Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[maior99 28708]

6 minutes ago, CrazyPool said:

Я предположил, чем и как вы пользуетесь естественно не знаю 🙂 Обходные пути это какие если не секрет?) advcash хороший кошелек сам им пользовался когда была зарплата в $,но знаете на сколько я помню полный функционал карты для граждан РФ пока что не реализован,как получите её можете даже создать собственное обсуждение по этому поводу.

Уже доступен. Пару недель назад открыли выпуск рублевых карт, так что если надо-заказывайте. Обходные пути у меня были обналичка через карты дропов, на свои реальные карты ни когда деньги с крипты не переводил.

[T-Rex 834]

15 minutes ago, maior99 said:

Уже доступен. Пару недель назад открыли выпуск рублевых карт, так что если надо-заказывайте. Обходные пути у меня были обналичка через карты дропов, на свои реальные карты ни когда деньги с крипты не переводил.

Насколько я знаю не только advcash выпускают рублевые карты.Cryptоpay так же выпускает такие карты а может ещё кто то.Так что выбор есть всегда.

[ireli9 8330]

3 hours ago, Com1lfo said:

Да не только в крипте дело, как Сбербанк видит подозрительный перевод на большую сумму-может заморозить карточку и начать расспрашивать) откуда такие средства у тебя и так далее) я сам лично не сталкивался, но знакомой замораживали карту

ну у них там спец система так сказать для этого )) были случаи и маленькие суммы морозили , около 1к рублей . логику конечно эту не понять , может они как для каждого гражданина свои мерки ставят ,  мол у этого годовой оборот 5 лямо , значит подозрительна будет такая сумма , у того 5к , значит 2к за месяц уже сомнительно ) 

[maior99 28708]

5 minutes ago, T-Rex said:

Насколько я знаю не только advcash выпускают рублевые карты.Cryptоpay так же выпускает такие карты а может ещё кто то.Так что выбор есть всегда.

Мне та платежка удобнее но у каждого свои вкусы. Это больше пример того, что лучше пользоваться картами таких платежек, чем картами традиционных банков.

[nvz6354 5514]

54 minutes ago, somik said:

Или наоборот легализуют, тогда тебе придется платить не только процент за переводы, купли, продажи биржам, но и еще государству 13 процентов, а это очень серьезная такая сумма выходит

У нас в Украине вот с первого мая вступает в силу закон когда нужно будет платить 18% налога с сумм которые поступили на ваш счет , правда мониторить будут свыше 400к и выборочно свыше 30к

[luckygirl2019 13653]

1 hour ago, marg1nal said:

Ну доход сбербанка на прямую зависит от клиентов, и на оборот им было бы выгоднее если бы они не просили объяснять доходы но государство на них давит, да и хозяин сбера не помня как его зовут сам сейчас в политике

На самом деле, хозяин банка явно не будет в убытке от таких передач информации. Вряд ли у него особо уменьшится клиентура, ведь я уверена что это не только сбер будет сливать данные клиентов, но и все остальные банки

[alex1410 957]

20 hours ago, Nikitazap said:

Заговорили о налогах на депозиты и что получили? 

Если иметь ввиду РФ, то что получили? Для подавляющей массы людей налог как был 2% от прибыли, так истался 2%, а это 0.1% от тела депозита)) Большой налог будут платить те у кого доход в год будет составлять более миллиона рублей, то есть при 5-6 процентной ставке дохода, тело депозита должно составлять около 20 млн. рублей. А вы много таких людей знаете у которых по 20 лямов на депозитах лежит? Так что считаю что пусть богатые платят, а не хотят платить пусть найдут другие способы инвестирования.   

[alex1410 957]

57 minutes ago, luckygirl2019 said:

На самом деле, хозяин банка явно не будет в убытке от таких передач информации. Вряд ли у него особо уменьшится клиентура, ведь я уверена что это не только сбер будет сливать данные клиентов, но и все остальные банки

Конечно будут лить информацию все банки без исключения, особенно под угрозой лишения банковской лицензии)) Насчет сохранения количества клиентов соглашусь. Никуда клиентура не денется, особенно со Сбербанка, на карты которого происходит выплата подавляющего количества зарплат и соц.выплат.

