Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[mario10 8773]

On 06.05.2020 at 11:55, Detective Suika said:

Ну кризиса в целом вроде пока что нет, не обязательно обменивать на фиат и светить доходы перед банком, можно спокойно пересидеть в usdt.

Ну есть такие люди которые работу потеряли, но имеют какой-то капитал в вид криптовалют и им уж точно наверное выбирать не прийдется. Тут наверняка без вариантов, так бы каждый поступил

[melpres 4403]

On 27.04.2020 at 14:38, dimaskd said:

Немного не то же самое,вроде бы запретили покупать доллары через интернет банкинг после перехода в государственную структуру.Кстати Коломойский ещё может отсудить у государства свой банк.

Знаю, возможно это будет и к лучшему, если вдруг введут закон о крипте то лучше бы банку быть не государственным, возможно меньше будет рисков налететь на налог.

[АннаЗемская 619]

Вообще конечно придётся как то переводить на сторонние сервисы,немножечко рисковать и платить большие комиссии а потом переводить уже на сбер банк.

[shell 2836]

5 hours ago, TheForward said:

Когда в магазинах введут возможность оплаты за криптовалюту, то фиатные деньги мы начнем меньше использовать.

В некоторых магазинах уже сейчас можно расплачиваться криптой. Но там это сделано тайно, либо через специальный сервис прокладку, который отдаёт магазину только фиат, чтобы гос органы не подкопались.

[alex1410 957]

14 hours ago, Grand said:

А некоторые биржи и так уже сами сливают информацию налоговой.

Ну с какой такой радости биржа не находящаяся под юрисдикцией к примеру РФ, будет сливать данные в налоговую РФ? Не фантазируйте)) Даже Сбербанк, фактически являясь государственным банком, сам не предоставляет налоговой никаких данных, а только по прокурорской или судебной санкциям.

[zulor 1143]

15 hours ago, Alehanbro said:

Сейчас идет массовое внедрение приложений для отслеживания наших действий из-за коронавируса. Говорят, что приложению нужно разрешить доступ к контактам, фото и так далее. Не удивлюсь, если таким образом будут отслеживаться наши действия в интернете, в том числе и сайты, на которых зависаем. Не исключено, что будут мониторить тех, кто торгует на биржах, и отправлять из сбербанка письма счастья

Не зря же некоторые биржи внедряют в свою политику прохождение КУС, как раз таки чтоб потом предоставить банкам информацию о своих клиентах. Лучше пройти мимо таких бирж.

[serkagan 1447]

18 hours ago, Elena38 said:

Да, намного менее заметны будут мелкие суммы, которые вы будут обналичивать. Так же, есть способы, как можно обналичить средства, даже крупные суммы, но государство, налоговая ничего даже не заметит.

Согласен, если есть способы для обналички крупных сумм в тайне от надзорных органов, то это здорово и может нам помочь спокойно работать не сильно опасаясь )

[bulgakowa2009 35335]

21 hours ago, Krosh2020 said:

Ну я хоть и живу в Украине но я всегда вывожу через один обменник ну может просто у меня еще не очень большие суммы

На данный момент как я понимаю налоговые органы не особо интересуют платежи до 5000 гривен. Потому как до 5.000 верифицироваться при платеже не обязательно, но если вы платите сумму выше, то уже нужно предъявлять паспорт

[DonCryptello 0]

49 minutes ago, alex1410 said:

Ну с какой такой радости биржа не находящаяся под юрисдикцией к примеру РФ, будет сливать данные в налоговую РФ? Не фантазируйте)) Даже Сбербанк, фактически являясь государственным банком, сам не предоставляет налоговой никаких данных, а только по прокурорской или судебной санкциям.

Она может сливать данные например за то чтобы их биржу не стали банить на территории страны. Я уверен у власти много рычагов давление на такие сервисы. Но надеюсь что ничего подобного нет ибо я налоги платить не хочу.

[Grand 17332]

46 minutes ago, alex1410 said:

Ну с какой такой радости биржа не находящаяся под юрисдикцией к примеру РФ, будет сливать данные в налоговую РФ? Не фантазируйте)) Даже Сбербанк, фактически являясь государственным банком, сам не предоставляет налоговой никаких данных, а только по прокурорской или судебной санкциям.

А с какой стати некоторые биржи сейчас требуют документы об отсутствии налоговых задолженностей и чистоты доходов, в том числе и у граждан РФ? 

Сбер уже давно предоставляет данные налоговой.

https://www.znak.com/2014-05-29/cherez_mesyac_nalogovaya_budet_znat_vse_o_bankovskih_schetah_i_vkladah_kazhdogo_iz_nas

Как я погляжу, вы слишком наивны и верите в добрые сказки, реальность намного суровее.

[NikeFit_7777 14238]

3 minutes ago, Grand said:

А с какой стати некоторые биржи сейчас требуют документы об отсутствии налоговых задолженностей и чистоты доходов, в том числе и у граждан РФ? 

