Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Page 331 - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

1 hour ago, alex1410 said:

А что же вы тогда живете в "рфии"? Если вам не нравится что вас будут "мягко доить", то поезжайте в США или Европу там вас будут жестко доить, а не дай бог вы попробуете там вильнуть от налогов, то там вы реально сядете, а не отделаетесь штрафом как в "рфии". Это здесь Сбербанк выборочно замораживает транзакции, а в зарубежных банках любая неизвестная транзакция блокируется и выставляются требования на проверку чистоты этих денег и уплачен ли с них налог.

Кстате да там отказ от уплаты налогов жестко карается. А вот у нас если тебя не спалили можно небольшие деньги зарабатывать. Конечно в последние пару лет за самозанятых взялись но общей ситуации это не изменило. Все равно не так уже и сложно уйти от налогов если конечно это не белая зп.

Edited by DonCryptello

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я думаю, что сбербанк - не очень хороший банк для обычного человека. Тинькофф как по мне намного лучше, там же еще очень много фишек, проценты, удобная система для инвестиций и тд.

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, GregoryHouse said:

Сбербанк - банк всё-таки государственный, так что можно понять почему они собирают такую информацию. Чтобы анализировать ее и пытаться извлечь выгоду из всего этого

Я вас удивлю но все банки это делают, государство выкупило просто контрольный пакет акций, акциями сбера так же владеют люди из США и из европы, повторюсь все банки ведут контроль над операциями.

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 minutes ago, darknesss said:

Я думаю, что сбербанк - не очень хороший банк для обычного человека. Тинькофф как по мне намного лучше, там же еще очень много фишек, проценты, удобная система для инвестиций и тд.

Да сбербанк тоже вполне нормальный. Большинство людей пользуются именно им и живут как-то. Так что тут каждому своё. Всем людям нравятся разные банки.

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 hours ago, alex1410 said:

Ну спорить то конечно можно, только что это даст. Я говорю исходя из личного опыта, а не из того что где-то прочитал или рассказали. Я когда жил и работал там, мне коллега перевел занятые у меня средства, находясь у себя дома в отпуске в Эстонии, и пока я не предъявил договор займа, который еще и пришлось составлять задним числом, ко мне были вопросы и не только у банка.

Спорить можно было бы, так как судить, исходя только из вашего личного опыта работы с одним из банков одной из стран, это глупость. Но у меня нет достаточной "базы" для того чтобы это делать. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 01.06.2020 at 15:33, Oleg_piter78 said:

Криптовалюту как финансовый инструмент отрегулировать будет невозможно очень сложно. Проще контролировать выходы в фиат и вот на этой стадии начать доить и трейдеров, и майнеров, и халявщиков.

Да, если только так государство сможет это сделать и пока этого нет, то можно работать пока спокойно, однако конечно нужно будет подумать над лазейками и по этому поводу )

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, krolik said:

То есть другими словами в нашей стране не верят в бизнесменов и предпринимателей, если человек обладает огромной суммой денег то первая мысль украл? жалко конечно что в нашей стране такое мышление у банков...

Такое мышление в России не только у банков ,а наверно уже пропитано  всё с рождения этим всем.Такой менталитет.Но как говорится,доверяй,но проверяй,так что я понимая прекрасно настроения и действия банков.

Share this post


Link to post
Share on other sites
27 minutes ago, ryw435 said:

Потому что их обязывает к этому государство, насколько я понимаю. Если на счет в банке будут поступать огромные средства из неизвестного источника, то понятное дело, что налоги с них государству уплачены не будут, поэтому им это и важно.

Именно. Банку даже выгодно что бы вы через них как можно больше суммы гоняли, они же с этого свой процент имеют, а вот государства заставляет ставить ограничения.

Share this post


Link to post
Share on other sites

С таким подходом люди скоро вообще перестанут пользоваться банками а перейдут на платежные системы такие как например advcash которые тоже выдают карты и никаких проблем с этим нет.

