Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[mdv 37587]

12 minutes ago, Saaa said:

Как они проверят историю выводов, ты что им ключи от кошельков отдашь, да и вообще можно создать несколько кошельков для отчёта и для черной бухгалтерии.

Ну зачем же сразу ключи от кошельков? Ведь их будет интересовать не само наличие у тебя каких то активов на стороне, а конкретный вопрос, откуда у тебя взялись бабки на твоем банковском счете. И здесь в качестве доказательства легального их происхождения могут вполне и проканать скажем, скриншоты из личного кабинета биржи с историей торгов и выводов средств.

[ACTEK12 27]

10 hours ago, Gegemon666 said:

Да что они вообще знают там в банке о криптовалюте. Ну пытаются регулировать но ничего у них не выйдет - люди сменят банк да и все

Может быть там есть люди, специально нанятые, которые изучают варианты возможные. Кто знает, иногда замена банка никчему не приведёт, если все остальные такую моду подхватят. 

[DOBRYAK66 28]

11 hours ago, Autlo said:

Это обычный процесс спроса дохода у клиентов, но обьяснить на счет крипты им сложно, ведь она никак не может облагаться налогом, поэтому пока просто интересуются

В будущем возможно какие то серьёзные меры будут принимать. Просто напрягает, что сбербанк начинает интересоваться, за ним ведь могут и другие последовать. 

[klon68 35381]

13 minutes ago, Detrov14 said:

Мне вообще не нравится то что этот банк себе позволяет делать. Какое право они имеют высылать эти письма с допросами. Это странно

Вы законы вообще видели? Самому банку пофиг, что вы там делаете, главное что бы через них и они на этом зарабатывали бы. Данные требования им правительство отправляет и цб, если банки их исполнять не будут то им  просто работать запретят.

[CrazyPool 25796]

3 minutes ago, Rospenka said:

Мда уж ну надеюсь они понимают что таким образом людей не разговорят и не узнают правды,а только лишатся части клиентов которые хотят анонимности

Да они много чего хотят на самом деле.На самом деле в нашем мире анонимность это плохо,покупают запрещенные товары,общаются на запрещенные темы,смотрят запрещенные видеоролики.Да много чего) мы с этим ничего поделать не можем,просто нужно адаптироваться.

[Doni2029 16919]

3 minutes ago, Rospenka said:

Мда уж ну надеюсь они понимают что таким образом людей не разговорят и не узнают правды,а только лишатся части клиентов которые хотят анонимности

Я уже давно не пользуюсь услугами этого чрезмерно любознательного банка. Заказал себе карту QIWI и спокойно вывожу на неё фиат и спокойно расплачиваюсь ею во всех магазинах. Не пойму почему люди так держатся за этот Сбер.

[adddin555 12920]

5 hours ago, Detrov14 said:

Мне вообще не нравится то что этот банк себе позволяет делать. Какое право они имеют высылать эти письма с допросами. Это странно

да мне самому это не нравится но что поделать наверняка тут без властей не обошлось.именно они поставили таку ю задачу сбербанку я так думаю.но если вам это надоело вы всегда можете сменить банк собственно как я и сделал.

[Ake11a 127]

5 hours ago, Detrov14 said:

Мне вообще не нравится то что этот банк себе позволяет делать. Какое право они имеют высылать эти письма с допросами. Это странно

Вы обладаете ихними картами, счетами. Вот они и начинают проверять странные переводы с криптовалюты в частности. Так как они увидели какие тут деньги можно только заработать. легче всего как по мне, сделать европейскую карту и всё.

[Forceq1 3737]

5 hours ago, Detrov14 said:

Мне вообще не нравится то что этот банк себе позволяет делать. Какое право они имеют высылать эти письма с допросами. Это странно

Ну этот банк по сути считается вроде как государственный,но это только на словах,уже давно понятно что он частный,и согласен что бесит что они себе позволяют и навязывают,слова свобода это не про банки.

[DragonMan's 488]

5 minutes ago, Ake11a said:

Вы обладаете ихними картами, счетами. Вот они и начинают проверять странные переводы с криптовалюты в частности. Так как они увидели какие тут деньги можно только заработать. легче всего как по мне, сделать европейскую карту и всё.

Переводы с криптовалюты? Они никак не могут узнать что вы обменивали криптовалюту, так как это происходит через обменники/биржи. В теме говорится как объяснить ваш заработок, ведь налоговая и сотрудники банков скорее всего не знают что такое криптовалюта, да и очень сложно будет объяснить как вы зарабатываете на ней и не платите налоги.

[fvnz 4325]

4 minutes ago, Ake11a said:

Вы обладаете ихними картами, счетами. Вот они и начинают проверять странные переводы с криптовалюты в частности. Так как они увидели какие тут деньги можно только заработать. легче всего как по мне, сделать европейскую карту и всё.

Вы наверное хотели сказать пользуетесь собственностью банка. Фактически, если перевод пришел из за рубежа и шлюза который известен обработкой платежей криптобирж/компаний - тогда да, могут заинтересоваться. А так, доказать, что человек переслал вам деньги с пометкой возврат долга, например, что это деньги с крипты - не реально. Сделать еу карту на свои данные - не просто, а еще сложнее, чтобы она без проблем работала в РФ.