[Santos2002 7635]

1 hour ago, nvz6354 said:

У нас в Украине вот с первого мая вступает в силу закон когда нужно будет платить 18% налога с сумм которые поступили на ваш счет , правда мониторить будут свыше 400к и выборочно свыше 30к

Я бы может даже и платил этот налог, вопрос в том, сколько заморочек будет чтобы зарегистрироваться. На самом деле, процент то вообще небольшой, зато нормально всё будет.

[andrehol 16294]

5 hours ago, maximus12 said:

Вы много знаете бирж, которая предоставит официальный документ по движению криптоактивов на вашем кошельке, даже с КЮС ? Я знаю только одну, она в подписи - по запросу в службу поддержки приходит бумага даже с печатью и т.д.

Не знал о такой. Спасибо ,попробую. А вы думаете что Сбербанк прямо с печатями потребует документ?Я думаю что распечатка простых скринов тоже подойдет. Они ведь просто просят объяснений,они ничего не расследуют. А вот если объяснений никаких не будет,то возможно понадобятся доки с печатями ,но уже для налоговой.

[nico28 7059]

On 01.05.2020 at 10:41, olesyanext said:

в РФ нету такого лимита, это лишь сумма при которой банк обязан уведомить в фин мониторинг

Я как то читал что один человек скинул себе на счет около 1мл рублей вроде как, но ему сразу заблокировали счет, не известно разблокировал или нет, А на Сбере какие лимиты ?

[viperytyberpro 0]

2 hours ago, marg1nal said:

Ну доход сбербанка на прямую зависит от клиентов, и на оборот им было бы выгоднее если бы они не просили объяснять доходы но государство на них давит, да и хозяин сбера не помня как его зовут сам сейчас в политике

Да наверое его клиентам будет не куда деваться ибо в будущем и другие банки начнут сливать инфу и в итоге просто придется терпеть это

[LogicSovremeniy 810]

Не просили ничего такого, но я настороже, теперь стараюсь не пользоваться сбербанком когда обналичиваю доходы с крипты, пользуюсь сейчас киви кошельками...

[T-Rex 834]

2 hours ago, nico28 said:

Я как то читал что один человек скинул себе на счет около 1мл рублей вроде как, но ему сразу заблокировали счет, не известно разблокировал или нет, А на Сбере какие лимиты ?

Скорее всего он превысил лимит суточного пополнения вот его и стопанули.Общее ограничение, которое распространяется на все варианты пополнения счета, составляет 300 тысяч рублей в сутки.Но это вроде как максималка для топовых карт.А дело выглядит примерно так.

для карты высокого уровня, статуса Gold, Platinum или Signature действует максимальный лимит на зачисление 300 тысяч рублей в сутки;
для среднего уровня: Классик и Стандарт от платежных систем Виза и Mastercard – 200 тысяч рублей;
для карт начального уровня Momentum -100 тысяч рублей.

Но всегда при получении карты лучше поинтересоваться её лимитом.

Edited May 5, 2020 by T-Rex

[Andrei1990bit 0]

Ну да им осталось продумать тот момент как они вообще узнают откуда были добыты средства, площадкам тоже нет смысла терять своих пользователей и сливать их структурам.

[luckygirl2019 13653]

3 hours ago, alex1410 said:

Конечно будут лить информацию все банки без исключения, особенно под угрозой лишения банковской лицензии)) Насчет сохранения количества клиентов соглашусь. Никуда клиентура не денется, особенно со Сбербанка, на карты которого происходит выплата подавляющего количества зарплат и соц.выплат.

Ну так о чем может быть речь, если директор сбера сам говорит, что пригрозить, отнять доступ к достоверной информации и все, манипулируй как хочешь. Думаете это только народа касается? Вот только как раз на Сбербанк там давить явно никто не будет, Греф сам на кого хочешь в госструктурах может надавить. В том числе на своих клиентов.

[Santos2002 7635]

34 minutes ago, krolik said:

Данный банк находиться в руках государства, им в первую очередь интересно собираетесь ли вы платить вообще налоги с этой суммы.

