Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[lamodaboom 118]

Мне кажется правильное решение, сбербанку не так важно знать сколько у вас денег, чем какими путями вы их зарабатываете.

[vitalik555 0]

Я считаю не стоит давать банку таких пояснений а при выводе средств лучше применить другой банк и поделить суму на несколько частей чтоб не вызвать подозрения .

[ACTEK12 27]

1 hour ago, vhontsov22 said:

Сбербанк сейчас сует свой нос абсолютно во все сферы деятельности клиентов. Видите ли, интересно им - контролировать все хочется, и под себя подгонять)

Да, их даже понять наверное можно. Работают люди, клиенты к ним сами приходят, вот и пользуются своим авторитетом. Наверное портят себе репутацию этим. 

[Ejik 385]

2 hours ago, DOBRYAK66 said:

Если сбербанк таким занимается, то можно предположить, что остальные менее популярные банки тоже последуют их  примеру, и тогда будет не сладко всем. 

Вот почему вы думаете,что менее популярные банки последуют его примеру?Тут же дело в давлении государства на банки,а не самовольное желание банков узнать откуда же у вас деньги.Да им по факту то всё равно.Это хотят знать налоговики.

[Ake11a 127]

40 minutes ago, vitalik555 said:

Я считаю не стоит давать банку таких пояснений а при выводе средств лучше применить другой банк и поделить суму на несколько частей чтоб не вызвать подозрения .

Это вам будет невозможно скрыть, если конечно вы не хотите выводить данные деньги в жизнь. Мне уже приходилось иметь дела с банком. Просили объяснить откуда у меня появляются деньги на счёте, особенно с таких сайтов.

[shelly11 5451]

вот честно, сама сегодня столкнулась с подозрительностью сбербанка. Пыталась перевести деньги с сбербанк онлайн на карту мужа. в операции отказали, карту мне заблокировали, сказали ждать звонка. Позвонили, начали расспрашивать в каком городе и в каких городах я делала карту, на чье имя кошелек, на который переводила, адрес магазина, в котором делаю покупки чаще всего и еще куча вопросов. Даже страшно представить, какой допрос они устраивают из-за подозрительных доходов....

[Kasper20035 890]

2 hours ago, ComeBackIsrael said:

Давно понятно что пора уходить из Сбербанка, по любому запросу сверху заблокируют карту и все, я после блокировки сразу от Сбера отказался и на Тинькофф перешел. 

Из одной грязи в другую, я не величайший поклонник Сбера, но к Тинькофф отношение ещё негативнее, по ряду причин. как инвестор знаю, что они со своим приложением намутили что я не могу с телефона входить (очень удобно спасибо Олег), во вторых у меня был ETF Английский который распродали, а деньги мне уже месяц идут с него, как видно не придут, в третьих у создателя рак, так что сейчас рискованно связываться с банком.

[Verstere 37]

51 minutes ago, momojugger said:

Скорее всего надо уже пытаться искать другие способы вывода крипты в фиат, ну или просто платить налог, я думаю он будет небольшой, но все таки будет бить по кошельку

Он будет небольшой, особенно если оформиться как самозанятой, всего 6 процентов, поэтому, можно даже заплатить, но вот 13% не хотелось бы платить, если честно

[artemckaazarof 4067]

7 hours ago, Grand said:

После выкупа правительством контрольного пакета у ЦБ, Сбер станет государственным банком. Не понимаю как мутная офшорная лавочка под названием Тинькофф-банк может быть надёжнее государственного банка. 

так я  говорю не  в том  плане надежность  что хранить  деньги надежнее там или там   , а  в том  что  сбер   с большей   вероятностью  сольет  информацию  государству  , бесспорно  хранить   деньги  надежнее  в сбере  ,а более анонимно  в тинькофе.)

[neverstoperter131 707]

6 hours ago, DOBRYAK66 said:

Если сбербанк таким занимается, то можно предположить, что остальные менее популярные банки тоже последуют их  примеру, и тогда будет не сладко всем. 

Система то одна и прерогатива сбербанка именно в этом и заключается, чтоб через доступ в общей базе искать пользователей которым можно что-то предъявить типа дать пояснения про доходы. А другие банки если что просто выполняют законодательные предписания.

[amocana 1720]

On 19.01.2020 at 21:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Если клиент Сбера получил такое письмо год назад, то наверное, уже есть какой-то результат его общения с представителями банка. Чем закончилась эта ситуация?

[dfg11 10765]

14 hours ago, Andreichenko said:

Да,есть такое у них.Люди конечно потом звонят в обязательном порядке в банк и ихние средства размораживают и пропускают дальше,но с какой тогда ,спрашивается,целью блокировали?

