баунти или кране, если это было года 3 тому, думаю что лучше избегать до последнего таких объяснений.

Ну как мне кажется,врятли они начнут докапываться до того,что произошло года так три назад. Та и к тому же.если сумма не слишклм большая,можно просто сказать,что вам родители скинули или друг долг отдал