Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Page 172 - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

Мне кажется правильное решение, сбербанку не так важно знать сколько у вас денег, чем какими путями вы их зарабатываете.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я считаю не стоит давать банку таких пояснений а при выводе средств лучше применить другой банк и поделить суму на несколько частей чтоб не вызвать подозрения .

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, vhontsov22 said:

Сбербанк сейчас сует свой нос абсолютно во все сферы деятельности клиентов. Видите ли, интересно им - контролировать все хочется, и под себя подгонять)

Да, их даже понять наверное можно. Работают люди, клиенты к ним сами приходят, вот и пользуются своим авторитетом. Наверное портят себе репутацию этим. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, DOBRYAK66 said:

Если сбербанк таким занимается, то можно предположить, что остальные менее популярные банки тоже последуют их  примеру, и тогда будет не сладко всем. 

Вот почему вы думаете,что менее популярные банки последуют его примеру?Тут же дело в давлении государства на банки,а не самовольное желание банков узнать откуда же у вас деньги.Да им по факту то всё равно.Это хотят знать налоговики.

Share this post


Link to post
Share on other sites
40 minutes ago, vitalik555 said:

Я считаю не стоит давать банку таких пояснений а при выводе средств лучше применить другой банк и поделить суму на несколько частей чтоб не вызвать подозрения .

Это вам будет невозможно скрыть, если конечно вы не хотите выводить данные деньги в жизнь. Мне уже приходилось иметь дела с банком. Просили объяснить откуда у меня появляются деньги на счёте, особенно с таких сайтов.

Share this post


Link to post
Share on other sites

вот честно, сама сегодня столкнулась с подозрительностью сбербанка. Пыталась перевести деньги с сбербанк онлайн на карту мужа. в операции отказали, карту мне заблокировали, сказали ждать звонка. Позвонили, начали расспрашивать в каком городе и в каких городах я делала карту, на чье имя кошелек, на который переводила, адрес магазина, в котором делаю покупки чаще всего и еще куча вопросов. Даже страшно представить, какой допрос они устраивают из-за подозрительных доходов....

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, ComeBackIsrael said:

Давно понятно что пора уходить из Сбербанка, по любому запросу сверху заблокируют карту и все, я после блокировки сразу от Сбера отказался и на Тинькофф перешел. 

Из одной грязи в другую, я не величайший поклонник Сбера, но к Тинькофф отношение ещё негативнее, по ряду причин. как инвестор знаю, что они со своим приложением намутили что я не могу с телефона входить (очень удобно спасибо Олег), во вторых у меня был ETF Английский который распродали, а деньги мне уже месяц идут с него, как видно не придут, в третьих у создателя рак, так что сейчас рискованно связываться с банком.

Share this post


Link to post
Share on other sites
51 minutes ago, momojugger said:

Скорее всего надо уже пытаться искать другие способы вывода крипты в фиат, ну или просто платить налог, я думаю он будет небольшой, но все таки будет бить по кошельку

Он будет небольшой, особенно если оформиться как самозанятой, всего 6 процентов, поэтому, можно даже заплатить, но вот 13% не хотелось бы платить, если честно

Share this post


Link to post
Share on other sites
7 hours ago, Grand said:

После выкупа правительством контрольного пакета у ЦБ, Сбер станет государственным банком. Не понимаю как мутная офшорная лавочка под названием Тинькофф-банк может быть надёжнее государственного банка. 

так я  говорю не  в том  плане надежность  что хранить  деньги надежнее там или там   , а  в том  что  сбер   с большей   вероятностью  сольет  информацию  государству  , бесспорно  хранить   деньги  надежнее  в сбере  ,а более анонимно  в тинькофе.)

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 hours ago, DOBRYAK66 said:

Если сбербанк таким занимается, то можно предположить, что остальные менее популярные банки тоже последуют их  примеру, и тогда будет не сладко всем. 

Система то одна и прерогатива сбербанка именно в этом и заключается, чтоб через доступ в общей базе искать пользователей которым можно что-то предъявить типа дать пояснения про доходы. А другие банки если что просто выполняют законодательные предписания.

