Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Mandalorian 1049]

14 hours ago, JCviggen said:

ну сейчас у кого вообще большие суммы с крипты прилетают? есть тут хоть несколько человек кто по 600 к выводит? меньше 600 к не спрашивают особо что как

Откуда же нам знать, возможно если и есть то никто не признается, даже за 30к или меньше могут спрашивать если же перевод подозрительный.

[adddin555 12920]

35 minutes ago, Gegemon666 said:

Так в чем проблема объяснить доходы и жить дальше спокойно? Что вас всех обманывать учить? Как они проверят то правду вы говорите или нет

так то оно так конечно но не всем это нравится потому и возмущается народ.а некоторые вообще могут растеряться если у них потребуют обьяснений.я  на пример вообще не вывожу доходы от крипты на карту сбербанка и не парюсь по этому поводу.

[Autlo 927]

3 hours ago, GRKMAN1 said:

Если вы добывали крипту честным образом, то будет очень легко, но не будет ли сбербанк возникать если вы получаете деньги с аирдропов и баунти?

Вы на аирдропах не сможете заработать столько, чтобы привлечь внимание о больших платежах, так что не о чем волноваться.

[cachexx 3999]

11 hours ago, SeraFimaNk said:

Ну, можете им предоставить выписку из транзакции, в которой видно, что данные монеты пришли не с адреса, с которого обычно обманывают людей!
 

Это банки. Им нужны документы с печатями и подписями. Адреса в криптовалютах вы всегда можете менять, можете их создавать для разовой транзакции. Но я даже не об этом. Сама система построена так, что не они должны доказать нелегальность, а вы - легальность. 

[BrotherKaramazov 5258]

22 hours ago, cRendelS said:

Сбербанк тесно работает с государством поэтому они требуют отчетности от доходов своих пользователей, ну не может наше государство не забрать себе кусочек!. Лично я уже давно перешел на другой банк, чтобы с таким не сталкиваться

 

Сбербанк это во-первых государственная кампания, во-вторых работает на территории России и подчиняется законам страны. Соответственно если законы требуют у них устанавливать источники поступления денег, они это и делают. Только способы они используют не самые лучшие.

[NikeFit_7777 14238]

2 minutes ago, BrotherKaramazov said:

Сбербанк это во-первых государственная кампания, во-вторых работает на территории России и подчиняется законам страны. Соответственно если законы требуют у них устанавливать источники поступления денег, они это и делают. Только способы они используют не самые лучшие.

Да не думаю что кто либо будет спрашивать у вас если будете выводить 500 долларов к примеру, думаю здесь речь идёт про действительно большие суммы. Да и честно говоря вообще никакого повода для каких либо волнений не вижу, если зарабатываю своими же знаниями, и могу когда нужно предоставить все транзакции.

[alex1410 957]

20 minutes ago, cachexx said:

Сама система построена так, что не они должны доказать нелегальность, а вы - легальность. 

Какая система построена так? Нет закона о крипте, соответственно нет никакой отлаженной системы. Если и бывают единичные случаи, то это так сказать "произвол на местах", а другими словами нарвались на дурака или дуру работающих в банке. У меня около десятка раз блокировали переводы на Сбер и фактически всегда все было хорошо, за исключением одного раза, когда попал просто на дуру, которой ничего не смог доказать, но смог доказать ее руководству и деньги разблокировали. Так что на данный момент многое зависит от человеческого фактора.

[vitalik555 0]

Я думаю что не нужно им не чего объяснять так как есть другие банки которые не задают таких вопросов .И как я понимаю  они это делают не законно .

[cachexx 3999]

2 minutes ago, alex1410 said:

Какая система построена так? Нет закона о крипте, соответственно нет никакой отлаженной системы. Если и бывают единичные случаи, то это так сказать "произвол на местах", а другими словами нарвались на дурака или дуру работающих в банке. У меня около десятка раз блокировали переводы на Сбер и фактически всегда все было хорошо, за исключением одного раза, когда попал просто на дуру, которой ничего не смог доказать, но смог доказать ее руководству и деньги разблокировали. Так что на данный момент многое зависит от человеческого фактора.

Я имел в виду вообще банки и доказательство доходов, не только от крипты. Вы же не на словах объясняли происхождение денег, у вас, насколько я помню, договор есть, может еще что-то. Есть основание. Проблема животрепещущая, у нас в Украине сейчас рьяно взялись гайки завинчивать по доходам.

