Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[BrotherKaramazov 5258]

3 minutes ago, klon68 said:

Мне больше интересно чем закончилась история данного человека, смог он в итоге доказать происхождение денег или нет и если нет то, что с деньгами стало.

Сбербанк - это не криптовалютная биржа зарегистрированная на оффшорных островах и которая может себе позволить блокировать средства пользователей без возврата. Все они вернут человеку, крови конечно попьют, понервничать заставят но вернут бабки.

[Elena38 0]

On 10.05.2020 at 20:48, IvanVetrov said:

Именно так. Уже требуют и другие российские банки, так как они все подчиняются одним и тем же законам РФ и все под надзором ЦБ РФ, так что выделять именно Сбер не совсем правильно.

Ну так да, постепенно все банки будут подчиняться государства и по итогу просить у своих пользователей объяснять от куда взялись данные деньги, если им транзакция покажется подозрительной.

[klon68 35381]

4 minutes ago, BrotherKaramazov said:

Сбербанк - это не криптовалютная биржа зарегистрированная на оффшорных островах и которая может себе позволить блокировать средства пользователей без возврата. Все они вернут человеку, крови конечно попьют, понервничать заставят но вернут бабки.

Тут ты не прав. Если он не сможет реально доказать то ничего они не вернут, их банально самих вздрючат если они это сделают, так что не все так просто как кажется.

[seregei.semenv 451]

1 hour ago, Elena38 said:

Ну так да, постепенно все банки будут подчиняться государства и по итогу просить у своих пользователей объяснять от куда взялись данные деньги, если им транзакция покажется подозрительной.

ну так  где то тут  на форуме есть тема о том  что  с 1  июля  все банки   должны  будут  типо  отчета подавать в  налоговую , и теперь  уже  просто  так   не выведешь большие деньги на карту .

[Krp 744]

3 hours ago, BrotherKaramazov said:

Сбербанк - это не криптовалютная биржа зарегистрированная на оффшорных островах и которая может себе позволить блокировать средства пользователей без возврата. Все они вернут человеку, крови конечно попьют, понервничать заставят но вернут бабки.

Ну я бы не сказал что это крптовалютная биржа... Скорее Биржа с игровыми монетами) Вы же видите только циферки на счету. А держат бабки в цифре уже наверное 80-90%. И так же расплачиваються. ТАк что иферок они могут сделать столько сколько нужно.

[alex1410 957]

10 hours ago, klon68 said:

Тут ты не прав. Если он не сможет реально доказать то ничего они не вернут, их банально самих вздрючат если они это сделают, так что не все так просто как кажется.

Да что вы нагнетаете? Зайдите на сайт Сбербанка и прочитайте по каким критериям могут заблокировать счет и не вернуть деньги. Это возможно только если счет отправителя или ваш счет числится в черном списке Росфинмониторинга. Во всех остальных случаях вам поморочат мозги и разблокируют счет. Вот вам ссылка на страницу Сбербанка  https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/cardlock-115fz

[rosopond 1283]

18 hours ago, alex1410 said:

Деньги люди начали снимать уже прошлой осенью, но я как-то не обращал внимания и не переживал за свои, потому что держу их там не столько из-за заработка, а сколько из-за "хранилища", так сказать от себя прячу)). Но если за это еще надо будет такой налог платить, то необходимо в ближайшие полгода придумать другой способ сохранения. Да конечно соглашусь что лям это сумма доступная очень многим и совсем не является отправной точкой к богатству и вообще признаком богатства, чтобы доход от этих денег облагать налогом на общих основаниях. Ну хотя бы от 5 лямов сделали))

Банк всегда прав и уж тем более наше правительство, ведь они всегда работают в паре 🙂 . Перед тем как выкатить этот налог они уже подсчитали сколько заработают на этом, т.к. все очень легко и просто имея все суммы и данные, поэтому и по крипте перед тем как выставить нам закон и правила они все подсчитают и уже будут знать сколько налогов им причитается получить 🙂 .