[serkagan 1447]

10 hours ago, Saaa said:

Как они проверят историю выводов, ты что им ключи от кошельков отдашь, да и вообще можно создать несколько кошельков для отчёта и для черной бухгалтерии.

Согласен, по сути криптовалюты еще сами никак не отрегулированы в государстве и подача каких то кошельков для проверки банку смысла не имеет, да и историей выводов в криптовалюте банк заниматься не будет )

Edited April 6, 2020 by serkagan

[Mommom228 7]

Банки должны знать о источниках дохода, но для крипты пока что нет отдельных законов, в связи с которыми вы обязаны это делать, так как крипта не зависит от внешней экономики.

[Ake11a 127]

5 minutes ago, Mommom228 said:

Банки должны знать о источниках дохода, но для крипты пока что нет отдельных законов, в связи с которыми вы обязаны это делать, так как крипта не зависит от внешней экономики.

Вообще смотря на чём вы еще зарабатываете. Если же у вас своя компания, вы легко учите людей поднимать также деньги, вы в достатке. Тогда банк не будет вас трогать. Либо банк сойдет с ума и будет просить процент.

[Kinoa 1207]

7 hours ago, Detrov14 said:

Мне вообще не нравится то что этот банк себе позволяет делать. Какое право они имеют высылать эти письма с допросами. Это странно

Им сказали вот они и шлют. Не пришлют и если ваши деньги будут замешаны в темных делах- у самого банка уже тогда будут большие проблемы и пойдут штрафы.Это система. Она работает как говорят свыше. 

[cyberkot 6498]

Как вообще можно объяснить доходы от криптовалют? Это что. все сделки на биржах им предоствалять чтоли? Совсем сума сошли. Все сделки всех пользователей на всех биржах вообще невозможно контролировать никак

[LIZAELIZA25 13]

8 minutes ago, cyberkot said:

Как вообще можно объяснить доходы от криптовалют? Это что. все сделки на биржах им предоствалять чтоли? Совсем сума сошли. Все сделки всех пользователей на всех биржах вообще невозможно контролировать никак

Им все равно, сбербанк является по факту правительственной организацией, так что они легко могут на вас натравить налоговую и сделают это

[Kinoa 1207]

7 minutes ago, cyberkot said:

Как вообще можно объяснить доходы от криптовалют? Это что. все сделки на биржах им предоствалять чтоли? Совсем сума сошли. Все сделки всех пользователей на всех биржах вообще невозможно контролировать никак

Я думаю как-то примерно просить будут. С последнего звена информацию. Но им проще наехать на биржи с взять оттуда базы данных по кус. А уже через обменники отслеживать.

[MrLegend 11463]

10 minutes ago, LIZAELIZA25 said:

Им все равно, сбербанк является по факту правительственной организацией, так что они легко могут на вас натравить налоговую и сделают это

Да любой банк обязан подчиняться правительству, а Сбер так как 52% акций принадлежат государству естественно будет проверять транзакции на предмет законности средств и налогообложением. 

[Kinoa 1207]

2 minutes ago, MrLegend said:

Да любой банк обязан подчиняться правительству, а Сбер так как 52% акций принадлежат государству естественно будет проверять транзакции на предмет законности средств и налогообложением. 

52? Я думал там все 100 по тому как они себя ведут. Даже частные банки не пойдут против государства иначе отберут лицензию за пару часов. Так что такие письма будут лететь с любого банка. 

[MrLegend 11463]

4 minutes ago, Kinoa said:

52? Я думал там все 100 по тому как они себя ведут. Даже частные банки не пойдут против государства иначе отберут лицензию за пару часов. Так что такие письма будут лететь с любого банка. 

Да все верно, стоит государству немного надавить на другие банки и все доходы будут у них. Просто до этого ещё не дошло время, но скорее всего это не за горами. 

[LIZAELIZA25 13]

8 minutes ago, MrLegend said:

Да любой банк обязан подчиняться правительству, а Сбер так как 52% акций принадлежат государству естественно будет проверять транзакции на предмет законности средств и налогообложением. 

Ну да, но это не значит, что это хорошо для пользователей. Пока что я бы советовала сменить банк и выводить маленькими суммами доходы с интернета

[Nikita 097 4679]

On 03.04.2020 at 17:50, SpeedKhan said:

Ну сбербанк это мой основной банк и будет плохо если они начнут выяснять откуда у меня доходы, все же налоги с крипты платить не особо хочется...

У меня точно такая же ситуация. Ужасно , что этот процесс уже начался , но у меня не такие огромные доходы , поэтому вряд-ли будут проблемы , а вот ,, рыбам " по крупнее стоит переживать.

[LIZAELIZA25 13]

5 minutes ago, Nikita 097 said:

У меня точно такая же ситуация. Ужасно , что этот процесс уже начался , но у меня не такие огромные доходы , поэтому вряд-ли будут проблемы , а вот ,, рыбам " по крупнее стоит переживать.

Так лучше просто перейти потихоньку в другой банк. Я понимаю, почему обычные люди им пользуются, но вот для людей

[MrLegend 11463]

14 minutes ago, LIZAELIZA25 said:

Ну да, но это не значит, что это хорошо для пользователей. Пока что я бы советовала сменить банк и выводить маленькими суммами доходы с интернета

А кто говорит, что это хорошо? Государство сейчас начало активно работать в направлении сбора налогов, и конечно для нас это только минус.