Share this post


Link to post
Share on other sites
43 minutes ago, Kontrobas said:

Не знаю в чем проблема объяснить эти доходы, это ведь очень легко. Тем более если вы не занимаетесь никакой чернухой и доход получен легально, то тем более чего боятся

Проблема в том, что когда банк замораживает ваш счет и просит объяснить легальность средств, то он не удовлетворится объяснением на словах. Нужно предоставить подтверждающие документы. А если вы просто вывели крипту с холда, то с этим могут быть трудности. 


binancebanner0098.jpg.5931006a29abdc4d9915502f0acbb6d0.jpg.77887e75906dd5dc968ef6253b6c1c74.jpg

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Santos2002 said:

Да миллион - это уже та сумма, с которой точно нужно платить налог. Так что я не вижу с этим никаких проблем. А с копейками конечно вопросов вообще не будет.

Да, с такими суммами уже явно сокрыть доход будет сложно и объяснить банку происхождение этих денег. Главное чтоб и не мелкие суммы не начали придираться

Share this post


Link to post
Share on other sites
51 minutes ago, Santos2002 said:

Да сбербанк тоже вполне нормальный. Большинство людей пользуются именно им и живут как-то. Так что тут каждому своё. Всем людям нравятся разные банки.

да щас и в сбербанке есть тоже и инвестиции, и прочие фишка, да они конечно не появляются раньше чем у других банков но при этом они работают стабильно

Share this post


Link to post
Share on other sites
15 minutes ago, luckygirl2019 said:

Да, с такими суммами уже явно сокрыть доход будет сложно и объяснить банку происхождение этих денег. Главное чтоб и не мелкие суммы не начали придираться

в украине суммы в 200 баксов уже подвергаются финансовой проверке. не исключено что и в россии это могут сделать, с учетом сегодняшней популярности криптовалюты. я вообще в шоке что уже такие суммы проверяют

Share this post


Link to post
Share on other sites
28 minutes ago, luckygirl2019 said:

Да, с такими суммами уже явно сокрыть доход будет сложно и объяснить банку происхождение этих денег. Главное чтоб и не мелкие суммы не начали придираться

Да думаю к мелким вообще не будет никаких претензий по идее даже если брать тот же заработок ютуберов или людей на фрилансе они могут зарабатывать по 50-100 000 в месяц и никто я думаю к ним не предьявляет претензий а вот крупные суммы будут думаю под подозрением


Игра по заработку крипты

https://rollercoin.com/?r=jnd3ac85

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 minutes ago, tank21 said:

Если всего боятся, то можно дойти до такой стадии, что деньги под матрасом будешь прятать, так то тут  даже паниковать не нужно, идешь в банк и улаживаешь все эти дела, предоставляя все бумаги и все данные который он попросит 

Ну лучше хранить уж деньги под матрасом, чем платить налоги государству. И лучше, чем банк будет спрашивать у тебя, откуда как и почему эти деньги у тебя.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Tamer34 said:

Да думаю к мелким вообще не будет никаких претензий по идее даже если брать тот же заработок ютуберов или людей на фрилансе они могут зарабатывать по 50-100 000 в месяц и никто я думаю к ним не предьявляет претензий а вот крупные суммы будут думаю под подозрением

Просто не понятно где та грань между большим и мелким оборотом, я считаю 100к в месяц по карте это много, но дело в том, что блогеры получают больше, а с 1 июля 20 года все банки будут подавать отсчёт в налоговую и количество таких писем увеличится. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 31.05.2020 at 23:14, TTaZheloyY said:

Ну вы что , а там тоже надо же бабки стабильно грести , тут у нас на народ уже всем давно наплевать , уже привыкнуть надо , либо бунтовать

Скорее всего люди уже привыкли, иначе как может быть один царь столько лет при власти! Мен сейчс больше напрягают новости о том, что хотят вообще крипту в росии запретить, вот это будет действительно облом для всех криптанов страны.

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 minutes ago, Denispodstava said:

Нет скорее всего их происхождения получится объяснить но тогда банк потребует заплатить какой-либо налог, или вообще ничего не потребуется. Отпустят вас просто так или нет? На счёт этого я не знаю...

