Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[marg1nal 10]

2 hours ago, Sikromir said:

Доказать законность доходов с криптовалюты будет сложно, придется показывать все кошельки и настоящие доходы, и если все засветить то придется платить много налогов. Мне кажется надо переводить небольшие суммы если выводить на карту, лучше чаще но понемногу.

Так нету же налога на крипту, но вы правы разумнее выводить не большими суммами я уже писал про это здесь

[vitalik555 0]

Банк хочет заработать вот и занимается не всякими самовольными замыслами чтоб при вашем выводе большей суммы снять процент себе за обработку я советую сменить банк.

[bulgakowa2009 35335]

6 minutes ago, marg1nal said:

Так нету же налога на крипту, но вы правы разумнее выводить не большими суммами я уже писал про это здесь

В Украине например стоит выводить не только мелкими суммами, но ещё и через разных отправителей. То есть желательно отсылать на карту через разные обменники. Потому как сумму могут от одного отправителя сплюсовать.

[Ded_Instadear 117]

3 hours ago, Sikromir said:

Доказать законность доходов с криптовалюты будет сложно, придется показывать все кошельки и настоящие доходы, и если все засветить то придется платить много налогов. Мне кажется надо переводить небольшие суммы если выводить на карту, лучше чаще но понемногу.

Согласен с вами. Читал в интернете, как киви и сбербанк просто блокировали счета ( где-то времена, где-то навсегда и средства не возвращали ) за неоправданно большой оборот финансов в их системах. Думаю,ту же крипту стоит в общей сумме держать на криптокошельках, и с них по чуть-чуть выводить с обменников или бирж.

[Detective Suika 2841]

2 hours ago, Sikromir said:

Доказать законность доходов с криптовалюты будет сложно, придется показывать все кошельки и настоящие доходы, и если все засветить то придется платить много налогов. Мне кажется надо переводить небольшие суммы если выводить на карту, лучше чаще но понемногу.

Полностью согласен, я так делаю в данный момент, переводы небольшие. Иногда перевожу на карту родственников по 1-5к. Иногда больше, но это мне кажется позволяет избегать излишнего внимания со стороны банков.

[criptonator1 5528]

5 minutes ago, Ded_Instadear said:

Согласен с вами. Читал в интернете, как киви и сбербанк просто блокировали счета ( где-то времена, где-то навсегда и средства не возвращали ) за неоправданно большой оборот финансов в их системах. Думаю,ту же крипту стоит в общей сумме держать на криптокошельках, и с них по чуть-чуть выводить с обменников или бирж.

Тоже слышал про сбербанк и блокировки счетов , но то что не возвращали слышу в первый раз это уже считаю через щур.Не вижу смысла пользоваться сбербанком так как есть и другие банки с которыми нет таких проблем с блокировками .

[ACTEK12 27]

4 minutes ago, Detective Suika said:

Полностью согласен, я так делаю в данный момент, переводы небольшие. Иногда перевожу на карту родственников по 1-5к. Иногда больше, но это мне кажется позволяет избегать излишнего внимания со стороны банков.

Определённо подобные меры снизят шансы на то, что банк заинтересуется от куда такие переводы, суммы не такие большие и подозрений соответственно меньше. 

[Evelps 2161]

1 hour ago, MandarinKapon said:

Зачем доказывать что доходы законные, можно придумать что это выплаты за работу фрилансера или подарок на день рождения, новый год, рождество. Все им предоставлять не обязательно, пусть для начала в суд подадут чтобы эту информацию получить.

За то что вы скажете что это выплата за работу фриласера можно сразу в суд отправляться,потому что сейчас каждый самозанятый обязан платить налог наровне со всеми,ну бывает что только 6% 

[Ded_Instadear 117]

5 minutes ago, criptonator1 said:

Тоже слышал про сбербанк и блокировки счетов , но то что не возвращали слышу в первый раз это уже считаю через щур.Не вижу смысла пользоваться сбербанком так как есть и другие банки с которыми нет таких проблем с блокировками .