[IvanVetrov 17607]

16 hours ago, LelouchLamperuch said:

Я лично не парюсь с этим, потому что использую карты зарубежных банков, в которых можно спокойно конвертировать доллар в рубли, и никакие запросы от нашего любимого Сбербанка не страшны, даже не задумываюсь об этом, советую тот же метод

С 2018 года все данные по операциям с картами иностранных банков совершаемые на территории РФ, то есть снятие наличных и оплата товаров в РФ отправляются в Росфинмониторинг. Так что на вашем месте я бы не был так уверен.

[criptonator1 5528]

4 hours ago, GRKMAN1 said:

Если вы добывали крипту честным образом, то будет очень легко, но не будет ли сбербанк возникать если вы получаете деньги с аирдропов и баунти?

Думаю с аирдропов Вы крупную сумму вывести врятли сможете ну максимум 100$ а из за таких мелочей карту ни кто блокировать в сбербанке не будет.Тут идет речь о крупных суммах заработанных на криптовалюте это к примеру от нескольких тысяч долларов.

[CrazyPool 25796]

4 hours ago, SolomonKane said:

А зачем им так пугать людей? Это же наоборот приведет к какому-то оттоку клиентов. Мне кажется, это не совсем логично. Так что возможно какие-то меры по отслеживанию транзакций и правда будут.

Так они уже на постоянной основе пугают людей,как например заявили о 13% ставке по поглощению полученной прибыли с инвестиционных средств а там и так 6% всего лишь и люди начали миллионы выводить с банком.А потом эти такие заявили вы что народ? не пугайтесь это будет только в 2022 году.Вот что бывает если не конкретизировать свои первоначальные слова.

[aleksandraabdel 373]

Да мне кажется, на небольшие переводы они даже внимания обращать не будет, тем более, еще нет четкого закона, в котором бы категорически запрещалось использовать крипту в качестве своего заработка, поэтому не вижу поводов для опасения.

[mdv 37587]

23 minutes ago, cachexx said:

 Проблема животрепещущая, у нас в Украине сейчас рьяно взялись гайки завинчивать по доходам.

В чем сейчас проявляется это закручивание гаек? Мелькала как то новость, что с каждого поступления на карту сниматься будет налог, точно цифру не помню, но не малый. Я решил тогда, что эта новость просто фейк.

[Mandalorian 1049]

17 hours ago, Blunt said:

Я не сказал, что это деньги с крипты, я сказал что это деньги которые поступают от наркотиков, в моем городе, мне не раз предлагали создать карту сбера, за 1.5к рублей, в залог оставить паспорт (после на эту карту переведут 200к рублей), ты ждешь пару недель, выводить эти деньги (могут заморозить счет, и тогда просишь паспорт и идешь в банк, тебе размораживают счет, ты выводишь в кэш эти бабки, дальше отдаешь и тебе 1.5к рублей за подобное действие) думаю из-за этого они ввели подобные разъяснительные беседы 

Теперь более понятно стало, хорошо что объяснили, ведь форум про крипту и  думал что речь идёт о крипте за которую совершают нелегальные сделки.

[RECKRUT 1097]

3 hours ago, Gegemon666 said:

Так в чем проблема объяснить доходы и жить дальше спокойно? Что вас всех обманывать учить? Как они проверят то правду вы говорите или нет

Ну,при желании они могут посмотреть историю зачисления и пробить номера тех,откуда вы перечисляли свои деньги. И тогда обьяснять вам придется еще больше

[BrotherKaramazov 5258]

59 minutes ago, NikeFit_7777 said:

Да не думаю что кто либо будет спрашивать у вас если будете выводить 500 долларов к примеру, думаю здесь речь идёт про действительно большие суммы. Да и честно говоря вообще никакого повода для каких либо волнений не вижу, если зарабатываю своими же знаниями, и могу когда нужно предоставить все транзакции.

Я думаю что вы ошибаетесь. Налоговой передаются данные даже если вы получаете переводы по 500 долларов. Просто если он один или парочка в год, то к вам вопросов нет, а если у вас каждый месяц десятки переводов по 500, то уже не банк будет вам вопросы задавать а представители налоговой.

[sn7540872 9665]

On 17.04.2020 at 12:44, vladesk911 said:

Как раз государства и так слишком много в жизни людей, вместо того чтоб налоги снижать  и помогать нуждвющимся они еще больше налоги собирают... Вот и думайте 

Раздаем всем,кроме своих,в этом вы правы,но беспредел анархии,это ещё хуже,должен быть порядок,то есть,чтобы он устраивал все слои нашего народа.

