Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Tanchik777 4978]

2 minutes ago, serkagan said:

Да, выводить по пятьсот долларов в месяц было бы не плохо и желаю, что бы у всех нас такое было обычным делом в будущем, главное еще, чтобы без проблем со стороны банков )

Так а банки в данном случае не могут ставить ограничения, только со стороны государственных властей можно это сделать

[serkagan 1447]

4 minutes ago, Tanchik777 said:

Так а банки в данном случае не могут ставить ограничения, только со стороны государственных властей можно это сделать

В этом то и загвоздка, что государство может надавить и банки начнут изменения в этом вопросе, так как зависимы полностью от государства, если хотят работать в той или иной стране )

[Nikitazap 4060]

5 minutes ago, Tanchik777 said:

Так а банки в данном случае не могут ставить ограничения, только со стороны государственных властей можно это сделать

Конечно не могут. Но инициатива то исходит от банков. Так что для нас разыгрывают классическую схему царь хороший, а бояре плохие. Так что чем быстрее мы перейдем на крипту тем лучше будет для нас. И правительство задумается о том что люди выходят из-под контроля.

[catti120 11833]

1 hour ago, viperytyberpro said:

Я честно говоря не понимаю зачем вы им правду сказали ведь могли и докапаться, сказали бы что долг вернули, но зато теперь мы знвем что все это сказки

Ну биржи у нас пока не запрещены, поэтому почему бы не сказать правду? Как доход это определить на сегодняшний день не получится - механизмы не разработаны, а человек мог ввести на биржу официально заработанные, а вывести даже меньшую сумму. Мне кажется пока это просто прощупывание почвы, пока нет конкретных законов.  

[Tanchik777 4978]

2 hours ago, Mihail1234 said:

Мне кажется, что подобные письма приходят только тем, кто за раз очень большие суммы проводит, я вот сколько времяни спокойно с биржы вывожу и на каких проблем нет, подобные письма не проходили, не знаю как у других там. Да и этого можно избежать всего лишь тем, что просто перейти на другой банк, у которого нет таких требований) 

Так а вы выводите такие суммы? А про банк, так я не думаю, что за ним череда банков не пойдет по тем же условиям

[exostriker 254]

9 hours ago, yamaxim said:

Скорее всего так и есть, их алгоритм пока работает не идеально, но рано или поздно он обучиться и будет уже блокировать все переводу свыше определенной суммы, или числа переводов в день 

Понятно, мне кажется,что он работает на определенной сумме, превышая которую автоматика банка срабатывает. Если банк частный ,то таких моментов меньше, а сбер соответственно гос банк, отсюда и требования.

[serkagan 1447]

4 hours ago, anstices said:

слишком рано и безосновательно блокировать переводы и счета, да и объяснять откуда такие доходы - тоже звучит бредово, если крипта никак не определена на правовом уровне

Да, сейчас криптовалюты имеют подвешенное состояние для государства и как мне кажется, оно само еще не решило как к этой теме подходить, поэтому пытаться объяснять в банках про крипту не стоит )

[DonCryptello 0]

10 minutes ago, serkagan said:

Да, сейчас криптовалюты имеют подвешенное состояние для государства и как мне кажется, оно само еще не решило как к этой теме подходить, поэтому пытаться объяснять в банках про крипту не стоит )

А кто так будет делать? Это значит придти в банк и сказать берите с меня налоги .В чем смысла? Плюшек то никаких нету. Да и палка в колёса нам никто не вставляет ( пока что). А если и будут пытаться то мы уже видели всю их мощь на примере телеграмма. Даже с ним не справились.

[alex1410 957]

21 minutes ago, serkagan said:

поэтому пытаться объяснять в банках про крипту не стоит )

Не знаю за другие банки и в других странах, но Сбербанку достаточно сказать что деньги с биржи и никаких больше объяснений они не требуют. Думаю просто не надо углубляться в подробности при объяснении.

[Jordans 4384]

1 minute ago, alex1410 said:

Не знаю за другие банки и в других странах, но Сбербанку достаточно сказать что деньги с биржи и никаких больше объяснений они не требуют. Думаю просто не надо углубляться в подробности при объяснении.

Еще зависит от того кто звонит, именно от человека который за трубкой) ибо не которые могут прям докапать конкретно. Хотя по сути им важно просто узнать откуда, как вы сказали с биржи или бк например, а там уже пусть налоговая разбирается. Данные всё равно им пересылают.

[Gofik15 1777]

2 hours ago, Andreichenko said:

В общем у меня как то завис платёж на сбер. Выводил я всё с банана в рублях,естественно))В общем позвонил в банк и сам им всё рассказал.Всё проверили и мне слова не сказали,что это как то незаконно или что я какой там преступник.

Все просто если вы с бинанса выводите в рублях,то вы автоматически являетесь верефицированным пользователем,поэтому никаких проблем у вас с отмывкой денег быть не может,а вот если бы с йобита выводили,там уже могли быть проблемы. 