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 19.01.2020 at 21:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Если клиент Сбера получил такое письмо год назад, то наверное, уже есть какой-то результат его общения с представителями банка. Чем закончилась эта ситуация?


  

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
14 hours ago, Andreichenko said:

Да,есть такое у них.Люди конечно потом звонят в обязательном порядке в банк и ихние средства размораживают и пропускают дальше,но с какой тогда ,спрашивается,целью блокировали?

Говорят что подозрительная операция), я вот ещё думаю почему такое возможно, человек переводил мне из другого региона, может из за этого, но всё равно, сумма смешная и это их не оправдывает


                                                   250499422_photo_2020-03-02_21-21-56(2).jpg.6c41a986299da0dee9bbec9f690a9b3b.jpg

Share this post


Link to post
Share on other sites
7 hours ago, amocana said:

Если клиент Сбера получил такое письмо год назад, то наверное, уже есть какой-то результат его общения с представителями банка. Чем закончилась эта ситуация?

Да ничем , это наброс какой то был , поэтому и нет продолжения ...

Share this post


Link to post
Share on other sites
5 hours ago, dfg11 said:

Говорят что подозрительная операция), я вот ещё думаю почему такое возможно, человек переводил мне из другого региона, может из за этого, но всё равно, сумма смешная и это их не оправдывает

У них есть свои нормативы по этому поводу.Если попасть в нужно время и нужное место до вас могут докапаться по любому поводу.Сбербанк мне в этом плане не нравится,много неприятных случаев было за последние 2 года что с ними стало вообще не понятно.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Банки обязаны в рамках законодательства контролировать источнитки происхождения средств. И отчитываться перед центральным банком в рамках федерального закона №115


Телеграмм Бот майнер биткоина🤑 https://t.me/BTC_Miner_ao_bot?start=890102645🤑

Самая лучшая Биржа для новичков: 👉https://exmo.me/?ref=1197430🐹

Share this post


Link to post
Share on other sites
8 hours ago, dfg11 said:

Говорят что подозрительная операция), я вот ещё думаю почему такое возможно, человек переводил мне из другого региона, может из за этого, но всё равно, сумма смешная и это их не оправдывает

А зачем тогда банки, вообще, нужны если нельзя из другого региона перевод получить? В одном регионе или городе можно налом  из рук в руки передать.)


  

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
21 hours ago, DOBRYAK66 said:

Если сбербанк таким занимается, то можно предположить, что остальные менее популярные банки тоже последуют их  примеру, и тогда будет не сладко всем. 

остальные банки тоже следуют примеру но не с таким фанатизмом, хотя я и от сбера никаких писем не получал никогда, в принципе это похоже на вброс 

Share this post


Link to post
Share on other sites

Для нас это пока еще странный процесс, и который нас пугает, о том это нормальная мировая практика и так работает весь мир, просто нам нужно время, чтобы адаптироваться под все эти нормы. Ничего привикнем.

Share this post


Link to post
Share on other sites
19 hours ago, Kasper20035 said:

Из одной грязи в другую, я не величайший поклонник Сбера, но к Тинькофф отношение ещё негативнее, по ряду причин. как инвестор знаю, что они со своим приложением намутили что я не могу с телефона входить (очень удобно спасибо Олег), во вторых у меня был ETF Английский который распродали, а деньги мне уже месяц идут с него, как видно не придут, в третьих у создателя рак, так что сейчас рискованно связываться с банком.

Тинькофф можно использовать как промежуточное звено, не обязательно держать на нем средства. Можно сразу снимать или распределять на другие способы хранения.

Share this post


Link to post
Share on other sites

Я так и не понял,сбер.банк просто догадывается о каких то теневых доходах в сфере криптовалют у клиента? Или это реальные доказательства,и банк требует просто подтверждения своих подозрений?И что будет с деньгами то?