[baeva 4910]

18 hours ago, Jordans said:

Но даже при таких частых снятиях средств, мне кажется всё равно рано или поздно вопросы пойдут, так что тут надо всё продумывать, либо сначала снимать всё с одной карты, потом когда вопросы пойдут, менять на другую, чем сразу со всех пяти условно снимать)

Да мне кажется просто не стоит так часто выводить деньги, лучше накопить одну крупную сумму вывести её и жить первое время на неё, так мне кажется риск будет ниже, что с вас спросят

[serkagan 1447]

18 hours ago, Jordans said:

Но даже при таких частых снятиях средств, мне кажется всё равно рано или поздно вопросы пойдут, так что тут надо всё продумывать, либо сначала снимать всё с одной карты, потом когда вопросы пойдут, менять на другую, чем сразу со всех пяти условно снимать)

Можно и так конечно, но если менять карту, то уже придется на другого человека, так как если менять карты на одни и те же данные, то вопросы продолжатся )

[rosopond 1283]

20 hours ago, mdv said:

Да уже по моему, если я конечно не ошибаюсь, практически все банкоматы находятся в пределах видимости камер наблюдения, и при желании вычислить определенного человека в определенное время пользовавшегося банкоматом не такая уж и сложная задача. Но это только начало.)

Да там и сами банкоматы Сбербанка имеют по 2-3 камеры наблюдения, особенно современные новенькие, ведь старые почти все утилизировали и везде сейчас ставят новые модели, которые уже и через NFC работают , что очень удобно, ведь и карт с собой носить не надо. Я конечно не сторонник того, чтобы все средства носить в телефоне, но обычную дебетовую карту, на которой средства только на карманные расходы я занес в приложение Gpay и пользуюсь им при оплате.

[cachexx 3999]

45 minutes ago, mdv said:

В чем сейчас проявляется это закручивание гаек? Мелькала как то новость, что с каждого поступления на карту сниматься будет налог, точно цифру не помню, но не малый. Я решил тогда, что эта новость просто фейк.

Тоже сначала так думал, уже не думаю, новость из разных источников подтверждалась. Плюс с 28-го этого месяца изменяют финансовый мониторинг - платежи от 5000 грн. (~200$) должны подтверждаться. В смысле суммарно 5к, отправить частями не канает. Как это будет работать в подробностях пока не ясно, но кажется решили таким образом закрывать дыры в бюджете, порожденные мудрым управлением экономикой.

[vova777 396]

32 minutes ago, Kolop134 said:

Меня вот это стало немного напрягать, потому что если это пришло одному человеку, то скорее всего будет приходить и другим. Конечно, можно предположить такое, что это просто фейк, это тоже вполне вероятно. Но мне кажется, что не стали бы шутить таким. Так что остаётся надеется, что такое письмо будет приходить не всем. Так что время покажет, иначе никак) 

Меня это также стало в последнее время очень напрягать а именно главное мы не знаем какие суммы выводил данный пользователь и из каких ресурсов или бирж он выводил деньги и где торговал

[mdv 37587]

10 minutes ago, rosopond said:

Да там и сами банкоматы Сбербанка имеют по 2-3 камеры наблюдения, особенно современные новенькие, ведь старые почти все утилизировали и везде сейчас ставят новые модели, которые уже и через NFC работают , что очень удобно, ведь и карт с собой носить не надо. Я конечно не сторонник того, чтобы все средства носить в телефоне, но обычную дебетовую карту, на которой средства только на карманные расходы я занес в приложение Gpay и пользуюсь им при оплате.

И хорошо ведь с одной стороны, и удобно. И мошенничества по идее должно меньше стать. Но и мы ведь расплатимся полной потерей анонимности. Вот и думай, что лучше?

9 minutes ago, cachexx said:

Тоже сначала так думал, уже не думаю, новость из разных источников подтверждалась. Плюс с 28-го этого месяца изменяют финансовый мониторинг - платежи от 5000 грн. (~200$) должны подтверждаться. В смысле суммарно 5к, отправить частями не канает. Как это будет работать в подробностях пока не ясно, но кажется решили таким образом закрывать дыры в бюджете, порожденные мудрым управлением экономикой.

Да, согласен, это уже можно назвать закручиванием. Но это ведь только начало, как мне кажется, еще не вошли во вкус, положение ведь на Украине нормальным вроде как не назовешь во всех отношениях.

[Freddy Bunnershift 385]

1 minute ago, Destroyeroff98 said:

Просто нужно работать, как раньше. Вот когда уже будет большой процент таких случаев, можно будет осторожно всё делать.

Согласен. Сейчас никуда спешить не стоит ибо ни к чему хорошему это не приведет в любом случае. Стоит просто подождать