Сбер уже давно предоставляет данные налоговой.

https://www.znak.com/2014-05-29/cherez_mesyac_nalogovaya_budet_znat_vse_o_bankovskih_schetah_i_vkladah_kazhdogo_iz_nas

Как я погляжу, вы слишком наивны и верите в добрые сказки, реальность намного суровее.

Да просто не понимаю вот зачем так сильно волноваться тогда по этому поводу то? Ну если скажут вам предоставить все свои транзакции без проблем же можно всё предоставить так-то, к тому же речь идёт про действительно очень большие суммы. А если будете выводить себе на карту 500 долларов, уж точно никто ничего вам не скажет.

[LelouchLamperuch 421]

14 hours ago, Gegemon666 said:

Кто б сомневался на самом деле. Я примерно этого и ожидал от гос банка, что он непременно начнет лезть в дела людей и отправлять подобные просьбы. Ну я как понимаю их можно игнорировать пока что

Думаю, что такое пложение дел долго не продлится, они уже готовят новые законы по регулированию крипты на рынке РФ, и системы опознания подозрительных переводов у них тоже в порядке, думаю, что скоро нам придется придумывать более хитроумные способа вывода крипты в фиат 

[TheForward 1104]

1 hour ago, shell said:

В некоторых магазинах уже сейчас можно расплачиваться криптой. Но там это сделано тайно, либо через специальный сервис прокладку, который отдаёт магазину только фиат, чтобы гос органы не подкопались.

Это хорошо. Вот только я не понимаю, у нас в Беларуси криптовалюта легализована. Но ни в одном магазине нет возможности оплатить ей.

[Elena38 0]

18 hours ago, SeraFimaNk said:

Можно себе заказать полностью анонимную, децентрализованную криптовалютную карту, с помощью неё вы легко сможете обналичивать свои монеты в реальные деньги.

А такая вообще существует? Все сервисы, проекты, которые предоставляли данные карты, вроде бы во всех нужно было проходить обязательную верификацию.

[alex1410 957]

11 minutes ago, Grand said:

А с какой стати некоторые биржи сейчас требуют документы об отсутствии налоговых задолженностей и чистоты доходов, в том числе и у граждан РФ? 

Сбер уже давно предоставляет данные налоговой.

https://www.znak.com/2014-05-29/cherez_mesyac_nalogovaya_budet_znat_vse_o_bankovskih_schetah_i_vkladah_kazhdogo_iz_nas

Как я погляжу, вы слишком наивны и верите в добрые сказки, реальность намного суровее.

Мне кажется это вы или слишком наивны или слишком напуганы, раз верите непонятным интернет-изданиям, где информация с официальных ресурсов налоговой или Сбербанка? Если бы вы когда-то работали должностным лицом в подобных организациях, то понимали бы что втихаря такие дела не делаются, потому что это потянуло бы за собой миллионы судебных исков к банку и налоговой.

Если вам мало таких аргументов, то приведу свой личный пример, что я новый гражданин РФ, вступивший в 2017 году в гражданство РФ, а до этого я 3 года жил без гражданства и имел не оформленный бизнес, хоть и законный. За 3 года у меня по карте Сбера были движения сумм на миллионы рублей и в том числе связанные с криптобиржами. В 2017 году, получив гражданство я оформился в налоговой как ИП и в налоговой по сей день ко мне нет никаких вопросов, за те годы, что я жил без гражданства и получал переводы и отправлял со счета Сбербанка. Объясните почему, если по вашим утверждениям Сбер передает данные налоговой? 

[bulgakowa2009 35335]

21 hours ago, PavoliteOS said:

Ну это конечно геморой целый, особенно для тех людей, которые хотят сразу и всю котлету вывести,  например если нужно купить квартиру и тд

такую сумму я даже представить боюсь как долго вам придется выводить, чтобы не вызывать подозрений и не провоцировать банк на выяснение источников его финансирования. Хотя в принципе если вы сможете объяснить откуда деньги и доказать что вы с них оплатили налоги, то можно и всю сумму сразу выводить

[vova777 396]

1 hour ago, serkagan said:

Согласен, если есть способы для обналички крупных сумм в тайне от надзорных органов, то это здорово и может нам помочь спокойно работать не сильно опасаясь )

Таких методов есть множество и ясно никто не будет про ето сильно афишировать однако в каждом городе есть крипто общество которое с радостью купит у вас или продаст вам крипту за наличку при встрече

[Grand 17332]

23 minutes ago, alex1410 said:

Мне кажется это вы или слишком наивны или слишком напуганы, раз верите непонятным интернет-изданиям, где информация с официальных ресурсов налоговой или Сбербанка? Если бы вы когда-то работали должностным лицом в подобных организациях, то понимали бы что втихаря такие дела не делаются, потому что это потянуло бы за собой миллионы судебных исков к банку и налоговой.

Если вам мало таких аргументов, то приведу свой личный пример, что я новый гражданин РФ, вступивший в 2017 году в гражданство РФ, а до этого я 3 года жил без гражданства и имел не оформленный бизнес, хоть и законный. За 3 года у меня по карте Сбера были движения сумм на миллионы рублей и в том числе связанные с криптобиржами. В 2017 году, получив гражданство я оформился в налоговой как ИП и в налоговой по сей день ко мне нет никаких вопросов, за те годы, что я жил без гражданства и получал переводы и отправлял со счета Сбербанка. Объясните почему, если по вашим утверждениям Сбер передает данные налоговой? 

