Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[RECKRUT 1097]

12 hours ago, DonbassHero said:

Сбер вообще офигели. Не ожидал я конечно от них такой подставы, а они оказываются уже мониторят приходы с крипты и требуют объяснений

Ну,как по мне подставой это назвать никак нельзя. Ибо все должно быть под непременным контролем правительства,особенно то,о чем они почти ничего не знают

 

[Ostin 198]

21 hours ago, serkagan said:

Согласен, если переводы будут по сто рублей или даже по тысячи, то банк устанет проверять все это, так как на все нужно время и возможности, поэтому я тоже думаю, что только крупные суммы будут банк интересовать )

ну опять же, смотря какие крупные, если 3-5к долларов, то норм, есть место для маневра, а если мень, то уже среднестатестическому человеку будет проблематично не попасть под эти проверки

[BrotherKaramazov 5258]

10 hours ago, maior99 said:

Так это не суд) Да и проблем нет, можешь не свидетельствовать и ни каких данных не давать, тебе просто бабки не вернут и все, других проблем не будет.

Просто в следующий раз при заключении договора на счет или карт-счет в банке нужно внимательно читать договор что банк может сделать а что нет. Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

[NikeFit_7777 14238]

В любом случае зачем вообще волноваться по этому поводу то? Здесь волноваться действительно тем пользователям которые незаконным путём зарабатывают в сети. Уж точно мне нечего бояться в любом случае, если действительно нужно будет предоставить все свои транзакции вообще без каких либо трудностей смогу их предоставить и повода для волнений здесь уж точно нету.

[serkagan 1447]

21 hours ago, Triton said:

Так это уже и сейчас практикуется. Попробуйте перекинуть с карты на карту, к примеру, миллион рублей. Если для этого пользоваться российскими банками, то 99% что такой перевод будет заморожен и потом начнут выяснять откуда взялись деньги.

Да, в Сбербанке, да и скорее всего в других банках, есть определенный порог, для проверки крупных переводов, поэтому если сумма большая, то такая процедура вполне возможна )

[alex1410 957]

14 hours ago, BrotherKaramazov said:

Вы не думайте что там бабушки сидят с гроссбухами. Там норм специалисты имеющие на вооружении технологии и программы автоматического отслеживания счетов. Есть у них списки банковских счетов по каждой бирже и сервису и отследить все маршруты движения денег не так уж сложно. Тем более тот же киви находится в РФ и тоже участвует в системе обмена информацией.

Полностью поддерживаю ваше мнение о том, что если Сбербанку необходимо будет выяснить откуда пришел платеж, то в большинстве случаев они это сделают. Но на мой взгляд они этим сейчас просто не занимаются или просто занимаются в тихую, постепенно собирая данные о клиентах.

[somik 9]

11 minutes ago, borabora85 said:

Будем объяснять откуда мы взяли деньги, в сбербанке и так если перевод на карту более шестисот тысяч ты обязан сразу предоставить отчёт, откуда поступление. 

Но этого не кто не делает, по факту если начнут серьезно заниматься криптой, то нам и в правду придется платить налог и отчитываться за каждую копейку , которая поступила к нам на карту.

[elinaleila 1759]

13 minutes ago, pushistick said:

даже не в этом суть, сбербанк просит объяснить каким образом вы получили эти биткоины и прочую криптовалюту, потому что возможно это была взятка, покупка или продажа запрещенных веществ и тд, а если ты трейдер, то проблем не будет...

Доходы они будут просить обьяснить у все большего количества людей. В условиях текущего кризиса именно с людей стараются собрать податей побольше 

[Vasca 827]

27 minutes ago, NikeFit_7777 said:

В любом случае зачем вообще волноваться по этому поводу то? Здесь волноваться действительно тем пользователям которые незаконным путём зарабатывают в сети. Уж точно мне нечего бояться в любом случае, если действительно нужно будет предоставить все свои транзакции вообще без каких либо трудностей смогу их предоставить и повода для волнений здесь уж точно нету.

