Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Vonuchkins1337 409]

51 minutes ago, Elena38 said:

Лазейки мы постоянно сможем найти. Так же, уже созданы такие криптовалютные карты с помощью которых вы сможете обналичивать свои средства и государства об этом ничего не узнает.

государство и так не знает что вы именно криптовалютой промышляете, но оно знает что на карту вам стабильно капает приличный доход и из-за этого блокируют счет в подозрениях. вот так это работает 

[shell 2836]

11 minutes ago, Nikita01uz said:

Ну уйти он не уйдет, все равно надо будет менять на фиат вашу крипту, вы же в магазин не пойдете и не будите за хлеб платить криптой, продавец даже не в курсе будет чем вы там хотите расплатится, так что этого не избежать. Крипта только для хранения и заработка удобна ну не как не для повседневной жизни.

Сегодня за крипту уже можно купить практически всё. Особенно онлайн. А если говорить про оффлайн, то кто-то писал, что у него у дома, можно даже шаурму за крипту купить. В некоторых странах, есть целые торговые центры, есть можно платить криптой. Этого становится только больше. А чем больше людей будет в крипте, тем больше будет таких возможностей оффлайн.

[luckygirl2019 13653]

2 hours ago, BrotherKaramazov said:

Нужна статистика. Видно же поступления на все счета будь то пенсионеров будь то других людей. Если пенсу неожиданно прилетит миллион на счет, он тоже попадет под наблюдение и к нему тоже зададут вопросы так же как и другому человеку.

Ну мы не говорим про неожиданные прилеты на счёт пенсионера) тут уж скорее речь будет про единоразовый вклад. Так вот к пенсионеру может быть гораздо меньше вопросов по этому поводу чем к молодым людям

[UserBit 707]

40 minutes ago, ionshtorm said:

да сейчас такая ситуация, что ни в одном банке нельзя быть уверенным на 100 %, особенно если этот банк коммерческий, пока работает можно пользоваться, все равно бежать некуда, если  нужно будет. государство надет  счета в любом банке, просто мы им пока не нужны.

Самое интересное, что у нас все банки коммерческие, которые обслуживают физических лиц, а центробанк не обслуживает физиков, вот выходит безвыходная ситуация.

[Nikitazap 4060]

21 hours ago, Doni2029 said:

Это точно что расслабляться не стоит. А стоит просто сменить банк и только потом можно будет уже действительно расслабится. Я например так и поступил и не жалею об этом.

На самом деле смена банка это не решение проблемы. Таким образом вы только откладываете время возникновения проблем. Ведь на самом деле все банки одинаковы и действуют они по одним законам. Просто некоторые из них могут сразу рубить концы, а некоторые делают это постепенно. 

[Tveth 2088]

2 hours ago, Forceq1 said:

Ну это уже немного выглядит не то что хамовато,а нагло.Но они хотят знать все о финансах население,и если вы не платите налоги,то у них сразу будет триггер.

Сегодня не платить налоги это нормальное явление, знаете сколько работников платят в серую в стране, а именно выдают зарплату в конвертах.

[PavoliteOS 2760]

1 hour ago, HermannOtto said:

Выводил и без проблем. Правда комиссия есть у меня за снятие денег. У меня Киви верифицированный и карта киви имеется. Она к типу Visa относится. Так что я что в сбербанка,  что в втб в терминале снимал без проблем. Щас уже давно ничего не снимаю правда, так как без заработков с осени остался. Ну чаще всего в магазинах с киви расплачиваюсь.

Такая же ерунда, не понимаю правда вам оно надо было снимать в других банкоматах с комиссией, это же жесть как дорого, я всегда просто оплачиваю ей и все

[alex1410 957]

11 hours ago, CrazyPool said:

Вполне вероятно,может быть и халатность самих приставов точно уже и не узнаешь,как мне сообщил мой знакомый они не задерживаются на своем посту и чаще всего можно наблюдать смену приставов особенно в горячих зонах.С одной стороны теперь понимаю почему они затягивают дальнейшее развитие с криптовалютой 😄 на всех людей рук не хватит и будет жуткая очередь разгребать подобные инциденты.

Служба судебных приставов и их работа достойна вообще отдельной темы для обсуждения. Там не было порядка и никогда не будет. С криптой они затягивают думаю по причине того что еще "не готовы", нужен тщательный мониторинг, это не та сфера где можно "шашкой махать". Вот и подготавливаются по-тихому))

[cachexx 3999]

1 hour ago, Vonuchkins1337 said:

государство и так не знает что вы именно криптовалютой промышляете, но оно знает что на карту вам стабильно капает приличный доход и из-за этого блокируют счет в подозрениях. вот так это работает 

Это не из-за конкретно крипты. Такая практика у государств в отношении нелегальных доходов. Если получаете крупную выплату, то нужно подтвердить, что деньги легальные. Для таких документов деньги и "отмывают", пропуская через легальные предприятия.

