Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Evelps 2161]

17 hours ago, Alehanbro said:

Сейчас идет массовое внедрение приложений для отслеживания наших действий из-за коронавируса. Говорят, что приложению нужно разрешить доступ к контактам, фото и так далее. Не удивлюсь, если таким образом будут отслеживаться наши действия в интернете, в том числе и сайты, на которых зависаем. Не исключено, что будут мониторить тех, кто торгует на биржах, и отправлять из сбербанка письма счастья

Если говорить о приложениях,которые следят за самоизоляцией,то у них просто полномочий нету следить за вашими банковскими переводами,поэтому бояться за них не стоит,мониторить через них просто не имеют права и не будут. 

[Andreichenko 648]

14 hours ago, Gegemon666 said:

Кто б сомневался на самом деле. Я примерно этого и ожидал от гос банка, что он непременно начнет лезть в дела людей и отправлять подобные просьбы. Ну я как понимаю их можно игнорировать пока что

Пока нет закона наверно и можно игнорировать такие просьбы,но я бы не советовал,так как всё таки фигурируют ваши деньги и в любой момент их могут нечайно заморозить на неопределённый срок)

[littledi059 1010]

15 minutes ago, Mihail1234 said:

Это действительно делают выборочно, им просто не выгодно привлекать людей, которые зарабавают по 1000 рублей в месяц с криптовалюты, а кто вертит огромными суммами, то это их вареант. Я конечно не могу утвержать, но подозреваю) 

Доходы упали, и планку они понижают. Вообще лучше в ближайшее время ничего не хранить в банках. Самый уязвимый способ хранить деньги

[Zaika 1399]

1 hour ago, DonCryptello said:

Она может сливать данные например за то чтобы их биржу не стали банить на территории страны. Я уверен у власти много рычагов давление на такие сервисы. Но надеюсь что ничего подобного нет ибо я налоги платить не хочу.

Вот так вот все, никто не хочет платить налоги а постоянно требуют где дороги, где то где се) Только США может напечатать огромные средства для таких целей не боясь что их доллар упадет и рухнет, уж так устоялся мировой порядок после ВОВ, мы в свое время проморгали этот момент так как очень тяжело страна переживала последствия после войны.

[catti120 11833]

5 minutes ago, littledi059 said:

Доходы упали, и планку они понижают. Вообще лучше в ближайшее время ничего не хранить в банках. Самый уязвимый способ хранить деньги

Если не хранить деньги в банке, а сразу обналичивать, то это может ещё быстрее привести к вопросам о происхождении денег. Банки крайне не любят обналичивания. В идеале более-менее приличные суммы лучше выводить в разные банки частями, риск будет меньше.

[DOBRYAK66 28]

47 minutes ago, Detrov14 said:

Я бы этому банку ничего бы не объяснял а просто закрыл там счёт и открыл в другом. А то совсем уже офигели, реально ведь лезут не в свое дело

 

Вы чего, всё на уровне федерального закона проверяется. А на счёт закрытия счёта может быть и не так просто, например в случае, если этот счёт заблокировали со всеми деньгами. 

[merlin 22]

3 minutes ago, DOBRYAK66 said:

Вы чего, всё на уровне федерального закона проверяется. А на счёт закрытия счёта может быть и не так просто, например в случае, если этот счёт заблокировали со всеми деньгами. 

Ну думаю что сбербанк наверное заключил какой то договор с государством , так как на каком основании они требуют от своих пользователей объяснение доходов в том числе с криптовалюты.Сами по себе они просто не имели бы право на такие действия .

[serkagan 1447]

56 minutes ago, Elena38 said:

Ну, думаю, что в будущем за использование таких незаконных способов каким-то образом будут наказывать людей, возможно.

Да, если начнут наказывать строго, то конечно будем думать как с этим дальше жить, но пока это можно делать , то почему бы и нет, так как не очень хочется, что бы государство залазило к нам в карман )

[vitalik555 0]

Не стоит оно того не нужно давать банку не какие пояснения они их требуют не законно проще сменить банк их сейчас  есть не малое количество.

[jagost55 764]

19 minutes ago, littledi059 said:

Доходы упали, и планку они понижают. Вообще лучше в ближайшее время ничего не хранить в банках. Самый уязвимый способ хранить деньги

Наличкой предлагаете все хранить или как? Просто фиатом\налом тоже такое себе как способ хранение.

[Nikitazap 4060]

2 minutes ago, merlin said:

Ну думаю что сбербанк наверное заключил какой то договор с государством , так как на каком основании они требуют от своих пользователей объяснение доходов в том числе с криптовалюты.Сами по себе они просто не имели бы право на такие действия .

Почему не имеют права? Очень даже имеют. Более того это их непосредственная обязанность. Все банки получают лицензию на работу с финансами, а мониторинг подозрительных операций является неотъемлемой частью этой лицензии. 

[PavoliteOS 2760]

25 minutes ago, littledi059 said:

Доходы упали, и планку они понижают. Вообще лучше в ближайшее время ничего не хранить в банках. Самый уязвимый способ хранить деньги

Из-за инфляции только если, денег меньше не становится, так что если у вас нормальный банк, то ничего с вашими сбережениями не будет

[Vasca 827]

8 minutes ago, vitalik555 said:

Не стоит оно того не нужно давать банку не какие пояснения они их требуют не законно проще сменить банк их сейчас  есть не малое количество.

