Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[TheForward 1104]

16 minutes ago, zulor said:

Как это юридическое лицо ? Я думал сбербанк в России это их национальный банк, государственный. Но даже если и юр лицо, то они очень трепетно относятся к законам, видать лицензией дорожат.

Просто в Беларуси у национального банка нету таких полномочий, чтобы объяснять происхождение доходов от криптовалют. Только налоговая инспекция требует, доказательство криптодеятельности, дабы освободить от уплаты налогов. 

[Sainmig 1041]

2 hours ago, RostyanTT said:

А если они и на обменники надавят? Или вообще прикроют их, если государству что-то не понравиться, я думаю они найдут выход из ситуации. 

На обменник могут надавить легко, скажут что они отмывают деньги и потребуют всю информацию по сделкам и могут найти так кучу людей которые делают переводы крипты в фиат.

[shell 2836]

38 minutes ago, TheForward said:

А в России Сбербанк является юридическим лицом, которое уполномочено требовать с населения объяснения происхождения доходов?

Нет, они не имеют на это никакого права. Это же просто банк. Но, они требуют и прикрываются законом о финансировании терроризма. Очень удобный лайвхак для них.

Edited May 6, 2020 by shell

[АннаЗемская 619]

Опять же,легализация доходов с крипты и сама легализация крипты,особенно в России, в последнее время становится одной из жарких тем для обсуждения,но по моему всё это бесполезно,так как легализации не будет.

[OKSY12 2092]

1 hour ago, Detective Suika said:

Ну кризиса в целом вроде пока что нет, не обязательно обменивать на фиат и светить доходы перед банком, можно спокойно пересидеть в usdt.

Если вы и выведете что-то в банк,то не обязательно свои доходы перед ним спалите,потому что иногда банки и не засчитывают поступления как какой-то доход,а в тезере сидеть сейчас смысла нет рынок идет вверх. 

[shell 2836]

7 minutes ago, Zadroticks17 said:

Ну так банки полностью подчиняются государству, если банки не будут подчиняться, то государство просто может закрыть всю их банковскую систему, поэтому банки вынуждены подчиняться государству, думаю так.

И что, что они подчиняются государству? Это им не даёт право что-то требовать от других организаций. Под таким соусом любая компания, тоже может прийти в банк и просить все данные по счетам и переводам клиентов. Они ведь тоже подчиняются государству 🙂

[NikeFit_7777 14238]

2 minutes ago, OKSY12 said:

Если вы и выведете что-то в банк,то не обязательно свои доходы перед ним спалите,потому что иногда банки и не засчитывают поступления как какой-то доход,а в тезере сидеть сейчас смысла нет рынок идет вверх. 

Да в любом случае стоит думать когда вы выводите действительно очень большие суммы себе на счета вот тогда действительно стоит опасаться на самом деле, а если вы банально выводите по 500 долларов в месяц, в любом случае вообще ничего не будет. Так как речь просто напросто идёт про очень большие суммы на самом деле.

[Vonuchkins1337 409]

16 hours ago, Kontrobas said:

Сбербанку вряд-ли кто-то сообщит правдивую информацию, к тому же не думаю что всем кто имеет дело с криптовалютой приходят такие письма. В большинстве случаев люди используют обменники и там уже деньги приходят от другого физического лица. Никак не подкопаться

Это письмо (если не фейк, а вроде и не фейк) пришло майнеру, подобных писем никому до этого вроде не приходило, да и после того случая я не слышал о этих письмах 

[Zaika 1399]

4 minutes ago, shell said:

И что, что они подчиняются государству? Это им не даёт право что-то требовать от других организаций. Под таким соусом любая компания, тоже может прийти в банк и просить все данные по счетам и переводам клиентов. Они ведь тоже подчиняются государству 🙂

Дает, требует регулятор этого если вы не знали а именно ЦБ, цб подает запрос в банк для уточнения информации к примеру по вашему счету, банк должен ответить, отсюда банки и подстраховываются, плюс ко всему об этом есть информация в вашем договоре, если вы его подписали то будьте добры соблюдать все условия его)

[shell 2836]

2 minutes ago, Zaika said:

Дает, требует регулятор этого если вы не знали а именно ЦБ, цб подает запрос в банк для уточнения информации к примеру по вашему счету, банк должен ответить, отсюда банки и подстраховываются, плюс ко всему об этом есть информация в вашем договоре, если вы его подписали то будьте добры соблюдать все условия его)

Не даёт. В данном случае речь идёт не о клиентах банка, а о клиентах биржи. К которым банк не имеет никакого отношения.

[Skvoretz 348]

Как я понимаю, сбербанк просит объяснить любые сомнительные по его мнению операции.
А здесь же товарищ просто переборщил с суммой, потому и вызвал подозрение, уж больно на обнал похоже )

[alex1410 957]

6 minutes ago, Zaika said:

Дает, требует регулятор этого если вы не знали а именно ЦБ, цб подает запрос в банк для уточнения информации к примеру по вашему счету, банк должен ответить, отсюда банки и подстраховываются, плюс ко всему об этом есть информация в вашем договоре, если вы его подписали то будьте добры соблюдать все условия его)

Не будет ЦБ ни чьим счетом заниматься. Запросы могут делать либо фискальные либо правоохранительные органы и только на основании решения суда или прокурорских санкций. Так что не включайте фентези, почитайте основательно как производятся процессуальные действия по административному и уголовному кодексам. Во всех остальных случаях происходит нарушение закона.