Share this post


Link to post
Share on other sites
16 hours ago, dower said:

мне кажется продолжение будет одно,если обоснуешь заработок,то тогда ничего не будет,а если ответить не сможешь,то ваш как минимум заблокируют

Обосновать будет не так легко, если же будет запрещена деятельность в нашей стране. Так что можно быть уверенными, что активы просто заблокируют и хз что с ними будет. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Cashyou said:

Я считаю никто не должен контролировать чужие доходы,тем более с криптоактивов.

Вполне справедливо. Это мнение имеет место быть, так что против даже нечего сказать, будем надеяться на то, что нас такие письма не затронут, не хотелось бы такого поворота. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 hours ago, CrazyPool said:

У них есть свои нормативы по этому поводу.Если попасть в нужно время и нужное место до вас могут докапаться по любому поводу.Сбербанк мне в этом плане не нравится,много неприятных случаев было за последние 2 года что с ними стало вообще не понятно.

Это государственный банк и там люди бояться потерять работу поэтому действуют строго по инструкции . А то что нам не нравится что наши доходы проверяются держите свои активы в крипте и  выводите только минимум

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Cashyou said:

Я считаю никто не должен контролировать чужие доходы,тем более с криптоактивов.

И правильно считаете я тоже такого мнения не стоит пояснять банку что и откуда вы взяли и проще его сменить банков сейчас  не мало перейти  на другой .

Share this post


Link to post
Share on other sites

Дожили однако , слава богам мне такое еще не приходило , будем ждать что в итоге выйдет , еще пойди и за крипту тут налог буду платить 