[Ostin 198]

23 hours ago, Santos2002 said:

Да вообще если суммы небольшие, то скорее всего просто попросят заплатить налог, не более. Так что лучше начинать сразу платить налоги, а не ждать, пока попросят это сделать.

Ну опять же, как по мне есть смысл заморачиваться с налогами, если заработок с крипты постоянный и не маленький, если бывает что раз в квартал что-то выстрелит на 1к долларов, тогда я бы не заморачивался.

[klon68 35381]

48 minutes ago, alex1410 said:

Да что вы нагнетаете? Зайдите на сайт Сбербанка и прочитайте по каким критериям могут заблокировать счет и не вернуть деньги. Это возможно только если счет отправителя или ваш счет числится в черном списке Росфинмониторинга. Во всех остальных случаях вам поморочат мозги и разблокируют счет. Вот вам ссылка на страницу Сбербанка  https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/cardlock-115fz

Где я нагнетаю? Покажите мне на этой странице конкретный пункт, что банк отдаст тебе деньги, даже если ты не смог предоставить всю запрашиваемую информацию.

[rosopond 1283]

14 hours ago, luckygirl2019 said:

Конечно немало. Ведь некоторые копят на ту же квартиру или машину чтоб не влезать в кредит, когда переплатили за 4-5 квартир. Вот и стараются положить деньги в банк чтоб хоть инфляцию проценты как-то покрывали. А тут блин налоги. Естественно все снимают, а что остаётся то.

Да этот налог больше всего многих будет напрягать психологически,т.к. никто и никогда не платил мзду с вкладов. С крипты тоже будем платить налог и снова нам это покажется не особо справедливо, ведь мы уже столько лет никому не платим ни цента. Пройдет время и мы свыкнемся со всеми этими новыми правилами, ведь по сути то у нас и выбора нет.

[sn7540872 9665]

On 12.05.2020 at 11:39, Saaa said:

Да совершенно нет разницы какой это банк, все банки действуют только согласно указаниям регулятора, если сказали им делать то то, они это и будут делать иначе просто работать не смогут.

В этом мире все снизу доверху кому то подчиняются,даже наверху ,у них тоже есть советники,которые могут навязать,то или иное решение,а банки,они все под властью работают.

[rosopond 1283]

13 hours ago, mdv said:

Мдя. Почитал статейку, и какие то очень неоднозначные впечатления остались. Конечно же, идеальный вариант, когда ты в любое время можешь абсолютно свободно иметь доступ к собственным средствам, вплоть до обналички, перемещать их как угодно, и куда угодно. И по большому счету всякими расследованиями и ограничениями соответствующие органы должны заниматься, а не банк совать свое рыло в твой карман.

Вот вот, но  ведь если и банк проводит расследование, то почему же не на стадии приема денег в кассу? Принес 50 лямов? Откуда деньги? А у них все  хитро сделано, ведь когда приносишь свои инвестиции, то они их охотно принимают, а когда хочешь взять все под ноль да еще и наличными, то сразу начинают расследовать, расспрашивать и выставлять препятствия. 🙂 

[Grad44445 6840]

11 hours ago, BrotherKaramazov said:

Сбербанк - это не криптовалютная биржа зарегистрированная на оффшорных островах и которая может себе позволить блокировать средства пользователей без возврата. Все они вернут человеку, крови конечно попьют, понервничать заставят но вернут бабки.

Тоже думаю, что ничего серьезного не будет и средства разморозят. Но кто ответит за такое и время что ты будешь с ними воевать не бесплатное. Ты знаешь у меня к некоторым биржам доверия куда больше.

[LelouchLamperuch 421]

8 hours ago, Krp said:

Ну я бы не сказал что это крптовалютная биржа... Скорее Биржа с игровыми монетами) Вы же видите только циферки на счету. А держат бабки в цифре уже наверное 80-90%. И так же расплачиваються. ТАк что иферок они могут сделать столько сколько нужно.