[TheForward 1104]

43 minutes ago, shell said:

Нет, они не имеют на это никакого права. Это же просто банк. Но, они требуют и прикрываются законом о финансировании терроризма. Очень удобный лайвхак для них.

Странные ребята. Я так понимаю, что в случае отказа предоставить данные о доходах, они сразу же обращаются в правоохранительные органы?

[shell 2836]

4 minutes ago, TheForward said:

Странные ребята. Я так понимаю, что в случае отказа предоставить данные о доходах, они сразу же обращаются в правоохранительные органы?

Нет. Они сразу блокируют счета клиента. И ждут от него подтверждающих документов, разводят бюрократию и т.д. Такими темпами, скоро люди за криптой сами побегут. Лишь бы с банками дела не иметь.

Edited May 6, 2020 by shell

[Arkmalvik 1469]

Не все клиенты сбербанка с этим сталкиваются, я тоже их банк использую но меня на много лет никогда не просили объяснить доходы, да даже из банка ниразу не звонили чтобы о чем то спросить.

[marg1nal 10]

2 minutes ago, Arkmalvik said:

Не все клиенты сбербанка с этим сталкиваются, я тоже их банк использую но меня на много лет никогда не просили объяснить доходы, да даже из банка ниразу не звонили чтобы о чем то спросить.

Если на ваш счет придет крупная сумма то можете не сомневаться позвонят и спросят откуда эти деньги, и не вздумайте говорить что с крипты

[luckygirl2019 13653]

18 hours ago, alex1410 said:

А зачем давить на Сбербанк, если он принадлежит государству и имеет прямое управление кабинетом министров РФ. Давить будут на другие банки, а через них на их клиентов. Хотя если честно у меня почему-то больше доверия именно к Сбербанку, чем какому-то частному. Сбер хотя бы в открытую играет, а от частных можно ожидать сюрпризов.

Так у нас многие до сих пор наивно полагают, что Сбербанк не подконтролен государству))) я думаю что налоговая уже давно осведомлена про транзакции клиентов сбера. А вот другие банки полагаю тоже скоро начнут втягиваться в этот процесс.

[Andreichenko 648]

Сбербанку всё таки стоит обьяснять,где вы взяли некую сумму денег,к которой они придрались.И пусть вы даже не скажите,что вы взяли её с крипты,а например то,что вам вернули долг,тут главное диалог.

[SpeedKhan 1287]

15 minutes ago, Arkmalvik said:

Не все клиенты сбербанка с этим сталкиваются, я тоже их банк использую но меня на много лет никогда не просили объяснить доходы, да даже из банка ниразу не звонили чтобы о чем то спросить.

Ну я думаю много кто использует сбербанк просто надо переводить мелкими частями, за раз не больше 10к чтобы не вызывать подозрений, а если сразу выводить по 100к я думаю даже вам позвонят))

[alex1410 957]

1 hour ago, luckygirl2019 said:

я думаю что налоговая уже давно осведомлена про транзакции клиентов сбера.

В этом вопросе вы кардинально ошибаетесь)) Даже государственный банк, такой как Сбербанк, должен сохранять банковскую тайну и предоставлять выписки по счетам, только либо по санкции прокурора либо по решению суда. Так что думаю что пока банки только мониторят и накапливают данные. 

[nvz6354 5514]

2 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Это письмо (если не фейк, а вроде и не фейк) пришло майнеру, подобных писем никому до этого вроде не приходило, да и после того случая я не слышал о этих письмах 

Может просто другие здесь на форуме об этом не писали. Но я думаю это была выборочная проверка и просто человеку не повезло. Есть какая то сумма (у нас в Украине это 400тыс сейчас) которую мониторят обязательно а все что ниже заходит то дело случая

[Vasca 827]

4 minutes ago, Reed said:

Ничего удивительного, этот банк был изначально прогнут под государство. Недавно его государство фактически купило, теперь будет больше требований объяснить доход.

Я думаю теперь все банки будут подобное высылать, закон вышел ( с 1 июля 20г) чтобы о всех передвижениях средств банки обязаны подавать в налоговую( на нашем форуме даже статья ходит), радует только то, что пока не трогают людей с маленьким доходом. 

Edited May 6, 2020 by Vasca

[Santos2002 7635]

5 minutes ago, Vasca said:

Я думаю теперь все банки будут подобное высылать, закон вышел чтобы о всех передвижениях средств банки обязаны подавать в налоговую( на нашем форуме даже статья ходит), радует только то, что пока не трогают людей с маленьким доходом. 

Так по логике, так всё и должно быть и меняться ничего не будет. Как раз таки было бы хорошо, чтобы с мелким доходом никого не трогали. А крупных должны находить.

[LogicSovremeniy 810]

1 hour ago, Arkmalvik said:

Не все клиенты сбербанка с этим сталкиваются, я тоже их банк использую но меня на много лет никогда не просили объяснить доходы, да даже из банка ниразу не звонили чтобы о чем то спросить.

И мне не звонили ну и хорошо, может у них там какие то планы есть и когда надо план выполнить они обзванивают клиентов в случайном порядке а нам просто везет)

[TheForward 1104]

1 hour ago, shell said:

Нет. Они сразу блокируют счета клиента. И ждут от него подтверждающих документов, разводят бюрократию и т.д. Такими темпами, скоро люди за криптой сами побегут. Лишь бы с банками дела не иметь.

Да, это реальный геморрой, когда приходится бегать доказывать, чтобы счета разблокировали. Криптовалюта - будет правильный выбор со стороны граждан.