Волноваться конечно не стоит, просто некоторые беспокоятся, что придётся налоги уплатить, это не приятно. Я конечно думаю что такие письма приходят тем у кого большой оборот по карте 

[UserBit 707]

55 minutes ago, BrotherKaramazov said:

Просто в следующий раз при заключении договора на счет или карт-счет в банке нужно внимательно читать договор что банк может сделать а что нет. Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

А толку от того что прочтете договор, ваши замечания они не будут учитывать, и протоколы разногласий к договорам они не подпишут вероятнее всего, а с зарплатным проектом вы вообще договор увидете уже по факту заключения.

[alex1410 957]

1 hour ago, BrotherKaramazov said:

Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

У меня была немного другая ситуация. Мне заблокировали перевод, в тот момент когда я находился за границей и находясь в горах я выходил на связь с родными один раз в неделю и соответственно я не связывался с банком. Так вот через 30 дней деньги были возвращены отправителю и мне еще потом пришлось доказывать отправителю, что ему вернули эту сумму, чтобы все таки их получить от него. 

[amocana 1720]

11 hours ago, maior99 said:

Так это не суд) Да и проблем нет, можешь не свидетельствовать и ни каких данных не давать, тебе просто бабки не вернут и все, других проблем не будет.

Ну а если нет решения суда, то какое право имеет Сбер или налоговая забрать твои деньги, просто так, по подозрению. Особенно, если ты подтверждаешь, что это деньги твои. Ты их давал в долг и тебе вернули.

[scoundrel1161 5500]

2 hours ago, Karinka said:

Ну так да.
Если банки не будут подчиняться государство, то их банковский бизнес просто прикроют, а так банком вообще нету дела от куда у вас деньги, им главное сделать на вас деньги! 

возможно вы и правы, но я думаю и уверен, что обычных трейжеров они не трогают. Их задача помочь властям снизить преступность, вот они и пресуют всех людей, у кого есть крипта. Они же пытаются узнать откуда конкретно у вас крипта, может вам дали взятку криптой, может вы наркотики продаете, ну и все такое связянное с нарушением закона

[serkagan 1447]

20 hours ago, Jordans said:

Ну это и дураку понятно) что такие мелкие переводы не интересны банкам и налоговой, если вы только по 100 рублей будете переводить не каждую минуту) тогда да, интерес к вашей персоне мне кажется возрастёт больше чем когда если вы кинете разом 100к например)

Вы правы, поэтому я по возможности и делаю обналичивание криптовалют как можно мельче и при этом стараюсь использовать разные карты банков, еще и карты родственников, с их согласия, к этому подключаю )

[alex1410 957]

42 minutes ago, UserBit said:

А толку от того что прочтете договор, ваши замечания они не будут учитывать, и протоколы разногласий к договорам они не подпишут вероятнее всего, а с зарплатным проектом вы вообще договор увидете уже по факту заключения.

Ну согласитесь что необязательно же работать с криптой именно с зарплатной картой. Для этих целей можно открыть другой карт-счет, а вот там уже необходимо читать договора на обслуживание, ведь банков много и условия и набор предоставляемых разный. Вот и необходимо читать и  для того чтобы выбрать для себя оптимальные условия. 

[nvz6354 5514]

2 hours ago, kosmos said:

Я думаю,что это не от криптовалюты зависит.В частности они смотрят всю историю транзакций.Если у человека постоянно шли большие доходы,то конечно они будут интересоваться,откуда это пошло.Вот и всё,поэтому заблокировали до выяснения этих деталей.А вот то что они просят предоставить,этот список могли составить на том основании,если владелец счёта сначала сказал,что майнингом занимается.

Да вы правы смотрят еще и назначение платежа, если в назначение платежа будет ссылка напрмер на договор купли продажи то вас трогать не будут а если просто перечисления большой суммы от физлица то поинтересуются

[bulka 2646]

2 hours ago, Karinka said:

Ну так да.
Если банки не будут подчиняться государство, то их банковский бизнес просто прикроют, а так банком вообще нету дела от куда у вас деньги, им главное сделать на вас деньги! 