Насчет сколько угодно не согласен, но мыслите вы в правильном направлении, потому что наша банковская система полностью основана на системе частичного резервирования, которая предполагает обеспечение счетов максимум на 20 процентов

[alex1410 957]

30 minutes ago, klon68 said:

Где я нагнетаю? Покажите мне на этой странице конкретный пункт, что банк отдаст тебе деньги, даже если ты не смог предоставить всю запрашиваемую информацию.

На счет нагнетания это я образно выразился, имелось ввиду, что не так все плохо. Есть конкретный пункт по которому вам будет отказано в предоставлении дальнейших услуг, это если есть данные в базе Росфинмониторинга, а во всех остальных случаях деньги размораживаются. Я это на собственном опыте знаю, сколько раз блокировали и всегда размораживали, даже был случай когда я в стране отсутствовал на момент блокировки перевода. Вернулся почти через месяц, а деньги уже разморозили, банк сам проверил, не совершался ли перевод организациями или лицами из черного списка Росфинмониторинга и мне не надо было вообще ничего объяснять. Так что поддержу идею что Сбербанк не офшорная организация и просто так не может забрать деньги клиента. 

[klon68 35381]

1 minute ago, alex1410 said:

На счет нагнетания это я образно выразился, имелось ввиду, что не так все плохо. Есть конкретный пункт по которому вам будет отказано в предоставлении дальнейших услуг, это если есть данные в базе Росфинмониторинга, а во всех остальных случаях деньги размораживаются. Я это на собственном опыте знаю, сколько раз блокировали и всегда размораживали, даже был случай когда я в стране отсутствовал на момент блокировки перевода. Вернулся почти через месяц, а деньги уже разморозили, банк сам проверил, не совершался ли перевод организациями или лицами из черного списка Росфинмониторинга и мне не надо было вообще ничего объяснять. Так что поддержу идею что Сбербанк не офшорная организация и просто так не может забрать деньги клиента. 

Тут понимаешь многое зависит от того, по какой причине блокировка, если подозрение на незаконную транзакцию это одно, а если по подозрению в отмывании денег то это другое и тут уже ни как тебе не вернут до того. как ты им предоставишь документы подтверждающие происхождение этих средств.

[mdv 37587]

41 minutes ago, rosopond said:

Вот вот, но  ведь если и банк проводит расследование, то почему же не на стадии приема денег в кассу? Принес 50 лямов? Откуда деньги? А у них все  хитро сделано, ведь когда приносишь свои инвестиции, то они их охотно принимают, а когда хочешь взять все под ноль да еще и наличными, то сразу начинают расследовать, расспрашивать и выставлять препятствия. 🙂 

Довольно интересная позиция - принес бабки - хорошо, молодец, никому не интересно, откуда взял. Как только хочешь получить обратно - расскажи ка мил человек откуда чё. Очень хитро все придумано.)))

[maior99 28708]

On 12.05.2020 at 02:47, rosopond said:

Да если честно, то на данном этапе и одной официальной крипто биржи вполне достаточно. Вот например я недавно видел обзор на Ютубе про биржу Currency.com , которая находится в Белоруссии и официально от  Сбербанка принимает пополнение депозита, а так же вывод на счет или карту Сбербанка. Это на всем пост советском пространстве единственная легальная и законная биржа, которая "в белую" работает с таким гигантом как Сбербанк.

Просто это по сути государственная биржа, которую запустили Гуцириевы в партнерстве с Лукашенко. Они хотели через нее чуть ли не главную прачечную сделать, но что то пошло не так. Ну а то, что сбер с ней работает, так на любой бирже можно пополнить счет с карты сбера.

[rosopond 1283]

17 minutes ago, mdv said:

Довольно интересная позиция - принес бабки - хорошо, молодец, никому не интересно, откуда взял. Как только хочешь получить обратно - расскажи ка мил человек откуда чё. Очень хитро все придумано.)))