Сбербанк, думаю, не может себе такого позволить, только через суд. Забыл упомянуть, что это делали киви. Например раньше : выведешь слишком большую сумму, у тебя запросят верификацию, а иногда школьники, у которых его просто нет, оставались без денег. Либо даже верифицированные аккаунты блокировали, например когда на киви выводили большие суммы с БК. Конечно, думаю, с таких сервисов на киви лучше не выводить, тот же пейер или крипта будет в этом плане понадежней. В криптовалюте уж точно никто счет не заблокирует).

[pipka14 4]

18 minutes ago, Evelps said:

За то что вы скажете что это выплата за работу фриласера можно сразу в суд отправляться,потому что сейчас каждый самозанятый обязан платить налог наровне со всеми,ну бывает что только 6% 

Жесть. У нас в стране еще до такого не дошли. Пока не трогают фрилансеров и трейдеров. Ну думаю если в России такое уже есть то и до Украины не далеко.

[Skvoretz 348]

20 hours ago, somik said:

Это понятно, то что банки переживают от куда у людей деньги, ведь по сути то у нас их не должно быть так много, обидно, что они уже и к крипте потихоньку начинают приближаться.

Скорее они переживают за соблюдение фз о легализации доходов, полученных преступным путем. Для большинства банков - это автоматом отзыв лицензии. Для сбера - вряд ли, но все же )

[DOBRYAK66 28]

2 hours ago, RolyPoly said:

Ну а толку от того что вы будете переводить немного но часто, на комиссии разоритесь. Думаю любые переводы отмечаются в системе и потом с вас спросят как полагается.

Не думаю, что это будет на столько заметно. Нежели перевести одним переводом одну крупную сумму. Тем более можно воспользоваться картой приятеля или родственника. 

[luckygirl2019 13653]

47 minutes ago, Ded_Instadear said:

Согласен с вами. Читал в интернете, как киви и сбербанк просто блокировали счета ( где-то времена, где-то навсегда и средства не возвращали ) за неоправданно большой оборот финансов в их системах. Думаю,ту же крипту стоит в общей сумме держать на криптокошельках, и с них по чуть-чуть выводить с обменников или бирж.

Скорее всего вы правы. Лучше делать переводы мелкими суммами дабы не привлекать лишнее внимание, и по возможности через разные обменники. Иначе если от одного лица переводы будут, то это тоже может вызвать вопросы у них

[Andreichenko 648]

Я конечно не особо люблю,когда в мои дела вмешивается третья сторона,но в России этого не избежать,как и в ещё большинстве стран.Придётся всё таки обьясняться,особенно если сумма большая.

[Skvoretz 348]

1 hour ago, klon68 said:

Вы реально думаете что все зависит от суммы? Просто на большие больше внимания, а так и за 15к могут спойно заблочить и запросить их происхождение.

Я знаю, меня и за 3 тысячи как-то блочили, но получилось снять запрет, просто позвонив по телефону )
В Сбере стоят автоматические фильтры, не только на суммы, наверное. Так что надо быть аккуратнее, но пока прокатывало )
 

[Nikitazap 4060]

18 hours ago, alex1410 said:

Вот меня бы еще порадовало, то что появился бы закон, который бы запрещал иметь заграничные счета всем чиновникам и членам их семей. То же самое с сотрудниками правоохранительных органов и их руководством. Тогда может хоть какая-то польза была бы от награбленного.

На сколько я знаю что-то такое принимали. Но и что дальше. Если чиновник не доверяет нашим банкам и власти он всегда будет прятаться за границей. Тем более что законы можно принимать любые, но когда они сами следят за их выполнением так и получается как сейчас. 

[PavoliteOS 2760]

1 hour ago, bulgakowa2009 said:

В Украине например стоит выводить не только мелкими суммами, но ещё и через разных отправителей. То есть желательно отсылать на карту через разные обменники. Потому как сумму могут от одного отправителя сплюсовать.