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Ищешь, где быстро и выгодно обменять криптовалюту? Наш онлайн обменник Expa24.com предлагает скорость, надёжность и множество направлений для обмена. Попробуй и убедись сам!   Актуальные направления: USDT, BTC, ETH, TRX, MATIC, LTC, DOGE, XRP А также наличные и множество платёжных систем.   Принимаем наличные в: - Киеве, Москве, Минске - Странах Евросоюза Выдаем у нас в офисе на Северном Кипре.   По любым вопросам пишите в нашу поддержку на сайте или в телеграмм менеджеру (ссылку Вы найдете в шапке на нашем сайте)   Наши контакты: Сайт: https://expa24.com Telegram канал: https://t.me/expa24 Facebook: https://www.facebook.com/expa24 Мы на BestChange: https://www.bestchange.ru/expa24-exchanger.html
    • Уважаемые форумчане ! Снизили комиссию на направление Обмен СБП от 50 000 RUB на ATM QR-код THB. Готовы предоставить лучший курс для Вас.   Чат с оператором: EX.ATM24.PROТелеграм: https://t.me/atm24pro
    • Какие гарантии мы даем, что ваш платеж в кротчайшие сроки будет доставлен до получателя?   Под одним из прошлых постов развязалась дискуссия —  ChangeExpert (https://changeexpert.io/) же не банк, как ему можно доверять переводы? Так и есть, мы не банк — мы работаем быстрее и даем 100% гарантию, что доставим деньги адресату. Клиенты выбирают нас за репутацию, а она у нас безупречна.   Вот почему  ChangeExpert (https://changeexpert.io/) можно доверять:   ☑️ Верификация на крупных мониторингах Мы есть на крупнейших сайтах-агрегаторах обменников.    ☑️ 100% платежей доходят до адресата На каждую 1000 платежей 998 доходят с первого раза и только 2 платежа зависают, и мы проводим их в ручном режиме. Независимо от внешних обстоятельств, что бы ни случилось — каждый клиент получит перевод. Можно не переживать из-за санкций, банков посредников и форс-мажоров. Мы всегда доставим деньги👌   ☑️ Реальные отзывы клиентов Нашу репутацию подтверждают отзывы — людей и компаний. Вы можете увидеть их, во вкладке "партнеры" на нашем сайте   Обменять или купить криптовалюту можно на сайте ChangeExpert (https://changeexpert.io/) - https://changeexpert.io/
    • Прошло четыре года с тех пор, как Tesla прекратила принимать биткойны, ссылаясь на экологические проблемы. Хотя индустрия добычи биткойнов, как сообщается, увеличила свою долю потребления возобновляемой энергии, Tesla, похоже, не готова вернуться к платежам в биткойнах в ближайшее время. 8 февраля 2021 года Tesla раскрыла информацию об инвестициях в биткойны в размере 1,5 миллиарда долларов США в документе, поданном в SEC. Генеральный директор Tesla Илон Маск также решил включить криптовалюту в казну компании и начал принимать BTC в качестве формы оплаты за электромобили компании. В мае. 13 декабря 2021 года компания прекратила принимать биткойны в качестве платежного средства из-за опасений по поводу быстрого роста использования ископаемого топлива, особенно угля, для майнинга и транзакций биткойнов. Хотя Tesla прекратила принимать BTC, она заявила, что примет биткойны, как только криптовалюта станет более устойчивой. 13 июня 2021 года Маск заявил, что Tesla разрешит транзакции BTC, как только будет уверена, что по крайней мере 50% энергии, используемой майнерами, является чистой и имеет положительную тенденцию в будущем. С 2021 года многие динамики Биткойна изменились. Произошло косвенное институциональное внедрение через спотовые биржевые фонды Биткойн (ETF), признание в качестве законного платежного средства , технологические достижения в его протоколе и улучшение показателей использования возобновляемых источников энергии для майнинга криптовалют.   Согласно приведенному ниже графику, смоделированному венчурным капиталистом в области климатических технологий Дэниелом Баттеном и аналитиком данных Уилли Ву, устойчивое использование чистой энергии при майнинге биткойнов в настоящее время находится на рекордно высоком уровне, превышающем 55%. Этот всплеск является частью устойчивой положительной тенденции с середины 2021 года. Оба условия, требуемые Маском, похоже, были выполнены, так смогут ли он и Tesla выполнить свое обещание и восстановить платежи в биткойнах?  Биткоин-майнеры заявляют о возобновляемых источниках энергии  Важные решения, такие как принятие криптовалюты для платежей в многомиллиардном бизнесе, требуют поддающихся проверке и надежных данных. Но достаточно ли надежны данные об энергии Биткойна? Алекс де Врис, аналитик данных и исследователь из Vrije Universiteit Amsterdam и De Nederlandsche Bank, рассказал, что раскрытию информации об энергии биткойн-майнеров не хватает прозрачности и проверяемости. Он считает, что требования , налагаемые такими правилами, как Регулирование европейских рынков криптоактивов (MiCA), продемонстрируют отсутствие прозрачности этих компаний, поскольку MiCA требует раскрытия информации, которая является «строгой, систематической, объективной, поддающейся проверке и применяемой постоянно».   