Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Periash 1470]

21 minutes ago, AliAzarK said:

Вообще я бы так оптимистично не рассматривал переходы на другие банки,так как они скорей всего тоже под контролем налоговых служб,иначе и быть не может.А в сбере хоть всё более менее честно намного дешевле чем в других банках.

Ну разумеется,что все банки без исключения под контролем налоговой,тут это понятно,ведь если налоговая не будет контролировать доходы пользователей банков,зачем ей тогда существовать?! 

[Lyyk121 3231]

1 hour ago, Evelps said:

Тут не от желания банков зависит все,и не от крипты,которую банки сами по себе не имеют целью отслеживать и доходы с неё,тут у нас налоги хотят с нас собирать,а с крипты пока нельзя брать их. 

Мне кажется, что это зависит от банков и также от государства, смотря какое решение вынесет государство, оно же может обязать платить налог и демонстрировать доходы 

[elinaleila 1759]

9 hours ago, SolomonKane said:

Странно, тут совсем недавно писали о том, что этот банк так же блокирует много подозрительных переводов. Хотя как мне кажется, что это один из самых лучших банков для вывода крипты в фиат, правда давно уже не выводил через Тинькоф.

Банки все действуют под одним законодательством, кто-то сильнее прогибается, кто-то даёт отпор и лояльнее к пользователям. Если государство надавит на банки, они все будут требовать подтверждать транзакции 

[Mari Ry 10727]

On 08.04.2020 at 12:33, fullzero said:

Если 500 долларов раз в месяц - то да, волноваться нет смысла. Но если несколько раз, а это возможно, так как многие здесь зарабатывают и по 1000 долларов в месяц, подтверждением тому может быть тема о заработке, то стоит призадуматься и предпринять пути обхода столь рискованного занятия. 

Можно просто скидывать родственникам максимально доступные суммы, а они будут уже переводить вам, обычно в этом нет проблем, а некоторым можно и оставить на балансе немного в качестве благодарности.

[CrokDawn1 271]

22 minutes ago, dimonat765 said:

Ну я считаю что так делают в редких случаях, например если вы не очень много зарабатываете, то вас не будут спрашивать про криптовалюту. 

Это же классический сбор статистики, чтобы понять, как можно в случае незаконных операций с этим бороться, ну и так далее, вот только не приятно будет, если налоги введут на криптовалюту.

[borabora85 1584]

On 19.01.2020 at 23:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Сбербанк же полностью подчиняется государству, поэтому они просят объяснять любой подозрительный источник доходов. Думаю не стоит по этому поводу переживать. 

[Mandalorian 1049]

33 minutes ago, dimonat765 said:

Ну я считаю что так делают в редких случаях, например если вы не очень много зарабатываете, то вас не будут спрашивать про криптовалюту. 

Большие суммы и непонятные приходы денег на карту вот за что будут цепляться работники банка, но всё же какие именно выплаты и на какие суммы не понятно.

[Crypto_fire 2078]

Судя по последним новостям на счет налога на средства которые хранятся на банковских счетах превышающие миллион рублей, думаю что и сбербанк может ввести правила по которым перед размещением денег или их снятием неоюходимо будет предоставлять инфу о происхождении этих  средств

[Mari Ry 10727]

3 minutes ago, Crypto_fire said:

Судя по последним новостям на счет налога на средства которые хранятся на банковских счетах превышающие миллион рублей, думаю что и сбербанк может ввести правила по которым перед размещением денег или их снятием неоюходимо будет предоставлять инфу о происхождении этих  средств

Только мне интересно, насколько это законно, чтоб банк требовал подобную информацию. Ну я понимаю декларацию подают люди определенных профессий и то, подают в налоговую, а не банку.