Наверное это в основном это делается, чтобы направить клиентов  в сторону безналичных расчетов и переводов, ведь за это и комиссии взимаются и нет никакой головной боли с выдачей наличных, ну а вообще я думаю скоро и при открытии вклада будут задавать неудобные вопросы, но это только в том случае, если это будет введено во всех банках РФ, иначе наши клиенты побегут туда, где никто ничего не спрашивает 🙂 .

[mdv 37587]

5 minutes ago, rosopond said:

Наверное это в основном это делается, чтобы направить клиентов  в сторону безналичных расчетов и переводов, ведь за это и комиссии взимаются и нет никакой головной боли с выдачей наличных, ну а вообще я думаю скоро и при открытии вклада будут задавать неудобные вопросы, но это только в том случае, если это будет введено во всех банках РФ, иначе наши клиенты побегут туда, где никто ничего не спрашивает 🙂 .

Скорее всего будут - такое положение вещей прямо таки логически напрашивается.) Ну а безнал для банка - практически движущая сила, ничего ведь не мешает выдавать те же кредиты, при этом не имея под них налички.)

[Skvoretz 348]

On 12.05.2020 at 00:50, klon68 said:

Только их могут и не спросить, ЦБ так же отслеживает операции и может потребовать наложить блок. Ну а с какой карты вы им ипотеку оплачиваете им все равно, платить то все равно будите. С биржевого счета подтверждается бумагой с биржи, просто надо что бы она работала по лицензии.

ЦБ сам точно не станет мониторить мои 15 тысяч пару раз в месяц, там и без меня забот хватает. И суммы у негодяев несоизмеримые. А лицензия у биржи... Хм... 

[rosopond 1283]

21 minutes ago, maior99 said:

Просто это по сути государственная биржа, которую запустили Гуцириевы в партнерстве с Лукашенко. Они хотели через нее чуть ли не главную прачечную сделать, но что то пошло не так. Ну а то, что сбер с ней работает, так на любой бирже можно пополнить счет с карты сбера.

Да, все верно подмечено, ведь крипта  и есть тот актив через который можно отмывать серьезные суммы и на данный момент особо никаких запретов и ужесточений нет. А вот по поводу Сбера я слышал, что пополнение депозита крипто биржи и вывод возможно не только переводом с карты, но и со счета на счет, что на данный момент вроде бы нигде еще не реализовано и Сбер не ругается на такие действия.

[Vonuchkins1337 409]

13 hours ago, artemckaazarof said:

ну да ,как  бы они не  забирают  ваши средства  ,но   если  объяснения происхождения  нет  или  доказательств  того что  вы  майнер  , всё  можно прощаться  со средствами .

ну можно наверное разблокировать счет потом, это же не перманентная блокировка, было бы очень несправедливо если так, у меня блочили и кабинет и карту, потом разблокировали, потом снова блочили 

[Nikitazap 4060]

18 hours ago, Tanchik777 said:

Как знать, мне вот от них ничего такого не приходило, может они такие письма слали точечно, то есть только своим гражданам?

Что означает своим гражданам? На сколько я знаю СберБанк не является государством и у него нет своих граждан. А что касается писем то массово они не приходят потому что сейчас систему контроля только тестируют. 

[luckygirl2019 13653]

14 hours ago, BrotherKaramazov said:

Где там кто переплачивает по 4-5 квартир? Сейчас ипотеку можно взять без проблем под 6-9% Если вы её будете погашать 10 лет, то это плюс одна квартира, которую вы выплатили банку. На крипте эти проценты очень легко отбиваются, главное найти потом грамотный вывод в фиат так чтобы не высветить всю сумму если не планируете налоги платить. И тут уже точно не через сбербанк нужно выводить.

Ну что я могу сказать, ребята россияне, вам шикарно везёт с ипотекой))) у нас в Украине последний раз когда узнавала квартиру можно было под 30-49 процентов взять в зависимости от банка. А на счету многие хранят потому как с криптой не знакомы и торговать не умеют