а что там объяснять? ну купил монетку, потом она выросла в цене, и продал её дороже. на каждой бирже есть история сделок. предоставил их банку и всё, вот и все объяснения. и тогда будет видно что крипта получена честным путем

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 minutes ago, cyberkot said:

а что там объяснять? ну купил монетку, потом она выросла в цене, и продал её дороже. на каждой бирже есть история сделок. предоставил их банку и всё, вот и все объяснения. и тогда будет видно что крипта получена честным путем

Насмешили! А что не нужно показывать откуда вы взяли фиат? Кроме того банк не будет разбираться с вашими налогами. Они все ваши объяснения передадут в налоговую и пока вы не принесете от туда справку ваш счет не разморозят. А там уже найдут где вы и чего не доплатили. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, cyberkot said:

а что там объяснять? ну купил монетку, потом она выросла в цене, и продал её дороже. на каждой бирже есть история сделок. предоставил их банку и всё, вот и все объяснения. и тогда будет видно что крипта получена честным путем

В таком случае, по российскому законодательству, вы обязаны заплатить подоходный налог в 13%, так как вы получили прибыль на росте ваших активов, плюс ко всему банку нужно знать, в каком количестве снять с вас комиссию за проведение транзакций

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, serkagan said:

Да, если только так государство сможет это сделать и пока этого нет, то можно работать пока спокойно, однако конечно нужно будет подумать над лазейками и по этому поводу )

А лазейки появятся одновременно со спросом на них. Черный обнал существует со времен обрушения социалистического строя. Тут будет такая же ситуация. Обнальщики тоже осваивают новые рынки. )

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Sniperr said:

Я вас удивлю но все банки это делают, государство выкупило просто контрольный пакет акций, акциями сбера так же владеют люди из США и из европы, повторюсь все банки ведут контроль над операциями.

Да, да, соглашусь с вами. На сегодняшний день большинство банков контролируют своих клиентов. некоторые операции по перевоу денег даже блокируются, поскольку человек считается безработным и тут вдруг у него по карточке идут финансовые обороты. У банка сразу вопрос - откуда деньги?

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Yazionok22 said:

Ну лучше хранить уж деньги под матрасом, чем платить налоги государству. И лучше, чем банк будет спрашивать у тебя, откуда как и почему эти деньги у тебя.

Тогда в таком случае деньги могут обесцениться в один момент особенно если речь о крупной сумме то история жалкая, уже были такие случаи обвала рубля в девяностые года, когда люди копили на квартиру под матрасом, а хватило только на гараж.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 hours ago, DonCryptello said:

Кстате да там отказ от уплаты налогов жестко карается. А вот у нас если тебя не спалили можно небольшие деньги зарабатывать. Конечно в последние пару лет за самозанятых взялись но общей ситуации это не изменило. Все равно не так уже и сложно уйти от налогов если конечно это не белая зп.

У нас если тебя не спалили, то можно и нормальные деньги поднимать. Но многие из нас и этим не довольны, то банками, в частности Сбербанком, то налогами, то еще чем-то. Хотя по сути с нашими дырами в законах у нас "халява".

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Kontrobas said:

Не знаю в чем проблема объяснить эти доходы, это ведь очень легко. Тем более если вы не занимаетесь никакой чернухой и доход получен легально, то тем более чего боятся

