Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[cyberkot 6498]

Работая с криптовалютой лучше использовать платёжные системы а не данковские карты. меньше неудобств будет. Темболее у всех платежных систем есть свои карты, которыми можно свободно пользоваться и снимать полученные с крипты деньги

[CryptoNob 1093]

46 minutes ago, cyberkot said:

Работая с криптовалютой лучше использовать платёжные системы а не данковские карты. меньше неудобств будет. Темболее у всех платежных систем есть свои карты, которыми можно свободно пользоваться и снимать полученные с крипты деньги

так платежные системы так или иначе связаны с банковскими картами. Вы ведь все равно с карты рубли или гривны обмениваете на бабки платежных систем. Так что одно без другово невозможно

[dimaskd 13146]

В Украине банки могут в скором времени тоже заняться подобными транзакциями.Если в Сбербанке ваш счёт заблокировали по причине не известного перевода или какой то операции,нужно быть готовым к этому и нужно знать что как говориться врать.

[Vasca 827]

3 minutes ago, dimaskd said:

В Украине банки могут в скором времени тоже заняться подобными транзакциями.Если в Сбербанке ваш счёт заблокировали по причине не известного перевода или какой то операции,нужно быть готовым к этому и нужно знать что как говориться врать.

В России с 1 июля этого года все  банки будут давать отсчёт в налоговую о передвижении наших средств на карточке, так что скоро такие письма увидим не только от сбера, надеюсь, что маленькие обороты трогать не будут. 

[Autlo 927]

35 minutes ago, RostyanTT said:

Не ну маленькими суммами можно и себе на карту выводить. Мы говорим о крупных выводах. И поверьте мне в менеджеры Сбербанка не дураки и знают эти схемы.

Как раз таки, если у человека крупные переводы, и он выводит на карты родственников частями то ничего не будет, а если разом всю сумме на себя, то тут без вопросов не обойдется.

[BrotherKaramazov 5258]

7 hours ago, CrazyPool said:

На еду ввели налог,на инвестицию получения дохода в банках ввели по сути рано или поздно и на воздух смогут ввести тот же самый налог и где-то в далеком 2049 будут бегущие по лезвию собирать с нас дань 😄 К счастью есть некоторые хитрости которые могут нас уберечь от лишних затрат. 

Что ж вы так расстроены. Все эти налоги компенсируются и будут компенсироваться хитростью граждан и умением их обходить)))

Где мы только не пропадали, в любых условиях выживаем)

[Krp 744]

On 22.05.2020 at 07:58, Rockmoklock said:

У народа уже нету доверия к банкам, особенно те кто занимаются криптовалютами. Но как правило не сами банки виноваты в большей части проблем пользователей, а ЦБР, ведь большая часть приказов идет именно от них. 

А над цбр стоит мвф и вот все цб работают по указке мвф. И соответсвенно рф тоже. Такие условия нам выдвинули когда была проиграна холодная война. Теперь мы просто колония

[Zaika 1399]

35 minutes ago, Vlazelen said:

Ну а чтo,в этом ничего удивительного нет,oчень многие банки в этoм плане будут ещё суровее,а вoт сбер банк часто прoпускает платежи даже на большие суммы.Нo к сожалению это скоро закoнчится.

Сбербанк один из первых начал исполнять приказ от ЦБ по блокировки сомнительных платежей, и крупные суммы постоянно уходят в блок сейчас, если перевод идет частому лицу, если компании то проблем нет, так что даже сумма в 50000 может уйти в блокировку, блочит робот а не люди, только потом вам нужно будет доказывать банку что деньги легальны)

[ireli9 8330]

11 hours ago, RostyanTT said:

Ну так а в чем проблема паспорт купить? Их сейчас продают разные аирдроп компании, на которых люди проходят верификацию и стоит там один паспорт рублей 100.