[Skvoretz 348]

21 hours ago, waser88 said:

Ну это ещё раз подтверждает, что паника движет людьми. И скорее всего 330 страниц это далеко не предел, и скоро уже 660 страниц будет этого обсуждения 

Да. И к сожалению, сам топикстартер не радует нас объяснениями: было ли это письмо первым, и сбербанк сам узнал про майнинг, или же ему предшествовала переписка )

[marg1nal 10]

1 hour ago, ACTEK12 said:

Ситуация действительно может набрать не хилые обороты. Пока один банк начинается заниматься подобным, остальные тоже спать не станут на мой взгляд. 

Да зачем остальным банкам просто так брать и придираться к своим клиентам, они только их потеряют, я понимаю если государство на них надавит то им будет некуда деваться а так пока им нет смысла это делать

[Nikitazap 4060]

4 hours ago, Tanchik777 said:

Ясно, хорошо, спасибо за предупреждение) Я и в правду думала, что меня такое обойдет стороной, потому как я нерезедент страны РФ.

К стати это касается не только РФ. Такие законы есть в каждой стране, поэтому я не сторонник того чтобы нерезиденты имели счета в банках, тем более если они физически не находятся в той стране. Иностранцу всегда сложнее отстаивать свои права. 

[higerdoto 2367]

1 hour ago, pasha002 said:

как и сказали, от просьбы можно спокойно отказываться, пока нет такого закона, а вот когда он уже будет, нужно будет что то думать, так как и тут тогда они будут брать налог 

А если отказаться никакой проблемы не возникнет? Ну по вашим словам пока нет закона то можно и не говорить и ничего не будет пока нет такого закона.

[Skvoretz 348]

20 hours ago, Ryhor said:

Это могут. И не только банки. Мой аккаунт в платёжной системе Яндекс Деньги заблокировали за получение средств из неизвестного источника - биржи Yobit. Якобы за финансирование терроризма на территории РФ. В 2017 году это было модно. Как будто я это делаю сидя у себя в Республике Беларусь. 4000 рублей сделало мне ручкой. Сумма не большая, но немного обидно. С тех пор ничем российским не пользуюсь из принципа.

Ну, дело не в том, что яндекс российский )
Да и по факту в России у яндекса меньше денег уже, чем выведенных за рубеж.
Потому и перевожу сразу на банк, без посредника. С банком хоть объясняться имеет смысл, с посредником - нет (

[Nikita01uz 5660]

1 hour ago, shell said:

Сегодня за крипту уже можно купить практически всё. Особенно онлайн. А если говорить про оффлайн, то кто-то писал, что у него у дома, можно даже шаурму за крипту купить. В некоторых странах, есть целые торговые центры, есть можно платить криптой. Этого становится только больше. А чем больше людей будет в крипте, тем больше будет таких возможностей оффлайн.

Что все можно купить за крипту, только шмот и продают за крипту который стоит в 3 раза дороже чем за фиат! А тот кто пишет такие глупости что у него дома можно купить что угодно за крипту, так вы сами пойдете к ниму домой и будите покупать что то, ту же шаурму? Это уже бредятина! Тут есть отдельный топик в котором собраны онлайн магазины в которых можно купить технику или шмот, и я в эту тему подкинул с десяток магазинов, только цены гляните и все желание пропадет что то покупать, а продукты купить за крипту не онлайн не оффлайн вы не сможете тем более на территории СНГ.

[Skvoretz 348]

19 hours ago, alex1410 said:

Правило "пятнашки", если я не ошибаюсь не только на банковские карты распространяется, по этой же схеме и российские кошельки работают(ЯД, Киви, Вэбмани). Но все равно месячный лимит в 600к, на входящие переводы, перебирать нельзя, независимо какими суммами.

Ну, если каждый день кидать по 14999 рублей, то подозрения тоже возникнут. Потому и приходится ждать по паре недель и разбрасывать деньги по картам родственников (

[cccwww11 905]

40 minutes ago, marg1nal said:

Да зачем остальным банкам просто так брать и придираться к своим клиентам, они только их потеряют, я понимаю если государство на них надавит то им будет некуда деваться а так пока им нет смысла это делать

Как минимум уже по тендеции государственного банка можно определить, что такое будущее совсем не за горами, письма счаться от сбербанка это лишь начало, как по мне, многие банки также начнут идти в подобном направлении

[ionshtorm 29280]

1 hour ago, UserBit said:

Самое интересное, что у нас все банки коммерческие, которые обслуживают физических лиц, а центробанк не обслуживает физиков, вот выходит безвыходная ситуация.