Это объяснение давать не банку нужно, посмотрите форму отсчёта - это форма налоговой, и все это нужно именно налоговой. Что других банков касается: с 1 июля 20 года все банки будут давать подобные обсчёты в налоговую, а они будут рассылать подобные письма. ( России конечно же касается) Надеюсь, что маленькие доходы не будут трогать.

[cachexx 3999]

12 minutes ago, PavoliteOS said:

Из-за инфляции только если, денег меньше не становится, так что если у вас нормальный банк, то ничего с вашими сбережениями не будет

Ну в общем да, если хранить фиат, то в банке лучше. Хоть проценты могут и не покрыть инфляцию, но это лучше чем никаких процентов при хранении под подушкой. Да и фонд гарантирования вкладов есть. 

[Skvoretz 348]

21 hours ago, unrealfs said:

Тоже придерживаюсь тактики редких и некрупных переводов. 15000 рублей сумма не особо весомая, да и если перекидывать пару раз в месяц не думаю что банки особо будут волноваться по этому поводу

Ну, это если нормальная живая карта )
Я на свою карту зарплату получаю и с нее 7 ипотек оплачиваю, потому меня точно с ней не трогают )
Хотя как-то морозили за 3000 рублей перевода приятелю )

[Gegemon666 670]

Я не клиент этого банка поэтому конечно меня это обошло, но не понимаю в чём сложность соврать там им, они ведь правдивость никак не смогут установить

[bulgakowa2009 35335]

21 hours ago, sone4ka said:

А в Украине за этим как-то следят? Я просто думал, что Украина не мешает людям пользоваться криптовалютой, просто закрывает на это глаза. Можете рассказать побольше по этому?

ну как раз таки в том плане что касается использования криптовалюты, то тут пока ещё законов нет по этому поводу. А вот тот факт, что вы из ниоткуда будете на свою карту закидывать крупные суммы, вот это уже может вызвать подозрения. Поэтому тут надо быть тоже аккуратным

[Skvoretz 348]

16 hours ago, klon68 said:

Вот, вы живой пример того, что банк может заблочить за транзакцию с любой суммой, а то большинство реально думает, что это касается только больших оборотов.

Ну, самое интересное, что там платеж не мне, а от меня )
Так что это даже плюс - некая дополнительная безопасность.
За входящие меня не лочили ни разу. Повторюсь, перевожу на карту сбера по 15 000 рублей каждые пару недель

[alex1410 957]

3 hours ago, Grand said:

Я ничего не путаю и никак не противоречу и я не один такой, кто подобным образом выводил деньги, налоговая начнёт что-то подозревать, если будут регулярно поступать  суммы. Я же выводил на разные карты разных банков и на разных людей разные суммы в разное время. Под подозрительную может попасть любая транзакция, были случаи когда и перевод в 20 тыр. блокировали, знакомому 120 тыр. заблокировали за проданную машину.

Ну это не новость. У меня так же несколько раз блокировали и после объяснений разблокировали. Но речь ведь не идет о тотальной передаче данных из Сбербанка в налоговую. А на эти мелочи даже не стоит обращать внимания, хотели бы предъявить претензии, давно бы их уже предъявили.

[AliAzarK 502]

Всё же я думаю,что лучше обьясняться с банками,хоть я сам и не любитель с ними общаться и не люблю,когда в мои дела суют нос ещё и разные там банки.Но всё же.

[Ahaztuta 579]

1 hour ago, AliAzarK said:

Всё же я думаю,что лучше обьясняться с банками,хоть я сам и не любитель с ними общаться и не люблю,когда в мои дела суют нос ещё и разные там банки.Но всё же.

Да ты хоть сколько перед ними будешь объясняться, ничего не поможет. Ты пойдешь в суд, где тебя просто за решетку отправят и всё. Лиюо заставят платить огромный штраф

[romeror 1057]

2 hours ago, catti120 said:

Если не хранить деньги в банке, а сразу обналичивать, то это может ещё быстрее привести к вопросам о происхождении денег. Банки крайне не любят обналичивания. В идеале более-менее приличные суммы лучше выводить в разные банки частями, риск будет меньше.

И чем это поможет если они уже прошли по базе, где ваш паспорт и другие данные. На счет попали значит надо будет доказать. Они ведь могут и морозить перед выдачей и снять будет не так просто.

[peresvituk 416]

Глупо просить обьяснить доходы с криптовалюты, а тем более в письменном виде. Ладно холдинг, а вот как ты обьяснишь доходы если допустим с дайса на бирже или же еще какие то такие штучки, которые крайне тяжело обьяснить

[alex1410 957]

50 minutes ago, Ahaztuta said:

Да ты хоть сколько перед ними будешь объясняться, ничего не поможет. Ты пойдешь в суд, где тебя просто за решетку отправят и всё. Лиюо заставят платить огромный штраф

Да что за глупости? Все объясняются с банками и бывает судятся и никого не отправляют за решетку. А что касательно штрафа, то банк это не та организация, которая может выписать штраф.

[unrealfs 2370]

5 hours ago, Skvoretz said:

Ну, это если нормальная живая карта )
Я на свою карту зарплату получаю и с нее 7 ипотек оплачиваю, потому меня точно с ней не трогают )
Хотя как-то морозили за 3000 рублей перевода приятелю )

Ну это конечно. Если пользуетесь часто картой, а тем более заработная плата туда приходит, то пару незнакомых переводов точно банки не заинтересует. Поэтому и стоит хоть какую-то активность с картой проявлять