я вообще не понимаю смысл таких схем . рано или поздно это все прикроется и влетишь на ее больше. сейчас спокойно можно оформить самозанятость и платить минимальный налог .как по мне так это проще 

[alex1410 957]

2 hours ago, Krp said:

А над цбр стоит мвф и вот все цб работают по указке мвф. И соответсвенно рф тоже. Такие условия нам выдвинули когда была проиграна холодная война. Теперь мы просто колония

Где вы таких глупостей начитались и за какие года эти данные??? МВФ не имеет влияния ЦБР, да и с какой стати? МВФу Россия ничего не должна с середины 2019 года, а значит они не могут никаким образом вмешиваться в работу ЦБР. Не вспоминайте то что было более 20 лет назад.

[neverstoperter131 707]

12 hours ago, RostyanTT said:

Не ну маленькими суммами можно и себе на карту выводить. Мы говорим о крупных выводах. И поверьте мне в менеджеры Сбербанка не дураки и знают эти схемы.

Проще заказать себе кусок золота или открыть счет на Каймановых островах, если уж суммы крупные и никак не вывести аж родственников привлекать приходится.) Все относительно, нужно мелкими сумами выводить и все нормально будет. Процент того что вычислят очень мал, так что не нужно переживать. Доходы всегда можно объяснить, тем более крипта пока не вне закона. 

[borabora85 1584]

On 20.01.2020 at 20:32, dimaskd said:

Выборочно,потому что им не интересны мелкие сумы.Они я полагаю что проверяют в основном гос служащих.Если поступают суммы более 10000р из интернета,а это можно отследить.

Ну если хотите выводить на сбербанк, то необходимо делать это маленькими суммами, по пятачку в день достаточно. Ну если суммы намного больше надо несколько карточек разных банков. 

[alex1410 957]

12 hours ago, RostyanTT said:

Ну так а в чем проблема паспорт купить? Их сейчас продают разные аирдроп компании, на которых люди проходят верификацию и стоит там один паспорт рублей 100.

Проблема заключается в том что за использование чужого паспорта при оформлении карты Сбербанка, да и карты  любого другого банка, вы сразу попадаете под уголовную ответственность по двум статьям УК РФ, это статьи 327 и 159 и в совокупности получите пятерик тюремного срока. 

Edited May 23, 2020 by alex1410

[Ivangarh2019 583]

2 hours ago, Vlazelen said:

Ну а чтo,в этом ничего удивительного нет,oчень многие банки в этoм плане будут ещё суровее,а вoт сбер банк часто прoпускает платежи даже на большие суммы.Нo к сожалению это скоро закoнчится.

А какие банки относятся к криптовалюте более сурово, чем сбер? И с чего ты взял, что это всё скоро закончится?)

[Tveth 2088]

14 hours ago, Autlo said:

Как раз таки, если у человека крупные переводы, и он выводит на карты родственников частями то ничего не будет, а если разом всю сумме на себя, то тут без вопросов не обойдется.

Выводить на карты родственников также опасно, так как мало ли чего там в будущем будет, и потом узнают что крипта была на счетах, и заблокируют счёт, тем самым вы будет виновником торжества, лучше наверное самом у делать какие то дополнительные аккаунты через знакомых, но не близких людей. Да хоть на дядю Васю с третьего подъезда.

[Common man 12090]

1 hour ago, borabora85 said:

Ну если хотите выводить на сбербанк, то необходимо делать это маленькими суммами, по пятачку в день достаточно. Ну если суммы намного больше надо несколько карточек разных банков. 

Немного не так! 

Это в первую очередь зависит от того, какими суммами вы оперируете по своему счету. Если суммы начинают сильно увеличиваться, или вы часто будете обналичивать, то попадаете под подозрение бота и вероятность бана счета возрастает. (мониторинг ведётся программой, ботом) 

А самый лучший вариант - использование кредитной карты. Обнал 50к в месяц. Заведи в нескольких банках, там где можно сразу не одну. Обналичил - погасил! 

[maior99 28708]

20 hours ago, seregei.semenv said:

да понятное дело ,что заморозили счет не из за криппты ,а из за того что поступило много средств на карточку непонятно от кого и в рамках противодействию отмывания денег ,счет заморозили , но в письме заданы вопросы именно про крипту .