Де Врис отметил, что Управление энергетической информации США (EIA) имело некоторый непосредственный опыт в этом вопросе, когда оно пыталось собрать данные от криптомайнеров. Группа криптомайнеров, в том числе Riot Platforms и Техасский совет по блокчейну, в начале 2024 года подала в суд на EIA за то, что, по их утверждениям, было «инвазивным» запросом на сбор данных об энергопотреблении криптомайнеров. EIA в конечном итоге проиграло суд и согласилось уничтожить все полученные данные. Де Врис сказал, что майнинговые компании сделали несколько «диких заявлений» об использовании возобновляемых источников энергии. Он вспомнил, как компания CoinShares, занимающаяся цифровыми активами, заявила, что 78% майнеров использовали возобновляемую энергию в 2019 году, и спустя годы ей пришлось «проглотить это утверждение». Он считает, что Маск «хорошо знал об этой» манипуляции с данными, и это возможный аргумент, который мог бы заставить Маска помешать Tesla принять биткойны. Точные данные об энергии для добычи биткойнов Как и во многих отраслях, получение точных данных для майнинга биткойнов является сложной задачей. Предвзятые исследователи могут счесть выгодным согласовывать показатели данных с собственными задачами, как это было в середине 20-го века, когда табачные компании финансировали исследования, которые привели к вводящим в заблуждение выводам о связи между курением и раком. Александр Ноймюллер, руководитель исследований Кембриджского центра альтернативных финансов (CCAF), который изучает криптопотребление энергии, рассказал, что поиск данных постоянно улучшается.   Однако он признал, что «нынешние методологии расчета структуры электроэнергии по-прежнему основаны на многих предположениях или подвержены определенным предубеждениям». Чтобы избежать этого, исследователи должны попытаться применить строгий метод сбора данных. Чтобы рассчитать потребление электроэнергии в биткойнах, они объединили самые высокие и самые низкие границы, чтобы получить оценку на основе нескольких точек данных, сформировав то, что сейчас называется Кембриджским индексом потребления электроэнергии в биткойнах (CBECI). Однако важно знать, какие источники энергии используют майнеры. По данным CBECI, использование угля осталось довольно стабильным, немного снизившись с 40% до 36%.  Если бы газ и атомная энергия были включены в список устойчивых источников энергии , уровень использования возобновляемой энергии в майнинге биткойнов составил бы 63%, при этом газ лидировал бы. Однако, если бы оба были исключены из уравнения, ставка снизилась бы до 28%. Ноймюллер указал на другое исследование Совета по майнингу биткойнов (BMC), которое опирается на опросы, а не на оценки. Согласно последнему отчету BMC за середину 2023 года, устойчивое использование электроэнергии в мировой майнинговой промышленности выросло до 59,9%. Эти данные получены на основе опросов в Северной Америке. Исследования CCAF проводятся независимой организацией, а BMC — это отраслевая организация, созданная майнинговыми компаниями. По мнению Баттена, это обеспечивает большую надежность CCAF, как он объяснил во введении к своей исследовательской модели «Биткойн-трекер устойчивости энергетики и выбросов». Несмотря на научный подход CCAF, Баттен отметил недостаток данных об автономной добыче биткойна, которая связана с устойчивыми источниками энергии, не являющимися частью традиционной электросети. К ним относятся солнечная, ветровая, гидроэлектроэнергия и факельный газ. Баттен сказал, что CCAF использует устаревшие данные, поскольку их оценка основана на данных за январь 2022 года. Ноймюллер признал эту проблему и отметил, что CCAF упоминает об этом несоответствии в своих данных, заявляя, что это «вероятно, приводит к завышению нашей оценки выбросов примерно на 25%». Ноймюллер сказал, что CCAF в настоящее время изучает возможность добавления нового сбора данных «непосредственно от майнеров и активно ищет способы улучшить нашу текущую оценку структуры электроэнергии на основе IP путем добавления большей детализации с точки зрения местоположения и источников энергии, используемых майнерами». Криптовалюта — это постоянно развивающаяся индустрия. Ноймюллер пришел к выводу, что, основываясь на свидетельствах, которые он видел до сих пор, он «ожидает заметного снижения интенсивности