[Blunt 912]

Да это началось не так давно, всю жизнь через них отмывали деньги с наркоты, вот они теперь решили, спрашивать у всех откуда доходы, чтобы их потом не присовали 

[mdv 37587]

2 hours ago, rosopond said:

Все верно, ведущие банки РФ имеют все для этого инструменты и если что правительство за них вступится однозначно. Кстати в этом году Сбербанк обещал запустить работу с биометрическими данными и уже должны будут появиться банкоматы с проверкой по биометрии клиента. Т.е. если я например пришел внести на счет фиат , банкомат меня распознает и у Сбера будут точные данные о том, когда и сколько я внес на счет или карту и уже не отвертишься, типа это был не я, а моя жена или друг 🙂 . 

Да уже по моему, если я конечно не ошибаюсь, практически все банкоматы находятся в пределах видимости камер наблюдения, и при желании вычислить определенного человека в определенное время пользовавшегося банкоматом не такая уж и сложная задача. Но это только начало.)

[Mandalorian 1049]

14 minutes ago, Blunt said:

Да это началось не так давно, всю жизнь через них отмывали деньги с наркоты, вот они теперь решили, спрашивать у всех откуда доходы, чтобы их потом не присовали 

Бред, Вы и вправду верите что всё из-за этого? С помощью крипты в наше время почти всё можно, главное знать где и как, и нелегальные сделки это лишь маленькая его часть. 

[Blunt 912]

3 minutes ago, Mandalorian said:

Бред, Вы и вправду верите что всё из-за этого? С помощью крипты в наше время почти всё можно, главное знать где и как, и нелегальные сделки это лишь маленькая его часть. 

Я не сказал, что это деньги с крипты, я сказал что это деньги которые поступают от наркотиков, в моем городе, мне не раз предлагали создать карту сбера, за 1.5к рублей, в залог оставить паспорт (после на эту карту переведут 200к рублей), ты ждешь пару недель, выводить эти деньги (могут заморозить счет, и тогда просишь паспорт и идешь в банк, тебе размораживают счет, ты выводишь в кэш эти бабки, дальше отдаешь и тебе 1.5к рублей за подобное действие) думаю из-за этого они ввели подобные разъяснительные беседы 

[Nikitazap 4060]

2 minutes ago, Blunt said:

Я не сказал, что это деньги с крипты, я сказал что это деньги которые поступают от наркотиков, в моем городе, мне не раз предлагали создать карту сбера, за 1.5к рублей, в залог оставить паспорт (после на эту карту переведут 200к рублей), ты ждешь пару недель, выводить эти деньги (могут заморозить счет, и тогда просишь паспорт и идешь в банк, тебе размораживают счет, ты выводишь в кэш эти бабки, дальше отдаешь и тебе 1.5к рублей за подобное действие) думаю из-за этого они ввели подобные разъяснительные беседы 

Я не рекомендую вам принимать участие в таких сделках. Даже если она прошла без проблем для вас и вы получили свои 1,5 тысячи то в начале следующего года вам придет уведомление из налоговой что вы должны налог от этой суммы и штраф за то что не оплатили его. Зачем вам это? 

[inovo12 268]

On 20.04.2020 at 14:15, bulka said:

Ну так конечно.
Абсолютно каждый раз они так не будут делать, пару раз спросят и всё.

А вот  у меня вопрос как они узнают, что у меня есть криптовалюта? У них что есть доступ к моим кошелькам и биржам? ТОгда мне становится уже интересно. Сбер по ходу и правда превращается в экосистему, как мечталось Грефу с карательными функциями государства.Добавить сюда еще желание налоговой перейти на блокчейн и вообще картина маслом

[Blunt 912]

2 minutes ago, Nikitazap said:

Я не рекомендую вам принимать участие в таких сделках. Даже если она прошла без проблем для вас и вы получили свои 1,5 тысячи то в начале следующего года вам придет уведомление из налоговой что вы должны налог от этой суммы и штраф за то что не оплатили его. Зачем вам это? 

эти схемы рассчитаны на людей 14-17лет, на них налог не приходит, я уже как прошаренный в этой теме, сам никогда не юзал, но со стороны смотрел, как что проходит 

[ACTEK12 27]

2 hours ago, dimonat765 said:

Ну я считаю что так делают в редких случаях, например если вы не очень много зарабатываете, то вас не будут спрашивать про криптовалюту. 