А почему тогда не все банки требуют это?
Пользовалась Тинькофф банком и он вообще у меня не разу не требовал подобной информации, от куда поступают выплаты и т.д!

[Virusnqk 4065]

1 hour ago, serkagan said:

Да, в Сбербанке, да и скорее всего в других банках, есть определенный порог, для проверки крупных переводов, поэтому если сумма большая, то такая процедура вполне возможна )

300к насколько я знаю, 300 тысяч выводишь за месяц, и на тебя обращают внимание, сначала сам банк, потом передает в налоговую отчет, так было 2 года назад, сейчас не знаю, так что информация может быть не актуальна

[Autlo 927]

1 hour ago, pushistick said:

даже не в этом суть, сбербанк просит объяснить каким образом вы получили эти биткоины и прочую криптовалюту, потому что возможно это была взятка, покупка или продажа запрещенных веществ и тд, а если ты трейдер, то проблем не будет...

Каким образом они смогли узнать, что вы занимаетесь именно криптовалютой? Ведь даже если и занимаетесь ей, то только по транзакциям они могут обратиться в налоговую.

[serkagan 1447]

6 minutes ago, Virusnqk said:

300к насколько я знаю, 300 тысяч выводишь за месяц, и на тебя обращают внимание, сначала сам банк, потом передает в налоговую отчет, так было 2 года назад, сейчас не знаю, так что информация может быть не актуальна

Да, я тоже слышал о пороге в такую сумму, поэтому конечно желательно близко к нему не приближаться в своих переводах и таким образом не вызывать лишних вопросов )

[dimaskd 13146]

В России пока что не могут принять окончательное решение по криптовалюте.То что было принято не давно,я не могу назвать окончательным.Сбербанк тоже не исключение.Не буду удивлен если они начнут выпускать карты с возможностью пополнения в криптовалюте.

[bulgakowa2009 35335]

2 hours ago, borabora85 said:

Будем объяснять откуда мы взяли деньги, в сбербанке и так если перевод на карту более шестисот тысяч ты обязан сразу предоставить отчёт, откуда поступление. 

Ну во-первых всегда можно делать более дробные переводы, и плюс нынешние условия похоже будут вынуждать нас обналичивать средств через частные лица.

[Alex Machinkin 64]

2 hours ago, NikeFit_7777 said:

В любом случае зачем вообще волноваться по этому поводу то? Здесь волноваться действительно тем пользователям которые незаконным путём зарабатывают в сети. Уж точно мне нечего бояться в любом случае, если действительно нужно будет предоставить все свои транзакции вообще без каких либо трудностей смогу их предоставить и повода для волнений здесь уж точно нету.

Ну просто понимаете они же делают все по алгоритму, а вдруг они скажут исходя из своего алгоритма что вы мошенник и заблокируют деньги, так что волноваться есть смысл

[Doni2029 16919]

1 hour ago, dimaskd said:

В России пока что не могут принять окончательное решение по криптовалюте.То что было принято не давно,я не могу назвать окончательным.Сбербанк тоже не исключение.Не буду удивлен если они начнут выпускать карты с возможностью пополнения в криптовалюте.

А я в отличии от Вас буду этим сильно удивлён. Не будит никогда ничего подобного так как нет для этого ни какой законодательной базы. Сбербанк на такой шаг сам по себе никогда не решится что бы не потерять лицензию.

[cachexx 3999]

15 hours ago, SeraFimaNk said:

Легко доказать, что ваши деньги именно с биржи, что сложного то.
Государству всего лишь нужно убедиться, что вы никого не обманываете и деньги добыты легальным трудом!

А каким именно образом вы докажете, что именно с биржи? Я, например, не знаю, как это сделать, какими именно документами доказывать и где их взять. Да и доказать, ко всему прочему, что это ваш доход, а вы не отмываете средства, которые вам на счет закидывают.