Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[AliAzarK 502]

38 minutes ago, FurrorBTC said:

Это не ново для банков. Каждый банк проверяет транзакцию людей. И тут имеет место быть, то что у человека каждый день пошли большие суммы денег. И поэтому Сбербанк заинтересовался, и заблокировал счёт до того, пока человек не предоставит всю информацию.

Ну по моему блокировки идут даже у простых работяг,так как по мнению банков лишние сто баксов могут негативно сказаться на что то там...Хотя по факту просто пытаются вымогать информацию о заработках,что их точно не касается.

[Xolokost 101]

Ну как по мне сбербан как и обычный банк хочет контролировать доходы и расходы , они благодаря этому могут фиксироват налоги и комиссии 

[vladesk911 24]

2 minutes ago, AliAzarK said:

Ну по моему блокировки идут даже у простых работяг,так как по мнению банков лишние сто баксов могут негативно сказаться на что то там...Хотя по факту просто пытаются вымогать информацию о заработках,что их точно не касается.

Просто они хотят налоги взымать т.к для них это прибыль как про мне и считаю что это нормально для функционарование банка 

[ACTEK12 27]

2 hours ago, dimaskd said:

В России пока что не могут принять окончательное решение по криптовалюте.То что было принято не давно,я не могу назвать окончательным.Сбербанк тоже не исключение.Не буду удивлен если они начнут выпускать карты с возможностью пополнения в криптовалюте.

Ну это уже прям звучит футуристично. Я слышал новость, что сбербанк уже больше чем на половину принадлежит государству, вот по этому такие требования возникают. 

[Jordans 4384]

3 hours ago, serkagan said:

Вы правы, поэтому я по возможности и делаю обналичивание криптовалют как можно мельче и при этом стараюсь использовать разные карты банков, еще и карты родственников, с их согласия, к этому подключаю )

Просто когда мелкими суммами и на несколько карт мне кажется много теряешь на комиссиях, пока по переводишь на разные карты, потом соберёшь еще на одну всё, очень муторная схема)

[pipka14 4]

1 hour ago, Detrov14 said:

Ну так как это уже государственный банк то конечно они хотят подсосаться к крипто доходам населения. Понять это можно

Ну да согласна. Государство же хочет знать с кого налог содрать. У нас в стране также с приват банком. Когда был частным все было супер, А как национализировали, начались эти все цирки

[Ivangarh2019 583]

2 hours ago, FurrorBTC said:

Это не ново для банков. Каждый банк проверяет транзакцию людей. И тут имеет место быть, то что у человека каждый день пошли большие суммы денег. И поэтому Сбербанк заинтересовался, и заблокировал счёт до того, пока человек не предоставит всю информацию.

Но мне кажется, что откуда человек взял деньги, неважно какие, хоть лям, это не их дела (имхо). Но от этого никуда не убежать.

[alex1410 957]

5 minutes ago, pipka14 said:

Ну да согласна. Государство же хочет знать с кого налог содрать. У нас в стране также с приват банком. Когда был частным все было супер, А как национализировали, начались эти все цирки

Ну не знаю как у вас с Приватбанком, а по поводу Сбербанка это все фейк. Банк понятия не имеет откуда на карту поступают средства, точно так как вроде выводишь с кошелька Payeer, переводы приходят от разных организаций не имеющих отношение к самому кошельку. Так же и с биржами.  А банк просто блокирует подозрительные большие переводы.

[pipka14 4]

Just now, Slepok007 said:

Ну так в договоре на сколько я понимаю нету пункта что человек обязан оправдываться за свои доходы. Поэтому можно их посылать я думаю

В договоре может и нет, а вот если государство закон такой сделает то уже не отвертишься. А они возьмут и заблокируют карты вот и все.

[cachexx 3999]

5 minutes ago, pipka14 said:

В договоре может и нет, а вот если государство закон такой сделает то уже не отвертишься. А они возьмут и заблокируют карты вот и все.

Ну есть же мировая практика на этот счет. За небольшой оборот с вас не спросят, но если крупную сумму кладете на банковский счет, то ее нужно подтвердить документально. И да, при таком платеже вполне могут блокировать счет до разбирательства.

[alex1410 957]

16 minutes ago, pipka14 said:

В договоре может и нет, а вот если государство закон такой сделает то уже не отвертишься. А они возьмут и заблокируют карты вот и все.

А договор здесь не причем. Существует статья УК РФ о противодействии незаконным оборотам денежных средств, вот на основании нее, а точнее по требованию регулятора, банки и блокируют подозрительные переводы.

[rosopond 1283]

23 hours ago, mdv said:

Наверное так. Ну не будут же прямо открытым текстом говорить народу правду о реальном положении вещей. Надо же как то в смягченной форме все преподносить, чтобы недовольство не перерастало в революционные настроения.)

Я вот практически уверен, что после того как мы пройдем пандемию и режим самоизоляции закончится, то сразу ведущие банки начнут требовать оплату %-ов по кредитам и ипотеке, на которые были наложены каникулы, после чего вряд ли у народа будут позитивные настроения, ведь почти каждый житель в РФ закредитован и должен банкам. Однозначно будут революционные настроения и желание не платить набежавшие штрафы и пени.

[Ejik 385]

1 hour ago, Slepok007 said:

Ну так в договоре на сколько я понимаю нету пункта что человек обязан оправдываться за свои доходы. Поэтому можно их посылать я думаю

Ну не посылать открыто,наверно)))) А делать это тактично,что бы и не вызвать никаких подозрений с их стороны и вам не пришлось страдать от этого в будущем.

