Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[catti120 11832]

1 hour ago, Madi in dobrbIu* said:

14 тысяч разве большая сумма? я пробовал и больше суммы водить туда сюда и не было никогда никаких проблем. Но правда я и клиент другого банка, рекламу банку делать не буду но скажу одно, банк тот же что и фамилия его владельца.

Не путайте межбанковские переводы и поступления на карту через обменники, терминалы, кошельки и т.д., там разные требования. До 15 тысяч за перевод от физлица объяснение всё равно могут попросить, а если это не доход, то эта сумма налогом не облагается, суммы свыше 15000, даже если это подарок, облагаются налогом.

[Dorian Gray 515]

Не только Сбербанк занимается такими грязными делишками. Точно знаю, что очень много какие банки в Украине любят потаскать своих клиентов с бумагами и распечатками с бирж)

[Nikitazap 4060]

10 minutes ago, Dorian Gray said:

Не только Сбербанк занимается такими грязными делишками. Точно знаю, что очень много какие банки в Украине любят потаскать своих клиентов с бумагами и распечатками с бирж)

Интересно откуда вы такое взяли? Если вы внимательно прочтете первый пост в теме то увидите письмо которое прислал СберБанк России. Вы можете такое же письмо показать из украинского банка? Уверен что нет потому что такого в Украине нет. 

[tatilom 360]

Все сбережения  что есть в деревянных храню именно в Сбербанке. Но такой волокиты на счет  критовалюты от них мне не было не когда.  Да они даже  и не знают про нее, есть  ли у меня криптовалюта или нет.

[Dorian Gray 515]

4 minutes ago, Nikitazap said:

Интересно откуда вы такое взяли? Если вы внимательно прочтете первый пост в теме то увидите письмо которое прислал СберБанк России. Вы можете такое же письмо показать из украинского банка? Уверен что нет потому что такого в Украине нет. 

Взял я это из инсты одного украинского трейдера криптой. Где он чётко показал, как распечатывал и вёз в банк распечатки торговли на бирже , что бы ему разблочили средства. Но вам видимо виднее, что я видел

[Tveth 2088]

2 hours ago, GregoryHouse said:

Не понимаю зачем им в банке знать откуда люди зарабатывают свои деньги, тем более зачем им кошельки куда поступают деньги с майнинга. Мда уж, гайки будто закручиваются

Чтобы пресечь отмыв денег, так они себе рейтинг среди своих банков завоёвывают, соответственно доверие среди потенциальных будущих клиентов банка.

[Freddy Bunnershift 385]

1 minute ago, GregoryHouse said:

Не понимаю зачем им в банке знать откуда люди зарабатывают свои деньги, тем более зачем им кошельки куда поступают деньги с майнинга. Мда уж, гайки будто закручиваются

Опять же. Ответили на ваш вопрос уже несколько человек. Они выполняют требования налоговой. И по этому.им необходимо знать,откуда у вас деньги

[keks 489]

Что мешает сделать офшорную карточку от платежной системы, а не пользоваться картой Сбера. Ну либо сделать какого-то незаурядного банка на крайний случай, а после переводить на Сбер, да минус только комиссия, но меньше волокиты с объяснениями перед напыщенным Сбером.

[Freddy Bunnershift 385]

1 hour ago, Dorian Gray said:

Не только Сбербанк занимается такими грязными делишками. Точно знаю, что очень много какие банки в Украине любят потаскать своих клиентов с бумагами и распечатками с бирж)

Кстати да. И было бы не плохо тогда дополнить данную статью остальными банками,раз уж на это дело уже пошло

[BrotherKaramazov 5258]

16 hours ago, Boria4646 said:

А если открыть налоговый кодекс, то можно узнать, что любая частная организация в стране работает только потому, что платит налоги в казну, соответственно и пользователи этого частного банка будут платить эти налоги (какие там предусмотрены при использовании услуг кредитных организаций)

Люди не понимают этого по причине того что сами в большинстве случаев увиливают от уплаты налогов, они это считают зазорным. Вот потом и спрашивают а где новые дороги, школы, садики и т.д.

А на вопрос почему налоги не платишь начинают придумывать оправдания в свою сторону.

[Madi in dobrbIu 4]

3 hours ago, catti120 said:

Не путайте межбанковские переводы и поступления на карту через обменники, терминалы, кошельки и т.д., там разные требования. До 15 тысяч за перевод от физлица объяснение всё равно могут попросить, а если это не доход, то эта сумма налогом не облагается, суммы свыше 15000, даже если это подарок, облагаются налогом.

По сути у бирж есть такая штука как дайс, а это тоже самое что и казино, почему биржа просто не сделает вывод допустим как с казино, а не как с биржи и не будет никаких претензии.

[alex1410 957]

16 hours ago, shell said:

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

А что это даст? Федеральный закон выполняют все российские банки и точно так же как Сбербанк замораживают все "подозрительные" операции. Тогда уж надо все российские банки посылать лесом.

[alex1410 957]

1 hour ago, keks said:

Что мешает сделать офшорную карточку от платежной системы, а не пользоваться картой Сбера. Ну либо сделать какого-то незаурядного банка на крайний случай, а после переводить на Сбер, да минус только комиссия, но меньше волокиты с объяснениями перед напыщенным Сбером.