Ну это конечно геморой целый, особенно для тех людей, которые хотят сразу и всю котлету вывести,  например если нужно купить квартиру и тд

[unrealfs 2370]

3 hours ago, Skvoretz said:

Именно об этом и написал. Считаю, что сбербанк не за криптовалюту взялся, как многие тут решили, а именно за конкретный платеж конкретного человека. Кроме того, наверняка, это письмо было не первым в переписке, сам хозяин счета сообщил про крипту, вряд ли у банка есть возможности и желание мониторить источники ввода денег

Да, абсолютно согласен. И большинство пользователей именно так и поступает. Лично я перевожу на свои карты (и карты членов семьи) по 15000 рублей от одного до двух раз в месяц

Тоже придерживаюсь тактики редких и некрупных переводов. 15000 рублей сумма не особо весомая, да и если перекидывать пару раз в месяц не думаю что банки особо будут волноваться по этому поводу

[serkagan 1447]

3 hours ago, Detective Suika said:

Полностью согласен, я так делаю в данный момент, переводы небольшие. Иногда перевожу на карту родственников по 1-5к. Иногда больше, но это мне кажется позволяет избегать излишнего внимания со стороны банков.

Вполне разумный подход, я примерно так тоже стараюсь обналичиваться, так как небольшие суммы не столь заметны для системы и как правило вопросы по ним не возникают )

[Elena38 0]

9 minutes ago, serkagan said:

Вполне разумный подход, я примерно так тоже стараюсь обналичиваться, так как небольшие суммы не столь заметны для системы и как правило вопросы по ним не возникают )

Да, намного менее заметны будут мелкие суммы, которые вы будут обналичивать. Так же, есть способы, как можно обналичить средства, даже крупные суммы, но государство, налоговая ничего даже не заметит.

[Vasca 827]

25 minutes ago, unrealfs said:

Тоже придерживаюсь тактики редких и некрупных переводов. 15000 рублей сумма не особо весомая, да и если перекидывать пару раз в месяц не думаю что банки особо будут волноваться по этому поводу

Не у всех людей проходят такие маленькие переводы, некоторые и большими суммами орудуют, вот им и приходят такие письма, теперь не только сбер будет заниматься этим. С 1 июля этого года все банки будут обязаны дать отсчёт о движение средств на картах клиентов в налоговую. 

[Ejik 385]

2 hours ago, Andreichenko said:

Я конечно не особо люблю,когда в мои дела вмешивается третья сторона,но в России этого не избежать,как и в ещё большинстве стран.Придётся всё таки обьясняться,особенно если сумма большая.

А не проще сменить банк на какой то другой?Или в принципе в России наверно нету подходящих банков,так как все они находятся под наблюдением налоговой службы РФ.

[SeraFimaNk 0]

16 minutes ago, Elena38 said:

Да, намного менее заметны будут мелкие суммы, которые вы будут обналичивать. Так же, есть способы, как можно обналичить средства, даже крупные суммы, но государство, налоговая ничего даже не заметит.

Можно себе заказать полностью анонимную, децентрализованную криптовалютную карту, с помощью неё вы легко сможете обналичивать свои монеты в реальные деньги.

[takavaca 404]

3 hours ago, Detective Suika said:

Полностью согласен, я так делаю в данный момент, переводы небольшие. Иногда перевожу на карту родственников по 1-5к. Иногда больше, но это мне кажется позволяет избегать излишнего внимания со стороны банков.

А вообще просто лучше не использовать такие именитые банки. Возможно лучше принебречь низкой комиссией,иименем банка

[PashaHP 5076]

7 hours ago, Evelps said:

Им не только крупные переводы интересны,если к вам ещё никаких претензий нету,то по вам просто информацию собирают,чтобы потом предъявить по крупному,и вызвать в налоговую,а там уже и крупный штраф будет. 

я спрашивал в опытных людей в этой фигне, в заработке в интернете, там инвестирование в стиме, выводит большие деньги, по мелкому и притензий нет, речь идет не об одном годе, а о нескольких, вы думаете они выбирают? нет, они смотрят на крупные суммы.