Проблема в том что есть доходы которые никому ни показывать не объяснять не хочется. А учитывая как Сбербанк любит докапываться до каждой копеечки, то даже за легальный доход  с вас могут спросить. Да и никакой человек не хочет ни перед кем отчитываться за свой доход. Тем более доход с крипты.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Доброго времени суток. Уважаемые пользователи!Конкурс ПРОДОЛЖАЕТСЯ !!!! НЕ ЗАБЫВАЕМ ПРИНИМАТЬ УЧАСТИЕ!!!!!10000 рублей победителю выполнившему все условия.Необходимо сделать обмен на нашем сайте и оставить Положительный отзыв на КурсЕксперт с указанием номера заявки.Каждый участник получит бонус 200 рублей на мобильный телефон. Для получения необходимо связаться с администратором через телеграмм.Всем удачи!!!С уважением Администрация cryptotims.com  
    • Генеральный директор Tether Паоло Ардоино ответил на вопросы аналитиков Deutsche Bank о платежеспособности компании и стабильности ее стейблкоина USDT.   Ардоино процитировал последнее заявление аналитиков Deutsche Bank по поводу своего аккаунта X, в котором говорится, что у финансового учреждения нет места для переговоров. Генеральный директор Tether отметил историю штрафов и санкций Deutsche Bank, вызвав сомнения в их способности критиковать других представителей отрасли. Ардоино напомнил, что Международный валютный фонд также назвал Deutsche Bank самым рискованным банком в мире. В комментариях к посту пользователи отметили, что Deutsche Bank с 2000 года заплатил более $20 млрд за 99 нарушений. Поэтому банку не следует критиковать другие компании за риски, структурирование продуктов или регулирование.      Ранее экспертная группа Deutsche Bank опубликовала результаты исследования рынка стейблкоинов . Аналитики назвали слабые стороны этого класса активов и отметили недостаточную прозрачность Tether как эмитента стейблкоина USDT. Аналитики Deutsch Bank также добавили, что, учитывая монополию Tether на рынке стейблкоинов, в случае краха USDT его последствия будут более серьезными. По данным DefiLlama , общая капитализация стейблкоинов на данный момент превышает $160 млрд. USDT является бесспорным лидером на этом рынке с доминированием более 69%.     Однако эксперты предупреждают , что доминирование Tether может ослабнуть из-за новых правил, предлагаемых в США.  
    • В течение продолжительного времени Ethereum позиционировался как дефляционная "ультразвуковая" сеть, но после последнего обновления ситуация изменилась.      Согласно аналитикам CryptoQuant, Ethereum перестал быть дефляционным после внедрения мартовского обновления Dencun, которое значительно снизило комиссии за транзакции в блокчейне.     Термин "ультразвуковые деньги" в контексте Ethereum означает сохранение покупательной способности и устойчивость к инфляции. В отличие от биткоина, Ethereum имеет потенциал быть более стабильным за счет уменьшения предложения токена ETH.     За девять лет существования Ethereum были внедрены несколько обновлений для снижения инфляции или выпуска новых ETH. Например, обновление Лондон в августе 2021 года ввело механизм сжигания части комиссий за газ Ethereum, что привело к дефляционному давлению на предложение ETH.     С реализацией обновления Слияние в сентябре 2022 года Ethereum перешел с доказательства работы на доказательство доли, что также уменьшило выпуск и инфляцию. Оба эти обновления успешно справились со своими задачами до появления Dencun.     Однако после внедрения Dencun Ethereum больше не является дефляционным, поскольку снижение комиссий за транзакции на уровне 2 сетей Ethereum и введение danksharding привели к увеличению эффективности сети и уменьшению ее стоимости. Это привело к уменьшению сжигаемых ETH из-за снижения комиссий, несмотря на высокую активность сети.
    • 11.05.2024 Тарифы Kingex 👑   Покупка криптовалюты / Buying cryptocurrency:   BTC/ETH  +1.6% (Мы доплачиваем) USDT  +1.6% (Мы доплачиваем)   ^^SALE^^ от 50k    + 1.8%    Продажа криптовалюты / Selling cryptocurrency:   BTC/ETH  +3.7%  USDT   +3.7%    Оператор: @Kingex Сайт: Kingex.io Курс на протяжении дня может меняться! ------------------------ Будьте ОСТОРОЖНЫ, появились фейки! Наш телеграм: @Kingex
    • Клейм Notcoin доступен!              Notcoin предлагает на выбор 3 варианта:     Вывод $NOT на @wallet (требуется KYC); Вывод на биржи (Binance, Bybit, OKX); Стейкинг баланса на 30 дней.При выводе $NOT будет взыматься комиссия в 1.5%. Пока что могут вывести только пользователи с тг-премиум.