[H14LL 10554]

2 hours ago, Slepok007 said:

Ну так в договоре на сколько я понимаю нету пункта что человек обязан оправдываться за свои доходы. Поэтому можно их посылать я думаю

Так они же с налоговой сотрудничают. Не просто же так интересуются)) Тут сама ситуация что человек зачем-то сам рассказал что имеет деньги с майнинга. Только вот не понятно он сам их уведомил для проверки/хайпа/чтобы статью написать, или когда уже спрашивать начали сказал. 

[Destroyeroff98 11185]

7 minutes ago, capitals89 said:

Используйте карты нескольких банков для обналички.Если суммы большие то некоторые дропов используют для обналички что бы не возникало лишних вопросов

Для начала не нужно использовать сбербанк, а реально использовать разные банки и выводить не в один день всё.

[Rockmoklock 0]

Думаю логика у них проста, человек который получает прибыль с криптовалют - не оплачивает налоги. Тем более учесть то что более 50% акций сбербанка теперь принадлежат Центральному банку России, вот и выходит то что они начали требовать объяснений доходов. Имхо.

[unrealfs 2370]

22 hours ago, Oachimah said:

Конечно, но все же, на супер маленькие суммы вряд ли будут обращать внимание, и так же думаю, что для начала будут смотреть не систематичные пополнения счета, то есть раз в месяц, к примеру, или же раз в неделю

Тоже думаю что начнут присматриваться на частоту переводов, сделают свои выводы и уже предъявят человеку штраф. Причем доказать что-то уже не представится возможным

[Karinka 193]

9 hours ago, bulka said:

А почему тогда не все банки требуют это?
Пользовалась Тинькофф банком и он вообще у меня не разу не требовал подобной информации, от куда поступают выплаты и т.д!

Значит до того банка может ещё не дошло это, либо они только договариваются о самых выгодных взаимных условий! 
Ибо, банку же тоже нужно потерять репутацию, потерять трафик людей из-за этого!

[BrotherKaramazov 5258]

12 hours ago, alex1410 said:

Полностью поддерживаю ваше мнение о том, что если Сбербанку необходимо будет выяснить откуда пришел платеж, то в большинстве случаев они это сделают. Но на мой взгляд они этим сейчас просто не занимаются или просто занимаются в тихую, постепенно собирая данные о клиентах.

Все они знают и без таких писем и запросов. Я уверен что когда пишут письмо уже знают что это деньги из крипты, они просто или не хотят палиться, что они знают, или просто такого требуют их внутренние инструкции. А может просто пугают и не хотят иметь таких клиентов.

[klon68 35381]

16 minutes ago, BrotherKaramazov said:

Все они знают и без таких писем и запросов. Я уверен что когда пишут письмо уже знают что это деньги из крипты, они просто или не хотят палиться, что они знают, или просто такого требуют их внутренние инструкции. А может просто пугают и не хотят иметь таких клиентов.

Не всегда они знают. Ну пришел тебе перевод от какой нибудь компании из оффшоров, там не идет приписка, что это за крипту, по этому не переоценивайте осведомленность банков.

[maior99 28708]

13 hours ago, BrotherKaramazov said:

Просто в следующий раз при заключении договора на счет или карт-счет в банке нужно внимательно читать договор что банк может сделать а что нет. Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

Тут надо читать не только, что может или не может банк, а полностью финансовое законодательство. Вернут только в том случае если докажешь свои слова, а если тупа будешь сидеть и ждать то ничего и не получишь.

[Amon920 11013]

1 hour ago, Kigar said:

Ну вообще я считаю что если вы будете пользоваться несколько картами то будет все нормально,ну или же если вы не будете нарушать закон то вряд-ли будет что-то.

А ничего, что все эти карты будут привязаны к вам? И банкам будет известно, что владелец у них один? Сейчас же банки тесно сотрудничают с государством. Конечно, как вариант, такое можно попробовать, но не факт, что из этого что-то выйдет.

[CrazyPool 25796]

On 22.04.2020 at 06:02, Mandarin14 said:

Он и до этого можно сказать был государственным, только неофициально. А уж теперь, после покупки Сбера уже понятно, что это будет самая большая кость в горле у тех, кто будет менять крипту на фиат через этот банк.

Да не больно то и беда я считаю,к счастью в наше время есть очень много других банков которыми можно воспользоваться.Сам я пользуюсь тинкоф пока что проблем никаких не возникало,в остальном дело вкуса каждого.

[fvnz 4325]

2 hours ago, Amon920 said:

А ничего, что все эти карты будут привязаны к вам? И банкам будет известно, что владелец у них один? Сейчас же банки тесно сотрудничают с государством. Конечно, как вариант, такое можно попробовать, но не факт, что из этого что-то выйдет.

Достаточно помнить, что по умолчанию карта принадлежит банку, поэтому и делают они с переводами и деньгам на этот пластик то, что посчитают нужным. Можно ведь еще пользоваться серыми картами оформленными на других лиц, но это скорее оттягивает момент выхода на конечного пользователя.

[Ryhor 1388]

On 19.01.2020 at 21:27, Neo Men said:

получатель письма действительно переводил в Сбербанк деньги, полученные от обмена криптовалют, о чем уведомил банк.

Если этот человек выводил средства из криптовалютной торговой площадки прямо на карту банка, то это или не лечится или он сам захотел заплатить налоги. Криптобиржи являются неизвестными источниками доходов и попадают под многие статьи законов РФ. Было время, когда такие переводы проверялись на предмет наличия финансирования террористической деятельности.