выбросов», что будет «вызвано большей долей устойчивых источников и изменением состава ископаемого топлива, в том числе угля в значительной степени вытесняется газом». Волатильность данных о майнинге биткойнов — реальность; однако Баттен говорит, что уверен, что этот показатель превышает 50%. Процент возобновляемых источников, используемых майнерами биткойнов, указывает на консолидацию более 50%, что соответствует одному из требований Маска. Однако могут ли майнеры BTC гарантировать долгосрочный рост внедрения возобновляемых источников энергии? Стабильное регулирование жизненно важно для возобновляемой энергетики  Одно из наиболее значительных изменений в динамике индустрии майнинга биткойнов произошло из-за регулирования: псевдозапрета на майнинг криптовалют в Китае . Китай не запретил майнинг криптовалют полностью; он запретил добычу биткойнов на основе угля и некоторые более крупные операции, которые выводили деньги из страны. До запрета примерно 50–60% мировых мощностей по добыче биткойнов располагалось в Китае. Запрет вызвал массовый исход, который с тех пор изменил ситуацию в отрасли. Ноймюллер объяснил, что заметное снижение активности майнинга в Китае и Казахстане и появление других стран закрепили за США статус глобальной точки майнинга с общим объемом хешрейта 37,84% Биткойна.  Исследователь сказал, что это географическое изменение в глобальном распределении майнинговой деятельности повлияло на их оценку структуры производства электроэнергии. Динамика добычи биткойнов подталкивает майнеров искать самый дешевый доступный источник энергии. В США возобновляемая энергия является наиболее доступным видом энергии, как и во многих развитых странах. Развитые страны создают эту новую отрасль с помощью субсидий для достижения целей ООН в области устойчивого развития, которые требуют, среди прочего, широкого использования возобновляемых источников энергии. Криптомайнеры могут стимулировать эмитентов возобновляемой энергии , поскольку они могут использовать энергию, потраченную впустую из-за несоответствия между производством возобновляемой энергии и спросом. Кроме того, майнинг биткойнов не зависит от местоположения, поэтому майнеры могут устанавливать свои мощности везде, где есть объект возобновляемой энергии. Например, многие предприятия мигрировали в такие страны, как Парагвай , Уругвай и Эфиопия , которые имеют излишки гидроэлектроэнергии. Пример Китая демонстрирует, насколько важным может быть регулирование использования энергии для майнинга биткойнов, а в США сейчас активно обсуждают, как регулировать отрасль. Криптовалютная индустрия утверждает, что позиция президента Джо Байдена может убить американскую индустрию добычи биткойнов , тогда как бывший президент Дональд Трамп выступает за биткойн, «сделанный в США ». Майнеры всегда могут мигрировать в другие страны, если правила запретят их деятельность или сделают их бизнес убыточным. 
    • Приветствуем наших клиентов! Обменник Imperial.exchange всегда обрабатывает Ваши заявки по актуальному курсу. Поддержка постоянно на связи и готова помочь с обменном! Гарантируем Вам высокую скорость обмена.   Наши контакты:Почта: support@imperial.exchangeTelegram: https://t.me/imperialexchange_admСайт: https://imperial.exchange/
    • ТОП-7 разлоков предстоящей недели.CryptoRank поделился крупнейшими разлоками токенов предстоящей недели     ID — $43.61 млн;MERL — $30.08 млн;GRT — $20.54 млн;PIXEL — $19.16 млн;MANTA — $17.5 млн;ZKJ — $17.25 млн;APE — $16.31 млн.   Каких-либо крупных разлоков на этой неделе не будет.
    • Gate проведет листинг zkSync(ZK)       Анонсов от бирж пока совсем мало. Только от gate есть. Начало торгов: в 08:00 (UTC) 17 июня 2024 г.
    • Высокая скорость подключенияПревосходная скорость подключения до 5 Мб/сек — ваш ключ к эффективной работе в интернете. С ProxyLab вы всегда будете на переднем крае технологий. 🥰 Сайт🙂 Телеграм❤️ Вконтакте 🤧 Поддержка 🤩Твой промокод CRYPTO_LAB
    • 17.06.2024 Тарифы Kingex 👑   Покупка криптовалюты / Buying cryptocurrency:   BTC/ETH  +1.2% (Мы доплачиваем) USDT  +1.2% (Мы доплачиваем)   ^^SALE^^ от 50k    + 1.4%    Продажа криптовалюты / Selling cryptocurrency:   BTC/ETH  +3.1%  USDT   +3.1%    Оператор: @Kingex Сайт: Kingex.io Курс на протяжении дня может меняться! ------------------------ Будьте ОСТОРОЖНЫ, появились фейки! Наш телеграм: @Kingex
    • Здравствуйте!  Предлагаем Вам сделать выгодный обмен Ethereum ETH на Альфа Банк Рубли. Гарантируем профессиональную поддержку на всех этапах обмена.  Минимальное время на любой обмен.   Наша почта: support@01bit.proСсылка на сервис: https://01bit.pro/
×
×
  • Create New...