Ну это логично. И вообще, насколько я знаю, к мелким суммам никто докапываться не будет. Так что можно вообще не переживать по этому поводу и спокойно выводить.

[Olya201 409]

40 minutes ago, krolik said:

Данный банк находиться в руках государства, им в первую очередь интересно собираетесь ли вы платить вообще налоги с этой суммы.

Да, именно поэтому Сбербанк и  просит ваш объяснять, от куда у вас идут данные деньги. Потому что государство хочет контролировать весь финансовый трафик.

[Ake11a 127]

3 minutes ago, Olya201 said:

Да, именно поэтому Сбербанк и  просит ваш объяснять, от куда у вас идут данные деньги. Потому что государство хочет контролировать весь финансовый трафик.

Им больше интересно то, что будете ли вы совершать нелегальные дела с этих денег или нет. Так как терроризм никто не хочет у себя. А бюджеты переводятся именно на крипте.

[Rof05 1215]

1 minute ago, Ake11a said:

Им больше интересно то, что будете ли вы совершать нелегальные дела с этих денег или нет. Так как терроризм никто не хочет у себя. А бюджеты переводятся именно на крипте.

Да ну мне кажется все эти благие намерения ничто иное как простая ширма. Не будет Вася из крыжопля спонсировать тот же игил. Давайте будем честными им просто важно контролировать финансовый трафик который проходит мимо казны

[alex1410 957]

1 hour ago, luckygirl2019 said:

Ну так о чем может быть речь, если директор сбера сам говорит, что пригрозить, отнять доступ к достоверной информации и все, манипулируй как хочешь. Думаете это только народа касается? Вот только как раз на Сбербанк там давить явно никто не будет, Греф сам на кого хочешь в госструктурах может надавить. В том числе на своих клиентов.

А зачем давить на Сбербанк, если он принадлежит государству и имеет прямое управление кабинетом министров РФ. Давить будут на другие банки, а через них на их клиентов. Хотя если честно у меня почему-то больше доверия именно к Сбербанку, чем какому-то частному. Сбер хотя бы в открытую играет, а от частных можно ожидать сюрпризов.

[Nikitazap 4060]

7 hours ago, alex1410 said:

Если иметь ввиду РФ, то что получили? Для подавляющей массы людей налог как был 2% от прибыли, так истался 2%, а это 0.1% от тела депозита)) Большой налог будут платить те у кого доход в год будет составлять более миллиона рублей, то есть при 5-6 процентной ставке дохода, тело депозита должно составлять около 20 млн. рублей. А вы много таких людей знаете у которых по 20 лямов на депозитах лежит? Так что считаю что пусть богатые платят, а не хотят платить пусть найдут другие способы инвестирования.   

Это не правильная мысль. Не забывайте о том что они просто выведут деньги и спровоцируют кризис. Как вы думаете кто за это заплатит? Лично для меня не важно сколько у человека денег. Все должны быть в равных условиях.  

[shell 2836]

20 minutes ago, RostyanTT said:

Ну лично я думаю, они свяжутся с крупными биржами и просто сама биржа будет писать банку сколько на какой счёт было выведено средств.

Так и вижу, как Сбербанк пишет на крупные международные биржи с просьбой выслать им все транзакции клиентов, а их с диким ржачем в офисах бирж - шлют лесом 🙂

[shell 2836]

1 minute ago, Zadroticks17 said:

Большое уважение к вам проявляю, но всё же хочется спросить, как именно вы это видите, или вы же один из владельцев, консультантов крупных бирж?

А с чего вдруг биржи должны делиться данной инфой(да и любой другой) с банками? Кто они(банки) такие? Одно дело, когда шлют запросы какие-то гос органы, другое дело, когда какой-то там банк.

[Autlo 927]

4 hours ago, Olya201 said:

Да, именно поэтому Сбербанк и  просит ваш объяснять, от куда у вас идут данные деньги. Потому что государство хочет контролировать весь финансовый трафик.

По сути любой банк обязан спрашивать, откуда у вас доход, превышающий определенную максимальную сумму, ведь законы такие.