ну тинькофф пока частная контора, и ему главнее получать прибыль, а сбербанк государственный, поэтому здесь скорее решение властей поверять поступления на карту, но если власти обяжут. то все банки будут поверять поступления, с подводной лодки бежать некуда, можно только укрыться  в другом отсеке, и то на  время.

[serkagan 1447]

18 hours ago, exostriker said:

Оно уже решило , это поставить крипту под контроль финансовых органов, налоговой, но как это сделать , нет рецептов , скорее всего пойдут по пути США. 

Возможно конечно, что опыт США будет использован, но надеюсь, что наше государство будет исходить из своих предпочтений и главное, что бы эти предпочтения были для нас нормальные и выгодные )

[alex1410 957]

6 hours ago, rosopond said:

Прям так радикально? Думаю все же сперва банки начнут предупреждать о том, что покупка крипты запрещена и требуется открытие специального счета для покупки/вывода крипты, ну а после уже и налоговая должна подключиться. Не думаю что они нас прям так нежданно поставят перед фактом, хотя и такой сценарий не исключаю.

Может быть будет так как вы описываете. Но мне кажется однозначно будет "амнистия" по криптовалютным операциям, до наступления времени "Ч" и просто привяжут крипто-кошельки к примеру к банковской карте Сбербанка на которой и можно будет "законно" конвертировать крипту в национальную валюту. Предположений у нас конечно много, а вот что из этого выберет государство неизвестно))

39 minutes ago, Skvoretz said:

Ну, если каждый день кидать по 14999 рублей, то подозрения тоже возникнут. Потому и приходится ждать по паре недель и разбрасывать деньги по картам родственников (

Ну не знаю, не знаю...Я не стесняюсь и при необходимости могу в день 2-3 раза выводить на карту, только по разным маршрутам(что-то на прямую, что-то транзитом через эл. кошелек) и не одинаковые суммы и пока что проблем не было. 

[Skvoretz 348]

7 minutes ago, alex1410 said:

Ну не знаю, не знаю...Я не стесняюсь и при необходимости могу в день 2-3 раза выводить на карту, только по разным маршрутам(что-то на прямую, что-то транзитом через эл. кошелек) и не одинаковые суммы и пока что проблем не было. 

Спасибо за то, что поделились опытом. Попробую тоже как-нибудь. 
Просто тоже что-то вывожу напрямую с биржи, а что-то отлёживаю на суперкопилке ради лишних 30-40 процентов, а там через payeer кидать надо будет )

[UserBit 707]

Всё же думаю, что подобные проверки банка единичны и обусловлены не только выводом крипты на карту, возможно были еще какие-либо сомнительные операции по счету. 

[xmaverick 1242]

On 27.04.2020 at 15:01, Andreichenko said:

Легализация крипты в России очень трудоёмкий процесс для государства,так как нужно не просто разрешить людям пользоваться а правильно составить все законы пользования её и чтоб это ещё приносило выгоду.

Да там, наверняка, все было проще. Сумма была адская, направлена была и воспринята как банальный обнал. Потому и решили спрятать всё под майнинг. Вот банк и спросил, чем это Вы столько накопали? )

[SeraFimaNk 0]

24 minutes ago, DonbassHero said:

Конечно банку не нравится что деньги не понятно откуда приходят постоянно, вот они и собирают такие данные чтобы убедиться что вы действительно майнер. 

Это не нравится в первую очередь - государству, а банк выполняет все приказы самого государства. Государство хочет контролировать весь финансовый поток денег в стране думаю, что это и так логично.

[CrazyPool 25796]

2 hours ago, alex1410 said:

Служба судебных приставов и их работа достойна вообще отдельной темы для обсуждения. Там не было порядка и никогда не будет. С криптой они затягивают думаю по причине того что еще "не готовы", нужен тщательный мониторинг, это не та сфера где можно "шашкой махать". Вот и подготавливаются по-тихому))

Отдельный вид искусства от наших органов) лично я не осмелюсь снова сидеть там в очереди 😄 Не только не готовы в плане морали но и со стороны технологического развития) я видел как человек мучился с этими калькуляторами 3 минуты прогружается чтобы открыть обычную вкладку в этот момент даже злость как-то ушла.