Говорят что подозрительная операция), я вот ещё думаю почему такое возможно, человек переводил мне из другого региона, может из за этого, но всё равно, сумма смешная и это их не оправдывает

[veles888 1437]

7 hours ago, amocana said:

Если клиент Сбера получил такое письмо год назад, то наверное, уже есть какой-то результат его общения с представителями банка. Чем закончилась эта ситуация?

Да ничем , это наброс какой то был , поэтому и нет продолжения ...

[CrazyPool 25796]

5 hours ago, dfg11 said:

Говорят что подозрительная операция), я вот ещё думаю почему такое возможно, человек переводил мне из другого региона, может из за этого, но всё равно, сумма смешная и это их не оправдывает

У них есть свои нормативы по этому поводу.Если попасть в нужно время и нужное место до вас могут докапаться по любому поводу.Сбербанк мне в этом плане не нравится,много неприятных случаев было за последние 2 года что с ними стало вообще не понятно.

[annzub 553]

Банки обязаны в рамках законодательства контролировать источнитки происхождения средств. И отчитываться перед центральным банком в рамках федерального закона №115

[amocana 1720]

8 hours ago, dfg11 said:

Говорят что подозрительная операция), я вот ещё думаю почему такое возможно, человек переводил мне из другого региона, может из за этого, но всё равно, сумма смешная и это их не оправдывает

А зачем тогда банки, вообще, нужны если нельзя из другого региона перевод получить? В одном регионе или городе можно налом  из рук в руки передать.)

[Vonuchkins1337 409]

21 hours ago, DOBRYAK66 said:

Если сбербанк таким занимается, то можно предположить, что остальные менее популярные банки тоже последуют их  примеру, и тогда будет не сладко всем. 

остальные банки тоже следуют примеру но не с таким фанатизмом, хотя я и от сбера никаких писем не получал никогда, в принципе это похоже на вброс 

[vova777 396]

Для нас это пока еще странный процесс, и который нас пугает, о том это нормальная мировая практика и так работает весь мир, просто нам нужно время, чтобы адаптироваться под все эти нормы. Ничего привикнем.

[MrLegend 11463]

19 hours ago, Kasper20035 said:

Из одной грязи в другую, я не величайший поклонник Сбера, но к Тинькофф отношение ещё негативнее, по ряду причин. как инвестор знаю, что они со своим приложением намутили что я не могу с телефона входить (очень удобно спасибо Олег), во вторых у меня был ETF Английский который распродали, а деньги мне уже месяц идут с него, как видно не придут, в третьих у создателя рак, так что сейчас рискованно связываться с банком.

Тинькофф можно использовать как промежуточное звено, не обязательно держать на нем средства. Можно сразу снимать или распределять на другие способы хранения.

[Andreichenko 648]

Я так и не понял,сбер.банк просто догадывается о каких то теневых доходах в сфере криптовалют у клиента? Или это реальные доказательства,и банк требует просто подтверждения своих подозрений?И что будет с деньгами то?

[DOBRYAK66 28]

16 hours ago, dower said:

мне кажется продолжение будет одно,если обоснуешь заработок,то тогда ничего не будет,а если ответить не сможешь,то ваш как минимум заблокируют

Обосновать будет не так легко, если же будет запрещена деятельность в нашей стране. Так что можно быть уверенными, что активы просто заблокируют и хз что с ними будет. 

[ACTEK12 27]

2 hours ago, Cashyou said:

Я считаю никто не должен контролировать чужие доходы,тем более с криптоактивов.

Вполне справедливо. Это мнение имеет место быть, так что против даже нечего сказать, будем надеяться на то, что нас такие письма не затронут, не хотелось бы такого поворота. 

[nvz6354 5514]

11 hours ago, CrazyPool said:

У них есть свои нормативы по этому поводу.Если попасть в нужно время и нужное место до вас могут докапаться по любому поводу.Сбербанк мне в этом плане не нравится,много неприятных случаев было за последние 2 года что с ними стало вообще не понятно.

Это государственный банк и там люди бояться потерять работу поэтому действуют строго по инструкции . А то что нам не нравится что наши доходы проверяются держите свои активы в крипте и  выводите только минимум

[vitalik555 0]

2 hours ago, Cashyou said:

Я считаю никто не должен контролировать чужие доходы,тем более с криптоактивов.

И правильно считаете я тоже такого мнения не стоит пояснять банку что и откуда вы взяли и проще его сменить банков сейчас  не мало перейти  на другой .

[electronic 0]

Дожили однако , слава богам мне такое еще не приходило , будем ждать что в итоге выйдет , еще пойди и за крипту тут налог буду платить