    • RubyCash is a dynamically developing platform for cryptocurrency exchange.   Our main goal is to provide millions of users worldwide with the opportunity for free, anonymous, and, above all, secure exchange of crypto assets of any size. Our platform is fully automated, allowing you to make currency exchanges in just a few clicks at the most advantageous rates.   Security is our priority. We pay special attention to protecting our platform and promptly respond to any possible threats. All incoming funds undergo AML checks, ensuring the safety of your funds from exchange blocking. We only cooperate with verified liquidity providers, ensuring the purity of your funds by 100%.   Technical support - always available. Our team is ready to help you 24/7, and the response time from our technical support operator under normal load is just 5 minutes!   Exchange rates - our competitive advantages. We offer the best rates for all cryptocurrency pairs.   Anonymity - your choice. Registration is optional, and you can make exchanges completely anonymously.   Commission - transparency and honesty. Our commission is only 0.25% for any exchange volume.   We also offer additional earning opportunities through our cashback system and affiliate program. Join us and see for yourself!   We are always open to your suggestions and comments.   Contact us: Telegram Support info@rubycash.org rubycash.org
    • ФРС по-прежнему считает, что ставки снизятся в этом году, но, возможно, позже, чем ожидалось. Цена Биткойна упала на 2,5% до $60 300 в пятницу, поскольку представители Федеральной резервной системы взвешивали свои варианты борьбы с устойчивой ценовой инфляцией в Соединенных Штатах. Биткойн торговался по цене 63 400 долларов США в полдень по всемирному координированному времени в пятницу, а затем упал ниже 61 000 долларов США в течение следующих нескольких часов. По данным Coinglass , волатильность привела к ликвидациям на сумму 175 миллионов долларов за последние 24 часа. Самая крупная ликвидация произошла в сделке BTC/USDT на Binance на сумму 3,56 миллиона долларов. Выступая на конференции Ассоциации банкиров Луизианы в Новом Орлеане на этой неделе, президент ФРБ Далласа Лори Логан предположила, что, возможно, «слишком рано думать о снижении ставок», сообщает Reuters . «Мне нужно увидеть разрешение некоторых из этих неопределенностей относительно пути, по которому мы идем, и нам нужно оставаться очень гибкими», — сказал Логан. За последние несколько месяцев базовая инфляция PCE – предпочтительный показатель инфляции Федеральной резервной системы – не смогла добиться существенного прогресса в достижении целевого показателя центрального банка в 2%. Более того, данные в пятницу показали толчок инфляционным ожиданиям потребителей: ожидания на год вперед вырастут до 3,5% в мае следующего года. В интервью Reuters президент ФРБ Атланты Рафаэль Бостик предсказал, что процентные ставки все равно снизятся – но, возможно, только на 25 базисных пунктов до конца года. «Я все еще верю в это», — сказал он, отметив, что «пройдет некоторое время», прежде чем инфляция наконец снизится. Более низкие процентные ставки воспринимаются как благо для Биткойна и акций, предоставляя инвесторам более дешевые долги для скупки рискованных активов. Биткойн/доллар США. 
    • ✅CRYPTO CASH ♻️ USD/AMD • 0~499 USD—2.5% • 500~999 USD— 2%• 1 000~4 999 USD — 1%• 5 000 ~ and more — 0.5%   ☑️CASH USD/AMD ♻️ CRYPTO • 500 ~999 USD  — 2%• 1 000 ~4999 USD — 1.5%• 5,000 USD and more  — 1%   All directions of exchange and calculation can be done on the website 👉Website For questions 👉 Telegram operator We are never the first to write with an offer to exchange. Be carefull!!!   CryptoInvest Contacts: ☎️+374-77788760 (Viber/WhatsApp)      +374-77667060 Address: Yerevan, st. M. Khudyakova 177/7. 🌐View on map
    • Да это один из основных стимулов для роста битка, как говорят в ФРС ставки будут точно снижены в этом году но немного позже чем ожидалось.
    • RubyCash - это динамично развивающаяся платформа для обмена криптовалюты.   Наша главная цель - предоставить миллионам пользователей по всему миру возможность свободного, анонимного и, прежде всего, безопасного обмена криптоактивами любого размера. Наша платформа полностью автоматизирована, что позволяет вам совершать обмены валюты всего в несколько кликов по самым выгодным курсам.   Безопасность - это наш приоритет. Мы уделяем особое внимание защите нашей платформы и оперативно реагируем на любые возможные угрозы. Все поступающие средства подвергаются проверке на предмет соблюдения AML, что гарантирует сохранность ваших средств от блокировки со стороны бирж. Мы сотрудничаем только с проверенными поставщиками ликвидности, что обеспечивает чистоту на 100% ваших средств.   Техническая поддержка - всегда на связи. Наша команда готова помочь вам 24/7, и время ответа оператора техподдержки при обычной нагрузке составляет всего 5 минут!   Курсы обмена - наши конкурентные преимущества. Мы предоставляем лучшие курсы по всем криптовалютным парам.   Анонимность - ваш выбор. Регистрация необязательна, и вы можете совершать обмены полностью анонимно.   Комиссия - прозрачность и честность. Наша комиссия составляет всего 0.25% за любой объем обмена.   Мы также предлагаем дополнительные возможности заработка через нашу систему кэшбэка и партнерскую программу. Присоединяйтесь к нам и убедитесь сами! Мы всегда открыты для ваших предложений и комментариев.   Свяжитесь с нами: Telegram Support info@rubycash.org rubycash.org
×
×
  • Create New...