А какая собственно волокита со Сбером? На территории РФ действует один закон, которые выполняют все российские банки и даже незаурядные. Что касательно офшорных банков, то не вижу никакого смысла открывать там счет. 

[Typpak 16028]

3 hours ago, ireli9 said:

смысла действвительно мало , потому что рано или поздно тоже запросят и другие банки .  да и кошельки мне кажется в какой то момент тоже начнут просить то что либо из подверждений . кук так полюбому проходить прийдется 

Кук уже везде, кроме пайера, и киви, например уже начал работу по банковским переводам. Так что скоро все может быть. 

[clipman77 2523]

57 minutes ago, alex1410 said:

А что это даст? Федеральный закон выполняют все российские банки и точно так же как Сбербанк замораживают все "подозрительные" операции. Тогда уж надо все российские банки посылать лесом.

Скоро наверно так и придётся делать,банки с закручиванием гаек в крипте,могут более серьёзно взяться за любителей крипты,тогда жалоб в сети будет куча не только на сбер.

[unrealfs 2370]

23 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Со стороны сбера это скорее что-то экспериментальное но в любом случае им всегда проще просто заблокировать счет чтобы клиент сам уже разбирался

Они это и делают чаще всего, просто блокируют, а ты сам разбирайся и ищи причину. Вот что значит государственный банк. А ведь на восстановление придется потратить время и нервы

[Boin837 0]

Думаю что такие случаи очень редки и касаются людей с очень большим оборотом. Например, создатели бирж или казино, а обычным пользователям это не грозит.

[Vonuchkins1337 409]

11 hours ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

ахахах ну блокируют же) спросите у них на каком основании. обычно основание они всегда находят. по статье 115 если не ошибаюсь они могут заблокировать любой счет. 

[CryptoNob 1093]

54 minutes ago, clipman77 said:

Скоро наверно так и придётся делать,банки с закручиванием гаек в крипте,могут более серьёзно взяться за любителей крипты,тогда жалоб в сети будет куча не только на сбер.

для тово что бы не блокировали нужно производить обмены в формате р2р и для етово есть куча сервисов. Так сложно отследить следи к крипте. Или криптовалютный банкомат вам всем в помощь)))

[Nikita01uz 5660]

13 hours ago, elinaleila said:

И сбер, и Яндекс работают на правительство все больше. Дальше будут сильнее закручивать гайки, об этом не стоит забывать. И переходить нужно на другие банки и кошельки 

Сейчас самый оптимальный вариант это переход на пайеер и с ним работать, хоть и он требует спустя какое то время пройти верификацию аккаунта, а куда идти еще сейчас все под контролем и нет не какой анонимности.

[shell 2836]

4 hours ago, alex1410 said:

А что это даст? Федеральный закон выполняют все российские банки и точно так же как Сбербанк замораживают все "подозрительные" операции. Тогда уж надо все российские банки посылать лесом.

Надо, вообще все банки слать лесом. С приходом крипты - они больше ненужны. Но если говорить про ситуацию, то на Сбербанк больше всего жалоб.

[klon68 35381]

3 hours ago, Boin837 said:

Думаю что такие случаи очень редки и касаются людей с очень большим оборотом. Например, создатели бирж или казино, а обычным пользователям это не грозит.

Всем это грозит. У тех у кого миллионные обороты у тех вип сервис и у каждого личный помощник от банка который решает любую проблему, а вот простым людям приходится ходить по отделениям и сидеть в очередях, так что для нас такие заморозки хуже. 

[baeva 4910]

8 hours ago, GregoryHouse said:

Не понимаю зачем им в банке знать откуда люди зарабатывают свои деньги, тем более зачем им кошельки куда поступают деньги с майнинга. Мда уж, гайки будто закручиваются

В смысле зачем? Потому что в законодательстве рф есть такие строчки как отмывании денег и мошенничество. Из этого следует то, что люди с помощью криптовалюты могут отмывать деньги, что является незаконным

[seregei.semenv 451]

9 hours ago, tatilom said:

Все сбережения  что есть в деревянных храню именно в Сбербанке. Но такой волокиты на счет  критовалюты от них мне не было не когда.  Да они даже  и не знают про нее, есть  ли у меня криптовалюта или нет.

нельзя вычислить откуда у вас идут поступление на карту ,при выводе крипты на карту ,вам просто кто то перекинет деньги , банк знать не может по какой причине он перевел вам деньги .

[Mandarin14 20]

13 hours ago, luckygirl2019 said:

Мда...любопытно получается. Налога нет, но платить его все равно надо... интересно и какой процент населения это реально платит? А в РФ так и вовсе госорганы интересные: откуда деньги объясните, но крипту мы все равно хотим запретить)

Уверен, что небольшой. Большинство людей просто уклоняются от налогов, как впрочем и я 😃 Ну вот хоть убейте, но не вижу, что есть смысл платить налоги с крипты. Да и не верю я, что мои деньги пойдут на нужные стране цели.