Так их задали почему? Потому что когда владелец счета начал выяснять почему блок, то его спросили откуда деньги, ну он и брякнул с крипты, вот они и потребовали подтверждение. не наслово же им верить.

[yamaxim 1530]

3 hours ago, Vlazelen said:

Ну а чтo,в этом ничего удивительного нет,oчень многие банки в этoм плане будут ещё суровее,а вoт сбер банк часто прoпускает платежи даже на большие суммы.Нo к сожалению это скоро закoнчится.

Наоборот сбербанк это самый строгий банк в плане получения средств. Так как в большинстве он относиться к государству, и строго действует по законы, когда другие банки могут закрывать глаза на такие операции 

[ireli9 8330]

2 hours ago, RostyanTT said:

Ну так прикроется, новое что-то придумают. Ну конечно можно оформить самозанятость и платить налог, но это для наших людей покажется очень скучным и не интересным))

 на пятую точке если ток себе приключения искать . мне кажется в один момент банки запросят с бирж данные о  работе на ирже клиентами за прошлые веременя , будут так сказать вычислять нарушитель , так что я бы не стал лишний раз  мудрить 

[Santos2002 7635]

10 minutes ago, ireli9 said:

 на пятую точке если ток себе приключения искать . мне кажется в один момент банки запросят с бирж данные о  работе на ирже клиентами за прошлые веременя , будут так сказать вычислять нарушитель , так что я бы не стал лишний раз  мудрить 

Да нужно просто платить налоги и ничего не придумывать. Тем более, что там вообще не большой налог. Лучше всё-таки оставить свою совесть чистой и не мудрить.

[maior99 28708]

2 minutes ago, Santos2002 said:

Да нужно просто платить налоги и ничего не придумывать. Тем более, что там вообще не большой налог. Лучше всё-таки оставить свою совесть чистой и не мудрить.

А как платить то? Приду я в налоговую и скажу так и так, хочу платить налог с крипты. так они даже юридически ни как оформить этого не смогут, да и это не спасет от блокировки в банках. просто вопрос будет решаться предоставлением бумаги из налоговой.

[alex1410 957]

1 hour ago, krolik said:

Ну наверное факт какого-то преступления должен быть, так как просто за использование разве могут наказать? если да то точно не на 5 лет, так как человек чьи документы не как не пострадал же от этого, вы же на него не кредит берёте, а просто используется документы которые к тому же в открытом доступе, а значит их наверняка можно использовать раз они в публичном доступе находятся.

Использование чужих документов в банке квалифицируется как подлог и карается по закону, к тому же эти действия параллельно квалифицируются как мошеннические, а мошенничество это тоже уголовное преступление. Вы не путайте участие в каких-то аирдопах и открытие и использование банковских счетов. А на счет открытого доступа, то приведу такой пример: если кто-то оставит у вас возле дома авто с открытой дверью и ключами, так сказать в "открытом доступе", это же не значит, что если на ней поедете вы, то это не будет считаться угоном. Это будет угон, хотя по факту авто было тоже в "открытом доступе".

[benzotrav 37724]

4 hours ago, Vlazelen said:

Ну а чтo,в этом ничего удивительного нет,oчень многие банки в этoм плане будут ещё суровее,а вoт сбер банк часто прoпускает платежи даже на большие суммы.Нo к сожалению это скоро закoнчится.

Да в каком смысле пропускает платежи и прочее? Я Вас в данной ситуации вообще не понял, типо банки не проверяют вручную транзакцию каждую через себя, это делают боты и прочее, если что-то интересное то сотрудник проверяет.

[alex1410 957]

17 minutes ago, ryw435 said:

Никогда не было доверия этому банку, и вот они опять выкидывают что-то странное. Но как я понимаю эти письма пришли единицам, поэтому массового контроля пока что нету. Но все равно это напрягает.

Эти письма не приходят никому. Это очередная страшилка на тему какие у нас плохие банки, простой фейк. Напрягаться нечего если вы не нарушаете закон, пока все в рамках закона, все решаемо.

[55x 429]

да пусть просит, мне из сербанка звонили, я им ответил, что дядя перегнал деньги, бедному и несчастному.