И что с того? Я за три года в крипте без всяких ИП прогнал через Сбер и не только суммы достаточные для покупки дорогой квартиры и дорогой машины и ещё много чего и ко мне тоже никаких вопросов не возникло. 

 

Вот вам ссылка на закон, по которому банки обязаны передавать ФНС интересующие их сведения.

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

 

Edited May 8, 2020 by Grand

[Docent 8548]

Сбербанк пока что просит, а в Украине вообще вступил закон в действие позволяющий банкам самим мониторить движение денег граждан, на сумму более 5000 гривен всего навсего! Сам закон о крипте не принят, а следить разрешили, теперь начнут появлятся криптообменники за наличку!

[Elena38 0]

1 hour ago, serkagan said:

Согласен, если есть способы для обналички крупных сумм в тайне от надзорных органов, то это здорово и может нам помочь спокойно работать не сильно опасаясь )

Ну, думаю, что в будущем за использование таких незаконных способов каким-то образом будут наказывать людей, возможно.

[alex1410 957]

7 minutes ago, Grand said:

И что с того? Я за три года в крипте без всяких ИП прогнал через Сбер и не только суммы достаточные для покупки дорогой квартиры и дорогой машины и ещё много чего и ко мне тоже никаких вопросов не возникло. 

 

Вот вам ссылка на закон

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

 

Вот вы сами себе сейчас противоречите)) То вы говорите что Сбербанк предоставляет все данные в налоговую, то говорите, что сами прогнали через Сбербанк большие суммы и к вам ни каких вопросов, со стороны налоговой. Сами подумайте, как все это может быть одновременно??? Да если бы только в налоговой узнали даже о десятой части тех доходов которые вы получили, вас бы уже на таких качелях налоговая катала, что не знали бы как с этих качелей спрыгнуть))

А ваша ссылка на статью 115 Федерального Закона здесь не при чем. По этому закону банк должен блокировать подозрительные транзакции и о них сообщать в налоговую и правоохранительные органы. Но не сообщать о каждом движении средств. Так что не путайте грешное с праведным и кстати ст.115 ФЗ выполняет не только Сбербанк, а и все другие. 

[serkagan 1447]

17 minutes ago, vova777 said:

Таких методов есть множество и ясно никто не будет про ето сильно афишировать однако в каждом городе есть крипто общество которое с радостью купит у вас или продаст вам крипту за наличку при встрече

Да, такой метод с передачей крипты при личной встрече тоже выглядит как вариант и вполне можно его использовать, поэтому конечно я думаю, что мы всегда можем найти выход ситуации при желаний и не светиться перед государством ) 

[Grand 17332]

11 minutes ago, alex1410 said:

Вот вы сами себе сейчас противоречите)) То вы говорите что Сбербанк предоставляет все данные в налоговую, то говорите, что сами прогнали через Сбербанк большие суммы и к вам ни каких вопросов, со стороны налоговой. Сами подумайте, как все это может быть одновременно??? Да если бы только в налоговой узнали даже о десятой части тех доходов которые вы получили, вас бы уже на таких качелях налоговая катала, что не знали бы как с этих качелей спрыгнуть))

А ваша ссылка на статью 115 Федерального Закона здесь не при чем. По этому закону банк должен блокировать подозрительные транзакции и о них сообщать в налоговую и правоохранительные органы. Но не сообщать о каждом движении средств. Так что не путайте грешное с праведным и кстати ст.115 ФЗ выполняет не только Сбербанк, а и все другие. 

Я ничего не путаю и никак не противоречу и я не один такой, кто подобным образом выводил деньги, налоговая начнёт что-то подозревать, если будут регулярно поступать  суммы. Я же выводил на разные карты разных банков и на разных людей разные суммы в разное время. Под подозрительную может попасть любая транзакция, были случаи когда и перевод в 20 тыр. блокировали, знакомому 120 тыр. заблокировали за проданную машину.

Edited May 8, 2020 by Grand

[Mihail1234 25]

On 20.01.2020 at 01:16, shmelanatoly said:

Они спрашивают так вне зависимости от источников дохода, другое дело что делают это исключительно выборочно

Это действительно делают выборочно, им просто не выгодно привлекать людей, которые зарабавают по 1000 рублей в месяц с криптовалюты, а кто вертит огромными суммами, то это их вареант. Я конечно не могу утвержать, но подозреваю) 

[alex1410 957]

1 hour ago, DonCryptello said:

Она может сливать данные например за то чтобы их биржу не стали банить на территории страны. Я уверен у власти много рычагов давление на такие сервисы. Но надеюсь что ничего подобного нет ибо я налоги платить не хочу.

Конечно ничего подобного, по крайней мере пока нет. Хотя не буду отрицать, что если появятся какие-то строгие законы регламентирующие работу криптобирж или запрещающие оборот крипты, то такое может иметь место. "Шашками махать" у нас власти любят, к сожалению.