Возможно, потому что я таких вот писем или чего то подобного не получал пока что. Буду и дальше надеться, что мои копейки никому там не сдадутся. 

[Nikita01uz 5660]

2 hours ago, scoundrel1161 said:

На сам деле сейчас это делает практически каждый банк, потому что посути заставляет и правительство и налоговая...

Вот именно что каждый банк это делает, почему именно на сбербанк все так грешат не понятно, у каждого банка есть свои недостатки и недочеты ну все об этом почему то молчат.

[Nikita 097 4679]

On 18.04.2020 at 11:24, Kigar said:

Ну вообще я считаю что если вы не так много получаете то тогда вряд-ли с вас будут спрашивать доходы с криптовалюты,да и вообще это в единичных случаях бывают.

Ну да ! Даже если спросят о деньгах , то впринципе объяснить можно , только если вы не напрямую переводили . Но всё равно такие тенденции меня настораживают ...

[alex1410 957]

1 hour ago, Crypto_fire said:

Судя по последним новостям на счет налога на средства которые хранятся на банковских счетах превышающие миллион рублей, думаю что и сбербанк может ввести правила по которым перед размещением денег или их снятием неоюходимо будет предоставлять инфу о происхождении этих  средств

А вы внимательно читали изменения в налоговом кодексе, касающиеся банковских вкладов? Ставка налога изменяется только на те депозиты, сумма процентов по которым превышает миллион рублей. Сумма процентов, а не сумма вклада должна превышать миллион рублей. А вот насчет инфы о происхождении средств, это похоже на фейк, потому как друзья несколько дней назад закрывали депозит, нужны были деньги на покупку дома и никто им не задавал никаких вопросов.

[Freddy Bunnershift 385]

2 hours ago, dimonat765 said:

Ну я считаю что так делают в редких случаях, например если вы не очень много зарабатываете, то вас не будут спрашивать про криптовалюту. 

Как раз таки наооборот. Не спрашивать про нее у вас будут только в случае хорошей такой взятки. А вот если же у вас просто массивный дозод на карту Сбербанка из ни откуда,то вопросов вам не избежать

[cachexx 3999]

1 hour ago, Nikita 097 said:

Ну да ! Даже если спросят о деньгах , то впринципе объяснить можно , только если вы не напрямую переводили . Но всё равно такие тенденции меня настораживают ...

Кода спрашивают о происхождении средств, то это не значит, что они просто хотят вас послушать. Нужны подтверждающие документы, что деньги легальные и вы их получили законным путем. Но спрашивают только при больших суммах.

[JCviggen 400]

2 hours ago, Mandalorian said:

Большие суммы и непонятные приходы денег на карту вот за что будут цепляться работники банка, но всё же какие именно выплаты и на какие суммы не понятно.

ну сейчас у кого вообще большие суммы с крипты прилетают? есть тут хоть несколько человек кто по 600 к выводит? меньше 600 к не спрашивают особо что как

[Jordans 4384]

5 hours ago, serkagan said:

Ну нет, собирать потом на одну карту не обязательно, просто идешь в банкомат и получаешь с каждой карты, также если карты родственников, то они просто получают, вот и всё )

Но даже при таких частых снятиях средств, мне кажется всё равно рано или поздно вопросы пойдут, так что тут надо всё продумывать, либо сначала снимать всё с одной карты, потом когда вопросы пойдут, менять на другую, чем сразу со всех пяти условно снимать)

[Nikita 097 4679]

35 minutes ago, cachexx said:

Кода спрашивают о происхождении средств, то это не значит, что они просто хотят вас послушать. Нужны подтверждающие документы, что деньги легальные и вы их получили законным путем. Но спрашивают только при больших суммах.

Ну можно сказать , что друг перевёл ( опять же если вы напрямую на карту не кидали). Я не беспокоюсь , потому что у меня маленький капитал (((.