[OBEH 117 321]

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

[Lyyk121 3231]

7 minutes ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Хочется конечно) но зная, что за это они смогут еще много чего накинуть и затянуть удавку, что лучше более спокойнее общаться 

[alex1410 957]

48 minutes ago, Jordans said:

Еще зависит от того кто звонит, именно от человека который за трубкой) ибо не которые могут прям докапать конкретно. Хотя по сути им важно просто узнать откуда, как вы сказали с биржи или бк например, а там уже пусть налоговая разбирается. Данные всё равно им пересылают.

Конечно же нельзя исключать "человеческий фактор" и на самом деле бывает встречаются индивидуумы "за трубкой", но как говорится "в семье не без урода". А насчет данных в налоговую, это да, если транзакция была блокирована, то данные передаются. 

[Rof05 1215]

48 minutes ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Верно там чуть ли не налоговая вы правы хотя по сути они никаких прав на это не имеют это тупо банк который лег по правительство и конкретно под Володю. Так что Сбербанк давай до свидания

[IvanVetrov 17607]

43 minutes ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Сбербанк исполняет требования 115 ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и инструкции ЦБ РФ ровно точно так же как и другие российские банки.

[Vasca 827]

52 minutes ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Никого они не пытаются из себя сделать, просто напросто это все налоговая, а они под неё пляшут, скоро все банки будут обязаны подавать отсчёты об передвижении средств пользователей( а если точнее с 1 июля).

[Gofik15 1777]

35 minutes ago, KrokusM said:

   В Сбербанке, возможно есть внутренняя отчётность по типа поиску нелегальных платежей, и теоретически могут попросить объяснить любой платёж из заграницы, так что крипта может и ни при чём, а так финансовая бюрократия.

На сбербанк нельзя получить перевод из-за границы,потому что в основном у всех,кто владеет картой сбера,она только рублевая,а насчёт финансовой бюрократии тут не стоит говорить,тут скорее слежка. 

[aleksandraabdel 373]

1 hour ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Только, увы, наше мнение никто не учитывает, поэтому придется выкручиваться из ситуации, думаю, если перечислять средства понемногу, никто не заставит отчитываться, или можно использовать другую карту.

[OBEH 117 321]

2 hours ago, Vasca said:

Никого они не пытаются из себя сделать, просто напросто это все налоговая, а они под неё пляшут, скоро все банки будут обязаны подавать отсчёты об передвижении средств пользователей( а если точнее с 1 июля).

А сейчас этого не происходит?Т.е. сейчас они все таки без налоговой сами решали кто платит а кто не платит налоги получается,а с 1 добавится еще и реальный орган который сделает ситуацию еще хуже?

[elinaleila 1759]

3 hours ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Чтобы они успокоились, людям нужно подавать голос. Все эти требования отчитаться будут продолжаться, пока никто не возмущается открыто 

[klon68 35381]

12 hours ago, Skvoretz said:

Да, как раз в этой теме многие писали про сумму в 15 000. Сам много раз спрашивал, почему именно такая - никто толком не ответил )
Ну, и мне с моими оборотами достаточно, пользую таким образом 3 карты - 6 выводов в месяц

Я про 15к слышал только что кошельки дают такие обороты делать без индефикации, а вот то, что это как то на банки влияет и на шансы блокировки, я слышу впервые.

[Autlo 927]

3 hours ago, OBEH 117 said:

Они реально задрали ,пытаются из себя сделать и суд и налоговую и все остальные службы,так и хочется сказать - ты кто такой чтобы вообще ко мне обращаться?!

Они обязаны интересоваться, потом они передают всю информацию в налоговую, т.к именно банк отслеживает вас.

[seregei.semenv 451]

8 hours ago, berkutaka said:

есть обменники где можно меняться на наличные деньги, вот вам еще один способ, то есть вы встречаетесь лично, вы переводите вам наличку в таких сделках конечно страшно участвовать, если суммы немалые.

ну как  бы на обменниках   кидают   на карточку  ,  а вот   лично  встречаться  очень опасно  , вы рискуете  не только   капиталом    но  и самым  ценным что у нас  есть))  ,если там  большие суммы .

[CrazyPool 25796]

9 hours ago, seregei.semenv said:

ну  а  как  выводить  средства   правильно ?  сразу на несколько  банков  выводить  и по не много ?  как   бы других предположений   у меня  вообще   нету  по  поводу правильного вывода на карту .

Выводить правильно через проверенные обменники) По своему личному опыту могу сказать был у меня случай во время хайпа в 2017 году,я только познакомился с криптовалютой мой друг взял меня на работу и мне платили в 2 валютах - доллар и eth в неделю получалось зарабатывать по 67к рублей.Перевод я делал при помощи опять же обменников естественно лимит карты я не превышал и у меня не было никаких проблем иногда даже была двойная выплата с обменников что было приятным бонусом)